第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試題目大全及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人不得使用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資，但可以用于支付基金合同訂立的費用。該說法是否正確？

A.正確

B.錯誤

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險等級，但不需要說明基金的投資策略。該說法是否正確？

A.正確

B.錯誤

3.下列哪項不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利？

A.查閱基金份額凈值

B.參與基金份額的申購贖回

C.提前終止基金合同

D.參與基金收益分配

4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。該說法是否正確？

A.正確

B.錯誤

5.基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"的主要目的是什么？

A.吸引投資者購買基金

B.提高基金業(yè)績表現(xiàn)

C.揭示基金投資風(fēng)險

D.規(guī)避監(jiān)管處罰

6.下列哪項不屬于基金估值需要考慮的因素？

A.基金資產(chǎn)的流動性

B.基金投資標(biāo)的的市場價格

C.基金管理人的業(yè)績

D.基金托管人的信譽

7.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在哪些方面？（多選）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.保管基金財產(chǎn)

C.定期進(jìn)行基金資產(chǎn)估值

D.向投資者披露基金信息

8.下列哪項行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？

A.基金管理人向特定投資者募集資金

B.基金銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示

C.基金托管人未按規(guī)定保管基金財產(chǎn)

D.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金估值

9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項是錯誤的？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

10.基金信息披露的"及時性"原則主要是指什么？

A.信息披露的內(nèi)容必須真實準(zhǔn)確

B.信息披露的時間不得延遲

C.信息披露的格式必須規(guī)范

D.信息披露的對象必須廣泛

11.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮哪些因素？（多選）

A.基金的投資策略

B.基金的投資范圍

C.市場基準(zhǔn)指數(shù)

D.基金管理人的經(jīng)驗

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.公平公正

D.高收益優(yōu)先

13.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，以下哪項是錯誤的？

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金業(yè)績報酬

14.基金投資中，"流動性風(fēng)險"主要指什么？

A.基金凈值波動風(fēng)險

B.基金無法按時變現(xiàn)的風(fēng)險

C.基金投資虧損風(fēng)險

D.基金管理人更換風(fēng)險

15.下列哪項不屬于基金信息披露的禁止行為？

A.濫用會計術(shù)語

B.謊稱或誤導(dǎo)性陳述

C.披露虛假信息

D.按規(guī)定披露基金信息

16.基金估值的基本原則是什么？

A.實際成本原則

B.市場公允價值原則

C.收益最大原則

D.風(fēng)險最小原則

17.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的描述，以下哪項是錯誤的？

A.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)讓基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)讓需要經(jīng)過基金管理人同意

C.基金份額轉(zhuǎn)讓需要繳納相關(guān)費用

D.基金份額轉(zhuǎn)讓需要遵守基金合同約定

18.基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容包括哪些？（多選）

A.基金募集期限

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險等級

D.基金管理人簡介

19.基金投資中，"信用風(fēng)險"主要指什么？

A.基金凈值波動風(fēng)險

B.投資標(biāo)的違約風(fēng)險

C.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險

D.基金托管人信譽風(fēng)險

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。該說法是否正確？

A.正確

B.錯誤

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（多選）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.公平公正

D.高收益優(yōu)先

22.基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則主要指什么？

A.信息披露的內(nèi)容必須真實

B.信息披露的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確

C.信息披露的格式必須規(guī)范

D.信息披露的對象必須廣泛

23.基金投資中，"市場風(fēng)險"主要指什么？（多選）

A.市場利率變動風(fēng)險

B.市場匯率變動風(fēng)險

C.基金凈值波動風(fēng)險

D.投資標(biāo)的經(jīng)營風(fēng)險

24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪些是正確的？（多選）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

25.基金估值需要考慮的因素包括哪些？（多選）

A.基金資產(chǎn)的流動性

B.基金投資標(biāo)的的市場價格

C.基金管理人的業(yè)績

D.基金托管人的信譽

26.基金信息披露的禁止行為包括哪些？（多選）

A.濫用會計術(shù)語

B.謊稱或誤導(dǎo)性陳述

C.披露虛假信息

D.按規(guī)定披露基金信息

27.基金投資中，"操作風(fēng)險"主要指什么？（多選）

A.基金管理人操作失誤風(fēng)險

B.基金托管人操作失誤風(fēng)險

C.基金交易系統(tǒng)故障風(fēng)險

D.基金投資策略風(fēng)險

28.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？（多選）

A.組織基金財產(chǎn)的投資運作

B.定期進(jìn)行基金資產(chǎn)估值

C.向投資者披露基金信息

D.保管基金財產(chǎn)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？（多選）

A.基金募集說明書

B.基金份額凈值

C.基金風(fēng)險等級

D.基金管理人簡介

30.基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)有哪些？（多選）

A.基金無法按時變現(xiàn)

B.基金凈值大幅波動

C.基金交易受限

D.基金管理人更換

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以使用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，不需要向投資者說明基金的投資策略。

33.基金份額持有人享有參與基金收益分配的權(quán)利。

34.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。

35.基金信息披露的"及時性"原則主要是指信息披露的時間不得延遲。

36.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮基金的投資策略和市場基準(zhǔn)指數(shù)。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

38.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費。

39.基金投資中，"流動性風(fēng)險"主要指基金無法按時變現(xiàn)的風(fēng)險。

40.基金信息披露的禁止行為包括濫用會計術(shù)語和謊稱或誤導(dǎo)性陳述。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金合同是規(guī)范基金運作的________文件。

42.基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則主要是指信息披露的內(nèi)容必須________。

43.基金投資中，"市場風(fēng)險"主要指________風(fēng)險。

44.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、________和投資策略。

45.基金估值的基本原則是________原則。

46.基金投資中，"信用風(fēng)險"主要指________風(fēng)險。

47.基金信息披露的"及時性"原則主要是指信息披露的時間不得________。

48.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮基金的投資策略和________。

49.基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金無法________。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循________的原則。

五、簡答題（共20分）

51.簡述基金信息披露的"及時性"原則的主要內(nèi)容及其意義。（5分）

52.基金投資中，"市場風(fēng)險"的主要表現(xiàn)有哪些？基金管理人如何管理市場風(fēng)險？（5分）

53.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括哪些主要內(nèi)容？各費用項目的計費標(biāo)準(zhǔn)是什么？（5分）

54.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？為什么？（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金時，向投資者宣傳該基金過去三年取得了年均20%的收益率，但未告知該基金的風(fēng)險等級和投資策略。同時，該機(jī)構(gòu)在銷售過程中收取了高額傭金，未向投資者披露相關(guān)費用。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何改正？（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金募集期間，基金管理人不得使用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資，但可以用于支付基金合同訂立的費用，因此該說法正確。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第36條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險等級和投資策略，因此該說法錯誤。

3.C

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括查閱基金份額凈值、參與基金份額的申購贖回、參與基金收益分配等，但不包括提前終止基金合同，因此該說法錯誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管，因此該說法正確。

5.C

解析：基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"的主要目的是揭示基金投資風(fēng)險，幫助投資者了解基金的風(fēng)險等級，因此該說法正確。

6.C

解析：基金估值需要考慮基金資產(chǎn)的流動性、基金投資標(biāo)的的市場價格、基金托管人的信譽等因素，但不包括基金管理人的業(yè)績，因此該說法錯誤。

7.A

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在保管基金財產(chǎn)、定期進(jìn)行基金資產(chǎn)估值、向投資者披露基金信息等方面，但不包括監(jiān)督基金管理人的投資運作，因此該說法錯誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示，未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示屬于違法行為，因此該說法錯誤。

9.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，但不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)，因此該說法錯誤。

10.B

解析：基金信息披露的"及時性"原則主要是指信息披露的時間不得延遲，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，因此該說法正確。

11.ABC

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮基金的投資策略、投資范圍和市場基準(zhǔn)指數(shù)，因此該說法正確。

12.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、公平公正的原則，但不包括高收益優(yōu)先，因此該說法錯誤。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費，但不包括基金業(yè)績報酬，因此該說法錯誤。

14.B

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"主要指基金無法按時變現(xiàn)的風(fēng)險，因此該說法正確。

15.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括濫用會計術(shù)語、謊稱或誤導(dǎo)性陳述、披露虛假信息，但不包括按規(guī)定披露基金信息，因此該說法正確。

16.B

解析：基金估值的基本原則是市場公允價值原則，確?；鹳Y產(chǎn)的價值能夠真實反映市場情況，因此該說法正確。

17.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的描述，基金份額持有人可以轉(zhuǎn)讓基金份額，但不需要經(jīng)過基金管理人同意，因此該說法錯誤。

18.ABCD

解析：基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容包括基金募集期限、基金投資策略、基金風(fēng)險等級和基金管理人簡介，因此該說法正確。

19.B

解析：基金投資中，"信用風(fēng)險"主要指投資標(biāo)的違約風(fēng)險，因此該說法正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管，因此該說法正確。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、公平公正的原則，因此該說法正確。

22.AB

解析：基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則主要是指信息披露的內(nèi)容必須真實、數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確，因此該說法正確。

23.ABC

解析：基金投資中，"市場風(fēng)險"主要指市場利率變動風(fēng)險、市場匯率變動風(fēng)險和基金凈值波動風(fēng)險，因此該說法正確。

24.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，因此該說法正確。

25.AB

解析：基金估值需要考慮基金資產(chǎn)的流動性和基金投資標(biāo)的的市場價格，因此該說法正確。

26.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括濫用會計術(shù)語、謊稱或誤導(dǎo)性陳述、披露虛假信息，因此該說法正確。

27.ABC

解析：基金投資中，"操作風(fēng)險"主要指基金管理人操作失誤風(fēng)險、基金托管人操作失誤風(fēng)險和基金交易系統(tǒng)故障風(fēng)險，因此該說法正確。

28.ABCD

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行組織基金財產(chǎn)的投資運作、定期進(jìn)行基金資產(chǎn)估值、向投資者披露基金信息和保管基金財產(chǎn)等職責(zé)，因此該說法正確。

29.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金募集說明書、基金份額凈值、基金風(fēng)險等級和基金管理人簡介等信息，因此該說法正確。

30.ACD

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金無法按時變現(xiàn)、基金交易受限和基金管理人更換，因此該說法正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金募集期間，基金管理人不得使用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資，因此該說法錯誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第36條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時，應(yīng)當(dāng)向投資者說明基金的投資策略，因此該說法錯誤。

33.√

解析：基金份額持有人享有參與基金收益分配的權(quán)利，這是基金份額持有人的基本權(quán)利之一，因此該說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管，因此該說法正確。

35.√

解析：基金信息披露的"及時性"原則主要是指信息披露的時間不得延遲，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，因此該說法正確。

36.√

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮基金的投資策略和市場基準(zhǔn)指數(shù)，因此該說法正確。

37.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，因此該說法正確。

38.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費，因此該說法正確。

39.√

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"主要指基金無法按時變現(xiàn)的風(fēng)險，因此該說法正確。

40.√

解析：基金信息披露的禁止行為包括濫用會計術(shù)語和謊稱或誤導(dǎo)性陳述，因此該說法正確。

四、填空題

41.核心

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的核心文件，規(guī)定了基金的投資目標(biāo)、運作方式、各方權(quán)利義務(wù)等，因此該空填“核心”。

42.真實

解析：基金信息披露的"準(zhǔn)確性"原則主要是指信息披露的內(nèi)容必須真實，確保投資者能夠獲取準(zhǔn)確的信息，因此該空填“真實”。

43.市場

解析：基金投資中，"市場風(fēng)險"主要指市場風(fēng)險，包括市場利率變動風(fēng)險、市場匯率變動風(fēng)險和基金凈值波動風(fēng)險，因此該空填“市場”。

44.投資范圍

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略，因此該空填“投資范圍”。

45.市場公允價值

解析：基金估值的基本原則是市場公允價值原則，確?；鹳Y產(chǎn)的價值能夠真實反映市場情況，因此該空填“市場公允價值”。

46.信用

解析：基金投資中，"信用風(fēng)險"主要指信用風(fēng)險，即投資標(biāo)的違約風(fēng)險，因此該空填“信用”。

47.延遲

解析：基金信息披露的"及時性"原則主要是指信息披露的時間不得延遲，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息，因此該空填“延遲”。

48.市場基準(zhǔn)指數(shù)

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定，主要考慮基金的投資策略和市場基準(zhǔn)指數(shù)，因此該空填“市場基準(zhǔn)指數(shù)”。

49.按時變現(xiàn)

解析：基金投資中，"流動性風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金無法按時變現(xiàn)，因此該空填“按時變現(xiàn)”。

50.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，因此該空填“客戶利益優(yōu)先”。

五、簡答題

51.基金信息披露的"及時性"原則主要內(nèi)容是指信息披露的時間不得延遲，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息。其意義在于，及時披露信息可以幫助投資者了解基金的運作情況，做出合理的投資決策，同時也有助于提高基金市場的透明度和效率。

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條，基金信息披露的"及時性"原則要求信息披露的時間不得延遲，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息。這一原則的意義在于，及時披露信息可以幫助投資者了解基金的運作情況，做出合理的投資決策，同時也有助于提高基金市場的透明度和效率。

52.基金投資中，"市場風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金凈值波動、投資標(biāo)的的市場價格變動等?；鸸芾砣斯芾硎袌鲲L(fēng)險的主要措施包括：

（1）分散投資，降低單一投資標(biāo)的的市場風(fēng)險；

（2）合理配置資產(chǎn)，平衡風(fēng)險和收益；

（3）定期進(jìn)行市場分析，及時調(diào)整投資策略。

解析：基金投資中，"市場風(fēng)險"的主要表現(xiàn)是基金凈值波動、投資標(biāo)的的市場價格變動等?；鸸芾砣斯芾硎袌鲲L(fēng)險的主要措施包括分散投資、合理配置資產(chǎn)和定期進(jìn)行市場分析等，以降低單一投資標(biāo)的的市場風(fēng)險，平衡風(fēng)險和收益，并及時調(diào)整投資策略。

53.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費。各費用項目的計費標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）基金管理費：按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計收；

（2）基金托管費：按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計收；

（3）基金銷售服務(wù)費：按照基金份額凈值的一定比例計收。

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的描述，包括基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費。各費用項目的計費標(biāo)準(zhǔn)如下：基金管理費按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計收，基金托管費按照基金資產(chǎn)