代持卡折協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX有限責(zé)任公司

甲方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號XX大廈XX層

甲方法定代表人/負責(zé)人：張三

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX商貿(mào)有限公司

乙方地址：XX省XX市XX區(qū)XX街XX號XX寫字樓XX層

乙方法定代表人/負責(zé)人：李四

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡介**

鑒于甲方因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，需通過第三方進行資金或資產(chǎn)的代持操作，以實現(xiàn)特定投資或交易目的；同時，乙方具備專業(yè)的資產(chǎn)管理能力和合法合規(guī)的代持服務(wù)資質(zhì)，愿意根據(jù)甲方需求提供代持服務(wù)。雙方基于平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方進行代持卡管理及相關(guān)服務(wù)事宜，達成如下協(xié)議。本協(xié)議的簽訂及履行旨在明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，確保代持卡的使用和管理符合相關(guān)法律法規(guī)及雙方約定，保障交易安全及資金流向的合規(guī)性。

在當(dāng)前經(jīng)濟環(huán)境下，資金安全與合規(guī)性成為企業(yè)運營的重要考量因素。甲方通過代持服務(wù)可規(guī)避潛在的法律風(fēng)險，優(yōu)化資金管理流程，而乙方憑借專業(yè)的服務(wù)能力，能夠為甲方提供定制化的代持解決方案。雙方的合作基于對市場環(huán)境的共同認知和對交易合法性的嚴格把控，確保代持行為不違反任何監(jiān)管規(guī)定，同時滿足甲方的實際需求。

本協(xié)議的簽訂是雙方建立長期合作關(guān)系的基礎(chǔ)，乙方將嚴格按照協(xié)議約定履行代持義務(wù)，甲方則需配合提供必要文件及信息，確保代持操作的順利進行。雙方均承諾遵守國家及地方相關(guān)法律法規(guī)，不得利用代持服務(wù)進行任何非法活動，共同維護交易的透明性和安全性。

在協(xié)議履行過程中，雙方將就代持卡的使用范圍、資金劃撥規(guī)則、信息披露要求等核心事項進行詳細約定，以避免因理解偏差導(dǎo)致糾紛。本協(xié)議范本中的條款設(shè)置均圍繞代持業(yè)務(wù)的實際操作展開，旨在為雙方提供清晰的操作指引和法律保障。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲方委托乙方提供代持卡管理服務(wù)的具體內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)，確保代持操作合法合規(guī)、安全高效。協(xié)議范圍包括但不限于：1）代持卡的申請、開通及管理；2）代持卡資金入賬、出賬及流轉(zhuǎn)的監(jiān)督與操作；3）代持卡使用范圍的約定與限制；4）相關(guān)資金信息的記錄、報告與披露；5）乙方的盡職與合規(guī)審查義務(wù)；6）協(xié)議約定的其他代持相關(guān)事宜。雙方同意在本協(xié)議框架內(nèi)，圍繞代持卡的具體操作流程、風(fēng)險控制及責(zé)任劃分展開合作，以實現(xiàn)甲方資金管理的既定目標(biāo)。

第二條定義

本協(xié)議中，除非上下文另有明確說明，下列詞語具有以下含義：

“代持卡”指由乙方代為甲方申請、管理及使用的具有消費、轉(zhuǎn)賬等功能的預(yù)付卡或銀行卡，其資金來源及最終歸屬按本協(xié)議約定執(zhí)行。

“代持服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方委托，代為管理、使用代持卡并履行相關(guān)資金操作的服務(wù)行為。

“資金劃撥”指代持卡內(nèi)資金根據(jù)本協(xié)議約定進行轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出或消費等操作。

“信息披露”指甲方按照約定向乙方提供代持卡相關(guān)資料，以及乙方按照約定向甲方報告代持卡使用情況。

“合規(guī)”指所有代持操作符合國家及地方金融監(jiān)管法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、高效的代持服務(wù)，并對代持服務(wù)的質(zhì)量進行監(jiān)督。甲方有權(quán)獲取代持卡使用情況及相關(guān)資金信息的真實、完整報告。甲方有權(quán)根據(jù)實際需要，在符合協(xié)議約定及法律法規(guī)的前提下，變更代持卡的使用范圍或調(diào)整資金劃撥指令。

甲方義務(wù)：

(1)提供真實、準(zhǔn)確、完整的個人或公司身份信息、財務(wù)狀況及代持卡使用目的說明，確保符合反洗錢及合規(guī)要求。

(2)按照協(xié)議約定向乙方支付代持服務(wù)費用，并確保支付方式合法合規(guī)。

(3)對代持卡的使用進行合理規(guī)劃，避免超出約定范圍或產(chǎn)生非法交易。

(4)及時向乙方提供必要的變更信息或授權(quán)文件，如涉及代持卡持有人變更、資金來源變更等情況。

(5)對乙方依據(jù)本協(xié)議提供的代持服務(wù)信息承擔(dān)保密義務(wù)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得乙方書面同意。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定收取代持服務(wù)費用，并有權(quán)拒絕甲方不符合法律法規(guī)或協(xié)議約定的代持請求。乙方有權(quán)要求甲方提供履行代持服務(wù)所必需的文件及信息，并有權(quán)對甲方的資質(zhì)及資金來源進行合規(guī)審查。乙方有權(quán)在發(fā)現(xiàn)代持卡使用存在異?；蛏嫦舆`規(guī)時，暫停相關(guān)操作并要求甲方說明情況。

乙方義務(wù)：

(1)依法合規(guī)提供代持服務(wù)，確保代持卡申請、開通及使用的全流程符合中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。

(2)專業(yè)、審慎地執(zhí)行甲方合法的代持指令，對資金劃撥進行實時監(jiān)控，防止非法資金流轉(zhuǎn)。

(3)嚴格保護甲方提供的個人信息及商業(yè)秘密，采取必要技術(shù)措施確保代持卡及資金安全，防止泄露、盜用或欺詐。

(4)定期向甲方提供代持卡使用報告，包括但不限于交易記錄、資金余額、異常情況說明等，報告頻率及格式按協(xié)議約定執(zhí)行。

(5)在代持服務(wù)過程中，如遇監(jiān)管政策調(diào)整或系統(tǒng)故障等不可抗力因素，應(yīng)及時通知甲方并采取補救措施，盡最大努力減少甲方損失。

(6)對代持操作過程中涉及的爭議或糾紛，積極配合甲方進行解決，并承擔(dān)因自身過錯導(dǎo)致的法律責(zé)任。

(7)乙方應(yīng)確保其工作人員已接受反洗錢及合規(guī)培訓(xùn)，并建立完善的內(nèi)部風(fēng)控體系，定期進行自我審查，確保代持服務(wù)持續(xù)符合監(jiān)管要求。

第四條價格與支付條件

甲方同意根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付代持服務(wù)費用。具體費用標(biāo)準(zhǔn)如下：乙方提供代持服務(wù)，按代持卡交易流水的一定比例收取服務(wù)費，費率比例為XX%（具體費率根據(jù)交易類型及服務(wù)內(nèi)容可在附件中詳細約定），或按固定金額/卡收取費用XX元/月/卡。費用計算周期為XX個月/次，結(jié)算日為每個周期結(jié)束后的XX日。

支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費支付至乙方指定銀行賬戶。賬戶信息如下：開戶行：XX銀行XX支行；戶名：XX商貿(mào)有限公司；賬號：XX。甲方應(yīng)在收到乙方每期費用結(jié)算單后XX日內(nèi)完成支付。逾期支付的，每逾期一日，甲方應(yīng)按應(yīng)付未付金額的XX%向乙方支付違約金，但違約金總額不超過代持服務(wù)費用的XX%。甲方逾期支付超過XX日的，乙方有權(quán)暫停代持服務(wù)，直至甲方付清所有欠款及違約金。

支付條件：費用支付以甲方完成代持卡開通及首筆代持交易為前提條件。如甲方單方面終止協(xié)議，已支付的服務(wù)費不予退還，但乙方已提供的服務(wù)量按實際比例結(jié)算。所有費用均以人民幣計價和支付。

第五條履行期限

本協(xié)議有效期為XX年，自雙方簽字蓋章之日起生效。協(xié)議期滿前XX日，如雙方無異議，本協(xié)議自動續(xù)期XX年，續(xù)期次數(shù)不限。

協(xié)議履行期間，雙方應(yīng)嚴格遵守以下時間節(jié)點：1）甲方應(yīng)在協(xié)議簽訂后XX日內(nèi)完成代持卡申請資料的提交；2）乙方應(yīng)在收到完整資料后XX日內(nèi)完成卡片開通；3）代持卡開通后，甲方應(yīng)在XX日內(nèi)完成首筆代持交易；4）乙方應(yīng)按約定周期向甲方提供代持卡使用報告，并在報告完成后XX日內(nèi)送達甲方；5）任何一方需變更協(xié)議內(nèi)容或解除協(xié)議，應(yīng)提前XX日書面通知對方。

如遇法定節(jié)假日或銀行非工作日，相關(guān)時間計算應(yīng)相應(yīng)順延。關(guān)鍵時間節(jié)點的屆滿以日歷日為準(zhǔn)，自通知發(fā)出或應(yīng)履行義務(wù)之日起算。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方違約責(zé)任**

(1)甲方未按約定支付服務(wù)費的，除按第四條約定支付違約金外，乙方有權(quán)暫停代持服務(wù)，直至甲方付清全部款項。若甲方逾期支付超過XX日，乙方有權(quán)單方面解除協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的經(jīng)濟損失，包括但不限于代持卡工本費、第三方服務(wù)費等。甲方支付的服務(wù)費不予退還。

(2)甲方提供虛假信息或利用代持卡進行非法交易，乙方有權(quán)立即終止服務(wù)并解除協(xié)議，甲方應(yīng)承擔(dān)所有法律責(zé)任及賠償責(zé)任。乙方有權(quán)向有關(guān)部門舉報，并要求甲方賠償由此產(chǎn)生的所有損失，包括但不限于罰款、訴訟費、律師費等。

(3)甲方單方面解除協(xié)議的，已支付的服務(wù)費不予退還，且應(yīng)承擔(dān)乙方因協(xié)議履行已產(chǎn)生的直接損失。

**2.乙方違約責(zé)任**

(1)乙方未按約定提供代持服務(wù)，或因操作失誤導(dǎo)致甲方資金損失、交易失敗等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。損失賠償以實際損失金額為限，但最高不超過協(xié)議總費用的XX%。乙方應(yīng)在該違約行為發(fā)生后XX日內(nèi)修復(fù)問題或提供替代方案，如無法及時解決，甲方有權(quán)要求減少服務(wù)費或解除協(xié)議。

(2)乙方泄露甲方商業(yè)秘密或個人信息的，應(yīng)承擔(dān)保密責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的全部損失。甲方有權(quán)要求乙方退還所有已支付費用并解除協(xié)議。

(3)乙方明知甲方利用代持卡進行非法活動仍提供服務(wù)，或未能履行合規(guī)審查義務(wù)導(dǎo)致違法后果的，應(yīng)承擔(dān)全部法律責(zé)任，并賠償甲方及第三方遭受的所有損失。甲方有權(quán)立即解除協(xié)議并追究乙方的刑事責(zé)任。

**3.違約金及賠償**

除本協(xié)議另有約定外，任何一方違約給對方造成損失的，違約方應(yīng)支付違約金，違約金金額為實際損失金額的XX%。若違約金不足以彌補實際損失的，守約方有權(quán)要求違約方補足差額。雙方同意，因違約產(chǎn)生的賠償請求權(quán)，其訴訟時效為知道或應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利被侵害之日起XX年。

**4.解除協(xié)議后果**

任何一方嚴重違約導(dǎo)致協(xié)議解除的，違約方除承擔(dān)上述違約責(zé)任外，還應(yīng)將代持卡及相關(guān)資料完整返還給甲方，并保證其狀態(tài)不受損害。如因違約導(dǎo)致代持卡被凍結(jié)或產(chǎn)生其他費用，由違約方承擔(dān)全部責(zé)任。雙方在協(xié)議解除后，仍有權(quán)就未履行的義務(wù)或已履行的義務(wù)產(chǎn)生的爭議通過爭議解決條款處理。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)的變更、禁令、稅收政策調(diào)整）、流行病疫情、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障、電力或通訊中斷等。

2.通知與證明：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)在事件發(fā)生后XX日內(nèi)書面通知對方，詳細說明事件情況、影響范圍及預(yù)計持續(xù)時間。通知應(yīng)附有相關(guān)證明文件，如政府公告、新聞報道、第三方機構(gòu)證明等。雙方應(yīng)積極配合，盡最大努力減輕不可抗力帶來的損失。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部無法履行的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)采取合理措施防止損失擴大。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)協(xié)商恢復(fù)協(xié)議履行或根據(jù)實際情況變更協(xié)議條款。如不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方互不承擔(dān)賠償責(zé)任，但已產(chǎn)生的費用按實際服務(wù)量比例結(jié)算。

4.協(xié)商解決：雙方應(yīng)就不可抗力事件的影響及后續(xù)處理進行友好協(xié)商，達成一致意見。如協(xié)商不成，應(yīng)提交爭議解決機構(gòu)處理。

5.不可抗力期限：不可抗力狀態(tài)持續(xù)超過XX日，雙方有權(quán)單方面解除協(xié)議，并退還已收取但未提供服務(wù)的費用。解除協(xié)議不影響雙方根據(jù)不可抗力條款已產(chǎn)生的權(quán)利與義務(wù)。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、履行違約、不可抗力等，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在爭議發(fā)生后XX日內(nèi)進行，地點由提出協(xié)商一方所在地或雙方另行約定。

2.協(xié)商不成處理：如協(xié)商未能在XX日內(nèi)達成一致，或一方在協(xié)商期間拒絕協(xié)商，爭議應(yīng)提交XX仲裁委員會（或XX人民法院）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則（或訴訟程序）進行裁決（或?qū)徖恚?。選擇仲裁的，仲裁地點為XX；選擇訴訟的，管轄法院為協(xié)議簽訂地或履行地有管轄權(quán)的人民法院。雙方應(yīng)在爭議發(fā)生之日起XX日內(nèi)書面確認爭議解決方式及管轄機構(gòu)。

3.仲裁/訴訟規(guī)則：如選擇仲裁，適用仲裁機構(gòu)的仲裁規(guī)則，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。如選擇訴訟，適用中華人民共和國法律。仲裁/訴訟過程中，除非一方明確放棄，雙方應(yīng)承擔(dān)自身費用，但仲裁/法院可能根據(jù)具體情況決定費用承擔(dān)。

4.證據(jù)與保密：雙方應(yīng)保存與爭議相關(guān)的所有證據(jù)，并在仲裁/訴訟程序中提交。爭議解決期間，未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得泄露與爭議相關(guān)的商業(yè)秘密或敏感信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

5.專屬管轄：雙方同意，與本協(xié)議相關(guān)的任何爭議，均適用本條款約定解決，且該爭議解決方式具有唯一性和排他性，取代協(xié)議中任何其他爭議解決條款。任何一方試圖通過非約定方式解決爭議而未果的，不得就同一爭議再行提出仲裁或訴訟。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前XX日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；通過快遞或掛號信發(fā)送的，寄出后XX日視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意并簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。任何口頭約定或非書面形式變更均無效。

3.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何一方均受中國法律管轄并受其約束。

4.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。

5.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換無效條款，以實現(xiàn)協(xié)議原意。

6.未成年人及限制民事行為人：本協(xié)議僅限具有完全民事行為能力的自然人或合法成立的法人、其他簽訂。如一方為限制民事行為能力人，其簽訂行為無效，由此產(chǎn)生的責(zé)任由其法定代理人承擔(dān)。

7.不轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方事先書面同意，任何