/2025年基金從業(yè)資格證（法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）考試必刷題庫單選題(共800題)1、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.股東B.董事會(huì)C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B2、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D3、(2019年真題)某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)一次，并長期使用該評價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時(shí)性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B4、(2016年真題)（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B5、(2017年)基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料。報(bào)送內(nèi)容包括（）。A.IⅡ、Ⅲ、IVB.I、IⅡ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】B6、貨幣基金每個(gè)開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收盎率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C7、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C8、（）是基金客戶服務(wù)的宗旨。A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通【答案】B9、(2017年真題)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B10、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益【答案】D11、（）是投資基金的重要特征。A.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性B.運(yùn)營獨(dú)立性C.操作獨(dú)立性D.管理獨(dú)立性【答案】A12、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C13、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.管理層C.董事長D.股東會(huì)【答案】D14、關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.混合型基金會(huì)根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B15、（）是對基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息【答案】C16、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D17、中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、IVD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】A18、(2016年真題)（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表【答案】C19、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A20、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C21、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額【答案】D22、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B.有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制C.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享【答案】B23、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C24、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。A.以下都正確B.機(jī)制獨(dú)立性C.問責(zé)獨(dú)立性D.部門獨(dú)立性【答案】D25、合格投資者單位凈資產(chǎn)不低于（）。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元【答案】A26、下列屬于基金定期報(bào)告的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A27、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定),起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D28、當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B29、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C30、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C31、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D32、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C33、（）是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B34、另類投資基金不可以投資于（）。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券【答案】D35、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】B36、關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)當(dāng)記錄并存檔B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠信、獎(jiǎng)懲情況C.銷售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.銷售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的日常管理【答案】C37、(2016年)基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A38、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D39、基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。A.基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈(zèng)送禮物C.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物【答案】A40、公開募集基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C41、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金直銷的主要形式。A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個(gè)人客戶C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶【答案】A42、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（）,并向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)【答案】D43、以下關(guān)于債券分類的說法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B44、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D45、王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D46、基金份額登記不包括（）。A.登記過戶B.會(huì)計(jì)核算C.結(jié)算D.存管【答案】B47、(2016年真題)營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B48、(2018年真題)私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會(huì)員。A.3B.1C.半D.2【答案】B49、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報(bào)B.季報(bào)C.臨時(shí)報(bào)告D.月報(bào)【答案】B50、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告C.督察長經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C51、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請，申購成功B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成功D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】B52、資本市場是融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C53、關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的合規(guī)管理責(zé)任，以下說法正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.IVB.I.ⅢC.I.Ⅲ.IVD.I.IⅡ.Ⅲ.IV【答案】B54、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B55、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C56、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】B57、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.二級市場供求關(guān)系C.上市公司質(zhì)量D.投資時(shí)間長短【答案】B58、(2020年真題)以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估B.公司綜合管理部對告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查【答案】C59、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D60、根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者不包括（）。A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人B.注冊在境內(nèi)的法人C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民D.境內(nèi)公民【答案】A61、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D62、下列基金年度投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息錯(cuò)誤的是（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按行業(yè)分類的股票投資組合C.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注【答案】C63、(2021年真題)以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D64、對證券投資基金分類有助于（）。A.IB.I、IlC.I、IⅡ、ⅢD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】D65、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，不得（）。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)C.收取額外費(fèi)D.以上都是【答案】D66、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B67、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C68、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B69、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C70、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B71、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF,基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A72、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B73、美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。A.39類B.40類C.41類D.33類【答案】D74、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請注冊。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D75、關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.IⅡ、Ⅲ、IVB.I、IⅡ、IVC.I、IⅡ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】C76、(2017年真題)關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C77、（）不是基金信息披露的禁止行為。A.按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行信息披露B.對客戶承諾收益C.信息披露文件中的虛假記載D.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測【答案】A78、在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.10B.15C.20D.30【答案】B79、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報(bào)，違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】D80、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D81、關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為【答案】C82、目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A.中國證券登記結(jié)算公司B.深圳證券交易所C.上海證券交易所D.基金管理人指定的證券公司【答案】B83、根據(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為增長性、收入型和平衡型基金，下列關(guān)于平衡型基金的敘述，正確的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性的收入C.平衡型基金以大盤藍(lán)籌股、債券為主要投資對象D.一般而言，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)比增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)小【答案】D84、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.“—對多”服務(wù)【答案】D85、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時(shí)間長短【答案】C86、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價(jià)【答案】B87、QDII基金份額的登記時(shí)間通常是（）。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C88、(2017年真題)下列選項(xiàng)中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B89、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C90、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當(dāng)競爭【答案】B91、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D92、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B93、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C94、(2017年真題)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、IⅡ、Ⅲ、VC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】A95、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A96、下列屬于成長型股票的是（）。A.藍(lán)籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B97、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責(zé)B.專業(yè)勝任C.客觀公正D.誠實(shí)守信【答案】B98、(2016年)（）主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C99、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)【答案】B100、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司 （）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.董事會(huì)B.總經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】B101、（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又稱為指數(shù)型基金。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.靈活配置型基金D.穩(wěn)定配置型基金【答案】B102、非公開募集基金的管理人登記制度，目的在于（）A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內(nèi)幕交易D.防范公開募集行為【答案】A103、(2017年)下列不屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.投資理念教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.投資決策教育D.資產(chǎn)配置教育【答案】A104、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】C105、(2016年)（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】B106、我國基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D107、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備（）的功能。A.IB.I、IlC.I、Ⅱ、ⅢD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】D108、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金托管人報(bào)告C.基金合同摘要D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】B109、(2019年真題)基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（）。A.I、II、IVB.I、Ⅲ、IVC.I、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】D110、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績?！敬鸢浮緿111、下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D.在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制【答案】D112、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D113、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C114、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A115、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人權(quán)利B.基金的收益率C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】B116、(2017年真題)公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。A.I、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.IⅡ、Ⅲ、IVD.IⅡ、Ⅲ【答案】C117、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF),以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.由于套利機(jī)制的存在，ETF會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】D118、(2017年)關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】B119、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D120、(2017年真題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，儲蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C121、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理【答案】B122、ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）A.I.Ⅱ.Ⅲ.IVB.I.IIC.ID.I.IⅡ.Ⅲ【答案】A123、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000C.2001D.2003【答案】B124、下列不屬于欺詐客戶的是（）。A.I.IⅡ.ⅢB.Ⅱ.IVC.I.Ⅲ.IVD.I.Ⅱ.Ⅲ.IV【答案】A125、(2016年真題)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A.墊付基金管理人20%的注冊資本B.根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)C.單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶D.為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶【答案】C126、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A127、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B128、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)",請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個(gè)特點(diǎn)（）A.集合理財(cái)B.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.組合投資D.信息透明【答案】A129、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財(cái)B.金融C.儲蓄D.投資【答案】B130、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財(cái)富增長”的表述【答案】B131、從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】C132、(2021年真題)關(guān)于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負(fù)責(zé)保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨(dú)立法人地位【答案】D133、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告【答案】D134、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由（）提供。A.IⅡ、Ⅲ、IVB.I、IVC.I、IⅡ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D135、下列哪種情況下，監(jiān)事會(huì)沒有代表公司的權(quán)利?（）A.公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時(shí)B.公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)C.董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)D.監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)【答案】A136、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.1個(gè)B.2個(gè)C.5個(gè)D.7個(gè)【答案】C137、長期以來，我國居民偏愛的理財(cái)方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A138、基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的90%以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C139、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D140、股權(quán)投資基金又稱（）。A.私人股權(quán)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.股權(quán)類投資基金D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A141、(2016年真題)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題?（）A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B.同質(zhì)化嚴(yán)重C.基金業(yè)人才流失D.基金管理公司分化加劇【答案】D142、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則（）A.未知價(jià)交易原則B.確定價(jià)原則C.金額申購、份額贖回原則D.份額申購、金額贖回原則【答案】C143、專業(yè)資產(chǎn)管理公司的兩個(gè)特征是（）A.一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或保險(xiǎn)的獨(dú)立部門B.一，主業(yè)是信托計(jì)劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨(dú)立部門C.一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨(dú)立部門D.一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨(dú)立部門【答案】A144、(2016年)（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資人利益【答案】C145、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.I、II、IVB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.IⅡ、Ⅲ、IV【答案】A146、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性【答案】D147、基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。A.IⅡ、Ⅲ、IV、VB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、VC.I、Ⅲ、IV、VD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B148、(2019年真題)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)【答案】B149、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B150、中國證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B151、關(guān)于私募基金的合格投資者的表述錯(cuò)誤的是（）A.投資的單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位要求凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個(gè)人要求金融資產(chǎn)不低于200萬元或者3年個(gè)人年均收入不低于50萬元D.要求的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等?！敬鸢浮緾152、（）是指對投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D153、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理B.只能由基金管理人辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理154、(2019年真題)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、IⅡ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】A155、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避【答案】A156、目前我國公募證券投資基金全部是（）,而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D157、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、II、IVC.I、Ⅲ、IVD.IⅡ、Ⅲ、IV【答案】D158、基金公司的經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.股東大會(huì)【答案】C159、(2016年)以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管“繞彎”執(zhí)行【答案】A160、(2021年真題)某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)?（）A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)【答案】D161、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D162、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人利益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B163、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.以上都正確【答案】D164、(2019年真題)某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D165、(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。A.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告B.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同C.QDII基金變更境外托管人無需進(jìn)行披露D.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報(bào)告中予以說明【答案】A166、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D167、(2016年)下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B168、基金銷售的（）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性【答案】D169、(2018年真題)關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】A170、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個(gè)人信息查詢【答案】D171、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購【答案】D172、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B173、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。A.I.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.I.IID.I.Ⅱ.Ⅲ【答案】D174、(2017年真題)依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng)向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D175、(2017年真題)下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對待客戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對待所有客戶B.在進(jìn)行投資分析等專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C176、貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機(jī)市場【答案】A177、(2017年真題)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的法定條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A178、(2016年真題)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)?（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A179、某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略(CPPI),基金經(jīng)理將在投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.0.2B.0.3C.0.25D.0.3333【答案】C180、國內(nèi)避險(xiǎn)策略基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買入并持有策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.對沖保險(xiǎn)策略【答案】C181、(2016年)抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計(jì)樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B182、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售謹(jǐn)慎性B.基金銷售合規(guī)性C.基金銷售適用性D.基金銷售審慎性183、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D184、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D185、基金銷售過程的適用性原則要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時(shí)性原則【答案】C186、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A187、（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A.自營業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】C188、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B189、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B190、(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過市場研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉【答案】A191、(2017年)下列屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊【答案】D192、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場B.基金托管人對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管【答案】C193、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.為金融市場提供流動(dòng)性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源【答案】A194、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D195、督察長在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層【答案】B196、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.I.Ⅱ.IVB.I.Ⅲ.IVC.I.Ⅱ.ⅢD.I.IⅡ.Ⅲ.IV【答案】D197、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A198、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.臨時(shí)會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】B199、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C200、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通常可以分散風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具C.債券基金的波動(dòng)性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者【答案】D201、(2020年真題)以下屬于專業(yè)投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C202、下列關(guān)于投資概念的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入【答案】D203、如下說法錯(cuò)誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有145只ETF(不包括ETF聯(lián)接)B.美國的第—只ETF是標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單(SPDRs)C.1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(T1Ps)。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復(fù)制?！敬鸢浮緼204、ETF屬于（）。A.主動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).被動(dòng)操作的指數(shù)基金C.只在一級市場交易D.只在二級市場交易【答案】B205、關(guān)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨(dú)立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會(huì)不是必須有獨(dú)立董事，如有獨(dú)立董事，人員和比例應(yīng)符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會(huì)必須有獨(dú)立董事，且人員和比例應(yīng)符合法規(guī)的要求【答案】D206、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C207、(2017年真題)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級的主體是（）。A.IⅡ、ⅢB.I、IlC.I、IⅡ、Ⅲ【答案】B208、(2017年真題)下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。A.I、IVB.II、IVC.I、ⅢD.IⅡ、Ⅲ【答案】B209、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D210、(2016年)監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D211、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D212、(2017年真題)基金銷售人員就基金業(yè)績進(jìn)行宣傳時(shí)，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績B.提供業(yè)績信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對推介基金業(yè)績的保證【答案】C213、基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括（）。A.I、IlB.I、Ⅲ、IVC.IⅡ、Ⅲ、IVD.I、IⅡ、Ⅲ、IV【答案】B214、（）,以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B215、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)【答案】B216、當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。A.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個(gè)人的利益B.優(yōu)先滿足股東的利益C.優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益D.優(yōu)先滿足客戶的利益【答案】D217、(2016年真題)下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容【答案】D218、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險(xiǎn)D.利率【答案】C219、為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到（）,并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A220、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.具有基金從業(yè)人員資格證書C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件【答案】B221、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)B.僅返還投資者凈認(rèn)購金額C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者【答案】D222、(2016年真題)（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A223、(2016年真題)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B224、（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民【答案】C225、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C226、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.IⅡ、IVB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、II【答案】B227、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。A.I、Ⅲ、IVB.IⅡ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、IⅡ、IV【答案】C228、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A229、基金管理公司變更（）應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.持股5%以上股權(quán)的股東B.公司實(shí)際控制人C.其他重大事項(xiàng)D.以上都是【答案】D230、(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易【答案】A231、處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?（）A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額【答案】B232、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括（）。A.年報(bào)B.周報(bào)C.季報(bào)D.月報(bào)【答案】B233、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金【答案】B234、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B235、(2016年真題)基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人236、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處【答案】D237、（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D238、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人C.機(jī)構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個(gè)人營銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D239、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C240、QDII基金不得有下列（）行為。A.I.IIB.I.Ⅱ.ⅢC.I.Ⅲ.IVD.I.Ⅱ.Ⅲ.IV241、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶【答案】A242、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A.I、IlB.I、IⅡ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】D243、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開B.持有人大會(huì)召開過程中，經(jīng)全體參會(huì)的基金份額持有人申請，可就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)表決C.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)有關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場方式召開【答案】C244、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)【答案】A245、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管具有強(qiáng)制性，下列不屬于行政機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)的是（）。A.行政處罰權(quán)B.禁止權(quán)C.審判權(quán)D.審批權(quán)【答案】C246、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、IⅡ、Ⅲ、IVC.I、II、IVD.IⅡ、Ⅲ、IV【答案】A247、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A248、(2017年真題)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B249、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C250、開放式基金的認(rèn)購分為（）等步驟。A.IB.I、IID.I、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】B251、同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C252、以下選項(xiàng)中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者【答案】D253、(2016年真題)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”,以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D254、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》,投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D255、(2017年真題)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D256、(2017年)基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.IⅡ、Ⅲ、IVB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】B257、(2016年)內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、IⅡ、IV【答案】D258、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A.半年報(bào)告B.季度報(bào)告C.年度報(bào)告D.月度報(bào)告【答案】C259、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C260、私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20,15B.15,10C.20,10D.15,15【答案】C261、(2017年真題)我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.I、IV、VB.I、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.IⅡ、IV、VI【答案】A262、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C263、(2020年真題)公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、II、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C264、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、II、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV【答案】B265、公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（）A.董事會(huì)B.獨(dú)立董事C.監(jiān)事會(huì)D.股東會(huì)【答案】D266、（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A267、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策.并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D268、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A269、法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。這說明，法律與道德（）。A.調(diào)整手段不同B.目的不同C.調(diào)整范圍相同D.功能相互排斥【答案】A270、(2021年真題)某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷售策略【答案】A271、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.擔(dān)保D.股權(quán)【答案】A272、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B273、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C274、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.社會(huì)力量監(jiān)督C.政府基金監(jiān)管D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控【答案】C275、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）A.副總經(jīng)理B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.總經(jīng)理【答案】C276、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【答案】C277、我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.200