第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于在本地區(qū)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的各類機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人是指與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議，代理保險(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人。第四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的管理遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則；（二）公平競(jìng)爭(zhēng)原則；（三）誠(chéng)實(shí)信用原則；（四）保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益原則。第二章保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資質(zhì)管理第五條從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有獨(dú)立法人資格或者經(jīng)登記的個(gè)體工商戶；（二）具有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；（三）有健全的內(nèi)部管理制度；（四）有符合條件的從業(yè)人員；（五）符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。第六條從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)；（三）具有相應(yīng)的保險(xiǎn)代理資格考試合格證書；（四）符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。第七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)登記，并提交以下材料：（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或者登記證書；（二）法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人的身份證明；（三）保險(xiǎn)代理資格考試合格證書；（四）從業(yè)人員名單及資格證明；（五）內(nèi)部管理制度；（六）其他相關(guān)材料。第八條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起二十日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，符合條件的予以登記，并頒發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人登記證書。第三章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理第九條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司簽訂書面代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。第十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的保險(xiǎn)產(chǎn)品信息；（二）不得誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品；（三）不得強(qiáng)制消費(fèi)者購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品；（四）不得進(jìn)行虛假宣傳；（五）不得擅自改變保險(xiǎn)合同內(nèi)容。第十一條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，妥善保管保險(xiǎn)合同、代理協(xié)議等相關(guān)資料。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)定期向保險(xiǎn)公司報(bào)送業(yè)務(wù)報(bào)表，如實(shí)反映業(yè)務(wù)情況。第十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得有以下行為：（一）利用保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（二）泄露保險(xiǎn)消費(fèi)者的個(gè)人信息；（三）挪用、侵占保險(xiǎn)消費(fèi)者保證金；（四）違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的其他行為。第四章監(jiān)督檢查第十四條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，依法查處違法行為。第十五條保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的資質(zhì)和條件；（二）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的合規(guī)性；（三）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的內(nèi)部管理制度；（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的業(yè)務(wù)報(bào)表和資料；（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的其他相關(guān)事項(xiàng)。第十六條保險(xiǎn)監(jiān)管部門在監(jiān)督檢查過程中，有權(quán)查閱、復(fù)制保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的相關(guān)資料，要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理人提供說明或者解釋。第五章法律責(zé)任第十七條違反本制度規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)管部門責(zé)令改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理人登記證書：（一）未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理人登記證書，擅自從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的；（二）未按照規(guī)定提交相關(guān)材料的；（三）提供虛假材料的；（四）違反保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)規(guī)定的；（五）違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的其他行為。第十八條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人因違反本制度規(guī)定，給保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)消費(fèi)者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第十九條保險(xiǎn)監(jiān)管部門工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六章附則第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十一條本制度由XX省（市、自治區(qū)）保險(xiǎn)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第2篇第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)秩序，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于在我國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。第三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)公司委托其他單位或者個(gè)人，在保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)，代理其辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)合法、合規(guī)開展。（二）誠(chéng)實(shí)信用原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐、誤導(dǎo)消費(fèi)者。（三）公平競(jìng)爭(zhēng)原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。（四）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則：保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。第二章保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理第五條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資金不低于人民幣50萬元。（二）有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所面積不低于100平方米。（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。（四）有符合任職資格的負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)人員。（五）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)。第六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更或者終止，應(yīng)當(dāng)依法辦理工商登記，并向中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）備案。第七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括：（一）業(yè)務(wù)管理制度：明確業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（二）財(cái)務(wù)管理制度：規(guī)范財(cái)務(wù)收支、會(huì)計(jì)核算和審計(jì)監(jiān)督。（三）人員管理制度：明確崗位職責(zé)、任職資格和培訓(xùn)考核。（四）信息安全管理制度：確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。第八條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德。第九條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向保監(jiān)會(huì)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，接受監(jiān)管。第三章保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)人員管理第十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力。（二）具有高中以上文化程度。（三）具有與從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能。（四）取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)資格證書。第十一條保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）遵守國(guó)家法律法規(guī)和保險(xiǎn)行業(yè)規(guī)章制度。（二）誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐、誤導(dǎo)消費(fèi)者。（三）不得泄露客戶隱私。（四）不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。（五）不得從事與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)資格考試，取得從業(yè)資格證書。第十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平。第四章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理第十四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）自愿原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司、消費(fèi)者之間應(yīng)當(dāng)自愿簽訂代理協(xié)議。（二）平等原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司、消費(fèi)者之間應(yīng)當(dāng)平等協(xié)商，不得強(qiáng)制代理。（三）誠(chéng)信原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，不得虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售。（四）保密原則：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息保密。第十五條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)包括以下內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售：代理保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。（二）保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢：為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢服務(wù)。（三）保險(xiǎn)理賠服務(wù)：協(xié)助保險(xiǎn)公司處理保險(xiǎn)理賠事務(wù)。（四）其他與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)。第十六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售管理制度，包括：（一）產(chǎn)品準(zhǔn)入制度：對(duì)代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行審核，確保產(chǎn)品合規(guī)。（二）銷售培訓(xùn)制度：對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行產(chǎn)品培訓(xùn)，提高銷售能力。（三）銷售行為規(guī)范：規(guī)范銷售行為，防止誤導(dǎo)銷售。（四）銷售記錄制度：記錄銷售過程，便于追溯和監(jiān)管。第五章監(jiān)督檢查第十八條保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。第十九條保監(jiān)會(huì)可以采取以下措施對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查：（一）現(xiàn)場(chǎng)檢查：對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解業(yè)務(wù)開展情況。（二）非現(xiàn)場(chǎng)檢查：通過查閱文件、資料等方式，了解業(yè)務(wù)開展情況。（三）調(diào)查取證：對(duì)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證。（四）約談提醒：對(duì)存在問題的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行約談提醒。第六章法律責(zé)任第二十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本制度，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下法律責(zé)任：（一）違反保險(xiǎn)法律法規(guī)的，由保監(jiān)會(huì)依法予以處罰。（二）違反本制度，損害消費(fèi)者合法權(quán)益的，依法承擔(dān)民事責(zé)任。（三）構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第七章附則第二十一條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十二條本制度由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行?！咀ⅰ恳陨蟽?nèi)容為示例性文本，具體內(nèi)容請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況和國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行調(diào)整。第3篇第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等法律法規(guī)，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本地區(qū)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)兼業(yè)代理人受保險(xiǎn)人委托，在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)，以保險(xiǎn)人的名義從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的活動(dòng)。第四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的秩序。第五條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，確保保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展。第二章保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格管理第六條從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)；（三）具備相應(yīng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能；（四）取得保險(xiǎn)監(jiān)管部門頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書。第七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書的取得：（一）申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)監(jiān)管部門提交以下材料：1.申請(qǐng)人身份證明；2.申請(qǐng)人學(xué)歷證明；3.申請(qǐng)人職業(yè)資格證書；4.申請(qǐng)人參加保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的證明；5.申請(qǐng)人所在機(jī)構(gòu)出具的推薦信。（二）保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)人提交的材料進(jìn)行審核，符合條件者頒發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書。第八條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書的有效期為三年，期滿前六個(gè)月內(nèi)，代理人應(yīng)當(dāng)參加保險(xiǎn)監(jiān)管部門組織的繼續(xù)教育，取得繼續(xù)教育合格證明。第三章保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理第九條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，不得超出授權(quán)范圍。第十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)人簽訂書面委托代理合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。第十一條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)管理制度，確保業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性和合規(guī)性。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息管理制度，妥善保管客戶信息，不得泄露客戶隱私。第十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)遵守保險(xiǎn)監(jiān)管部門的規(guī)定，不得從事以下行為：（一）虛假宣傳、誤導(dǎo)投保人；（二）擅自改變保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率；（三）侵占、挪用保險(xiǎn)費(fèi)；（四）擅自轉(zhuǎn)讓、出借保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書；（五）其他違反法律法規(guī)的行為。第十四條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)接受保險(xiǎn)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料。第四章監(jiān)督檢查與法律責(zé)任第十五條保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，對(duì)違反本制度的行為，依法予以查處。第十六條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本制度，有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)管部門責(zé)令改正，給予警告，并處以罰款：（一）未取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的；（二）超出授權(quán)范圍從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的；（三）虛假宣傳、誤導(dǎo)投保人的；（四）擅自改變保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的；（五）侵占、挪用保險(xiǎn)費(fèi)的；（六）擅自轉(zhuǎn)讓、出借保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書的；（七）其他違反法律法規(guī)的行為。第十七條保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本制度，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章附則第十八條本制度由保險(xiǎn)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起施行。保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書管理細(xì)則一、適用范圍本細(xì)則適用于保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書的申請(qǐng)、頒發(fā)、使用、管理等方面。二、申請(qǐng)條件1.具有完全民事行為能力；2.具有良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)；3.具備相應(yīng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能；4.參加保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)可的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得培訓(xùn)合格證明。三、申請(qǐng)程序1.申請(qǐng)人向所在地保險(xiǎn)監(jiān)管部門提交以下材料：（1）申請(qǐng)人身份證明；（2）申請(qǐng)人學(xué)歷證明；（3）申請(qǐng)人職業(yè)資格證書；（4）申請(qǐng)人參加保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的證明；（5）申請(qǐng)人所在機(jī)構(gòu)出具的推薦信。2.保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)人提交的材料進(jìn)行審核，符合條件者頒發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書。四、證書頒發(fā)1.保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成審核，符合條件者頒發(fā)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書。2.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書應(yīng)當(dāng)載明代理人姓名、性別、出生日期、身份證號(hào)碼、資格證書編號(hào)、發(fā)證日期、有效期等內(nèi)容。五、證書使用1.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證書，不得偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者擅自涂改。2.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)當(dāng)按照資格證書的規(guī)定，從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。六、證書管理1.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格證