第第頁證券從業(yè)專場(chǎng)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于必須符合的條件？（）

A.客戶證券賬戶狀態(tài)正常

B.客戶具有融資融券業(yè)務(wù)資格

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于C4級(jí)

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣50萬元

2.下列關(guān)于股票期權(quán)行權(quán)價(jià)格的表述，正確的是？（）

A.行權(quán)價(jià)格由發(fā)行人根據(jù)市場(chǎng)情況自行決定

B.行權(quán)價(jià)格通常高于行權(quán)時(shí)股票的市價(jià)

C.行權(quán)價(jià)格是投資者購買期權(quán)的唯一成本

D.行權(quán)價(jià)格與行權(quán)時(shí)間無關(guān)

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的本公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得低于公司資產(chǎn)管理總規(guī)模的？（）

A.0.5%

B.1%

C.2%

D.5%

4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括？（）

A.上市公司董事的配偶

B.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)部門員工

C.交易軟件的程序員

D.以上全部

5.以下哪種情形屬于證券公司可以拒絕客戶融資融券申請(qǐng)的情形？（）

A.客戶信用證券賬戶資金余額不足

B.客戶信譽(yù)良好，無違約記錄

C.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值足以覆蓋其融資額度

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為穩(wěn)健型

6.停止上市交易股票的恢復(fù)交易，需要滿足的條件不包括？（）

A.公司已披露重大事項(xiàng)

B.交易所審核通過

C.股票價(jià)格已回升至一定水平

D.公司已披露恢復(fù)交易公告

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外公開收集、宣傳、介紹客戶。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

9.投資者參與證券公司融資融券業(yè)務(wù)前，需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

B.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)

C.擔(dān)保物管理方式

D.以上全部

10.證券公司為客戶提供的交易軟件，其系統(tǒng)運(yùn)行正常率應(yīng)當(dāng)不低于？（）

A.99%

B.99.5%

C.99.9%

D.100%

11.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶信用證券賬戶擔(dān)保物價(jià)值的？（）

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.3倍

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中不得包含“保本”字樣。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

13.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后多久內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

14.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)同步。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格由？（）

A.證券公司自行決定

B.交易所決定

C.發(fā)行人董事會(huì)決定

D.發(fā)行人股東大會(huì)決定

16.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

B.擔(dān)保物價(jià)值變化的影響

C.違約處置方式

D.以上全部

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶委托資金的規(guī)模不得超過公司凈資本的？（）

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

18.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其評(píng)估價(jià)值不得超過市場(chǎng)公允價(jià)值的？（）

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金不得與其他業(yè)務(wù)資金混合。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

20.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，不得與證券交易、證券投資活動(dòng)掛鉤。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）**

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的來源包括？（）

A.上市公司募集資金

B.社?；?/p>

C.私募基金

D.個(gè)人投資者資金

22.證券公司可以拒絕客戶融資融券申請(qǐng)的情形包括？（）

A.客戶信用證券賬戶資金不足

B.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值不足

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果不達(dá)標(biāo)

D.客戶存在重大違約記錄

23.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

B.違約處置方式

C.擔(dān)保物管理方式

D.客戶信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券類型包括？（）

A.股票

B.債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.資產(chǎn)支持證券

26.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含哪些要素？（）

A.行業(yè)分析

B.公司分析

C.投資建議

D.風(fēng)險(xiǎn)提示

27.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要特征包括？（）

A.自主性

B.專業(yè)性

C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)性

D.監(jiān)管性

28.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其類型包括？（）

A.標(biāo)準(zhǔn)倉單

B.交易所認(rèn)可的其他擔(dān)保物

C.股票

D.債券

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶委托資金的運(yùn)用范圍包括？（）

A.買賣股票

B.買賣債券

C.買賣期貨合約

D.買賣期權(quán)合約

30.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含哪些要素？（）

A.市場(chǎng)分析

B.投資策略

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.投資建議

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需要提供本人身份證和證券賬戶卡。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中可以包含“保本”字樣。（）

33.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同的業(yè)務(wù)。（）

34.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶信用證券賬戶擔(dān)保物價(jià)值的2倍。（）

35.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金不得用于購買股票。（）

36.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)的定義、擔(dān)保物管理方式、違約處置方式等內(nèi)容。（）

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人董事會(huì)決定。（）

38.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)同步。（）

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，不得與證券交易、證券投資活動(dòng)掛鉤。（）

**四、填空題（共10空，每空1分）**

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需要提供本人________和證券賬戶卡。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中不得包含________字樣。

43.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后________年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同的業(yè)務(wù)。

44.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶信用證券賬戶擔(dān)保物價(jià)值的________倍。

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金不得與其他業(yè)務(wù)資金________。

46.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含________、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

47.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券類型包括股票、________和資產(chǎn)支持證券。

48.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含行業(yè)分析、________和投資建議。

49.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要特征包括自主性、________和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)性。

50.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含市場(chǎng)分析、________和投資建議。

**五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）**

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)的基本規(guī)則。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要特征。

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的證券投資咨詢的基本要求。

**六、案例分析題（共25分）**

55.某證券公司客戶張三，風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為穩(wěn)健型，信用證券賬戶資金余額為100萬元，擔(dān)保物價(jià)值為200萬元。近期，張三希望融資買入某只股票，但該股票價(jià)格較高。請(qǐng)問：

（1）根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，該證券公司可以為客戶提供多少融資額度？

（2）如果張三選擇使用擔(dān)保物中的100萬元股票作為擔(dān)保物，該證券公司是否可以接受？為什么？

（3）如果張三在融資買入股票后，該股票價(jià)格大幅下跌，導(dǎo)致其擔(dān)保物價(jià)值低于融資額度，該證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.D

2.B

3.C

4.D

5.A

6.C

7.A

8.D

9.D

10.C

11.C

12.A

13.B

14.B

15.A

16.D

17.B

18.C

19.A

20.B

**解析**

1.D.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣50萬元是開立信用證券賬戶的條件之一，但并非唯一條件。

2.B.行權(quán)價(jià)格通常高于行權(quán)時(shí)股票的市價(jià)，這是期權(quán)定價(jià)的基本原理。

3.C.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的本公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得低于公司資產(chǎn)管理總規(guī)模的2%。

4.D.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶等。

5.A.證券公司可以拒絕客戶融資融券申請(qǐng)的情形包括客戶信用證券賬戶資金余額不足。

6.C.停止上市交易股票的恢復(fù)交易，需要滿足的條件不包括股票價(jià)格已回升至一定水平。

7.A.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外公開收集、宣傳、介紹客戶。

8.D.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的50%。

9.D.投資者參與證券公司融資融券業(yè)務(wù)前，需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含融資融券業(yè)務(wù)的基本規(guī)則、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保物管理方式等內(nèi)容。

10.C.證券公司為客戶提供的交易軟件，其系統(tǒng)運(yùn)行正常率應(yīng)當(dāng)不低于99.9%。

11.C.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶信用證券賬戶擔(dān)保物價(jià)值的2倍。

12.A.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中不得包含“保本”字樣。

13.B.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同的業(yè)務(wù)。

14.B.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)同步。

15.A.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格由證券公司自行決定。

16.D.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)的定義、擔(dān)保物管理方式、違約處置方式等內(nèi)容。

17.B.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶委托資金的規(guī)模不得超過公司凈資本的300%。

18.C.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其評(píng)估價(jià)值不得超過市場(chǎng)公允價(jià)值的100%。

19.A.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金不得與其他業(yè)務(wù)資金混合。

20.B.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，不得與證券交易、證券投資活動(dòng)掛鉤。

**二、多選題**

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.ABCD

30.ABCD

**解析**

21.ABCD.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托資金的來源包括上市公司募集資金、社?；?、私募基金和個(gè)人投資者資金。

22.ABCD.證券公司可以拒絕客戶融資融券申請(qǐng)的情形包括客戶信用證券賬戶資金不足、客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值不足、客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果不達(dá)標(biāo)和客戶存在重大違約記錄。

23.ABCD.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCD.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)的定義、擔(dān)保物管理方式、違約處置方式和客戶信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

25.ABCD.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券類型包括股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券和資產(chǎn)支持證券。

26.ABCD.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含行業(yè)分析、公司分析、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示。

27.ABCD.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要特征包括自主性、專業(yè)性、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)性和監(jiān)管性。

28.ABC.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保物，其類型包括標(biāo)準(zhǔn)倉單、交易所認(rèn)可的其他擔(dān)保物和股票。

29.ABCD.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其客戶委托資金的運(yùn)用范圍包括買賣股票、買賣債券、買賣期貨合約和買賣期權(quán)合約。

30.ABCD.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含市場(chǎng)分析、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)提示和投資建議。

**三、判斷題**

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

**解析**

31.√.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需要提供本人身份證和證券賬戶卡。

32.×.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中不得包含“保本”字樣。

33.√.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同的業(yè)務(wù)。

34.√.證券公司為客戶提供的融資融券額度，一般不得超過客戶信用證券賬戶擔(dān)保物價(jià)值的2倍。

35.×.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)資金可以用于購買股票。

36.√.證券公司為客戶提供的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)當(dāng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)的定義、擔(dān)保物管理方式、違約處置方式等內(nèi)容。

37.×.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人股東大會(huì)決定。

38.×.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，其發(fā)布時(shí)間應(yīng)當(dāng)與市場(chǎng)不同步。

39.√.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

40.√.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，不得與證券交易、證券投資活動(dòng)掛鉤。

**四、填空題**

41.身份證

42.保本

43.2

44.2

45.混合

46.信用風(fēng)險(xiǎn)

47.債券

48.公司分析

49.專業(yè)性

50.