第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試改制后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試實(shí)行統(tǒng)一考試制度，每年舉行幾次全國統(tǒng)一考試？

A.1

B.2

C.3

D.4

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，下列哪種人員不需要取得證券從業(yè)資格？

A.證券公司部門負(fù)責(zé)人

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.基金托管部門普通職員

D.證券投資咨詢顧問

3.證券從業(yè)資格考試科目包括《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》，這兩門科目考試成績的有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

4.證券從業(yè)人員在離開原證券公司后，未按規(guī)定申報(bào)登記，擅自從事證券業(yè)務(wù)的，根據(jù)《證券法》規(guī)定，可能面臨以下哪種處罰？

A.警告

B.罰款

C.暫停證券業(yè)務(wù)

D.以上都是

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供哪些材料？

A.身份證明

B.信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.資金證明

D.以上都是

6.下列哪種金融工具屬于股票類產(chǎn)品？

A.債券

B.指數(shù)期貨

C.證券投資基金

D.股票

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的哪些風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資偏好

D.以上都是

8.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

D.以上都是

9.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.公開透明

B.自主經(jīng)營

C.客戶適當(dāng)

D.以上都是

10.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？

A.融資規(guī)模

B.融券規(guī)模

C.維持擔(dān)保比例

D.以上都是

12.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問不得有哪些行為？

A.向客戶承諾收益

B.代客操作

C.提供虛假信息

D.以上都是

13.證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需要簽訂哪些文件？

A.資產(chǎn)管理合同

B.份額協(xié)議

C.信用承諾書

D.以上都是

14.證券從業(yè)人員在離開原證券公司后，未按規(guī)定申報(bào)登記，擅自從事證券業(yè)務(wù)的，根據(jù)《證券法》規(guī)定，可能面臨以下哪種處罰？

A.警告

B.罰款

C.暫停證券業(yè)務(wù)

D.以上都是

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供哪些材料？

A.身份證明

B.信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.資金證明

D.以上都是

16.下列哪種金融工具屬于股票類產(chǎn)品？

A.債券

B.指數(shù)期貨

C.證券投資基金

D.股票

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的哪些風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資偏好

D.以上都是

18.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

D.以上都是

19.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.公開透明

B.自主經(jīng)營

C.客戶適當(dāng)

D.以上都是

20.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是什么？

A.兩門科目均達(dá)到60分

B.兩門科目均達(dá)到72分

C.兩門科目均達(dá)到80分

D.一門科目達(dá)到72分，另一門科目達(dá)到60分

22.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.誠實(shí)守信

D.保守秘密

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定哪些風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？

A.融資規(guī)模

B.融券規(guī)模

C.維持擔(dān)保比例

D.信用風(fēng)險(xiǎn)等級

24.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提供哪些信息？

A.證券市場風(fēng)險(xiǎn)提示

B.證券投資分析

C.證券投資建議

D.證券投資決策

25.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，需要遵循哪些程序？

A.客戶適當(dāng)性管理

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃制定

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作

D.資產(chǎn)管理業(yè)績評估

26.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.優(yōu)先考慮客戶利益

C.及時(shí)向客戶披露利益沖突

D.避免利益沖突

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要評估客戶的哪些風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資偏好

D.投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級

28.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.客觀公正

C.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

D.專業(yè)審慎

29.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.公開透明

B.自主經(jīng)營

C.客戶適當(dāng)

D.專業(yè)審慎

30.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，可能承擔(dān)哪些責(zé)任？

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.職業(yè)責(zé)任

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試實(shí)行全國統(tǒng)一考試制度，每年舉行2次全國統(tǒng)一考試。

32.證券從業(yè)人員不需要取得證券從業(yè)資格。

33.證券從業(yè)資格考試科目包括《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》，這兩門科目考試成績的有效期是2年。

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供身份證明和信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

35.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

36.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

37.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明原則。

38.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

39.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定融資規(guī)模、融券規(guī)模和維持擔(dān)保比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

40.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提供證券市場風(fēng)險(xiǎn)提示、證券投資分析和證券投資建議等信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)資格考試科目包括______和______。

42.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______和______。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的______。

44.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循______。

45.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______。

46.證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______。

47.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供______和______。

48.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定______、______和______等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

49.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提供______、______和______等信息。

50.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，需要遵循______、______和______等程序。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

53.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要遵循的程序。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某客戶向某證券公司咨詢投資建議，該客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級為穩(wěn)健型，投資期限為3年。該證券投資顧問向該客戶推薦了以下兩只基金：基金A和基金B(yǎng)。基金A的風(fēng)險(xiǎn)等級為保守型，預(yù)期收益率為3%；基金B(yǎng)的風(fēng)險(xiǎn)等級為平衡型，預(yù)期收益率為6%。該證券投資顧問未向該客戶充分說明兩只基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和預(yù)期收益率，也未評估該客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否與基金的風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配，就直接向該客戶推薦了基金B(yǎng)。該客戶在購買了基金B(yǎng)后，基金凈值大幅下跌，損失了10%的本金。

（1）該證券投資顧問的行為有哪些違規(guī)之處？

（2）該客戶可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

（3）該案例對證券投資顧問的工作有哪些啟示？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)資格考試每年舉行2次全國統(tǒng)一考試。

2.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，基金托管部門普通職員不需要取得證券從業(yè)資格。

3.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)資格考試科目考試成績的有效期是2年。

4.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員在離開原證券公司后，未按規(guī)定申報(bào)登記，擅自從事證券業(yè)務(wù)的，可能面臨警告、罰款、暫停證券業(yè)務(wù)等處罰。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供身份證明和信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

6.D

解析：股票類產(chǎn)品包括股票、股票型基金等。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)仍瓌t。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、自主經(jīng)營、客戶適當(dāng)?shù)仍瓌t。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任等責(zé)任。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定融資規(guī)模、融券規(guī)模和維持擔(dān)保比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問不得向客戶承諾收益、代客操作、提供虛假信息等。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需要簽訂資產(chǎn)管理合同、份額協(xié)議和信用承諾書。

14.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員在離開原證券公司后，未按規(guī)定申報(bào)登記，擅自從事證券業(yè)務(wù)的，可能面臨警告、罰款、暫停證券業(yè)務(wù)等處罰。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供身份證明和信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

16.D

解析：股票類產(chǎn)品包括股票、股票型基金等。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好等風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)仍瓌t。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、自主經(jīng)營、客戶適當(dāng)?shù)仍瓌t。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任等責(zé)任。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是兩門科目均達(dá)到72分。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先、客觀公正、誠實(shí)守信、保守秘密等職業(yè)道德規(guī)范。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要設(shè)定融資規(guī)模、融券規(guī)模和維持擔(dān)保比例等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提供證券市場風(fēng)險(xiǎn)提示、證券投資分析和證券投資建議等信息。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，需要遵循客戶適當(dāng)性管理、資產(chǎn)管理計(jì)劃制定、資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作和資產(chǎn)管理業(yè)績評估等程序。

26.BCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶利益、及時(shí)向客戶披露利益沖突、避免利益沖突。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，需要評估客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好和投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級等風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、客觀公正、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)和專業(yè)審慎等原則。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、自主經(jīng)營、客戶適當(dāng)和專業(yè)審慎等原則。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，因過錯(cuò)導(dǎo)致客戶利益受損，可能承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任和職業(yè)責(zé)任。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券市場基本法律法規(guī)金融市場基礎(chǔ)知識

42.職業(yè)道德規(guī)范法律法規(guī)

43.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

44.客戶利益優(yōu)先客觀公正風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

45.公開透明自主經(jīng)營客戶適當(dāng)

46.行政責(zé)任民事責(zé)任刑事責(zé)任

47.身份證明信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

48.融資規(guī)模融券規(guī)模維持擔(dān)保比例

49.證券市場風(fēng)險(xiǎn)提示證券投資分析證券投資建議

50.客戶適當(dāng)性管理資產(chǎn)管理計(jì)劃制定資產(chǎn)管理產(chǎn)品運(yùn)作資產(chǎn)管理業(yè)績評估

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：證券從業(yè)資格考試的報(bào)名條件包括：年滿18周歲，具有完全民事行為能力；品行端正，具有良好的職業(yè)道德；具有高中以上文化程度；沒有《證券法》規(guī)定的禁止從事證券業(yè)務(wù)的人員的情形。（每點(diǎn)1分，答對3點(diǎn)及以上得滿分）

52.答：證券投資顧問