關(guān)于防范電信詐騙社會(huì)調(diào)查報(bào)告目錄TOC\o"1-2"\h\u5977一、調(diào)查目的 121667二、調(diào)查過(guò)程 111590（一）調(diào)查對(duì)象、地點(diǎn)、方式 111086（二）主要調(diào)查過(guò)程及內(nèi)容 211538三、調(diào)查結(jié)果 214623三、調(diào)查結(jié)果分析 24633四、幾點(diǎn)建議 415417（一）民眾如何防范電信詐騙 422876（二）防范電信詐騙人人有責(zé) 5調(diào)查目的現(xiàn)如今，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷增長(zhǎng)，隨之而來(lái)的是各種高科技犯罪泛濫。而且他們所做的一切，對(duì)許多人造成精神刺激，也造成財(cái)務(wù)損失，希望能通過(guò)此次預(yù)防電信詐騙調(diào)查，警示大家電信詐騙實(shí)際上就在我們身邊，防不勝防、不容低估，日常生活要提高警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)，針對(duì)各種資料，我們應(yīng)該學(xué)會(huì)有效地甄別，尤其需要做的事情有：不信的，不理的，不匯款，有效預(yù)防電信詐騙。還要有平常心，不以物喜，不以己悲，不容易受不良居心者操縱心情，學(xué)會(huì)運(yùn)用法律武器，保護(hù)好自己。調(diào)查過(guò)程調(diào)查對(duì)象、地點(diǎn)、方式：對(duì)象：居民地點(diǎn)：泰化小區(qū)C座方式：?jiǎn)柧碚{(diào)查、走訪主要調(diào)查過(guò)程及內(nèi)容公安一線工作人員在本轄區(qū)內(nèi)宣傳防范電信詐騙，對(duì)泰化小區(qū)C座40戶居民進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查和走訪，成功宣傳26戶并簽承諾書，最后發(fā)放宣傳手冊(cè)。三、調(diào)查結(jié)果根據(jù)我們所辦理的案件及相關(guān)報(bào)道，電信詐騙主要有以下幾種方式：一是冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員行騙，比如冒充公安機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙，或冒充公安民警進(jìn)行詐騙。二是冒充電信及其他相關(guān)職能部門人員，用電話欠話費(fèi)，送話費(fèi)、送獎(jiǎng)的理由行騙；三是偽造身份證、信用卡、銀行卡等證件進(jìn)行詐騙。四是冒充受害人親屬、友人杜撰生急病、車禍之類的急需要錢，以綁架受害人索要贖金的名義和其他理由詐騙受害人的財(cái)務(wù)。五是偽裝成銀行工作人員，假受害人銀聯(lián)卡某地刷卡消費(fèi)的名義，引誘受害人轉(zhuǎn)賬進(jìn)行欺詐等行為。這以上幾種里面，90%的被調(diào)查人都接到過(guò)以電話費(fèi)欠費(fèi)、送話費(fèi)等為由的詐騙電話，而且其中大多是老年人容易受騙。在問(wèn)卷調(diào)查里面，主要涉及調(diào)查市民對(duì)如何防范電信詐騙的了解情況，88%的被調(diào)查人都遇到過(guò)刷單、冒充客服、投資、購(gòu)物、貸款、游戲交易等情況調(diào)查結(jié)果分析電信詐騙是智能型犯罪的一種，犯罪分子具有強(qiáng)烈的反偵察意識(shí)，犯罪手段具有隱蔽性和技術(shù)性的特點(diǎn)，表現(xiàn)形式多種多樣等特征，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難，打擊難”。（一）因犯罪分子作案手段比較隱蔽，導(dǎo)致取證難，電信詐騙等犯罪活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，犯罪嫌疑人一般與被害人沒有直接見面，也沒有直接接受現(xiàn)金，多是通過(guò)匯款或者轉(zhuǎn)賬獲得贓款，被害人無(wú)法直接指認(rèn)犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人也往往自恃沒有被害人直接指認(rèn)而不肯認(rèn)罪。犯罪嫌疑人收到被騙錢款的銀行賬戶，通常是犯罪分子買了一張偽造身份證，然后在銀行開了一個(gè)賬戶，或直接向別人買人，用別人的名字開銀行賬戶，或以給付某種酬勞的方式，雇請(qǐng)不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移詐騙錢款，若干賬戶交替，循環(huán)往復(fù)，且每個(gè)賬戶使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用，造成跟蹤追查取證難度加大。在這種情況下，即使抓住相關(guān)的犯罪嫌疑人，在所獲證據(jù)中，直接證據(jù)較少，通常以間接證據(jù)為主，很難構(gòu)成證據(jù)鎖鏈，很難揭示案件全貌。（二）由于犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng)，且反偵查能力較強(qiáng)，造成抓捕困難的局面首先，犯罪分子逃避法律或減少風(fēng)險(xiǎn)，通常沒有固定電話，聯(lián)系工具多為手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)電話，沒有開戶資料，也沒有實(shí)名登記開戶，所以，鎖定特定作案地點(diǎn)和作案人存在較大困難。其次，犯罪分子一般采取異地作案，異地詐騙的手段，有的采用異地跨行，乃至跨國(guó)取款等模式，地域流動(dòng)性強(qiáng)；在一些團(tuán)伙的團(tuán)伙詐騙案中，大多數(shù)成員之間是陌生的，一般全部用綽號(hào)或者假名，犯罪分子大都單線聯(lián)系，僅與上下家人接觸，甚至遙控指揮，分工明確，只完成你自己那份的活，如有的人只管打電話騙受害人，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢款，另一個(gè)人專管去銀行拿錢的事，這樣就使得公安機(jī)關(guān)難以對(duì)涉案人員進(jìn)行一網(wǎng)打盡。因?yàn)楝F(xiàn)行法律的不完善，導(dǎo)致定性和處理難。首先由于我國(guó)刑法中沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，只能根據(jù)《刑法》266普通詐騙犯罪刑法條文定罪處罰。但在某些情況下，犯罪嫌疑人在使用電話詐騙的時(shí)候，還有人使用偽造身份證開立銀行賬戶、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的等等，這類手段的行為是否也涉嫌其他罪行，是否有數(shù)罪并罰的必要是值得討論的。其次，犯罪數(shù)額和共同犯罪主從犯有時(shí)難以確定，造成量刑上的困難，電話詐騙犯罪通常以不特定電話用戶為對(duì)象，受害者通常地理分布很廣，一些上當(dāng)受騙，數(shù)額較低的受害人不愿自愿舉報(bào)，因此，通常很難批準(zhǔn)具體涉案金額。有的團(tuán)伙成員不屬于主犯，雖有犯常見詐騙之意，但是是否有必要為其他成員獨(dú)自作案所獲數(shù)額承擔(dān)責(zé)任，亦是一個(gè)值得討論的問(wèn)題。幾點(diǎn)建議考慮到電信詐騙危害極大，作為一個(gè)普通民眾，要注意防止受騙；作為一個(gè)國(guó)家機(jī)關(guān)，更要有必要措施，預(yù)防和打擊這種詐騙行為。（一）民眾如何防范電信詐騙1.不貪婪：切勿輕信中獎(jiǎng)電話、短信，世界上沒有白吃的午餐，收到來(lái)歷不明的人發(fā)來(lái)的所謂中獎(jiǎng)短信，別急著兌獎(jiǎng)品，更不必急著按照對(duì)方的意思付款。2.不輕信：別相信任何緊急通知。不要撥打ATM自動(dòng)取款機(jī)旁的任何緊急通知上的所謂“銀行的值班電話”。在取款過(guò)程出現(xiàn)意外或ATM機(jī)失靈的情況下，應(yīng)撥銀行正式客服熱線求救。謹(jǐn)防短信詐騙，對(duì)于短信披露的有關(guān)情況，如果有任何問(wèn)題，一定要經(jīng)由正規(guī)渠道對(duì)賬戶信息進(jìn)行核查，不要一個(gè)人做判斷就急著轉(zhuǎn)賬，也別動(dòng)不動(dòng)就把卡號(hào)、存款密碼和其他通知。銀行和司法部門均不電話查詢民眾家里的存款密碼，和請(qǐng)求轉(zhuǎn)賬等等。3.多防范：對(duì)來(lái)路不明者慎之又慎，以防壞人趁機(jī)行騙。如果收到猜一猜我是誰(shuí)這樣的電話，不急著說(shuō)對(duì)方姓名，不泄露你的進(jìn)一步情況，讓他把名字說(shuō)出來(lái)，也有跟你有關(guān)，如若彼此還是不說(shuō)，可置之不理，如若彼此都能確切地說(shuō)朋友的話、親戚之名，以及對(duì)他本人之感情，還需要通過(guò)一起認(rèn)識(shí)的好友進(jìn)行驗(yàn)證。對(duì)“嘟”-－聲音掛了不明電話，一般不回?fù)?。如果有人利用電信工作人員或者假扮警察，撥打電話，對(duì)欠費(fèi)進(jìn)行調(diào)查，要求提供個(gè)人信息，永遠(yuǎn)不要急著轉(zhuǎn)賬，也不要泄露個(gè)人信息，應(yīng)通過(guò)正常渠道查證電話欠費(fèi)情況，驗(yàn)證對(duì)方身份，或及時(shí)致電“110"報(bào)警，提出建議。（二）防范電信詐騙人人有責(zé)1.加強(qiáng)對(duì)電信，金融等易為犯罪分子冒名的關(guān)聯(lián)部門安全防范和控制。電話詐騙犯罪時(shí)，確定犯罪嫌疑，人們實(shí)施犯罪的主要證據(jù)是短信和通話清單、銀行的取款憑證、監(jiān)控錄像等等，上述證據(jù)的時(shí)效性相對(duì)較高，易被滅失。所以電信部應(yīng)加大違法短信的監(jiān)管力度、對(duì)來(lái)路不明的手機(jī)和違法網(wǎng)站進(jìn)行監(jiān)督，過(guò)濾檢查群發(fā)龐大短信內(nèi)容，采用屏蔽的方式，對(duì)違法短信進(jìn)行截?cái)?、網(wǎng)站的傳播渠道，從根本上抑制。金融部門應(yīng)加強(qiáng)交易不正常銀行賬戶的監(jiān)管，和存取款環(huán)節(jié)，尤其對(duì)自動(dòng)取款機(jī)錄像監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了維修。2.強(qiáng)化科技強(qiáng)警和打擊，提升案件偵破率。目前，以電話行騙的犯罪分子作案手段日趨發(fā)達(dá)，技術(shù)含量在不斷地增加，所以，必須強(qiáng)化科技強(qiáng)警，對(duì)于這類詐騙，尤其應(yīng)重視研究，采納、研制各種計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)有關(guān)行業(yè)產(chǎn)品和電話定位、追蹤和其他技術(shù)以快速鎖定作案人員，有效地收集和保存有關(guān)證據(jù)。與此同時(shí)，還應(yīng)加強(qiáng)此類案件的調(diào)查和處理，戰(zhàn)勝司空見慣的現(xiàn)象、習(xí)慣了麻痹心理，證據(jù)也難以取得、破案時(shí)存在困難畏懼心理，形成了高壓打擊的局面，抑制此類犯罪。3.規(guī)范銀行賬戶管理制度?？v觀電信詐騙已有案例，幾乎所有的電信詐騙案件都有，犯罪嫌疑人均以銀行轉(zhuǎn)賬形式把詐騙所得資金轉(zhuǎn)贓，故，加強(qiáng)銀行賬戶監(jiān)控和管理勢(shì)在必行。4.健全立法，著力治理。就現(xiàn)行法律規(guī)定而言，電信詐騙行為既可觸犯詐騙罪，也可觸犯招搖撞騙罪。詐騙罪以無(wú)期徒刑最高，招搖撞騙罪的最高刑期只有十