第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券金融從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（每題1分，共20題）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項要求不符合《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定？

A.客戶需提供本人有效身份證明文件

B.客戶信用證券賬戶需與普通證券賬戶開立在同一證券公司

C.客戶需簽署《信用證券賬戶開戶協(xié)議》

D.客戶需提供最近6個月的收入證明

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪類投資者不得參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)？

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的金融資產(chǎn)投資者

B.具有證券交易3年以上經(jīng)驗的風(fēng)險承受能力評級為穩(wěn)健型投資者

C.從事證券交易時間滿6個月，但未滿1年的投資者

D.經(jīng)評估具備相應(yīng)風(fēng)險承擔(dān)能力的合格投資者

3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項操作違反了《融資融券交易規(guī)則》？

A.向客戶提供的融資保證金比例不低于150%

B.客戶信用賬戶資金全部用于證券交易

C.客戶信用額度使用比例不超過70%

D.證券公司每日對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控

4.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情況時，需臨時停牌？

A.公司董事會決定調(diào)整報告期業(yè)績預(yù)告

B.公司外籍董事無法出席股東大會

C.公司股東持股比例發(fā)生1%的變化

D.公司披露年度報告前1個月內(nèi)未發(fā)生重大訴訟

5.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，以下哪項行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.在執(zhí)業(yè)注冊機構(gòu)備案的投資建議記錄中載明客戶身份信息

B.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品

C.每月對客戶持倉進行一次風(fēng)險評估

D.在營業(yè)場所公示投資顧問執(zhí)業(yè)資格證明文件

6.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品？

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.貨幣基金

D.指數(shù)期貨

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪項制度以防范利益沖突？

A.關(guān)聯(lián)交易審批制度

B.風(fēng)險預(yù)警報告制度

C.信息技術(shù)系統(tǒng)運維制度

D.客戶投訴處理制度

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項屬于禁止行為？

A.向客戶說明融資利率和費率標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶信用賬戶內(nèi)的證券全部用于擔(dān)保物

C.融資期限不超過6個月

D.要求客戶提供不低于擔(dān)保物評估價值的20%自有資金

9.上市公司披露的年度報告中，以下哪項內(nèi)容不屬于“重要提示”范疇？

A.公司治理結(jié)構(gòu)及董事、監(jiān)事、高級管理人員情況

B.報告期財務(wù)指標(biāo)及與上年同期對比變化

C.公司面臨的主要風(fēng)險因素

D.公司未來3個月的股價預(yù)測

10.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，以下哪種情形會導(dǎo)致公司股票被暫停上市？

A.公司因連續(xù)3年凈利潤為負被實施退市風(fēng)險警示

B.公司控股股東持股比例低于5%

C.公司因會計差錯更正導(dǎo)致最近一年凈利潤下降20%

D.公司因募集資金用途變更被監(jiān)管問詢

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項操作違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.對單一客戶的資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不低于300萬元

B.資產(chǎn)管理計劃的投資范圍限于股票、債券等公開交易品種

C.向客戶承諾最低收益

D.建立合格投資者適當(dāng)性管理機制

12.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于以下哪個數(shù)值？

A.4%

B.8%

C.12%

D.16%

13.上市公司發(fā)生以下哪種情況時，需披露臨時公告？

A.公司董事發(fā)生變動

B.公司辦公地址變更

C.公司高管薪酬調(diào)整

D.公司員工持股計劃實施

14.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪項行為不屬于禁止性行為？

A.以個人名義向客戶收取服務(wù)費

B.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券品種

C.在投資建議中引用已公開的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

D.未在營業(yè)場所公示執(zhí)業(yè)登記證明

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，以下哪項指標(biāo)不屬于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)？

A.融資余額與擔(dān)保物價值比

B.客戶信用賬戶數(shù)量增長率

C.融資利率波動率

D.客戶保證金追繳成功率

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不符合監(jiān)管要求？

A.客戶的證券賬戶卡原件

B.客戶的身份證復(fù)印件

C.客戶簽署的信用證券賬戶開戶協(xié)議電子版

D.客戶最近3年的納稅證明

17.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪項制度以保障客戶信息安全？

A.客戶交易信息保密制度

B.信息系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)制度

C.關(guān)聯(lián)交易審批制度

D.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)控制度

18.上市公司披露的半年度報告中，以下哪項內(nèi)容不屬于“重要事項”范疇？

A.公司重大資產(chǎn)重組進展

B.公司主要產(chǎn)品的市場占有率變化

C.公司董事長的個人事項

D.公司募集資金專項審計報告

19.證券公司為客戶提供投資咨詢時，以下哪項行為違反了《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.在投資咨詢報告中引用已公開的行業(yè)研究報告

B.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券品種

C.在投資咨詢報告中提示風(fēng)險

D.向客戶提供個性化的投資方案

20.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于以下哪個數(shù)值？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

二、多選題（共15分）

（每題3分，共5題，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些操作符合監(jiān)管要求？

A.向客戶說明融資利率和費率標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶信用賬戶內(nèi)的證券全部用于擔(dān)保物

C.融資期限不超過6個月

D.要求客戶提供不低于擔(dān)保物評估價值的30%自有資金

22.上市公司披露的年度報告中，以下哪些內(nèi)容屬于“重要提示”范疇？

A.公司治理結(jié)構(gòu)及董事、監(jiān)事、高級管理人員情況

B.報告期財務(wù)指標(biāo)及與上年同期對比變化

C.公司面臨的主要風(fēng)險因素

D.公司未來3年的股價預(yù)測

23.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪些行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券品種

B.在投資建議中引用已公開的宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)

C.未在營業(yè)場所公示執(zhí)業(yè)登記證明

D.向客戶承諾最低收益

24.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以下哪些制度以防范利益沖突？

A.關(guān)聯(lián)交易審批制度

B.風(fēng)險預(yù)警報告制度

C.信息系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)制度

D.客戶投訴處理制度

25.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪些材料符合監(jiān)管要求？

A.客戶的證券賬戶卡原件

B.客戶的身份證復(fù)印件

C.客戶簽署的信用證券賬戶開戶協(xié)議電子版

D.客戶最近3年的納稅證明

三、判斷題（共10分）

（每題0.5分，共20題，正確打“√”，錯誤打“×”）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需在2個工作日內(nèi)完成開戶手續(xù)。

27.根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)。

28.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，需臨時停牌，停牌時間不超過2個交易日。

29.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以以個人名義收取服務(wù)費。

30.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品屬于衍生金融工具，其風(fēng)險和收益與標(biāo)的資產(chǎn)高度相關(guān)。

31.證券公司凈資本與負債的比例不得低于12%。

32.上市公司披露的半年度報告中，無需披露公司主要產(chǎn)品的市場占有率變化。

33.證券公司為客戶提供投資咨詢時，可以承諾最低收益。

34.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與負債的比例不得低于100%。

35.上市公司發(fā)生重大訴訟，需在2個工作日內(nèi)披露臨時公告。

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可以要求客戶提供不低于擔(dān)保物評估價值的20%自有資金。

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需在執(zhí)業(yè)注冊機構(gòu)備案。

38.上市公司披露的年度報告中，無需披露公司面臨的主要風(fēng)險因素。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對單一客戶的資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不低于200萬元。

40.證券公司風(fēng)險覆蓋率不得低于150%。

四、填空題（共10分）

（每空1分，共10空）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，融資保證金比例不得低于______%。

42.上市公司披露的年度報告中，需披露公司______及______情況。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需在______備案。

44.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與負債的比例不得低于______%。

45.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需簽署______。

46.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品屬于衍生金融工具，其風(fēng)險和收益與______高度相關(guān)。

47.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，需在______內(nèi)披露臨時公告。

48.證券公司為客戶提供投資咨詢時，需在______公示執(zhí)業(yè)登記證明。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對單一客戶的資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不低于______萬元。

50.證券公司風(fēng)險覆蓋率不得低于______%。

五、簡答題（共25分）

（每題5分，共5題）

51.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時需滿足的主要監(jiān)管要求。

52.簡述上市公司披露臨時公告的情形。

53.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時應(yīng)遵循的基本原則。

54.簡述證券公司建立內(nèi)部控制制度的必要性。

55.簡述證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理的核心要求。

六、案例分析題（共20分）

（每題10分，共2題）

56.案例背景：

某證券公司客戶張某，風(fēng)險承受能力評級為穩(wěn)健型，其在該公司開立了信用證券賬戶，并使用100萬元自有資金融資買入A股股票。近期，張某因個人原因需要緊急使用資金，但A股股價大幅下跌，導(dǎo)致其信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值低于融資余額，證券公司發(fā)出風(fēng)險預(yù)警通知。

問題：

（1）分析張某信用賬戶面臨的主要風(fēng)險；

（2）提出張某應(yīng)采取的應(yīng)對措施。

57.案例背景：

某上市公司披露年度報告，其中披露的財務(wù)數(shù)據(jù)與上年同期相比出現(xiàn)大幅下滑，公司解釋為受行業(yè)政策調(diào)整影響。同時，公司披露了重大資產(chǎn)重組計劃，但重組方案存在較大不確定性。

問題：

（1）分析該公司年度報告中需重點關(guān)注的內(nèi)容；

（2）提出投資者應(yīng)采取的風(fēng)險防范措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶開立信用證券賬戶時，需提供有效身份證明文件、簽署開戶協(xié)議，但無需提供收入證明。A、B、C選項均符合規(guī)定，D選項錯誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第9條，股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的合格投資者需滿足凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元或金融資產(chǎn)不低于300萬元等條件，且從事證券交易時間滿6個月。C選項未滿足從事證券交易時間要求，因此不得參與。

3.D

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第12條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用額度使用比例不得超過70%，但未禁止客戶信用賬戶資金全部用于證券交易。A、B、C選項均符合規(guī)定，D選項未違反規(guī)則。

4.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第11.3條，上市公司發(fā)生重大事件，可能對投資者決策產(chǎn)生較大影響的，需臨時停牌。調(diào)整報告期業(yè)績預(yù)告屬于重大事件，因此需臨時停牌。B、C、D選項均不屬于臨時停牌情形。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需確保建議與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。B選項違反了適當(dāng)性原則，因此屬于禁止行為。

6.B

解析：可轉(zhuǎn)換債券屬于混合融資工具，兼具債務(wù)和股權(quán)特征，屬于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。A、C、D選項均為簡單金融工具。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，證券公司應(yīng)建立關(guān)聯(lián)交易審批制度，以防范利益沖突。B、C、D選項均屬于內(nèi)部控制制度，但與利益沖突防范無關(guān)。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，融資保證金比例不得低于150%，但未要求客戶提供自有資金。A、B、C選項均符合規(guī)定，D選項錯誤。

9.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第7條，年度報告中需披露公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)指標(biāo)、風(fēng)險因素等重要信息，但無需披露股價預(yù)測。A、B、D選項均屬于重要提示范疇，C選項不屬于。

10.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司連續(xù)3年凈利潤為負將被實施退市風(fēng)險警示，屬于暫停上市情形。B、C、D選項均不屬于暫停上市情形。

11.C

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，資產(chǎn)管理計劃不得向客戶承諾最低收益。A、B、D選項均符合規(guī)定，C選項錯誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與負債的比例不得低于8%。

13.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第11條，上市公司發(fā)生董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生變動等重大事件，需披露臨時公告。B、C、D選項均不屬于臨時公告情形。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需在營業(yè)場所公示執(zhí)業(yè)登記證明。A、B、D選項均屬于禁止行為。

15.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價值比、客戶信用賬戶數(shù)量增長率、融資利率波動率等，但未包括客戶保證金追繳成功率。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶開立信用證券賬戶時，需提供身份證復(fù)印件、證券賬戶卡原件、開戶協(xié)議等材料，但無需提供納稅證明。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第18條，證券公司應(yīng)建立客戶交易信息保密制度，以保障客戶信息安全。B、C、D選項均屬于內(nèi)部控制制度，但與客戶信息安全無關(guān)。

18.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第6條，半年度報告中需披露公司財務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等重要信息，但無需披露董事長的個人事項。A、B、D選項均屬于重要事項范疇，C選項不屬于。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券品種。A、C、D選項均符合規(guī)定，B選項錯誤。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，融資保證金比例不得低于150%，客戶信用賬戶內(nèi)的證券全部用于擔(dān)保物，融資期限不超過6個月，但未要求客戶提供自有資金。A、B、C選項符合規(guī)定，D選項錯誤。

22.ABC

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，年度報告中需披露公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)指標(biāo)、風(fēng)險因素等重要信息，但無需披露股價預(yù)測。A、B、C選項均屬于重要提示范疇，D選項不屬于。

23.AD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得向客戶推薦與自身利益相關(guān)的證券品種，不得承諾最低收益。A、D選項違反了規(guī)定，B、C選項符合規(guī)定。

24.AD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立關(guān)聯(lián)交易審批制度、客戶投訴處理制度以防范利益沖突。B、C選項屬于內(nèi)部控制制度，但與利益沖突防范無關(guān)。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶開立信用證券賬戶時，需提供證券賬戶卡原件、身份證復(fù)印件，但無需提供納稅證明。A、B選項符合規(guī)定，C、D選項錯誤。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需在2個工作日內(nèi)完成開戶手續(xù)。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券可以用于質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)。

28.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第11.3條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，需臨時停牌，停牌時間不超過2個交易日。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得以個人名義收取服務(wù)費。

30.√

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品屬于衍生金融工具，其風(fēng)險和收益與標(biāo)的資產(chǎn)高度相關(guān)。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第5條，證券公司凈資本與負債的比例不得低于12%。

32.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，半年度報告中需披露公司主要產(chǎn)品的市場占有率變化。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，不得承諾最低收益。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與負債的比例不得低于100%。

35.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生重大訴訟，需在2個工作日內(nèi)披露臨時公告。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可以要求客戶提供不低于擔(dān)保物評估價值的20%自有資金。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，需在執(zhí)業(yè)注冊機構(gòu)備案。

38.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，年度報告中需披露公司面臨的主要風(fēng)險因素。

39.√

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，資產(chǎn)管理計劃對單一客戶的規(guī)模不低于200萬元。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第3條，證券公司風(fēng)險覆蓋率不得低于150%。

四、填空題

41.150%

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，融資保證金比例不得低于150%。

42.治理結(jié)構(gòu)；董事、監(jiān)事、高級管理人員

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，年度報告中需披露公司治理結(jié)構(gòu)及董事、監(jiān)事、高級管理人員情況。

43.執(zhí)業(yè)注冊機構(gòu)

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，投資建議需在執(zhí)業(yè)注冊機構(gòu)備案。

44.100%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與負債的比例不得低于100%。

45.信用證券賬戶開戶協(xié)議

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶開立信用證券賬戶時，需簽署開戶協(xié)議。

46.標(biāo)的資產(chǎn)

解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的風(fēng)險和收益與標(biāo)的資產(chǎn)高度相關(guān)。

47.2

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，需在2個工作日內(nèi)披露臨時公告。

48.營業(yè)場所

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問需在營業(yè)場所公示執(zhí)業(yè)登記證明。

49.200

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，資產(chǎn)管理計劃對單一客戶的規(guī)模不低于200萬元。

50.150%

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險覆蓋率不得低于150%。

五、簡答題

51.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時需滿足的主要監(jiān)管要求包括：

①融資保證金比例不得低于150%；

②客戶信用賬戶內(nèi)的證券全部用于擔(dān)保物；

③融資期限不超過6個月；

④建立客戶信用風(fēng)險監(jiān)控機制；

⑤向客戶充分揭示風(fēng)險。

52.上市公司披露臨時公告的情形包括：

①公司發(fā)生重大事件，可能對投