第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試問(wèn)答題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控措施？（）

A.評(píng)估客戶的信用狀況和還款能力

B.設(shè)置合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶資金賬戶和證券賬戶的變動(dòng)

D.允許客戶使用融資融券額度進(jìn)行場(chǎng)外配資

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶收取的保證金，其充抵保證金的證券，其權(quán)益未全部轉(zhuǎn)移的，保證金比例不得低于（）？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

3.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，以下哪種行為屬于禁止性規(guī)定？（）

A.利用資金優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券

B.在了解市場(chǎng)信息尚未公開(kāi)前，搶先買賣相關(guān)證券

C.建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度

D.按照規(guī)定進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)信息披露

4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.基于客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定方案

B.向客戶承諾保本保息收益

C.向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)和潛在風(fēng)險(xiǎn)

D.對(duì)客戶證券交易行為進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)

5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后，取有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為（）？

A.發(fā)行價(jià)格

B.基準(zhǔn)價(jià)格

C.確定價(jià)格區(qū)間上限

D.確定價(jià)格區(qū)間下限

6.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)要求？（）

A.對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理和運(yùn)用

B.嚴(yán)格遵守投資范圍和投資比例限制

C.向客戶充分披露費(fèi)用結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)特征

D.允許使用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)交易

7.證券交易中，以下哪種情況可能觸發(fā)印花稅的征收？（）

A.上市公司股東減持部分流通股

B.基金公司申購(gòu)ETF基金份額

C.保險(xiǎn)公司買賣債券回購(gòu)

D.證券公司自有資金劃轉(zhuǎn)

8.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易異常波動(dòng)情形中，某只股票連續(xù)三個(gè)交易日收盤價(jià)漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到（）以上，交易所應(yīng)當(dāng)暫停其交易？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不屬于必須提供的？（）

A.客戶的身份證件原件及復(fù)印件

B.證券公司要求的其他風(fēng)險(xiǎn)揭示文件

C.客戶的銀行流水證明

D.信用證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表

10.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示？（）

A.客戶的維持擔(dān)保比例低于150%

B.客戶的維持擔(dān)保比例低于180%

C.客戶的維持擔(dān)保比例低于200%

D.客戶的維持擔(dān)保比例低于220%

11.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為符合合規(guī)要求？（）

A.以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資

B.向特定客戶群體推薦未公開(kāi)的重大信息

C.在宣傳材料中承諾最低收益率為8%

D.按照規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

12.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？（）

A.建立合格投資者適當(dāng)性制度

B.對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

C.向客戶收取業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.允許客戶隨時(shí)贖回資產(chǎn)

13.證券交易中，以下哪種情況不屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.集合競(jìng)價(jià)階段利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)申報(bào)以影響價(jià)格

B.在信息尚未公開(kāi)前，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.聯(lián)合他人通過(guò)集中投資特定證券來(lái)影響價(jià)格

D.向特定投資者進(jìn)行定向增發(fā)

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)敞口指標(biāo)應(yīng)當(dāng)納入其風(fēng)控體系？（）

A.客戶的負(fù)債率

B.客戶的資產(chǎn)流動(dòng)性

C.證券的市值波動(dòng)率

D.客戶的職業(yè)穩(wěn)定性

15.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在宣傳材料中，以下哪種表述可能違反《證券法》？（）

A.“本建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策依據(jù)”

B.“根據(jù)歷史數(shù)據(jù)，本策略在過(guò)去一年內(nèi)收益率達(dá)到15%”

C.“本機(jī)構(gòu)具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格”

D.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”

16.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)費(fèi)用不屬于其可以收取的合理費(fèi)用？（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.交易傭金

17.證券交易中，以下哪種證券品種不需要繳納印花稅？（）

A.A股股票買賣

B.債券買賣

C.期貨合約交易

D.期權(quán)合約交易

18.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到警戒標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？（）

A.客戶的維持擔(dān)保比例低于300%

B.客戶的維持擔(dān)保比例低于250%

C.客戶的維持擔(dān)保比例低于200%

D.客戶的維持擔(dān)保比例低于150%

19.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)

B.收取客戶的咨詢服務(wù)費(fèi)

C.利用客戶信息進(jìn)行利益輸送

D.對(duì)客戶的投資行為進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)

20.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)要求不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？（）

A.客戶應(yīng)當(dāng)具有融資融券業(yè)務(wù)資格

B.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.客戶應(yīng)當(dāng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.信用證券賬戶應(yīng)當(dāng)與普通證券賬戶獨(dú)立

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些措施屬于其風(fēng)控手段？（）

A.設(shè)置合理的保證金比例

B.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的證券賬戶變動(dòng)

C.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行定期評(píng)估

D.允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資

22.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合合規(guī)要求？（）

A.向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)

B.收取客戶的咨詢服務(wù)費(fèi)

C.利用客戶信息進(jìn)行利益輸送

D.對(duì)客戶的投資行為進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)

23.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些費(fèi)用屬于其可以收取的合理費(fèi)用？（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.交易傭金

24.證券交易中，以下哪些情形可能觸發(fā)印花稅的征收？（）

A.上市公司股東減持部分流通股

B.基金公司申購(gòu)ETF基金份額

C.保險(xiǎn)公司買賣債券回購(gòu)

D.證券公司自有資金劃轉(zhuǎn)

25.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示？（）

A.客戶的維持擔(dān)保比例低于150%

B.客戶的維持擔(dān)保比例低于180%

C.客戶的維持擔(dān)保比例低于200%

D.客戶的維持擔(dān)保比例低于220%

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資。（×）

27.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶收取的保證金，其充抵保證金的證券，其權(quán)益未全部轉(zhuǎn)移的，保證金比例不得低于200%。（√）

28.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，利用資金優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券屬于正常的市場(chǎng)行為。（×）

29.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可以向特定客戶群體推薦未公開(kāi)的重大信息。（×）

30.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶收取保證金。（×）

31.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理。（√）

32.證券交易中，集合競(jìng)價(jià)階段利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)申報(bào)以影響價(jià)格屬于操縱市場(chǎng)行為。（√）

33.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資。（×）

34.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在宣傳材料中承諾最低收益率為8%符合合規(guī)要求。（×）

35.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分________風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，并要求客戶簽署________。（風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)）

37.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須建立健全________制度，確保客戶資產(chǎn)的________。（合格投資者適當(dāng)性，獨(dú)立）

38.證券交易中，印花稅的稅率為成交金額的________，由交易雙方分別繳納。（千分之五）

39.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行________評(píng)估，確定其信用等級(jí)。（風(fēng)險(xiǎn)）

40.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定進(jìn)行________管理，確保服務(wù)對(duì)象與建議的匹配性。（投資者適當(dāng)性）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)控措施有哪些？

答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其核心風(fēng)控措施包括：評(píng)估客戶的信用狀況和還款能力；設(shè)置合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例；實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶資金賬戶和證券賬戶的變動(dòng)；建立健全內(nèi)部控制制度；對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)教育等。

42.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其合規(guī)要求有哪些？

答：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，其合規(guī)要求包括：對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理；嚴(yán)格遵守投資范圍和投資比例限制；向客戶充分披露費(fèi)用結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)特征；建立健全內(nèi)部控制制度；按照規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理等。

43.簡(jiǎn)述證券交易中，操縱市場(chǎng)行為的常見(jiàn)類型有哪些？

答：證券交易中，操縱市場(chǎng)行為的常見(jiàn)類型包括：利用資金優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券；聯(lián)合他人通過(guò)集中投資特定證券來(lái)影響價(jià)格；在信息尚未公開(kāi)前，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；以虛假或誤導(dǎo)性信息影響投資者決策等。

44.簡(jiǎn)述證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，其基本要求有哪些？

答：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，其基本要求包括：客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)資格；證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；客戶必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；信用證券賬戶應(yīng)當(dāng)與普通證券賬戶獨(dú)立等。

六、案例分析題（共20分）

45.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶張某的維持擔(dān)保比例已經(jīng)低于150%，但客戶仍然繼續(xù)融資買入證券。請(qǐng)分析該案例中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

案例背景分析：

該案例中，客戶張某的維持擔(dān)保比例已經(jīng)低于150%，屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，但客戶仍然繼續(xù)融資買入證券，可能引發(fā)較大的信用風(fēng)險(xiǎn)。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該案例中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是什么？

答：該案例中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)加大；證券公司可能面臨追償困難；市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致客戶無(wú)法按時(shí)還款等。

問(wèn)題2：證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

答：證券公司應(yīng)當(dāng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；要求客戶追加保證金或部分賣出證券；限制客戶的融資買入額度；加強(qiáng)客戶的信用監(jiān)控等。

針對(duì)該案例場(chǎng)景，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，確保融資融券業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，核心風(fēng)控措施包括評(píng)估客戶的信用狀況和還款能力、設(shè)置合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶資金賬戶和證券賬戶的變動(dòng)等。允許客戶使用融資融券額度進(jìn)行場(chǎng)外配資屬于禁止性規(guī)定，因?yàn)閳?chǎng)外配資存在較大的信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司向客戶收取的保證金，其充抵保證金的證券，其權(quán)益未全部轉(zhuǎn)移的，保證金比例不得低于150%。

3.B

解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，利用資金優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券屬于操縱市場(chǎng)行為，屬于禁止性規(guī)定。其他選項(xiàng)均為正常的市場(chǎng)行為。

4.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時(shí)，不得向客戶承諾保本保息收益，因?yàn)檫@違反了《證券法》和職業(yè)道德規(guī)范。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

5.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第22條，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)和最低報(bào)價(jià)后，取有效報(bào)價(jià)的中位數(shù)作為基準(zhǔn)價(jià)格。

6.D

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不得允許使用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)交易，因?yàn)檫@違反了《證券法》和監(jiān)管規(guī)定。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

7.A

解析：證券交易中，上市公司股東減持部分流通股需要繳納印花稅，稅率為成交金額的千分之五。其他選項(xiàng)均不需要繳納印花稅。

8.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第12.3.1條，證券交易異常波動(dòng)情形中，某只股票連續(xù)三個(gè)交易日收盤價(jià)漲跌幅偏離值累計(jì)達(dá)到20%以上，交易所應(yīng)當(dāng)暫停其交易。

9.C

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須提供的材料包括客戶的身份證件原件及復(fù)印件、證券公司要求的其他風(fēng)險(xiǎn)揭示文件、信用證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表等。銀行流水證明不屬于必須提供的材料。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到200%時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

11.A

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員以個(gè)人名義接受客戶委托進(jìn)行證券投資屬于禁止性規(guī)定。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

12.D

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不得允許客戶隨時(shí)贖回資產(chǎn)，因?yàn)檫@違反了監(jiān)管規(guī)定。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

13.D

解析：證券交易中，向特定投資者進(jìn)行定向增發(fā)不屬于操縱市場(chǎng)行為。其他選項(xiàng)均屬于操縱市場(chǎng)行為。

14.C

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，證券的市值波動(dòng)率應(yīng)當(dāng)納入其風(fēng)控體系，因?yàn)槭兄挡▌?dòng)率直接影響客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。其他選項(xiàng)均不屬于風(fēng)控指標(biāo)。

15.B

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在宣傳材料中不得承諾最低收益率為8%，因?yàn)檫@違反了《證券法》和職業(yè)道德規(guī)范。其他選項(xiàng)均為合規(guī)表述。

16.D

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，交易傭金不屬于其可以收取的合理費(fèi)用，因?yàn)檫@屬于交易市場(chǎng)的收費(fèi)，不應(yīng)由資產(chǎn)管理公司收取。其他選項(xiàng)均為合規(guī)費(fèi)用。

17.C

解析：證券交易中，保險(xiǎn)公司買賣債券回購(gòu)不需要繳納印花稅。其他選項(xiàng)均需要繳納印花稅。

18.B

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例達(dá)到250%時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

19.C

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員利用客戶信息進(jìn)行利益輸送屬于禁止性規(guī)定。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

20.B

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但不需要收取保證金。其他選項(xiàng)均為合規(guī)要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)控手段包括設(shè)置合理的保證金比例、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的證券賬戶變動(dòng)、對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行定期評(píng)估等。允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資屬于禁止性規(guī)定。

22.ABD

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，符合合規(guī)要求的行為包括向客戶說(shuō)明投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)、收取客戶的咨詢服務(wù)費(fèi)、對(duì)客戶的投資行為進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)等。利用客戶信息進(jìn)行利益輸送屬于禁止性規(guī)定。

23.ABC

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，可以收取的管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬均屬于合理費(fèi)用。交易傭金不屬于資產(chǎn)管理服務(wù)的費(fèi)用。

24.AD

解析：證券交易中，上市公司股東減持部分流通股和證券公司自有資金劃轉(zhuǎn)需要繳納印花稅?；鸸旧曩?gòu)ETF基金份額和保險(xiǎn)公司買賣債券回購(gòu)不需要繳納印花稅。

25.ABC

解析：證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例低于150%、180%、200%時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。維持擔(dān)保比例低于220%時(shí)，屬于警戒標(biāo)準(zhǔn)，不需要立即進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資，因?yàn)檫@違反了監(jiān)管規(guī)定。

27.√

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶收取的保證金，其充抵保證金的證券，其權(quán)益未全部轉(zhuǎn)移的，保證金比例不得低于200%。

28.×

解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，利用資金優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券屬于操縱市場(chǎng)行為，不屬于正常的市場(chǎng)行為。

29.×

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得向特定客戶群體推薦未公開(kāi)的重大信息，因?yàn)檫@違反了《證券法》和職業(yè)道德規(guī)范。

30.×

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，不需要向客戶收取保證金，但必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

31.√

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，可以對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理，這是監(jiān)管要求的基本措施。

32.√

解析：證券交易中，集合競(jìng)價(jià)階段利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)申報(bào)以影響價(jià)格屬于操縱市場(chǎng)行為，違反了《證券法》和監(jiān)管規(guī)定。

33.×

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，不得允許客戶使用融資額度進(jìn)行場(chǎng)外配資，因?yàn)檫@違反了監(jiān)管規(guī)定。

34.×

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在宣傳材料中承諾最低收益率為8%屬于禁止性規(guī)定，違反了《證券法》和職業(yè)道德規(guī)范。

35.√

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，這是監(jiān)管要求的基本措施。

四、填空題（共15分，每空1分）

36.風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，并要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，這是監(jiān)管要求的基本措施。

37.合格投資者適當(dāng)性，獨(dú)立

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須建立健全合格投資者適當(dāng)性制度，確保客戶資產(chǎn)的獨(dú)立管理，這是監(jiān)管要求的基本措施。

38.千分之五

解析：證券交易中，印花稅的稅率為成交金額的千分之五，由交易雙方分別繳納，這是監(jiān)管規(guī)定的基本稅率。

39.風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定其信用等級(jí)，這是監(jiān)管要求的基本措施。