第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試補及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列關(guān)于證券賬戶的說法中，錯誤的是（）。

A.證券賬戶是投資者在證券公司開立的用于記載其持有的證券及其變動情況的法律憑證

B.證券賬戶只能由本人親自開立

C.投資者可以通過證券賬戶進行股票、債券、基金等多種證券品種的交易

D.證券賬戶號碼是投資者在證券市場的唯一身份標識

3.某投資者于2023年1月1日買入A股票1000股，買入價格為10元/股，2023年12月31日賣出800股，賣出價格為12元/股，該投資者該年度的資本利得為（）元。

A.4000

B.8000

C.4000

D.0

4.根據(jù)滬深交易所規(guī)則，證券交易的集合競價階段持續(xù)時間通常為（）。

A.5分鐘

B.10分鐘

C.15分鐘

D.20分鐘

5.下列關(guān)于基金分類的說法中，錯誤的是（）。

A.基金按投資對象可分為股票型基金、債券型基金、混合型基金等

B.基金按運作方式可分為開放式基金、封閉式基金

C.基金按風(fēng)險收益水平可分為低風(fēng)險基金、中風(fēng)險基金、高風(fēng)險基金

D.基金按投資風(fēng)格可分為成長型基金、價值型基金、指數(shù)型基金、貨幣市場基金

6.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資是指（）。

A.投資者向證券公司借入資金買入證券

B.投資者向證券公司借入證券賣出

C.投資者向證券公司償還借款并支付利息

D.投資者向證券公司提交保證金

7.下列關(guān)于證券投資顧問服務(wù)的說法中，錯誤的是（）。

A.證券投資顧問服務(wù)是指證券公司及其從業(yè)人員，按照規(guī)定對客戶提供證券投資建議的行為

B.證券投資顧問服務(wù)是一種針對特定客戶的個性化服務(wù)

C.證券投資顧問服務(wù)可以幫助客戶制定投資策略、選擇投資產(chǎn)品、進行投資組合管理

D.證券投資顧問服務(wù)可以代替客戶的自主決策

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的融資融券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.下列關(guān)于股票指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。

A.股票指數(shù)是反映一定時期內(nèi)股價水平變動的一種統(tǒng)計指標

B.股票指數(shù)的計算方法有多種，常見的有加權(quán)平均法、簡單平均法等

C.股票指數(shù)是投資者進行投資決策的重要參考依據(jù)

D.股票指數(shù)可以預(yù)測未來的股價走勢

10.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.由董事會負責(zé)制定

B.由監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

C.由高級管理人員負責(zé)組織實施

D.以上都是

11.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理體系的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司風(fēng)險管理體系的目的是識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險

B.證券公司風(fēng)險管理體系包括風(fēng)險管理制度、風(fēng)險流程、風(fēng)險管理組織架構(gòu)等

C.證券公司風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險水平相適應(yīng)

D.證券公司風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)由外部機構(gòu)負責(zé)監(jiān)督

12.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資方向和投資規(guī)模應(yīng)當(dāng)（）。

A.由公司董事會決定

B.由公司監(jiān)事會決定

C.報中國證監(jiān)會批準

D.報證券交易所備案

13.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，按照合同約定的投資策略，管理和運用客戶資產(chǎn)的業(yè)務(wù)

B.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠信的原則

D.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范

B.不得泄露客戶的商業(yè)秘密

C.不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

D.以上都是

15.下列關(guān)于證券發(fā)行的說法中，錯誤的是（）。

A.證券發(fā)行是指發(fā)行人依照法定程序向投資者發(fā)行證券的行為

B.證券發(fā)行包括股票發(fā)行、債券發(fā)行等

C.證券發(fā)行應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則

D.證券發(fā)行不需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的批準

16.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.包銷

B.代銷

C.包銷或代銷

D.以上都不是

17.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.證券交易結(jié)算資金是指投資者用于證券交易的貨幣資金

B.證券交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)由證券公司自行保管

C.證券交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)用于客戶的證券交易結(jié)算

D.證券交易結(jié)算資金的安全由證券公司負責(zé)保障

18.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，下列不屬于投資咨詢服務(wù)的范圍的是（）。

A.證券基本分析

B.證券技術(shù)分析

C.證券投資組合建議

D.證券交易指令的下達

19.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供真實的證券市場信息

B.保障客戶的交易安全

C.維護客戶的合法權(quán)益

D.以上都是

20.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進行定期審核。

A.公司的風(fēng)險管理制度

B.公司的內(nèi)部控制制度

C.公司的合規(guī)管理制度

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于證券公司資本充足率的說法中，正確的有（）。

A.證券公司資本充足率是衡量證券公司風(fēng)險承受能力的重要指標

B.證券公司資本充足率不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定要求

C.證券公司資本充足率包括核心一級資本、其他一級資本和二級資本

D.證券公司資本充足率越高，其風(fēng)險承受能力越強

22.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。

A.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠信的原則

B.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)

C.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、基金、期貨等

D.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)模不受監(jiān)管機構(gòu)的限制

23.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）。

A.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的風(fēng)險控制能力

B.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定向客戶收取保證金

C.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須建立完善的業(yè)務(wù)管理制度

D.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，可以不受中國證監(jiān)會的監(jiān)管

24.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的有（）。

A.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動

B.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限

C.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進行評估和改進

D.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由外部機構(gòu)負責(zé)監(jiān)督

25.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法中，正確的有（）。

A.證券公司合規(guī)管理是指公司各部門、各崗位及其人員的行為符合法律法規(guī)和公司制度

B.證券公司合規(guī)管理是公司風(fēng)險管理體系的重要組成部分

C.證券公司合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)由合規(guī)部門負責(zé)組織實施

D.證券公司合規(guī)管理的目的是預(yù)防、識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶的賄賂。（）

27.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，可以違反規(guī)定使用客戶資金。（）

28.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，可以為客戶進行虛假申報。（）

29.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以向客戶承諾收益。（）

30.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以違反規(guī)定泄露客戶的商業(yè)秘密。（）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。（）

32.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，可以違反規(guī)定收取傭金。（）

33.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）

34.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以代替客戶的自主決策。（）

35.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以違反規(guī)定使用客戶資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________的原則。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)________客戶的商業(yè)秘密。

38.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其________的________%。

39.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶提供________、________、________等服務(wù)。

40.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照合同約定的________，管理和運用客戶資產(chǎn)。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡述證券公司風(fēng)險管理體系的構(gòu)成要素。

43.簡述證券公司合規(guī)管理的基本原則。

44.簡述證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點。

六、案例分析題（共1題，共25分）

45.某證券公司A的客戶B賬戶資金余額為100萬元，該客戶于2023年1月1日向證券公司A申請融資買入A股票10萬股，買入價格為10元/股，融資利率為8%，期限為6個月。2023年6月30日，該股票價格為12元/股，客戶B選擇賣出該股票并償還全部借款。請計算客戶B的投資收益。（假設(shè)不考慮其他費用）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.A

4.A

5.D

6.A

7.D

8.C

9.D

10.D

11.D

12.A

13.D

14.D

15.D

16.C

17.B

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABC

25.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.公開、公平、公正

37.遵守

38.凈資本、200

39.證券基本分析、證券技術(shù)分析、證券投資組合建議

40.投資策略

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①內(nèi)部環(huán)境控制：建立健全的內(nèi)部控制組織架構(gòu)，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

②風(fēng)險評估控制：定期對公司各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險評估，識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險。

③控制活動控制：制定和實施各項業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，確保各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和公司制度。

④信息與溝通控制：建立完善的信息系統(tǒng)，確保信息真實、準確、完整、及時地傳遞。

⑤內(nèi)部監(jiān)督控制：建立內(nèi)部審計制度，定期對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

42.答：證券公司風(fēng)險管理體系的構(gòu)成要素包括：

①風(fēng)險管理組織架構(gòu)：建立健全的風(fēng)險管理機構(gòu)，明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限。

②風(fēng)險管理制度：制定和實施各項風(fēng)險管理規(guī)章制度，確保風(fēng)險管理工作的規(guī)范化和制度化。

③風(fēng)險管理流程：建立完善的風(fēng)險管理流程，確保風(fēng)險管理工作的高效性和有效性。

④風(fēng)險管理工具：運用各種風(fēng)險管理工具，對風(fēng)險進行識別、評估、控制和監(jiān)控。

43.答：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括：

①合法合規(guī)原則：公司各部門、各崗位及其人員的行為符合法律法規(guī)和公司制度。

②全面合規(guī)原則：合規(guī)管理涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)和管理活動。

③預(yù)防為主原則：建立健全的合規(guī)管理體系，預(yù)防、識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險。

④責(zé)任追究原則：對違反法律法規(guī)和公司制度的行為進行責(zé)任追究。

44.答：證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括：

①交易風(fēng)險：由于市場波動、交易錯誤等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險。

②技術(shù)風(fēng)險：由于信息系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險。

③操作風(fēng)險：由于內(nèi)部控制制度不完善、人員操作失誤等原因?qū)е碌膿p失風(fēng)險。

④法律法規(guī)風(fēng)險：由于違反法律法規(guī)和公司制度等原因?qū)е碌奶幜P風(fēng)險。

六、案例分析題（共1題，共25分）

45.答：

案例背景分析：客戶B向證券公司申請融資買入A股票，并在之后賣出該股票并償還全部借款。需要計算客戶B的投資收益。

問題解答：

問題1：計算客戶B的融資買入金額。

答：融資買入金額=融資買入數(shù)量×買入價格=10萬股×10元/股=100萬元。

問題2：計算客戶B的融資利息。

答：融資利息