第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試28城市及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.400

答：________

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)

B.證券公司可以自行決定降低客戶信用額度

C.融券賣出的價(jià)格不得低于當(dāng)日收盤價(jià)

D.客戶信用資金賬戶中的資金只能用于購(gòu)買交易所上市的證券

答：________

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.1億

C.2億

D.5億

答：________

4.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得與客戶約定（）。

A.最低收益

B.收益分配方式

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

答：________

5.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易行為？（）

A.證券公司工作人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后立即賣出證券

B.證券分析師在未公開披露前向特定客戶透露內(nèi)幕信息

C.上市公司董事通過(guò)其配偶了解公司未公開的重大投資計(jì)劃

D.投資者根據(jù)已公開的財(cái)務(wù)報(bào)表預(yù)測(cè)公司未來(lái)業(yè)績(jī)并買入股票

答：________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

答：________

7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

答：________

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得通過(guò)（）方式向客戶承諾收益。

A.明確約定最低收益

B.提供業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.約定業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)條款

D.以上都是

答：________

9.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.12

D.18

答：________

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：________

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）%。

A.200

B.300

C.400

D.500

答：________

12.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

A.書面

B.口頭

C.以上均可

D.以上均不可

答：________

13.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前（）日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

A.1

B.5

C.10

D.20

答：________

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于（）萬(wàn)元。

A.1000

B.5000

C.1億

D.5億

答：________

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得（）。

A.利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

B.向客戶透露內(nèi)幕信息

C.接受客戶財(cái)物

D.以上都是

答：________

16.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的融資保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

答：________

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合（）。

A.公司發(fā)展戰(zhàn)略

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

C.客戶需求

D.以上都是

答：________

18.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（）。

A.從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)

B.為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)

C.接受原任職機(jī)構(gòu)的財(cái)物

D.以上都是

答：________

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）記錄服務(wù)過(guò)程。

A.書面

B.口頭

C.以上均可

D.以上均不可

答：________

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得（）。

A.泄露客戶信息

B.從事利益沖突行為

C.收受客戶財(cái)物

D.以上都是

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.上市股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

答：________

22.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的資金用途包括（）。

A.購(gòu)買證券

B.支付傭金

C.從事證券交易

D.提取現(xiàn)金

答：________

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得（）。

A.泄露內(nèi)幕信息

B.從事利益沖突行為

C.收受客戶財(cái)物

D.接受客戶宴請(qǐng)

答：________

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

A.書面

B.口頭

C.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.以上均可

答：________

25.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前（）日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）%。

A.200

B.300

C.400

D.500

答：________

27.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

答：________

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得（）。

A.泄露客戶信息

B.從事利益沖突行為

C.收受客戶財(cái)物

D.接受客戶宴請(qǐng)

答：________

29.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）記錄服務(wù)過(guò)程。

A.書面

B.口頭

C.以上均可

D.以上均不可

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（）。

A.從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)

B.為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)

C.接受原任職機(jī)構(gòu)的財(cái)物

D.以上都是

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶財(cái)物。

答：________

33.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的資金用途僅限于購(gòu)買證券。

答：________

34.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以立即從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

答：________

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

答：________

36.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前5日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

答：________

37.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的300%。

答：________

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶信息。

答：________

39.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面記錄服務(wù)過(guò)程。

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)。

答：________

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的______%。

答：________

42.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于______%。

答：________

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露______。

答：________

44.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明可能存在的______。

答：________

45.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前______日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的基本要求。

答：________

47.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)的基本流程。

答：________

48.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的基本規(guī)范。

答：________

49.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)的基本要求。

答：________

50.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職后應(yīng)當(dāng)遵守的基本規(guī)定。

答：________

六、案例分析題（共10分）

某證券公司客戶張先生通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)買入某上市公司股票，后該股票價(jià)格大幅下跌，導(dǎo)致張先生的信用賬戶保證金比例低于警戒線。該公司工作人員建議張先生通過(guò)賣出部分股票來(lái)補(bǔ)足保證金，但張先生拒絕。后該股票價(jià)格繼續(xù)下跌，導(dǎo)致張先生的信用賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)，造成張先生重大損失。

問(wèn)題：

（1）分析該公司工作人員建議張先生通過(guò)賣出部分股票來(lái)補(bǔ)足保證金的做法是否合規(guī)？

答：________

（2）分析張先生拒絕工作人員建議導(dǎo)致重大損失的原因。

答：________

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)。

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

2.A

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不得擅自降低客戶信用額度。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融券賣出的價(jià)格不得低于當(dāng)日收盤價(jià)的70%。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶信用資金賬戶中的資金除用于購(gòu)買交易所上市的證券外，還可以用于償還融資融券債務(wù)等。

3.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。

4.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得與客戶約定最低收益。

5.D

答：A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為。D選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易行為，因?yàn)橥顿Y者根據(jù)已公開的財(cái)務(wù)報(bào)表預(yù)測(cè)公司未來(lái)業(yè)績(jī)并買入股票，不屬于利用內(nèi)幕信息。

6.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

7.A

答：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第六條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

8.A

答：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第十八條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得通過(guò)明確約定最低收益方式向客戶承諾收益。

9.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司從業(yè)人員在離職后12個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

10.C

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于150%。

11.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的300%。

12.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面和口頭方式向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

13.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前5日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

14.B

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于5000萬(wàn)元。

15.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益、向客戶透露內(nèi)幕信息、接受客戶財(cái)物。

16.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的融資保證金比例不得低于150%。

17.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略。

18.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)、為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)、接受原任職機(jī)構(gòu)的財(cái)物。

19.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面記錄服務(wù)過(guò)程。

20.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶信息、從事利益沖突行為、收受客戶財(cái)物。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資范圍包括上市股票、債券、期貨合約和期權(quán)合約。

22.ABC

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的資金用途包括購(gòu)買證券、支付傭金和從事證券交易。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶信用賬戶的資金不得用于提取現(xiàn)金。

23.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露內(nèi)幕信息、從事利益沖突行為、收受客戶財(cái)物和接受客戶宴請(qǐng)。

24.CD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面和口頭方式向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

25.AB

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前5日內(nèi)和10日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

26.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%、300%和400%。

27.ABC

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于100%、150%和200%。

28.ABCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶信息、從事利益沖突行為、收受客戶財(cái)物和接受客戶宴請(qǐng)。

29.AC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面和口頭方式記錄服務(wù)過(guò)程。

30.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)、為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)、接受原任職機(jī)構(gòu)的財(cái)物。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

32.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得接受客戶財(cái)物。

33.×

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，客戶信用賬戶的資金用途包括購(gòu)買證券、支付傭金和從事證券交易，但不得用于提取現(xiàn)金。

34.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司從業(yè)人員在離職后12個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

35.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。

36.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布定期報(bào)告前5日內(nèi)不得買賣該公司的股票。

37.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的300%。

38.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶信息。

39.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)書面記錄服務(wù)過(guò)程。

40.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十三條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得為原任職機(jī)構(gòu)的客戶提供服務(wù)。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.200

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

42.150

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的保證金比例不得低于150%。

43.內(nèi)幕信息

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露內(nèi)幕信息。

44.風(fēng)險(xiǎn)

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司為客戶提供投資咨詢服