協(xié)議書(shū)存款操作流程1.甲方（買(mǎi)方/出租方/委托方）：

甲方名稱(chēng)：XX集團(tuán)有限公司，

地址：中國(guó)北京市朝陽(yáng)區(qū)XX路XX號(hào)XX大廈X層，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三，

聯(lián)系方式

2.乙方（賣(mài)方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱(chēng)：XX金融服務(wù)有限公司，

地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)XX路XX號(hào)XX金融中心X層，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四，

聯(lián)系方式

協(xié)議簡(jiǎn)介：

鑒于甲方為滿(mǎn)足其資金管理需求，尋求通過(guò)乙方提供的專(zhuān)業(yè)存款服務(wù)進(jìn)行資金保值增值；乙方作為具備合法資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，擁有專(zhuān)業(yè)的資金管理團(tuán)隊(duì)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系，能夠?yàn)榧追教峁┌踩⒏咝У拇婵罘?wù)。雙方基于平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方進(jìn)行存款操作事宜達(dá)成如下協(xié)議。本協(xié)議的簽訂及履行，旨在明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，確保存款操作的合規(guī)性、安全性與高效性，同時(shí)保障雙方的合法權(quán)益。雙方均確認(rèn)已充分理解本協(xié)議的全部?jī)?nèi)容，并同意遵守協(xié)議各項(xiàng)約定。本協(xié)議的背景系甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，擬將部分閑置資金進(jìn)行短期存款操作，乙方憑借其專(zhuān)業(yè)能力和市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，同意接受甲方的委托，并提供相應(yīng)的存款服務(wù)。雙方的合作基于對(duì)中國(guó)《民法典》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)的遵守，并確保存款操作符合國(guó)家金融監(jiān)管要求。甲方通過(guò)乙方提供的存款服務(wù)，不僅能夠?qū)崿F(xiàn)資金的安全存儲(chǔ)，還能在遵守相關(guān)監(jiān)管政策的前提下，獲得合理的存款收益；乙方則通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，鞏固與甲方的合作關(guān)系，并實(shí)現(xiàn)自身業(yè)務(wù)價(jià)值的提升。本協(xié)議的簽訂，是雙方基于長(zhǎng)期合作愿景的戰(zhàn)略性選擇，雙方將共同致力于構(gòu)建穩(wěn)定、互信的合作關(guān)系，確保存款操作的順利進(jìn)行。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲方委托乙方進(jìn)行存款操作的具體事宜，確保存款過(guò)程符合相關(guān)法律法規(guī)及雙方約定，保障甲方資金安全并實(shí)現(xiàn)合理增值。協(xié)議范圍包括但不限于：甲方的存款資金清單、存款期限、存款利率、存款方式（如活期、定期等）、存款賬戶(hù)管理、存款收益結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)提示與告知、信息披露要求以及爭(zhēng)議處理機(jī)制等。具體內(nèi)容涉及甲方將指定金額的資金委托乙方存入乙方指定的銀行賬戶(hù)或符合監(jiān)管要求的金融機(jī)構(gòu)，乙方按照甲方要求及市場(chǎng)情況提供存款服務(wù)，并履行資金管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、收益計(jì)算與支付等義務(wù)。本協(xié)議旨在通過(guò)規(guī)范化的操作流程，實(shí)現(xiàn)甲方資金管理的專(zhuān)業(yè)化、安全化與高效化，同時(shí)確保乙方在合規(guī)框架內(nèi)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：

1.“存款操作”指甲方委托乙方代為管理、存入金融機(jī)構(gòu)并獲取收益的資金管理行為；

2.“存款資金”指甲方依照本協(xié)議約定，委托乙方進(jìn)行存款操作的人民幣或外幣資金；

3.“存款期限”指存款資金的存續(xù)期間，由甲方明確或根據(jù)市場(chǎng)情況由乙方推薦并經(jīng)甲方確認(rèn)；

4.“存款利率”指存款資金按照約定利率計(jì)算產(chǎn)生的收益，具體利率以雙方書(shū)面確認(rèn)或市場(chǎng)公允利率為準(zhǔn)；

5.“存款賬戶(hù)”指乙方根據(jù)本協(xié)議約定開(kāi)立或使用的用于存放存款資金的銀行賬戶(hù)；

6.“存款收益”指存款資金在存款期限內(nèi)產(chǎn)生的利息或其他合法收益；

7.“風(fēng)險(xiǎn)提示”指乙方向甲方就存款操作可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行的書(shū)面告知。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供存款服務(wù)，并對(duì)存款資金的使用、管理及收益分配享有知情權(quán)；

（2）甲方有權(quán)對(duì)存款操作的期限、利率等核心條款提出合理建議，乙方應(yīng)在合規(guī)前提下予以協(xié)商；

（3）甲方應(yīng)確保其提供的存款資金來(lái)源合法，并配合乙方完成資金來(lái)源的盡職；

（4）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時(shí)足額向乙方提供存款資金，并確保資金劃轉(zhuǎn)指令的真實(shí)有效性；

（5）甲方有權(quán)獲得乙方提供的存款收益，并對(duì)收益計(jì)算方式提出疑問(wèn)要求解釋?zhuān)?/p>

（6）甲方應(yīng)指定唯一的資金接收賬戶(hù)，并保證賬戶(hù)信息準(zhǔn)確無(wú)誤；

（7）如因甲方原因?qū)е麓婵畈僮鳠o(wú)法進(jìn)行，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任并賠償乙方損失。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供完整的存款資金清單及合法的資金來(lái)源證明，甲方應(yīng)予以配合；

（2）乙方有權(quán)拒絕接受來(lái)源不合法或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存款資金，并應(yīng)立即書(shū)面通知甲方；

（3）乙方應(yīng)按照甲方確認(rèn)的存款期限、利率等要求，將存款資金足額存入雙方約定的金融機(jī)構(gòu)；

（4）乙方應(yīng)選擇信譽(yù)良好、資質(zhì)齊全的金融機(jī)構(gòu)作為存款合作方，并承擔(dān)因選擇不當(dāng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

（5）乙方應(yīng)建立完善的存款資金管理系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控資金狀態(tài)，并定期向甲方提供存款報(bào)告；

（6）乙方應(yīng)按照市場(chǎng)公允利率計(jì)算存款收益，并每月/季/年（根據(jù)約定）向甲方提供收益明細(xì)表；

（7）乙方應(yīng)妥善保管甲方存款信息及交易記錄，保密級(jí)別不低于金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)信息的保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)；

（8）乙方應(yīng)就存款操作可能存在的政策調(diào)整、利率變動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示，并在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)通知甲方；

（9）乙方有權(quán)在存款到期前根據(jù)甲方指令辦理提前支取，但需承擔(dān)相應(yīng)的利率損失或手續(xù)費(fèi)；

（10）乙方應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)存款操作事宜，并確保服務(wù)團(tuán)隊(duì)具備從業(yè)資格及專(zhuān)業(yè)能力；

（11）如因乙方操作失誤導(dǎo)致存款資金損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任并承擔(dān)全部舉證責(zé)任；

（12）乙方應(yīng)配合甲方完成稅務(wù)申報(bào)所需的相關(guān)資料準(zhǔn)備，并承擔(dān)因配合不當(dāng)產(chǎn)生的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第四條價(jià)格與支付條件

本協(xié)議項(xiàng)下的價(jià)格與支付條件如下：

1.甲方無(wú)需向乙方支付存款操作服務(wù)費(fèi)，乙方因提供存款服務(wù)而產(chǎn)生的合理成本（如賬戶(hù)管理費(fèi)、第三方平臺(tái)服務(wù)費(fèi)等）應(yīng)由甲方承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式由雙方另行協(xié)商并在附件中明確；

2.存款收益以實(shí)際到賬金額及市場(chǎng)公允利率計(jì)算，利息按存款本金、期限及實(shí)際利率每日計(jì)提，于存款到期日或提前支取日隨本金一并支付至甲方指定賬戶(hù)；

3.如甲方要求乙方提供超出常規(guī)存款操作范圍的服務(wù)（如資金調(diào)度、特殊賬戶(hù)安排等），相關(guān)費(fèi)用應(yīng)由甲方另行支付，具體標(biāo)準(zhǔn)在服務(wù)需求提出時(shí)雙方協(xié)商確定；

4.支付時(shí)間以雙方確認(rèn)的結(jié)算周期為準(zhǔn)，乙方應(yīng)在每個(gè)結(jié)算周期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成收益支付，甲方應(yīng)在收到支付通知后3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)收款，如有異議應(yīng)在此時(shí)限內(nèi)提出；

5.所有支付均以人民幣或雙方約定的外幣進(jìn)行，支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)劃轉(zhuǎn)等，具體方式由雙方在資金劃轉(zhuǎn)前書(shū)面確認(rèn)。甲方應(yīng)確保其收款賬戶(hù)狀態(tài)正常，如因賬戶(hù)問(wèn)題導(dǎo)致支付失敗，責(zé)任由甲方承擔(dān)。乙方應(yīng)在支付前盡到合理提示義務(wù)，避免因甲方原因造成的資金損失。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限自雙方簽署之日起生效，至最后一筆存款到期且相關(guān)款項(xiàng)結(jié)算完畢之日終止，但雙方可協(xié)商續(xù)簽；

1.存款操作的起始時(shí)間以甲方資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶(hù)的日期為準(zhǔn)，存款期限由甲方在存款指令中明確，最短不得少于1個(gè)月；

2.如存款期限屆滿(mǎn)前，甲方需要提前支取部分或全部存款資金，應(yīng)至少提前10個(gè)工作日向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，乙方應(yīng)在收到申請(qǐng)后2個(gè)工作日內(nèi)完成操作，但需承擔(dān)相應(yīng)的利率損失或手續(xù)費(fèi)（具體標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)本協(xié)議附件）；

3.乙方應(yīng)每月向甲方提供存款資金動(dòng)態(tài)報(bào)告，包括資金余額、收益累計(jì)、賬戶(hù)變動(dòng)等信息，并在每個(gè)結(jié)算周期結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)提供完整的結(jié)算報(bào)告；

4.本協(xié)議的任何變更或解除均需經(jīng)雙方書(shū)面同意，臨時(shí)性調(diào)整（如利率政策變動(dòng)、監(jiān)管要求變化等）應(yīng)以書(shū)面通知形式進(jìn)行，并作為本協(xié)議的補(bǔ)充條款。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）如甲方提供的存款資金來(lái)源非法或存在欺詐嫌疑，乙方有權(quán)立即終止存款操作并要求甲方退還全部資金，同時(shí)甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因此產(chǎn)生的成本、行政處罰金等全部損失；

（2）甲方未按時(shí)足額劃轉(zhuǎn)存款資金，導(dǎo)致存款操作延誤或無(wú)法進(jìn)行，每逾期一日，甲方應(yīng)向乙方支付未到賬資金金額0.1%的違約金，逾期超過(guò)30日，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求甲方賠償直接損失；

（3）甲方提供的收款賬戶(hù)信息錯(cuò)誤導(dǎo)致收益無(wú)法到賬，乙方已盡合理通知義務(wù)后，責(zé)任由甲方承擔(dān)，如因此產(chǎn)生銀行手續(xù)費(fèi)等額外成本，由甲方承擔(dān)；

（4）甲方要求提前支取但未遵守提前通知期限，乙方有權(quán)按活期利率計(jì)算收益，并額外收取1000元人民幣的違約金；

（5）甲方惡意阻撓乙方履行存款操作（如偽造文件、惡意投訴等），乙方有權(quán)解除協(xié)議并追究其賠償責(zé)任，違約金按協(xié)議總金額的20%計(jì)算。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）乙方未按約定將存款資金存入指定金融機(jī)構(gòu)，或擅自改變資金用途，應(yīng)立即糾正并賠償甲方因此造成的利息損失，違約金按未按期存款金額×實(shí)際存款利率×逾期天數(shù)計(jì)算；

（2）存款收益計(jì)算錯(cuò)誤導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)全額退還差額部分并承擔(dān)甲方因此產(chǎn)生的訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等維權(quán)成本；

（3）因乙方系統(tǒng)故障、操作失誤或未盡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控義務(wù)導(dǎo)致存款資金被凍結(jié)、扣劃或產(chǎn)生其他損失，乙方應(yīng)承擔(dān)直接損失的全部賠償責(zé)任，違約金按損失金額的10%計(jì)算，但最高不超過(guò)協(xié)議總金額的50%；

（4）乙方未按約定時(shí)間支付存款收益，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付未支付收益金額0.05%的違約金，逾期超過(guò)30日，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求乙方支付協(xié)議總金額30%的違約金；

（5）乙方泄露甲方存款信息或配合第三方進(jìn)行非法資金活動(dòng)，應(yīng)承擔(dān)協(xié)議總金額100%的違約金，并承擔(dān)甲方因此遭受的全部損失及監(jiān)管部門(mén)的處罰；

（6）乙方未按約定提供存款報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)提示，導(dǎo)致甲方無(wú)法及時(shí)了解資金狀況，應(yīng)向甲方支付5000元人民幣的違約金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的直接損失。

3.不可抗力免責(zé)：若因地震、戰(zhàn)爭(zhēng)、法律政策變更等不可抗力因素導(dǎo)致違約，違約方應(yīng)立即通知對(duì)方并采取措施減少損失，可部分或全部免除違約責(zé)任，但應(yīng)提供有效證明文件。雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整履行期限或終止協(xié)議，并互相配合完成善后事宜。

第七條不可抗力

1.不可抗力定義：本協(xié)議所稱(chēng)不可抗力，是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的修訂或頒布、稅收政策調(diào)整等）、傳染病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、銀行系統(tǒng)癱瘓、金融機(jī)構(gòu)政策變動(dòng)等。

2.不可抗力影響：任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。不可抗力影響的持續(xù)時(shí)間不應(yīng)超過(guò)30日，如影響持續(xù)超過(guò)30日，雙方應(yīng)協(xié)商是否解除協(xié)議或調(diào)整履行期限。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致存款操作延遲、利率調(diào)整、資金凍結(jié)或收益損失等，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)盡合理努力采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)立即恢復(fù)履行協(xié)議義務(wù)，已發(fā)生的損失按本協(xié)議第六條約定處理。如不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商確定補(bǔ)償方案或解除協(xié)議，并按實(shí)際履行情況結(jié)算所有款項(xiàng)。任何一方不得利用不可抗力進(jìn)行欺詐或逃避責(zé)任。

第八條爭(zhēng)議解決

1.爭(zhēng)議解決原則：雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生任何爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)提交具有管轄權(quán)的仲裁委員會(huì)仲裁或依法向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

2.仲裁選擇：如選擇仲裁，雙方應(yīng)共同選定國(guó)內(nèi)或國(guó)際知名仲裁機(jī)構(gòu)，仲裁規(guī)則以該機(jī)構(gòu)現(xiàn)行規(guī)則為準(zhǔn)，仲裁裁決具有終局效力，雙方均應(yīng)自覺(jué)履行。仲裁費(fèi)用（包括仲裁費(fèi)、律師費(fèi)等）由敗訴方承擔(dān)，如雙方均有過(guò)錯(cuò)，應(yīng)按責(zé)任比例分擔(dān)。

3.訴訟選擇：如選擇訴訟，管轄法院為乙方住所地人民法院，訴訟期間雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議非爭(zhēng)議部分，保全措施由申請(qǐng)人提出并承擔(dān)費(fèi)用。訴訟期間，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得單方面變更協(xié)議內(nèi)容或解除協(xié)議。

4.爭(zhēng)議前置：任何一方在仲裁或訴訟前，應(yīng)向?qū)Ψ教峁?shū)面爭(zhēng)議解決方案建議，并給予對(duì)方合理回應(yīng)期限（不少于15日）；如對(duì)方未在期限內(nèi)提出異議，視為接受建議。雙方均應(yīng)遵守法律關(guān)于爭(zhēng)議解決的時(shí)效規(guī)定，不得因超過(guò)訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)。

5.保密條款：爭(zhēng)議解決過(guò)程中，雙方涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)信息等均應(yīng)嚴(yán)格保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。仲裁或訴訟程序中，雙方提交的證據(jù)材料僅對(duì)仲裁庭或法院具有證明力。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、系統(tǒng)消息等）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前5個(gè)工作日書(shū)面通知對(duì)方。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；以快遞或掛號(hào)信方式發(fā)送的，寄出后3個(gè)工作日視為送達(dá)；當(dāng)面交付的，交付時(shí)視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書(shū)面簽署補(bǔ)充協(xié)議方為有效。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，并與本協(xié)議構(gòu)成不可分割的整體。任何一方不得單方面變更協(xié)議內(nèi)容。

3.協(xié)議終止：本協(xié)議在以下情況下終止：（1）履行期限屆滿(mǎn)且所有款項(xiàng)結(jié)算完畢；（2）雙方協(xié)商一致解除；（3）一方嚴(yán)重違約導(dǎo)致協(xié)議目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除；（4）法律規(guī)定或監(jiān)管要求變更導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行，雙方協(xié)商解除。協(xié)議終止不影響違約責(zé)任的追究及保密條款的適用。

4.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。任何爭(zhēng)議均應(yīng)以中華人民共和國(guó)法律為裁判依據(jù)。

5.完整協(xié)議：本協(xié)議構(gòu)成雙方就存款操作事宜達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書(shū)面的約定、諒解或協(xié)議。

6.聯(lián)系人：雙方各指定一名主要聯(lián)系人負(fù)責(zé)本協(xié)議的履行與溝通，如有變更，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。

7.無(wú)代理權(quán)：任何一方人員未經(jīng)對(duì)方書(shū)面授權(quán)，不得代表對(duì)方作出影響本協(xié)議履行的行為。

8.可分割性：本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近的有效條款。

第十條附則

1.附件：本協(xié)議附件包括但不限于：（1）存款資金清單及資金來(lái)源證明；（2）存款賬戶(hù)信息確認(rèn)函；（3）乙