2025年基金從業(yè)資格《法規(guī)》真題解析考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題目要求，請將正確選項的代表字母填寫在答題卡相應位置。每題1分，共60題）1.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動的依據(jù)是：A.基金合同約定B.中國證監(jiān)會的要求C.《公司法》相關規(guī)定D.基金份額持有人大會決議2.下列關于基金銷售適用性的表述中，錯誤的是：A.基金銷售機構應當建立客戶適當性管理制度B.向特定非公開募集基金投資者銷售基金份額，應當遵守基金合同約定C.基金銷售機構應當了解投資者的風險承受能力等級D.基金銷售機構可以根據(jù)銷售費用高低決定是否進行風險承受能力評估3.基金募集申請經注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前至少（）天開始發(fā)售基金份額。A.3B.5C.7D.104.下列不屬于基金合同必須記載的事項的是：A.基金運作方式B.基金托管人的職責C.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式D.基金管理人的投資策略5.基金資產托管業(yè)務，由基金托管人承擔，基金托管人不得將基金資產托管業(yè)務全部委托給其他托管人。A.正確B.錯誤6.基金投資于單只股票的投資金額，不得超過基金資產凈值的：A.5%B.10%C.15%D.20%7.下列關于基金信息披露的表述中，錯誤的是：A.基金信息披露應遵循真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則B.基金凈值公告應當包括基金資產凈值、基金份額凈值等信息C.基金招募說明書應當在基金合同生效后30日內披露D.基金定期報告中，年度報告的披露日期不得晚于每年4月30日8.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得利用基金財產或者職務之便，為本人或者他人牟取屬于基金份額持有人利益的不正當利益。A.正確B.錯誤9.下列關于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是：A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會可以就基金合同約定的重大事項作出決議C.基金份額持有人大會的表決，實行普通投票表決方式D.基金份額持有人大會決議的作出，需要達到基金份額持有人人數(shù)的二分之一以上10.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為中心。A.公開、公平、公正B.客觀、真實、準確C.合法、合規(guī)、適當D.科學、高效、便捷11.基金募集期間募集的資金屬于（）財產。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構12.基金管理人應當建立完善的（）制度，明確基金投資運作的基本原則和投資策略。A.風險管理B.內部控制C.信息披露D.財務會計13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。A.正確B.錯誤14.基金銷售費用應當合理，并符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?；痄N售機構不得通過（）等方式，變相進行利益輸送。A.提供獎勵B.降低費率C.折扣D.以上都是15.基金份額持有人有權查閱、復制（）等基金相關資料。A.基金份額凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金財務會計報告16.下列關于QDII基金投資的表述中，錯誤的是：A.QDII基金投資境外證券，應當遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定B.QDII基金投資境外證券，應當遵守境外證券監(jiān)管機構的規(guī)定C.QDII基金應當定期向中國證監(jiān)會報告其境外投資情況D.QDII基金可以投資于境外商品類基金17.基金管理人應當建立健全基金信息披露制度，確?；鹦畔⑴兜模ǎ?。A.真實性、準確性、完整性、及時性B.公開性、公平性、公正性C.合法性、合規(guī)性、適當性D.科學性、高效性、便捷性18.基金從業(yè)人員不得泄露因職務便利獲取的（）。A.基金份額持有人信息B.基金非公開信息C.基金管理人內部信息D.以上都是19.基金合同期限屆滿，基金份額持有人大會決定不再續(xù)期的，基金管理人應當組織清算基金財產。A.正確B.錯誤20.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會報送（）等文件。A.基金銷售業(yè)務資格申請B.基金銷售業(yè)務計劃書C.基金銷售業(yè)務信息披露制度D.以上都是21.基金投資于證券期貨交易所交易的權證，其投資比例不得exceed基金資產凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%22.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行，并及時向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人大會C.基金管理人董事會D.基金托管人董事會23.基金募集申請經注冊后，基金管理人應當在（）日內開始發(fā)售基金份額。A.5B.10C.15D.2024.基金合同應當約定基金運作方式，基金運作方式應當遵循（）原則。A.公開、公平、公正B.合法、合規(guī)、適當C.真實、準確、完整D.科學、高效、便捷25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反（）等，應當拒絕執(zhí)行。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的規(guī)定D.以上都是26.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為中心。A.公開、公平、公正B.客觀、真實、準確C.合法、合規(guī)、適當D.科學、高效、便捷27.基金募集期間募集的資金屬于（）財產。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構28.基金管理人應當建立完善的（）制度，明確基金投資運作的基本原則和投資策略。A.風險管理B.內部控制C.信息披露D.財務會計29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。A.正確B.錯誤30.基金銷售費用應當合理，并符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?；痄N售機構不得通過（）等方式，變相進行利益輸送。A.提供獎勵B.降低費率C.折扣D.以上都是31.基金份額持有人有權查閱、復制（）等基金相關資料。A.基金份額凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金財務會計報告32.下列關于QDII基金投資的表述中，錯誤的是：A.QDII基金投資境外證券，應當遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定B.QDII基金投資境外證券，應當遵守境外證券監(jiān)管機構的規(guī)定C.QDII基金應當定期向中國證監(jiān)會報告其境外投資情況D.QDII基金可以投資于境外商品類基金33.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得利用基金財產或者職務之便，為本人或者他人牟取屬于基金份額持有人利益的不正當利益。A.正確B.錯誤34.基金合同期限屆滿，基金份額持有人大會決定不再續(xù)期的，基金管理人應當組織清算基金財產。A.正確B.錯誤35.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會報送（）等文件。A.基金銷售業(yè)務資格申請B.基金銷售業(yè)務計劃書C.基金銷售業(yè)務信息披露制度D.以上都是36.基金投資于證券期貨交易所交易的權證，其投資比例不得exceed基金資產凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%37.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行，并及時向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人大會C.基金管理人董事會D.基金托管人董事會38.基金募集申請經注冊后，基金管理人應當在（）日內開始發(fā)售基金份額。A.5B.10C.15D.2039.基金合同應當約定基金運作方式，基金運作方式應當遵循（）原則。A.公開、公平、公正B.合法、合規(guī)、適當C.真實、準確、完整D.科學、高效、便捷40.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反（）等，應當拒絕執(zhí)行。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的規(guī)定D.以上都是41.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為中心。A.公開、公平、公正B.客觀、真實、準確C.合法、合規(guī)、適當D.科學、高效、便捷42.基金募集期間募集的資金屬于（）財產。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構43.基金管理人應當建立完善的（）制度，明確基金投資運作的基本原則和投資策略。A.風險管理B.內部控制C.信息披露D.財務會計44.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。A.正確B.錯誤45.基金銷售費用應當合理，并符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?；痄N售機構不得通過（）等方式，變相進行利益輸送。A.提供獎勵B.降低費率C.折扣D.以上都是46.基金份額持有人有權查閱、復制（）等基金相關資料。A.基金份額凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金財務會計報告47.下列關于QDII基金投資的表述中，錯誤的是：A.QDII基金投資境外證券，應當遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定B.QDII基金投資境外證券，應當遵守境外證券監(jiān)管機構的規(guī)定C.QDII基金應當定期向中國證監(jiān)會報告其境外投資情況D.QDII基金可以投資于境外商品類基金48.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得利用基金財產或者職務之便，為本人或者他人牟取屬于基金份額持有人利益的不正當利益。A.正確B.錯誤49.基金合同期限屆滿，基金份額持有人大會決定不再續(xù)期的，基金管理人應當組織清算基金財產。A.正確B.錯誤50.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會報送（）等文件。A.基金銷售業(yè)務資格申請B.基金銷售業(yè)務計劃書C.基金銷售業(yè)務信息披露制度D.以上都是51.基金投資于證券期貨交易所交易的權證，其投資比例不得exceed基金資產凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%52.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行，并及時向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人大會C.基金管理人董事會D.基金托管人董事會53.基金募集申請經注冊后，基金管理人應當在（）日內開始發(fā)售基金份額。A.5B.10C.15D.2054.基金合同應當約定基金運作方式，基金運作方式應當遵循（）原則。A.公開、公平、公正B.合法、合規(guī)、適當C.真實、準確、完整D.科學、高效、便捷55.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反（）等，應當拒絕執(zhí)行。A.基金合同B.基金招募說明書C.中國證監(jiān)會的規(guī)定D.以上都是56.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，以投資者利益為中心。A.公開、公平、公正B.客觀、真實、準確C.合法、合規(guī)、適當D.科學、高效、便捷57.基金募集期間募集的資金屬于（）財產。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構58.基金管理人應當建立完善的（）制度，明確基金投資運作的基本原則和投資策略。A.風險管理B.內部控制C.信息披露D.財務會計59.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。A.正確B.錯誤60.基金銷售費用應當合理，并符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?；痄N售機構不得通過（）等方式，變相進行利益輸送。A.提供獎勵B.降低費率C.折扣D.以上都是試卷答案1.C解析：依據(jù)《中華人民共和國公司法》第一百四十八條規(guī)定，董事、監(jiān)事、高級管理人員應當忠實履行職務，維護公司利益，不得利用職權為自己或者他人謀取屬于公司利益的不正當利益。基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員適用此規(guī)定。2.D解析：基金銷售機構進行基金銷售，必須遵循投資者適當性原則，將合適的產品銷售給合適的投資者。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，銷售機構應當了解投資者的風險承受能力等級，并進行匹配銷售。選項D的說法違反了適當性原則。3.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集申請經注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前至少七日開始發(fā)售基金份額。4.D解析：基金合同必須記載的事項包括：基金募集目的、基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金運作方式、基金份額持有人、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式、基金資產凈值的計算方法、基金收益分配原則、基金份額持有人大會的召集和表決、基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格和職責等。基金管理人的投資策略屬于基金招募說明書的內容，不是基金合同必須記載的事項。5.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十七條規(guī)定，基金資產托管業(yè)務，由基金托管人承擔，基金托管人不得將基金資產托管業(yè)務全部委托給其他托管人。這是對基金托管人資質和業(yè)務范圍的要求。6.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，基金投資于單只股票的投資金額，不得超過基金資產凈值的百分之十。7.C解析：基金招募說明書應當在基金合同生效后三十日內披露。選項C的說法錯誤，披露時間是合同生效后三十日內，不是合同生效前。8.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條規(guī)定，基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得利用基金財產或者職務之便，為本人或者他人牟取屬于基金份額持有人利益的不正當利益。這是基金從業(yè)人員禁止行為的規(guī)定。9.C解析：基金份額持有人大會的表決，實行按照基金份額總數(shù)計算加權表決權的比例表決方式，而不是普通投票表決方式。選項C的說法錯誤。10.C解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循合法、合規(guī)、適當?shù)脑瓌t，以投資者利益為中心。11.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十七條規(guī)定，基金募集期間募集的資金屬于基金財產。12.B解析：基金管理人應當建立完善的內部控制制度，明確基金投資運作的基本原則和投資策略。13.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行。14.D解析：基金銷售費用應當合理，并符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?；痄N售機構不得通過提供獎勵、降低費率、折扣等方式，變相進行利益輸送。15.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金份額持有人有權查閱、復制基金合同、基金招募說明書、基金合同生效后每六個月更新的招募說明書、基金份額持有人大會決議、基金資產凈值報告、基金財務會計報告和基金定期報告等基金相關資料。16.D解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對QDII基金投資范圍的規(guī)定，QDII基金可以投資于境外證券，但不得投資于商品類基金和金融衍生品（獲得中國證監(jiān)會批準的除外）。17.A解析：基金信息披露應遵循真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則。18.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得泄露因職務便利獲取的基金份額持有人信息、基金非公開信息、基金管理人內部信息。19.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金合同期限屆滿，基金份額持有人大會決定不再續(xù)期的，基金管理人應當組織清算基金財產。20.D解析：基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會報送基金銷售業(yè)務資格申請、基金銷售業(yè)務計劃書、基金銷售業(yè)務信息披露制度等文件。21.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條規(guī)定，基金投資于證券期貨交易所交易的權證，其投資比例不得exceed基金資產凈值的百分之