第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)金華基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)金華市地方性法規(guī)《金華市私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在開展業(yè)務(wù)前向金華市地方金融監(jiān)督管理局報(bào)送的材料不包括：

（）A.公司章程

（）B.資金募集方案

（）C.擬投資項(xiàng)目的詳細(xì)清單

（）D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

2.下列關(guān)于私募基金投資策略的描述中，符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》要求的是：

（）A.投資于單一項(xiàng)目的比例不得超過(guò)基金總額的30%

（）B.投資策略需明確說(shuō)明具體行業(yè)和投資標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

（）C.允許使用杠桿資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)套利操作

（）D.投資決策由基金經(jīng)理個(gè)人決定，無(wú)需集體討論

3.基金募集過(guò)程中，基金管理人向合格投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須重點(diǎn)說(shuō)明的內(nèi)容不包括：

（）A.基金的投資范圍和投資策略

（）B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)（如管理費(fèi)、托管費(fèi)等）

（）C.基金過(guò)往三年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（）D.基金管理人及其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易情況

4.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人每季度末需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表中，不包括：

（）A.基金凈資產(chǎn)報(bào)表

（）B.基金投資組合明細(xì)

（）C.基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表

（）D.基金投資者名單及聯(lián)系方式

5.私募基金管理人聘請(qǐng)外部托管機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容不包括：

（）A.托管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明（如金融許可證）

（）B.托管機(jī)構(gòu)的過(guò)往業(yè)績(jī)及風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）C.托管機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）D.托管機(jī)構(gòu)與基金管理人的股權(quán)關(guān)系

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定：

（）A.基金的投資決策委員會(huì)成員名單及分工

（）B.基金的投資比例限制（如單一行業(yè)投資比例）

（）C.基金的退出機(jī)制和流動(dòng)性安排

（）D.基金管理人的薪酬激勵(lì)機(jī)制

7.合格投資者在投資私募基金前，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

（）A.凈資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的單位

（）B.金融資產(chǎn)不低于人民幣200萬(wàn)元的個(gè)人

（）C.3年以上投資經(jīng)驗(yàn)且能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人

（）D.能夠提供2年以上穩(wěn)定收入證明的個(gè)人

8.私募基金管理人開展投資者教育時(shí)，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)內(nèi)容不包括：

（）A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期

（）B.基金的投資策略及歷史業(yè)績(jī)

（）C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式

（）D.基金管理人的股東背景及高管履歷

9.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)在多少個(gè)工作日內(nèi)完成初步核查并回復(fù)投資者？

（）A.5個(gè)工作日

（）B.10個(gè)工作日

（）C.15個(gè)工作日

（）D.30個(gè)工作日

10.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”不包括：

（）A.業(yè)務(wù)操作部門

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.投資決策委員會(huì)

11.以下哪項(xiàng)行為不屬于私募基金管理人合規(guī)運(yùn)營(yíng)的范疇？

（）A.基金信息披露不及時(shí)

（）B.基金投資組合不符合合同約定

（）C.基金管理人未按規(guī)定報(bào)送季度報(bào)告

（）D.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示

12.基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容不包括：

（）A.律師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）B.律師事務(wù)所的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）C.律師事務(wù)所與基金管理人的股權(quán)關(guān)系

（）D.律師服務(wù)的具體范圍及交付標(biāo)準(zhǔn)

13.私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須履行的程序不包括：

（）A.報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（）B.進(jìn)行集體決策

（）C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離

（）D.事先進(jìn)行信息披露

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定：

（）A.基金終止的情形（如規(guī)模不足、投資目標(biāo)達(dá)成等）

（）B.基金終止后的清算程序

（）C.基金終止后的投資者權(quán)益分配方案

（）D.基金管理人的退出補(bǔ)償機(jī)制

15.合格投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)簽署：

（）A.投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

（）B.基金份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議

（）C.基金費(fèi)用支付協(xié)議

（）D.基金管理人授權(quán)委托書

16.私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容不包括：

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.投資者的政治面貌

17.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人每年需進(jìn)行一次內(nèi)部控制的全面評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)：

（）A.報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（）B.向投資者公告

（）C.交存于托管機(jī)構(gòu)

（）D.由基金管理人自行存檔

18.私募基金管理人聘請(qǐng)外部評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金績(jī)效評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容不包括：

（）A.評(píng)估機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）B.評(píng)估機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）C.評(píng)估機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和公正性

（）D.評(píng)估機(jī)構(gòu)的股權(quán)背景及關(guān)聯(lián)關(guān)系

19.基金合同中，關(guān)于基金信息披露的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定：

（）A.信息披露的內(nèi)容及格式

（）B.信息披露的頻率及方式

（）C.信息披露的時(shí)限及責(zé)任主體

（）D.信息披露的豁免條件

20.私募基金管理人開展投資者投訴處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立的機(jī)制不包括：

（）A.投訴登記制度

（）B.投訴調(diào)查制度

（）C.投訴處理制度

（）D.投訴獎(jiǎng)勵(lì)制度

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人必須具備的內(nèi)部制度包括：

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.信息披露制度

（）C.關(guān)聯(lián)交易管理制度

（）D.投資決策管理制度

（）E.投資者適當(dāng)性管理制度

22.私募基金管理人向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說(shuō)明的內(nèi)容包括：

（）A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期

（）B.基金的投資策略及歷史業(yè)績(jī)

（）C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式

（）D.基金管理人的股東背景及高管履歷

（）E.基金可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定：

（）A.基金的投資決策委員會(huì)成員名單及分工

（）B.基金的投資比例限制（如單一行業(yè)投資比例）

（）C.基金的退出機(jī)制和流動(dòng)性安排

（）D.基金管理人的薪酬激勵(lì)機(jī)制

（）E.基金的費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)及方式

24.合格投資者在投資私募基金前，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

（）A.凈資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的單位

（）B.金融資產(chǎn)不低于人民幣200萬(wàn)元的個(gè)人

（）C.3年以上投資經(jīng)驗(yàn)且能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人

（）D.能夠提供2年以上穩(wěn)定收入證明的個(gè)人

（）E.具備一定的法律訴訟能力

25.私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容包括：

（）A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）B.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）E.投資者的政治面貌

26.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)履行的程序包括：

（）A.投訴登記

（）B.投訴調(diào)查

（）C.投訴處理

（）D.投訴反饋

（）E.投訴獎(jiǎng)勵(lì)

27.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括：

（）A.業(yè)務(wù)操作部門

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

（）C.內(nèi)部審計(jì)部門

（）D.投資決策委員會(huì)

（）E.監(jiān)事會(huì)

28.基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容包括：

（）A.律師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）B.律師事務(wù)所的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）C.律師事務(wù)所與基金管理人的股權(quán)關(guān)系

（）D.律師服務(wù)的具體范圍及交付標(biāo)準(zhǔn)

（）E.律師的過(guò)往業(yè)績(jī)及口碑評(píng)價(jià)

29.私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須履行的程序包括：

（）A.報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（）B.進(jìn)行集體決策

（）C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離

（）D.事先進(jìn)行信息披露

（）E.事后進(jìn)行審計(jì)

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定：

（）A.基金終止的情形（如規(guī)模不足、投資目標(biāo)達(dá)成等）

（）B.基金終止后的清算程序

（）C.基金終止后的投資者權(quán)益分配方案

（）D.基金管理人的退出補(bǔ)償機(jī)制

（）E.基金終止后的信息披露安排

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.私募基金管理人向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以口頭說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需書面記錄。（）

32.私募基金管理人可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)。（）

33.合格投資者在投資私募基金前，不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（）

34.私募基金管理人開展投資者教育時(shí)，可以收取費(fèi)用。（）

35.私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成初步核查并回復(fù)投資者。（）

36.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。（）

37.基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，可以不審查律師的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（）

38.私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，可以不進(jìn)行信息披露。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金終止后的信息披露安排。（）

40.私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，可以不審查投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

41.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度末向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送___________報(bào)表。

42.私募基金管理人向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說(shuō)明___________風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期。

43.合格投資者在投資私募基金前，應(yīng)當(dāng)簽署___________。

44.私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查___________。

45.根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)在___________個(gè)工作日內(nèi)完成初步核查并回復(fù)投資者。

46.私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括___________、___________和___________。

47.基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查___________及___________。

48.私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須履行的程序包括___________、___________和___________。

49.基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定___________情形。

50.私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查___________及___________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述私募基金管理人開展投資者教育時(shí)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”及其職責(zé)。

53.簡(jiǎn)述私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)必須履行的程序。

54.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金終止的條款應(yīng)當(dāng)明確約定的事項(xiàng)。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

金華某私募基金管理人A公司在2023年5月募集了一支新的私募基金B(yǎng)，基金規(guī)模為1億元。在募集過(guò)程中，A公司向投資者C進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)揭示，但僅口頭說(shuō)明了基金的潛在風(fēng)險(xiǎn)，未提供書面記錄。此外，A公司在基金合同中約定，基金的投資策略為投資于未上市企業(yè)股權(quán)，但未明確說(shuō)明投資比例限制。在基金運(yùn)作過(guò)程中，A公司將基金60%的資金投資于單一未上市企業(yè)股權(quán)，且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。后投資者D提出投訴，稱A公司未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露。

問(wèn)題：

（1）分析A公司在風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問(wèn)題。

（2）提出針對(duì)A公司問(wèn)題的整改措施。

（3）總結(jié)該案例對(duì)其他私募基金管理人的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)金華市地方性法規(guī)《金華市私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在開展業(yè)務(wù)前向金華市地方金融監(jiān)督管理局報(bào)送的材料包括公司章程、資金募集方案、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等，但不包括擬投資項(xiàng)目的詳細(xì)清單。

2.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》要求，私募基金的投資策略需明確說(shuō)明具體行業(yè)和投資標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)，因此B選項(xiàng)符合要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y于單一項(xiàng)目的比例不得超過(guò)基金總額的20%；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻故褂酶軛U資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)套利操作；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y決策需由投資決策委員會(huì)集體討論。

3.C

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人向合格投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須重點(diǎn)說(shuō)明基金的投資范圍和投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，但無(wú)需說(shuō)明過(guò)往三年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

4.C

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人每季度末需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表中，包括基金凈資產(chǎn)報(bào)表、基金投資組合明細(xì)、基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表等，但不包括基金管理人財(cái)務(wù)報(bào)表。

5.D

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)外部托管機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查托管機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明、過(guò)往業(yè)績(jī)及風(fēng)險(xiǎn)控制能力、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，但無(wú)需審查托管機(jī)構(gòu)與基金管理人的股權(quán)關(guān)系。

6.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金的投資決策委員會(huì)成員名單及分工，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)屬于基金合同的其他條款，不屬于運(yùn)作方式條款。

7.D

解析：合格投資者在投資私募基金前，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括凈資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的單位、金融資產(chǎn)不低于人民幣200萬(wàn)元的個(gè)人、3年以上投資經(jīng)驗(yàn)且能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人，但無(wú)需提供2年以上穩(wěn)定收入證明。

8.D

解析：私募基金管理人開展投資者教育時(shí)，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)內(nèi)容包括基金的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期、投資策略及歷史業(yè)績(jī)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式等，但無(wú)需強(qiáng)調(diào)基金管理人的股東背景及高管履歷。

9.A

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初步核查并回復(fù)投資者。

10.D

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此D選項(xiàng)不屬于“三道防線”。

11.A

解析：基金信息披露不及時(shí)屬于私募基金管理人合規(guī)運(yùn)營(yíng)的范疇，因此A選項(xiàng)不屬于合規(guī)運(yùn)營(yíng)的范疇。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)運(yùn)營(yíng)的范疇。

12.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查律師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)、服務(wù)范圍及交付標(biāo)準(zhǔn)等，但無(wú)需審查律師事務(wù)所與基金管理人的股權(quán)關(guān)系。

13.D

解析：私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須履行的程序包括報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)、進(jìn)行集體決策、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)隔離等，但無(wú)需事先進(jìn)行信息披露。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金終止的情形、清算程序、投資者權(quán)益分配方案等，但無(wú)需約定基金管理人的退出補(bǔ)償機(jī)制。

15.A

解析：合格投資者在簽署基金合同前，應(yīng)當(dāng)簽署投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于簽署文件。

16.E

解析：私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查投資者的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，但無(wú)需審查投資者的政治面貌。

17.A

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人每年需進(jìn)行一次內(nèi)部控制的全面評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

18.D

解析：私募基金管理人聘請(qǐng)外部評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金績(jī)效評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查評(píng)估機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)、獨(dú)立性和公正性等，但無(wú)需審查評(píng)估機(jī)構(gòu)的股權(quán)背景及關(guān)聯(lián)關(guān)系。

19.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金信息披露的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定信息披露的內(nèi)容及格式，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于信息披露的其他條款。

20.D

解析：私募基金管理人開展投資者投訴處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立的機(jī)制包括投訴登記制度、投訴調(diào)查制度、投訴處理制度等，但無(wú)需建立投訴獎(jiǎng)勵(lì)制度。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管要求，私募基金管理人必須具備的內(nèi)部制度包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度、投資決策管理制度、投資者適當(dāng)性管理制度等。

22.ABE

解析：私募基金管理人向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說(shuō)明基金的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期、可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，但無(wú)需說(shuō)明基金的投資策略及歷史業(yè)績(jī)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式、基金管理人的股東背景及高管履歷。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金的投資決策委員會(huì)成員名單及分工、投資比例限制、基金的退出機(jī)制和流動(dòng)性安排等，但無(wú)需約定基金管理人的薪酬激勵(lì)機(jī)制。

24.ABC

解析：合格投資者在投資私募基金前，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括凈資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的單位、金融資產(chǎn)不低于人民幣200萬(wàn)元的個(gè)人、3年以上投資經(jīng)驗(yàn)且能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人，但無(wú)需提供2年以上穩(wěn)定收入證明。

25.ABCD

解析：私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查投資者的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，但無(wú)需審查投資者的政治面貌。

26.ABCD

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)履行的程序包括投訴登記、投訴調(diào)查、投訴處理、投訴反饋等。

27.ABC

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

28.ABD

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查律師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用結(jié)構(gòu)、服務(wù)的具體范圍及交付標(biāo)準(zhǔn)等，但無(wú)需審查律師事務(wù)所與基金管理人的股權(quán)關(guān)系。

29.ABD

解析：私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須履行的程序包括報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)、進(jìn)行集體決策、事先進(jìn)行信息披露等，但無(wú)需事后進(jìn)行審計(jì)。

30.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金終止的情形、基金終止后的清算程序、基金終止后的投資者權(quán)益分配方案等，但無(wú)需約定基金管理人的退出補(bǔ)償機(jī)制。

三、判斷題

31.×

解析：私募基金管理人向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須書面說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)，并留存書面記錄。

32.√

解析：私募基金管理人可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

33.×

解析：合格投資者在投資私募基金前，需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

34.×

解析：私募基金管理人開展投資者教育時(shí)，不得收取費(fèi)用。

35.√

解析：根據(jù)金華市地方金融監(jiān)督管理局的投訴處理辦法，私募基金管理人接到投資者投訴后，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成初步核查并回復(fù)投資者。

36.√

解析：私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

37.×

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢服務(wù)時(shí)，必須審查律師的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

38.×

解析：私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，必須進(jìn)行信息披露。

39.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的條款，應(yīng)當(dāng)明確約定基金終止后的信息披露安排。

40.×

解析：私募基金管理人開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

四、填空題

41.基金凈資產(chǎn)

42.基金

43.投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

44.投資者的財(cái)務(wù)狀況

45.10

46.業(yè)務(wù)操作部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部門，內(nèi)部審計(jì)部門

47.律師的執(zhí)業(yè)資質(zhì)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

48.報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，進(jìn)行集體決策，事先進(jìn)行信息披露

49.基金終止的情形

50.投資者的財(cái)務(wù)狀況，風(fēng)險(xiǎn)承受能力

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述私募基金管理人開展投資者教育時(shí)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)內(nèi)容。

答：

①基金的投資風(fēng)險(xiǎn)及收益預(yù)期；

②基金的投資策略及歷史業(yè)績(jī)；

③基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及分配方式；

④基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及退出機(jī)制；

⑤基金管理人的資質(zhì)及經(jīng)驗(yàn)。

52.簡(jiǎn)述私募基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”及其職責(zé)。

答：

①業(yè)務(wù)操作部門：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的具體執(zhí)行，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性；

②風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和控制基金運(yùn)作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)；

③內(nèi)部審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制制度進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)和評(píng)估。

53.簡(jiǎn)述私募基金管理人開展關(guān)聯(lián)交易時(shí)必須履行的程序。

答：