XX銀行信息科技外包服務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案管理辦法第一章總則第一條制定目的為規(guī)范XX銀行信息科技外包服務(wù)中斷應(yīng)急響應(yīng)流程，提升應(yīng)急處置能力，保障外包服務(wù)持續(xù)穩(wěn)定，最大程度降低服務(wù)中斷對(duì)核心業(yè)務(wù)、客戶權(quán)益及銀行聲譽(yù)的影響，特制定本辦法。第二條制定依據(jù)依據(jù)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《商業(yè)銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》等監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本行信息科技外包業(yè)務(wù)實(shí)際情況制定。第三條適用范圍本辦法適用于本行所有信息科技外包服務(wù)（包括基礎(chǔ)設(shè)備運(yùn)維、系統(tǒng)開發(fā)、技術(shù)咨詢、數(shù)據(jù)處理等領(lǐng)域）的服務(wù)中斷應(yīng)急管理，涵蓋外包商主動(dòng)退出、被動(dòng)終止服務(wù)、人員流失、不可抗力等各類導(dǎo)致服務(wù)中斷的場(chǎng)景，涉及信息科技部、外包服務(wù)使用部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部等相關(guān)部門及所有合作外包商。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條應(yīng)急響應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組作為應(yīng)急管理決策機(jī)構(gòu)，由本行高管牽頭，成員包括信息科技部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部等部門負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)為：審定應(yīng)急響應(yīng)策略和重大處置方案。協(xié)調(diào)跨部門應(yīng)急資源調(diào)配，監(jiān)督應(yīng)急處置全過程。決定應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別啟動(dòng)與終止，負(fù)責(zé)重大事件的外部報(bào)備協(xié)調(diào)。第五條應(yīng)急響應(yīng)工作組作為應(yīng)急執(zhí)行機(jī)構(gòu)，由信息科技部主導(dǎo)組建，吸納業(yè)務(wù)骨干、技術(shù)專家及外包商核心人員，主要職責(zé)為：執(zhí)行應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，開展事件識(shí)別、故障排查、系統(tǒng)恢復(fù)等具體工作。實(shí)時(shí)反饋應(yīng)急處置進(jìn)展，提出資源支持和方案調(diào)整建議。負(fù)責(zé)應(yīng)急過程中的信息收集、整理與內(nèi)部通報(bào)。第六條相關(guān)部門職責(zé)信息科技部：作為職能管理部門，負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)案制定與更新、應(yīng)急演練組織及技術(shù)支持。外包服務(wù)使用部門：配合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、提供業(yè)務(wù)影響評(píng)估，協(xié)助開展業(yè)務(wù)恢復(fù)驗(yàn)證。風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、損失核算，提出風(fēng)險(xiǎn)緩釋優(yōu)化建議。審計(jì)部：定期審計(jì)應(yīng)急管理流程合規(guī)性與預(yù)案有效性。第七條外包商職責(zé)提前制定專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案作為外包協(xié)議附件，明確響應(yīng)流程和責(zé)任人員。發(fā)生服務(wù)中斷時(shí)第一時(shí)間報(bào)告，配合開展故障排查與系統(tǒng)恢復(fù)。按要求提供項(xiàng)目資料、技術(shù)文檔及資源支持，確保業(yè)務(wù)銜接順暢。第三章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與日常管理第八條協(xié)議約定要求在外包協(xié)議中明確服務(wù)中斷責(zé)任劃分、賠償標(biāo)準(zhǔn)及資源調(diào)用優(yōu)先權(quán)。要求對(duì)核心業(yè)務(wù)有重大影響的外包商購買商業(yè)保險(xiǎn)或預(yù)支風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保金。約定外包商退出時(shí)的項(xiàng)目資料移交、知識(shí)轉(zhuǎn)移等銜接要求。第九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施建立外包服務(wù)常態(tài)化監(jiān)控機(jī)制，跟蹤外包商人員穩(wěn)定性、技術(shù)能力、財(cái)務(wù)狀況等關(guān)鍵指標(biāo)。對(duì)承接多項(xiàng)目的外包商劃分應(yīng)急優(yōu)先級(jí)，重點(diǎn)監(jiān)控核心業(yè)務(wù)相關(guān)外包服務(wù)。定期收集外包商風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)識(shí)別潛在中斷隱患并預(yù)警。第十條備用資源儲(chǔ)備為關(guān)鍵外包服務(wù)角色配備行內(nèi)后備人力資源，確保核心技能不依賴單一外包商。建立候選外包商名錄，對(duì)重要外包服務(wù)預(yù)留1-2家備選合作方。完善數(shù)據(jù)備份、系統(tǒng)冗余、應(yīng)急設(shè)備等技術(shù)資源儲(chǔ)備，保障中斷后快速恢復(fù)。第四章應(yīng)急響應(yīng)流程第十一條事件識(shí)別與報(bào)告通過系統(tǒng)監(jiān)控、人工反饋等渠道識(shí)別服務(wù)中斷事件，明確影響范圍、業(yè)務(wù)類型及嚴(yán)重程度。事發(fā)后立即啟動(dòng)報(bào)告流程，外包商需在30分鐘內(nèi)書面上報(bào)信息科技部，重大事件由信息科技部1小時(shí)內(nèi)上報(bào)應(yīng)急響應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組。報(bào)告內(nèi)容包括事件發(fā)生時(shí)間、原因初步判斷、影響范圍、已采取措施及預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間。第十二條響應(yīng)級(jí)別判定根據(jù)事件影響程度劃分為三級(jí)響應(yīng)：Ⅰ級(jí)響應(yīng)：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如支付、核心賬務(wù)系統(tǒng)）中斷，可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，需緊急處置。Ⅱ級(jí)響應(yīng)：重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)中斷，影響部分客戶或業(yè)務(wù)流程，未造成重大損失，需及時(shí)處理。Ⅲ級(jí)響應(yīng)：一般性服務(wù)中斷，影響范圍小，可通過現(xiàn)有資源快速解決。第十三條應(yīng)急處置實(shí)施Ⅰ級(jí)響應(yīng)：?jiǎn)?dòng)應(yīng)急指揮中心，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌決策，調(diào)動(dòng)所有可用資源，優(yōu)先恢復(fù)核心業(yè)務(wù)，同步開展外部報(bào)備。Ⅱ級(jí)響應(yīng)：由應(yīng)急工作組主導(dǎo)，聯(lián)合外包商開展故障分析，實(shí)施系統(tǒng)恢復(fù)、備用資源切換等措施，持續(xù)跟蹤處置進(jìn)展。Ⅲ級(jí)響應(yīng)：由信息科技部技術(shù)人員聯(lián)合外包商排查故障，采取重啟設(shè)備、調(diào)整配置等常規(guī)措施，快速恢復(fù)服務(wù)。第十四條服務(wù)恢復(fù)與驗(yàn)證按“先核心后一般、先數(shù)據(jù)后系統(tǒng)”的原則實(shí)施恢復(fù)操作，確保數(shù)據(jù)完整性和安全性?；謴?fù)后由業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門聯(lián)合驗(yàn)證服務(wù)可用性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性及業(yè)務(wù)流程順暢性。確認(rèn)無異常后，正式恢復(fù)業(yè)務(wù)運(yùn)行，逐步退出應(yīng)急狀態(tài)。第五章應(yīng)急演練與預(yù)案管理第十五條應(yīng)急演練組織信息科技部每年至少組織1次全流程應(yīng)急演練，可采用桌面推演或?qū)崙?zhàn)演練形式，覆蓋主要中斷場(chǎng)景。針對(duì)重要外包服務(wù)單獨(dú)制定項(xiàng)目級(jí)演練計(jì)劃，聯(lián)合外包商共同參與，檢驗(yàn)協(xié)作效率。演練后及時(shí)總結(jié)問題，形成改進(jìn)報(bào)告，優(yōu)化預(yù)案流程和資源配置。第十六條預(yù)案審核與更新每年對(duì)本辦法及配套應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行全面審核，確保符合監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)變化。發(fā)生重大服務(wù)中斷事件后，及時(shí)評(píng)估預(yù)案適用性，針對(duì)性調(diào)整優(yōu)化。當(dāng)外包服務(wù)范圍、核心系統(tǒng)架構(gòu)、組織架構(gòu)發(fā)生重大變化時(shí)，同步更新應(yīng)急預(yù)案。第六章責(zé)任追究與附則第十七條責(zé)任追究對(duì)因未履行應(yīng)急管理職責(zé)、預(yù)案執(zhí)行不到位導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的內(nèi)部部門或人員，按本行相關(guān)制度追究責(zé)任。對(duì)因外包商未按協(xié)議約定履行應(yīng)急義務(wù)造成的損失，依據(jù)外包協(xié)議追究賠償責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的終止合作并納入黑名單。第十八條附則本辦法由