第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試要點(diǎn)精簡及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，必須遵循的首要原則是（）。

（）A.高收益原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.流動性優(yōu)先原則

（）D.風(fēng)險分散原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值

（）B.基金份額凈值每日只計算一次

（）C.基金份額凈值受市場波動影響較大

（）D.基金份額凈值由基金管理人決定，無需披露

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.立即停止基金投資

（）B.向中國證監(jiān)會報告

（）C.通知基金管理人暫停違規(guī)操作

（）D.由基金托管人自行決定處理方式

4.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最低？（）

（）A.混合型基金

（）B.股票型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.貨幣市場基金

5.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要目的是（）。

（）A.報告基金經(jīng)營業(yè)績

（）B.說明基金投資策略

（）C.預(yù)測基金未來收益

（）D.確定基金分紅方案

6.下列關(guān)于基金定期報告的表述，錯誤的是（）。

（）A.基金季度報告需披露基金投資組合

（）B.基金年度報告需包含審計報告

（）C.基金中期報告需披露持有人結(jié)構(gòu)

（）D.基金臨時報告無需披露關(guān)聯(lián)交易信息

7.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括（）。

（）A.基金法律法規(guī)知識

（）B.基金產(chǎn)品營銷技巧

（）C.客戶資產(chǎn)配置方案

（）D.基金估值計算方法

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，不包括（）。

（）A.基金投資范圍

（）B.基金管理人權(quán)限

（）C.基金托管人職責(zé)

（）D.基金分紅比例

9.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止性行為？（）

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.向客戶如實(shí)披露基金風(fēng)險

（）C.接受客戶適當(dāng)費(fèi)用

（）D.為客戶提供投資建議

10.基金投資組合比例限制的主要目的是（）。

（）A.提高基金收益

（）B.控制基金風(fēng)險

（）C.增加基金流動性

（）D.吸引更多投資者

11.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常要求（）以上份額持有人同意才能通過決議。

（）A.1/2

（）B.1/3

（）C.2/3

（）D.3/4

12.基金管理人更換基金托管人時，需滿足的條件不包括（）。

（）A.提前30日報中國證監(jiān)會備案

（）B.通知基金份額持有人

（）C.保障基金份額持有人利益

（）D.無需獲得基金托管人同意

13.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯誤的是（）。

（）A.QDII基金可投資境外證券

（）B.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會規(guī)定

（）C.QDII基金投資范圍僅限于境內(nèi)市場

（）D.QDII基金需在境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

14.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要功能是（）。

（）A.說明基金業(yè)績表現(xiàn)

（）B.揭示基金投資風(fēng)險

（）C.預(yù)測基金未來收益

（）D.確定基金投資策略

15.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是（）。

（）A.客戶年齡分析

（）B.客戶風(fēng)險承受能力評估

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模評估

（）D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)評估

16.基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前（）通知基金份額持有人。

（）A.10日

（）B.15日

（）C.20日

（）D.30日

17.下列關(guān)于基金估值對象的表述，正確的是（）。

（）A.基金估值對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債

（）B.基金估值對象不包括基金管理費(fèi)用

（）C.基金估值對象僅包括基金持有的金融資產(chǎn)

（）D.基金估值對象不包括基金托管費(fèi)用

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，通常為（）。

（）A.不定期

（）B.1年以下

（）C.5年以下

（）D.5年以上

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，不得使用（）等詞語。

（）A.“保證收益”

（）B.“預(yù)期收益”

（）C.“高收益”

（）D.“穩(wěn)健增長”

20.基金管理人更換基金托管人時，需提交的材料不包括（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募說明書

（）C.托管人變更方案

（）D.基金投資組合報告

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的基本原則包括（）。

（）A.真實(shí)性原則

（）B.準(zhǔn)確性原則

（）C.完整性原則

（）D.及時性原則

（）E.客觀性原則

22.基金投資組合限制的主要內(nèi)容包括（）。

（）A.投資比例限制

（）B.投資范圍限制

（）C.投資期限限制

（）D.風(fēng)險等級限制

（）E.業(yè)績比較基準(zhǔn)限制

23.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核指標(biāo)包括（）。

（）A.銷售規(guī)模

（）B.客戶滿意度

（）C.投資收益

（）D.風(fēng)險控制

（）E.培訓(xùn)完成率

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（）。

（）A.基金投資策略

（）B.基金管理人權(quán)限

（）C.基金托管人職責(zé)

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）E.基金分紅方式

25.基金信息披露中，需要披露的關(guān)聯(lián)交易信息包括（）。

（）A.關(guān)聯(lián)方身份

（）B.交易金額

（）C.交易價格

（）D.交易目的

（）E.交易影響

26.基金份額持有人大會的表決方式包括（）。

（）A.表決權(quán)合并

（）B.質(zhì)詢環(huán)節(jié)

（）C.分組表決

（）D.累計投票制

（）E.代理投票

27.基金管理人更換基金托管人時，需履行的程序包括（）。

（）A.提前通知基金份額持有人

（）B.報中國證監(jiān)會備案

（）C.保障基金份額持有人利益

（）D.與新托管人簽訂合同

（）E.無需獲得基金份額持有人同意

28.QDII基金的投資范圍包括（）。

（）A.境外股票

（）B.境外債券

（）C.境外貨幣市場工具

（）D.境外衍生品

（）E.境內(nèi)房地產(chǎn)

29.基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容包括（）。

（）A.產(chǎn)品風(fēng)險等級

（）B.產(chǎn)品投資范圍

（）C.產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)

（）D.產(chǎn)品費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）E.產(chǎn)品分紅方式

30.基金估值對象包括（）。

（）A.基金持有的股票

（）B.基金持有的債券

（）C.基金持有的貨幣市場工具

（）D.基金管理費(fèi)用

（）E.基金托管費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。（）

32.基金管理人可以自行決定是否披露基金投資組合。（）

33.基金托管人對基金資產(chǎn)負(fù)有保管責(zé)任。（）

34.貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險最低。（）

35.基金招募說明書是基金信息披露的主要文件之一。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售人員進(jìn)行考核。（）

37.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。（）

38.基金從業(yè)人員可以接受客戶禮物。（）

39.基金投資組合比例限制是為了控制基金風(fēng)險。（）

40.基金份額持有人大會的決議需經(jīng)2/3以上份額持有人同意才能通過。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的基本原則包括________、________和________。

42.基金投資組合比例限制通常包括________限制和________限制。

43.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是________。

44.基金合同是基金運(yùn)作的________，需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案。

45.基金份額持有人大會的表決方式包括________、________和________。

46.QDII基金的投資范圍包括________、________和________。

47.基金估值對象包括基金持有的________、________和________。

48.基金管理人更換基金托管人時，需提前________通知基金份額持有人。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核指標(biāo)包括________和________。

50.基金信息披露的主要文件包括________、________和________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的基本原則及其意義。

52.簡述基金投資組合比例限制的主要內(nèi)容和目的。

53.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容及其意義。

54.簡述基金份額持有人大會的召開條件和表決方式。

六、案例分析題（共20分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時，使用了“保證收益10%”“歷史業(yè)績穩(wěn)健增長”等詞語，并夸大了該基金的風(fēng)險控制能力。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)必須遵循客戶利益優(yōu)先原則，保障客戶利益是基金銷售的首要原則。

2.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值，每日計算一次并披露。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。

4.D

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險最低，其投資標(biāo)的為短期、高流動性的金融工具。

5.B

解析：基金招募說明書的主要目的是說明基金投資策略、風(fēng)險收益特征等，幫助投資者了解基金。

6.D

解析：基金臨時報告需披露關(guān)聯(lián)交易信息，屬于基金信息披露的必要內(nèi)容。

7.C

解析：客戶資產(chǎn)配置方案屬于投資顧問服務(wù)范疇，不屬于基金銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容。

8.D

解析：基金合同中通常不約定基金分紅比例，分紅比例由基金運(yùn)作方式?jīng)Q定。

9.A

解析：利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于基金從業(yè)人員禁止性行為，違反法律法規(guī)。

10.B

解析：基金投資組合比例限制的主要目的是控制基金風(fēng)險，避免過度集中投資。

11.C

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常要求2/3以上份額持有人同意才能通過決議。

12.D

解析：基金管理人更換基金托管人時，無需獲得基金托管人同意，但需保障基金份額持有人利益。

13.C

解析：QDII基金可投資境外證券，投資范圍不僅限于境內(nèi)市場。

14.B

解析：風(fēng)險揭示書的主要功能是揭示基金投資風(fēng)險，幫助投資者了解風(fēng)險。

15.B

解析：“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是客戶風(fēng)險承受能力評估，以匹配合適的產(chǎn)品。

16.D

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會時，需提前30日通知基金份額持有人。

17.A

解析：基金估值對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債，以及基金管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，通常為5年以上。

19.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，不得使用“保證收益”等詞語，屬于違規(guī)宣傳。

20.B

解析：基金管理人更換基金托管人時，需提交的材料不包括基金招募說明書。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的基本原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和客觀性。

22.ABC

解析：基金投資組合限制的主要內(nèi)容包括投資比例限制、投資范圍限制和投資期限限制。

23.ABDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核指標(biāo)包括銷售規(guī)模、客戶滿意度、培訓(xùn)完成率和風(fēng)險控制。

24.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資策略、基金管理人權(quán)限、基金托管人職責(zé)、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和基金分紅方式。

25.ABCDE

解析：基金信息披露中，需要披露的關(guān)聯(lián)交易信息包括關(guān)聯(lián)方身份、交易金額、交易價格、交易目的和交易影響。

26.ABCDE

解析：基金份額持有人大會的表決方式包括表決權(quán)合并、質(zhì)詢環(huán)節(jié)、分組表決、累計投票制和代理投票。

27.ABCD

解析：基金管理人更換基金托管人時，需履行的程序包括提前通知基金份額持有人、報中國證監(jiān)會備案、保障基金份額持有人利益和與新托管人簽訂合同。

28.ABCD

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、境外債券、境外貨幣市場工具和境外衍生品。

29.ABCD

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容包括產(chǎn)品風(fēng)險等級、產(chǎn)品投資范圍、產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)和產(chǎn)品費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

30.ABC

解析：基金估值對象包括基金持有的股票、債券和貨幣市場工具。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金管理人必須披露基金投資組合，屬于信息披露的法定義務(wù)。

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

解析：基金從業(yè)人員禁止接受客戶禮物，屬于禁止性行為。

39.√

40.√

四、填空題

41.真實(shí)性準(zhǔn)確性完整性

42.投資比例投資范圍

43.客戶風(fēng)險承受能力評估

44.法律依據(jù)

45.表決權(quán)合并質(zhì)詢環(huán)節(jié)分組表決

46.境外股票境外債券境外貨幣市場工具

47.基金持有的股票基金持有的債券基金持有的貨幣市場工具

48.30日

49.銷售規(guī)?？蛻魸M意度

50.基金招募說明書基金基金