3月證券從業(yè)資格考試《投資基金》真題

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.投資者心理風(fēng)險(xiǎn)2.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全B.依法募集基金C.按照基金合同的約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資D.向投資者披露基金的投資收益3.下列哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金4.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人、基金份額持有人應(yīng)當(dāng)共同遵守以下哪項(xiàng)原則？()A.公平原則B.公開原則C.公正原則D.誠信原則5.下列哪項(xiàng)不是基金投資中的被動管理策略？()A.指數(shù)投資策略B.主動投資策略C.定投策略D.分級投資策略6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.檢查基金管理人的投資運(yùn)作C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.向投資者披露基金的投資收益7.基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)符合以下哪項(xiàng)條件？()A.基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)有基金份額持有人出席B.基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)有基金管理人出席C.基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)有基金托管人出席D.基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)有2/3以上的基金份額持有人出席8.基金管理人的信息披露義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？()A.公布基金份額凈值B.公布基金投資組合C.公布基金管理人的薪酬D.公布基金的投資收益9.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？()A.清算基金財(cái)產(chǎn)B.向投資者分配剩余基金財(cái)產(chǎn)C.向投資者披露基金的投資收益D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交清算報(bào)告二、多選題(共5題)10.基金投資中，以下哪些屬于被動投資策略？()A.指數(shù)投資策略B.主動投資策略C.分級投資策略D.定投策略11.基金投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些方面？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理風(fēng)險(xiǎn)E.投資者心理風(fēng)險(xiǎn)12.基金份額持有人大會的職權(quán)包括哪些？()A.修改基金合同B.選任或更換基金管理人、基金托管人C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限D(zhuǎn).決定提前終止基金合同E.審議批準(zhǔn)基金管理人的年度報(bào)告13.基金管理人的信息披露義務(wù)包括哪些？()A.公布基金份額凈值B.公布基金投資組合C.公布基金管理人的薪酬D.公布基金的投資收益E.公布基金的風(fēng)險(xiǎn)評級14.以下哪些情況會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降？()A.市場行情下跌B.基金贖回C.基金投資虧損D.基金管理費(fèi)用增加E.基金投資新購入資產(chǎn)三、填空題(共5題)15.基金管理人必須將基金資產(chǎn)與基金管理人自身資產(chǎn)分開管理，這是基金運(yùn)作的基本原則之一，稱為__。16.基金合同是基金設(shè)立的基本法律文件，其生效日期為__。17.基金管理人應(yīng)向投資者披露的基金信息中，包括基金的__。18.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一是__，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。19.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)是基金資產(chǎn)凈值的波動，這種波動通常由__等因素引起。四、判斷題(共5題)20.基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資決策。()A.正確B.錯誤21.基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。()A.正確B.錯誤22.基金份額持有人大會的召開，只需要基金管理人出席即可。()A.正確B.錯誤23.基金投資組合的披露是基金管理人必須履行的信息披露義務(wù)。()A.正確B.錯誤24.基金管理人可以自行決定基金資產(chǎn)的投資方向。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.簡述基金管理人的職責(zé)。26.什么是基金托管人？其職責(zé)是什么？27.什么是基金份額持有人大會？其職權(quán)有哪些？28.什么是基金的被動投資策略？舉例說明。29.基金投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

3月證券從業(yè)資格考試《投資基金》真題一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】投資者心理風(fēng)險(xiǎn)不是基金投資特有的風(fēng)險(xiǎn)，而是投資者個人心理承受能力的問題。2.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露基金的投資收益，但這不是其應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，而是信息披露的義務(wù)。3.【答案】C【解析】債券型基金通常風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。4.【答案】D【解析】基金合同生效后，各方應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則，確?；疬\(yùn)作的公正和透明。5.【答案】B【解析】主動投資策略是基金經(jīng)理通過主動選擇投資標(biāo)的來獲取超額收益的策略，與被動管理策略相反。6.【答案】D【解析】向投資者披露基金的投資收益是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人的職責(zé)。7.【答案】D【解析】基金份額持有人大會的召開，應(yīng)當(dāng)有2/3以上的基金份額持有人出席，以確保大會的合法性和有效性。8.【答案】C【解析】基金管理人的薪酬不是基金信息披露的內(nèi)容，而是公司內(nèi)部管理的問題。9.【答案】C【解析】基金合同終止后，基金管理人不再有披露基金投資收益的義務(wù)，因?yàn)榛鹨呀?jīng)清算完畢。二、多選題(共5題)10.【答案】A【解析】指數(shù)投資策略是通過復(fù)制特定指數(shù)的表現(xiàn)來獲取投資回報(bào)，屬于被動投資策略。11.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)以及投資者心理風(fēng)險(xiǎn)等多個方面。12.【答案】ABCDE【解析】基金份額持有人大會的職權(quán)包括修改基金合同、選任或更換基金管理人、基金托管人、決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限、決定提前終止基金合同以及審議批準(zhǔn)基金管理人的年度報(bào)告等。13.【答案】ABDE【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括公布基金份額凈值、公布基金投資組合、公布基金的投資收益以及公布基金的風(fēng)險(xiǎn)評級等。14.【答案】ACD【解析】市場行情下跌、基金投資虧損和基金管理費(fèi)用增加都會導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降?；疒H回和投資新購入資產(chǎn)可能會影響基金資產(chǎn)規(guī)模，但不一定導(dǎo)致凈值下降。三、填空題(共5題)15.【答案】基金資產(chǎn)獨(dú)立管理原則【解析】基金資產(chǎn)獨(dú)立管理原則要求基金管理人將基金資產(chǎn)與其自身資產(chǎn)分開，確保基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作。16.【答案】基金份額持有人大會通過之日【解析】基金合同在基金份額持有人大會通過之日起生效，標(biāo)志著基金的正式設(shè)立。17.【答案】投資組合【解析】基金投資組合是基金管理人對基金資產(chǎn)投資的詳細(xì)情況，投資者有權(quán)了解基金的投資組合情況。18.【答案】安全保管基金財(cái)產(chǎn)【解析】基金托管人的主要職責(zé)之一是安全保管基金財(cái)產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)不被非法挪用或侵占。19.【答案】市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等【解析】基金資產(chǎn)凈值的波動可能由市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等多種因素引起，投資者應(yīng)充分了解這些風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)20.【答案】正確【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資決策、資產(chǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等。21.【答案】正確【解析】基金托管人是基金的重要監(jiān)督者，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性。22.【答案】錯誤【解析】基金份額持有人大會的召開，需要基金管理人、基金托管人和一定比例的基金份額持有人出席。23.【答案】正確【解析】基金投資組合的披露是基金管理人必須履行的信息披露義務(wù)，有助于投資者了解基金的投資情況。24.【答案】錯誤【解析】基金管理人的投資決策應(yīng)遵循基金合同的約定，不能自行決定基金資產(chǎn)的投資方向。五、簡答題(共5題)25.【答案】基金管理人的職責(zé)包括：

1.籌集基金資金，管理基金資產(chǎn)；

2.根據(jù)基金合同約定，制定基金投資策略；

3.實(shí)施基金投資決策，管理基金投資組合；

4.確?；鹳Y產(chǎn)的安全；

5.履行信息披露義務(wù)，向投資者提供基金相關(guān)信息?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，其職責(zé)涵蓋了基金的籌集、管理、決策和信息披露等方面，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性和投資者的利益。26.【答案】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。其職責(zé)包括：

1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

2.審查基金管理人的投資指令；

3.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值；

4.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

5.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作中的重要角色，其職責(zé)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，防止基金資產(chǎn)被挪用或?yàn)E用。27.【答案】基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利、參與基金決策的機(jī)構(gòu)。其職權(quán)包括：

1.修改基金合同；

2.選任或更換基金管理人、基金托管人；

3.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；

4.決定提前終止基金合同；

5.審議批準(zhǔn)基金管理人的年度報(bào)告等?！窘馕觥炕鸱蓊~持有人大會是基金份額持有人參與基金決策的重要途徑，其職權(quán)涵蓋了基金運(yùn)作的各個方面，確?；鸱蓊~持有人的權(quán)益得到保障。28.【答案】基金的被動投資策略是指基金管理人按照特定指數(shù)或基準(zhǔn)的投資組合進(jìn)行投資，以復(fù)制其表現(xiàn)。例如，指數(shù)基金就是采用被動投資策略，其投資組合與目標(biāo)指數(shù)保持一致。【解析】被動投資策略強(qiáng)調(diào)的是復(fù)制市