第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)云考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為屬于合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人牟利

B.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中未如實(shí)告知客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.接受與本人執(zhí)業(yè)相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)或客戶的饋贈(zèng)

D.對客戶承諾保證投資收益

2.我國《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國庫券

4.根據(jù)國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心目標(biāo)之一是（）。

A.追求證券市場的高流動(dòng)性

B.確保證券市場的高波動(dòng)性

C.保護(hù)投資者利益

D.促進(jìn)證券公司規(guī)模最大化

5.以下哪個(gè)指數(shù)屬于上海證券交易所的代表性指數(shù)？（）

A.S&P500

B.NASDAQComposite

C.恒生指數(shù)

D.上證綜合指數(shù)

6.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定（）。

A.最低收益

B.分紅比例

C.虧損分擔(dān)

D.交易傭金

7.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)工作日內(nèi)披露年度報(bào)告？（）

A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截止日后10個(gè)工作日

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截止日后30個(gè)工作日

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截止日后45個(gè)工作日

D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截止日后60個(gè)工作日

8.以下哪種情形可能導(dǎo)致證券公司被中國證監(jiān)會(huì)采取責(zé)令停業(yè)整頓的措施？（）

A.資本凈額低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定

C.持續(xù)虧損

D.以上都是

9.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易前，應(yīng)當(dāng)評估客戶的（）。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.以上都是

10.證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場行為？（）

A.證券公司對其自營賬戶進(jìn)行虛假申報(bào)

B.投資者基于公司基本面分析進(jìn)行投資

C.證券公司為其客戶進(jìn)行投資咨詢

D.投資者進(jìn)行價(jià)值投資

11.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低？（）

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

12.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式不包括（）。

A.首次公開招股

B.詢價(jià)定價(jià)

C.競價(jià)發(fā)行

D.固定價(jià)格發(fā)行

13.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由（）統(tǒng)一存管。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

14.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司董事會(huì)決議收購本公司股份

B.公司發(fā)行新股的計(jì)劃

C.公司產(chǎn)品的市場占有率變化

D.公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

15.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和（）。

A.組織架構(gòu)

B.職責(zé)分工

C.操作流程

D.以上都是

16.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

17.以下哪種情形可能導(dǎo)致證券公司被中國證監(jiān)會(huì)采取限制業(yè)務(wù)措施？（）

A.違反證券交易規(guī)則

B.內(nèi)部控制存在重大缺陷

C.未經(jīng)批準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)

D.以上都是

18.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，確保（）。

A.產(chǎn)品或服務(wù)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)

B.投資者能夠獲得高收益

C.投資者能夠避免虧損

D.投資者能夠快速致富

19.以下哪種行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中未如實(shí)披露其利益關(guān)系

B.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義招攬業(yè)務(wù)

C.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

D.接受客戶贈(zèng)送的禮品

20.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對證券交易行為的監(jiān)控。

A.投資者教育

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.交易監(jiān)控

D.內(nèi)部控制

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

B.組織架構(gòu)和職責(zé)分工

C.業(yè)務(wù)流程和控制措施

D.內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究

22.以下哪些屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的要求？（）

A.資本凈額

B.凈資本

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.開設(shè)實(shí)名信用賬戶

B.評估客戶的信用狀況

C.簽訂融資融券合同

D.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

24.以下哪些屬于內(nèi)幕信息知情人？（）

A.公司的董事、監(jiān)事

B.持有公司5%以上股份的股東

C.公司的財(cái)務(wù)顧問

D.參與證券發(fā)行的相關(guān)人員

25.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶充分披露信息

B.保障客戶的交易安全

C.不得與客戶約定收益分成

D.不得接受客戶的全權(quán)委托

26.以下哪些屬于證券公司可以提供的業(yè)務(wù)？（）

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.自營業(yè)務(wù)

27.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，保護(hù)客戶信息。

A.信息安全

B.信息披露

C.信息查詢

D.信息保密

28.以下哪些屬于證券公司可以接受的客戶（）？

A.金融機(jī)構(gòu)

B.企事業(yè)單位

C.個(gè)體工商戶

D.任何個(gè)人

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和考核。

A.招聘

B.培訓(xùn)

C.考核

D.離任

30.以下哪些屬于證券公司可以接受的客戶（）？

A.金融機(jī)構(gòu)

B.企事業(yè)單位

C.個(gè)體工商戶

D.任何個(gè)人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以接受任何客戶的委托，進(jìn)行證券投資。（）

32.證券公司可以為其自營賬戶進(jìn)行虛假申報(bào)。（）

33.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托。（）

34.證券公司可以為其客戶提供融資融券服務(wù)。（）

35.證券公司可以為其客戶提供投資咨詢。（）

36.證券公司可以為其客戶提供證券承銷服務(wù)。（）

37.證券公司可以為其客戶提供證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)。（）

38.證券公司可以為其客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。（）

39.證券公司可以為其客戶提供融資融券服務(wù)。（）

40.證券公司可以為其客戶提供投資咨詢。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和______、______、______。

42.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對證券交易行為的監(jiān)控。

43.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，保護(hù)客戶信息。

44.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和考核。

45.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保投資者適當(dāng)性管理。

46.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對______的監(jiān)控。

47.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對______的監(jiān)控。

48.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對______的監(jiān)控。

49.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對______的監(jiān)控。

50.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)對______的監(jiān)控。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的主要要求。

53.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。

54.簡述證券公司投資者適當(dāng)性管理制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司員工張某，在為客戶進(jìn)行投資咨詢時(shí)，得知該公司即將發(fā)布一項(xiàng)重大利好消息，遂將該消息告知其好友李某，并建議李某買入該公司股票。李某在該消息公布后買入股票，并獲得較大收益。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。

（2）如果張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，請問可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）該證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)對員工的職業(yè)道德教育，以避免類似事件的發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得以任何方式承諾或者保證客戶的投資收益，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)違反了內(nèi)幕交易的規(guī)定；B選項(xiàng)違反了信息披露的規(guī)定；C選項(xiàng)違反了利益沖突的規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)我國《證券法》第八十五條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其維持擔(dān)保比例不得低于130%。

3.C

解析：衍生金融工具是指從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來的金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的變化。期貨合約屬于典型的衍生金融工具。股票、債券屬于原生金融工具。國庫券屬于貨幣市場工具。

4.C

解析：根據(jù)國際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心目標(biāo)是保護(hù)投資者利益、保證市場的公平、公正和公開、促進(jìn)資本的有效配置。A、B選項(xiàng)不是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的核心目標(biāo)。

5.D

解析：上證綜合指數(shù)是上海證券交易所的代表性指數(shù)。S&P500和NASDAQComposite是美國股指。恒生指數(shù)是香港股市的代表性指數(shù)。

6.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十一條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定最低收益。

7.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第四十三條，上市公司應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告截止日后45個(gè)工作日內(nèi)披露年度報(bào)告。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司有下列情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停業(yè)整頓：（一）資本凈額或者凈資本水平不符合規(guī)定的；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的；（三）持續(xù)虧損；（四）因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)采取行政處罰措施，情節(jié)嚴(yán)重的；（五）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易前，應(yīng)當(dāng)評估客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和投資風(fēng)格等。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：（一）單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（三）在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（四）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行證券交易；（五）對證券、發(fā)行人公開作出評價(jià)、預(yù)測或者投資建議，并進(jìn)行反向證券交易；（六）利用其他手段操縱證券市場。A選項(xiàng)屬于操縱市場行為。

11.C

解析：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動(dòng)性的貨幣市場工具，風(fēng)險(xiǎn)較低。股票基金、混合基金和指數(shù)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高。

12.A

解析：首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式包括詢價(jià)定價(jià)、競價(jià)發(fā)行和固定價(jià)格發(fā)行。首次公開招股不是定價(jià)方式。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管。

14.A

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：（一）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（二）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（三）發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（四）由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；（五）證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；（六）保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；（七）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息。B、C選項(xiàng)屬于內(nèi)幕信息，但D選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、職責(zé)分工、操作流程和責(zé)任追究等。

16.A

解析：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司有下列情形之一的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取限制業(yè)務(wù)措施：（一）違反證券交易規(guī)則；（二）內(nèi)部控制存在重大缺陷；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)開展業(yè)務(wù)；（四）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，確保產(chǎn)品或者服務(wù)與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

19.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十一條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露其利益關(guān)系。

20.C

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全交易監(jiān)控制度，加強(qiáng)對證券交易行為的監(jiān)控。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工、業(yè)務(wù)流程和控制措施、內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的要求包括資本凈額、凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本杠桿率等。

23.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)開設(shè)實(shí)名信用賬戶、評估客戶的信用狀況、簽訂融資融券合同、對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：（一）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（二）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（三）發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（四）由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；（五）證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；（六）保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；（七）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露信息、保障客戶的交易安全、不得與客戶約定收益分成、不得接受客戶的全權(quán)委托。

26.ABCD

解析：證券公司可以提供的業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)等。

27.ABCD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全、信息披露、信息查詢和信息保密制度，保護(hù)客戶信息。

28.ABC

解析：證券公司可以接受的客戶包括金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位和個(gè)體工商戶，但不能接受任何個(gè)人。

29.ABC

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全招聘、培訓(xùn)和考核制度，加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和考核。

30.ABC

解析：證券公司可以接受的客戶包括金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位和個(gè)體工商戶，但不能接受任何個(gè)人。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.組織架構(gòu)職責(zé)分工業(yè)務(wù)流程控制措施

42.交易監(jiān)控

43.信息安全

44.員工管理

45.投資者適當(dāng)性管理

46.交易行為證券自營業(yè)務(wù)

47.交易行為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

48.交易行為融資融券業(yè)務(wù)

49.交易行為自營業(yè)務(wù)

50.交易行為投資銀行業(yè)務(wù)

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則、組織架構(gòu)和職責(zé)分工、業(yè)務(wù)流程和控制措施、內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究等。

52.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的主要要求包括：資本凈額、凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率和資本杠桿率等指標(biāo)不得低于規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

53.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括：開設(shè)