第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁云南省證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣多少元？

A.2億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

答：________

2.下列哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.匯率

答：________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

答：________

4.投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額是多少？

A.10萬元

B.50萬元

C.100萬元

D.500萬元

答：________

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些信息？

A.身份證明和信用狀況

B.財務(wù)狀況和投資經(jīng)驗

C.投資偏好和風(fēng)險承受能力

D.以上都是

答：________

6.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.公平原則

B.誠信原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.以上都是

答：________

7.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.投資者根據(jù)上市公司公告信息買入股票

B.知情人員利用未公開信息買賣股票

C.證券從業(yè)人員根據(jù)客戶指令交易

D.證券公司發(fā)布投資研究報告

答：________

8.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？

A.不得與客戶約定利益分成或賠償損失

B.不得夸大宣傳或誤導(dǎo)客戶

C.不得泄露客戶信息

D.以上都是

答：________

9.根據(jù)《證券法》，證券交易場所應(yīng)當(dāng)公布哪些信息？

A.證券交易規(guī)則

B.證券交易信息

C.上市公司信息

D.以上都是

答：________

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的哪些材料？

A.證券賬戶開戶證明文件

B.融資融券合同

C.信用額度申請表

D.以上都是

答：________

11.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)評估客戶的哪些情況？

A.風(fēng)險承受能力

B.投資經(jīng)驗

C.投資目標(biāo)

D.以上都是

答：________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備哪些資格？

A.證券從業(yè)資格

B.資產(chǎn)管理從業(yè)資格

C.高級管理人員資格

D.以上都是

答：________

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定哪些風(fēng)險控制措施？

A.信用額度控制

B.保證金比例控制

C.交易權(quán)限控制

D.以上都是

答：________

14.投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限不得少于多少個月？

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

答：________

15.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何收費？

A.按照約定收費

B.不得收取傭金

C.收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)公示

D.以上都是

答：________

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)如何管理？

A.分散管理

B.專人管理

C.嚴格監(jiān)控

D.以上都是

答：________

17.投資者參與證券公司定向資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額是多少？

A.10萬元

B.50萬元

C.100萬元

D.500萬元

答：________

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定哪些保證金比例？

A.維持擔(dān)保比例

B.保證金比例

C.補充保證金比例

D.以上都是

答：________

19.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)如何記錄？

A.保存投資建議記錄

B.留存客戶確認記錄

C.定期向監(jiān)管機構(gòu)報告

D.以上都是

答：________

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)如何履行職責(zé)？

A.管理投資資產(chǎn)

B.維護客戶利益

C.遵守法律法規(guī)

D.以上都是

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.自有資金充足，流動性高

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.具有合格的管理人員和從業(yè)人員

答：________

22.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)考慮客戶的哪些情況？

A.風(fēng)險承受能力

B.投資目標(biāo)

C.投資經(jīng)驗

D.財務(wù)狀況

答：________

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定哪些風(fēng)險控制措施？

A.信用額度控制

B.保證金比例控制

C.交易權(quán)限控制

D.交易時間控制

答：________

24.投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限有哪些要求？

A.不得少于6個月

B.不得低于12個月

C.具體期限由證券公司設(shè)定

D.客戶可以隨時贖回

答：________

25.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.不得與客戶約定利益分成或賠償損失

B.不得夸大宣傳或誤導(dǎo)客戶

C.不得泄露客戶信息

D.不得接受客戶的全權(quán)委托

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣5億元。（）

27.證券投資顧問向客戶提供投資建議，可以與客戶約定利益分成或賠償損失。（）

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的身份證明和信用狀況。（）

29.投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額是100萬元。（）

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則。（）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍。（）

32.投資者參與證券公司定向資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額是50萬元。（）

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定維持擔(dān)保比例不低于150%。（）

34.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)維護客戶利益。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣________億元。（）

42.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。（）

43.投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限不得少于________個月。（）

44.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守________規(guī)定。（）

45.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的________倍。（）

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要具備哪些條件。（10分）

答：________

47.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則。（5分）

答：________

48.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)設(shè)定哪些風(fēng)險控制措施。（5分）

答：________

49.簡述投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)注意哪些事項。（5分）

答：________

六、案例分析題（共30分）

50.某投資者A向證券公司B的投資顧問C咨詢關(guān)于投資股票的建議。C告知A，由于其親戚在該公司工作，知道某上市公司即將發(fā)布利好消息，建議A立即買入該股票。A根據(jù)建議買入該股票，并獲得了較高的收益。后經(jīng)調(diào)查，該信息屬于內(nèi)幕信息。

（1）分析本案中C的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？（6分）

答：________

（2）簡述內(nèi)幕交易的法律責(zé)任。（6分）

答：________

（3）投資者在參與證券投資時應(yīng)當(dāng)如何防范內(nèi)幕交易風(fēng)險？（6分）

答：________

（4）總結(jié)本案的教訓(xùn)。（6分）

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣8億元。因此，正確答案為C。

A選項錯誤，2億元低于法定要求；B選項錯誤，5億元低于法定要求；D選項錯誤，10億元高于法定要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十三條，期貨合約屬于衍生品。因此，正確答案為C。

A選項錯誤，股票屬于基礎(chǔ)金融工具；B選項錯誤，債券屬于基礎(chǔ)金融工具；D選項錯誤，匯率屬于外匯交易范疇。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍。因此，正確答案為B。

A選項錯誤，1倍低于法定要求；C選項錯誤，3倍高于法定要求；D選項錯誤，4倍高于法定要求。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第七條，投資者參與集合資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額為100萬元。因此，正確答案為C。

A選項錯誤，10萬元低于法定要求；B選項錯誤，50萬元低于法定要求；D選項錯誤，500萬元高于法定要求。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份證明和信用狀況、財務(wù)狀況和投資經(jīng)驗、投資偏好和風(fēng)險承受能力。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于客戶信息的一部分，但D選項最全面。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循公平原則、誠信原則和客戶利益優(yōu)先原則。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于投資建議應(yīng)遵循的原則，但D選項最全面。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，知情人員利用未公開信息買賣股票屬于內(nèi)幕交易。因此，正確答案為B。

A選項錯誤，投資者根據(jù)公告信息買入股票不屬于內(nèi)幕交易；C選項錯誤，證券從業(yè)人員根據(jù)客戶指令交易不屬于內(nèi)幕交易；D選項錯誤，證券公司發(fā)布投資研究報告不屬于內(nèi)幕交易。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守不得與客戶約定利益分成或賠償損失、不得夸大宣傳或誤導(dǎo)客戶、不得泄露客戶信息等規(guī)定。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于投資咨詢服務(wù)應(yīng)遵守的規(guī)定，但D選項最全面。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，證券交易場所應(yīng)當(dāng)公布證券交易規(guī)則、證券交易信息、上市公司信息等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于證券交易場所應(yīng)當(dāng)公布的信息，但D選項最全面。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的證券賬戶開戶證明文件、融資融券合同、信用額度申請表等材料。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于開立信用證券賬戶應(yīng)審核的材料，但D選項最全面。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等情況。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于評估客戶情況的內(nèi)容，但D選項最全面。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、資產(chǎn)管理從業(yè)資格、高級管理人員資格等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于從業(yè)資格的一部分，但D選項最全面。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定信用額度控制、保證金比例控制、交易權(quán)限控制、交易時間控制等風(fēng)險控制措施。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于風(fēng)險控制措施的一部分，但D選項最全面。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第七條，投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限不得少于6個月。因此，正確答案為B。

A、C、D選項均不符合法定要求。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照約定收費、不得收取傭金、收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)公示等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于投資咨詢服務(wù)應(yīng)遵守的規(guī)定，但D選項最全面。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)分散管理、專人管理、嚴格監(jiān)控。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于自營賬戶管理的要求，但D選項最全面。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第六條，投資者參與證券公司定向資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額為50萬元。因此，正確答案為B。

A、C、D選項均不符合法定要求。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定維持擔(dān)保比例、保證金比例、補充保證金比例等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于保證金比例的一部分，但D選項最全面。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)保存投資建議記錄、留存客戶確認記錄、定期向監(jiān)管機構(gòu)報告。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于投資建議記錄的要求，但D選項最全面。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)管理投資資產(chǎn)、維護客戶利益、遵守法律法規(guī)等。因此，正確答案為D。

A、B、C選項均屬于管理人職責(zé)的一部分，但D選項最全面。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備凈資本不低于人民幣8億元、自有資金充足，流動性高、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的管理人員和從業(yè)人員等條件。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)考慮客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等情況。因此，正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定信用額度控制、保證金比例控制、交易權(quán)限控制、交易時間控制等風(fēng)險控制措施。因此，正確答案為ABCD。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第七條，投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限不得少于6個月，不得低于12個月。因此，正確答案為AB。

C選項錯誤，具體期限由證券公司設(shè)定不違反規(guī)定；D選項錯誤，客戶不能隨時贖回。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守不得與客戶約定利益分成或賠償損失、不得夸大宣傳或誤導(dǎo)客戶、不得泄露客戶信息、不得接受客戶的全權(quán)委托等規(guī)定。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣5億元。因此，本題說法正確。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得與客戶約定利益分成或賠償損失。因此，本題說法錯誤。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)審核客戶的身份證明和信用狀況。因此，本題說法正確。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第七條，投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額為100萬元。因此，本題說法正確。

30.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十三條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則。因此，本題說法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍。因此，本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第六條，投資者參與證券公司定向資產(chǎn)管理計劃，其最低投資金額為50萬元。因此，本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)定維持擔(dān)保比例不低于150%。因此，本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)評估客戶的風(fēng)險承受能力。因此，本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)維護客戶利益。因此，本題說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.8

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣8億元。

42.誠信

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十三條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則。

43.6

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第七條，投資者參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，其投資期限不得少于6個月。

44.誠信

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十三條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則。

45.2

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

五、簡答題（共25分）

4