數(shù)字貨幣交易所運(yùn)營合同2025年風(fēng)控要求鑒于甲方擬運(yùn)營數(shù)字貨幣交易所（以下簡稱“交易所”），乙方（用戶）擬在交易所平臺進(jìn)行數(shù)字貨幣交易及相關(guān)活動，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國反洗錢法》及其他相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義在本協(xié)議中，下列詞語具有以下含義：1.1“數(shù)字貨幣”是指由特定機(jī)構(gòu)發(fā)行的、基于密碼學(xué)技術(shù)、通過密碼學(xué)方式控制其產(chǎn)生的密碼貨幣，包括但不限于比特幣、以太坊等，其法律地位及監(jiān)管方式以交易所運(yùn)營所在地法律為準(zhǔn)。1.2“交易所”是指由甲方運(yùn)營的、提供數(shù)字貨幣與法幣及其他數(shù)字貨幣之間兌換、交易服務(wù)的平臺。1.3“用戶”是指注冊并使用交易所平臺進(jìn)行數(shù)字貨幣交易及相關(guān)活動的個人或法人。1.4“KYC”是指了解你的客戶，指交易所為識別和核實客戶身份所采取的措施。1.5“AML”是指反洗錢，指為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動而采取的措施。1.6“CFT”是指反恐怖融資，是AML的重要組成部分。1.7“冷錢包”是指交易所將大部分?jǐn)?shù)字貨幣資產(chǎn)存放在未連接到公共互聯(lián)網(wǎng)的離線設(shè)備或存儲介質(zhì)中的方式。1.8“熱錢包”是指交易所將少量用于日常交易的數(shù)字貨幣資產(chǎn)存放在連接到公共互聯(lián)網(wǎng)的在線設(shè)備或存儲介質(zhì)中的方式。1.9“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、網(wǎng)絡(luò)攻擊等。第二條交易所服務(wù)2.1甲方同意為用戶提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)，包括但不限于數(shù)字貨幣的買入、賣出、兌換、提現(xiàn)等功能。2.2甲方承諾將按照本協(xié)議約定及交易所發(fā)布的有效規(guī)則和指引提供交易服務(wù)。第三條用戶注冊與身份識別（KYC）3.1用戶在注冊成為交易所用戶前，必須按照甲方要求，真實、準(zhǔn)確、完整地提供身份證明文件、地址證明文件及其他必要信息，并配合甲方完成KYC流程。3.2甲方將根據(jù)用戶提供的資料，采取合理措施識別用戶的真實身份，并據(jù)此決定是否提供服務(wù)及提供何種等級的服務(wù)。3.3用戶有義務(wù)確保所提供信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，如有虛假陳述或隱瞞，甲方有權(quán)暫?；蚪K止為其提供的服務(wù)，并追究其法律責(zé)任。3.4甲方將對用戶提供的個人信息承擔(dān)保密義務(wù)，僅在法律法規(guī)要求、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求、為履行本協(xié)議所必需或為維護(hù)交易所安全和秩序所必需的情況下，才能披露用戶信息，且應(yīng)及時通知用戶。第四條反洗錢與反恐怖融資（AML/CFT）合規(guī)4.1甲方承諾遵守所有適用的AML/CFT法律法規(guī)，并建立完善的AML/CFT政策、程序和控制措施。4.2甲方將采取合理措施識別、評估和監(jiān)測交易活動中可能存在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險。4.3甲方將建立大額及可疑交易報告制度，按照規(guī)定向相關(guān)金融情報單位報告可疑交易信息。4.4甲方將限制或禁止與受限地區(qū)、受限實體和受制裁個人進(jìn)行交易，并制定相應(yīng)的識別和執(zhí)行機(jī)制。4.5用戶同意配合甲方執(zhí)行AML/CFT措施，包括但不限于提供額外信息、配合調(diào)查等。第五條資產(chǎn)安全5.1甲方將采取合理的風(fēng)險管理措施保護(hù)用戶資產(chǎn)安全，包括但不限于：5.1.1制定并實施冷熱錢包管理策略，確保大部分用戶資產(chǎn)存儲在冷錢包中，并定期進(jìn)行冷熱錢包之間的資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)。5.1.2對冷錢包和熱錢包的私鑰采取嚴(yán)格的生成、存儲、使用、備份和輪換管理措施。5.1.3購買足額的財產(chǎn)保險，以覆蓋潛在的安全事件造成的用戶資產(chǎn)損失。5.1.4建立內(nèi)部控制和審計機(jī)制，定期對資產(chǎn)安全措施進(jìn)行評估和審查。5.2用戶同意其存入交易所的資產(chǎn)與其自身債務(wù)相隔離，甲方不對用戶的個人債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任。5.3用戶有義務(wù)妥善保管其賬戶密碼及私鑰（如適用），因用戶自身原因?qū)е沦Y產(chǎn)損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。第六條系統(tǒng)安全與運(yùn)營6.1甲方將采取必要的技術(shù)和管理措施保障交易平臺的系統(tǒng)安全，包括但不限于：6.1.1部署防火墻、入侵檢測/防御系統(tǒng)、反病毒軟件等安全設(shè)備。6.1.2實施網(wǎng)絡(luò)訪問控制、數(shù)據(jù)加密等措施，保護(hù)用戶信息和交易數(shù)據(jù)安全。6.1.3定期對系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描和安全評估，并及時修復(fù)發(fā)現(xiàn)的安全漏洞。6.1.4建立DDoS攻擊防護(hù)機(jī)制，保障交易平臺穩(wěn)定運(yùn)行。6.2甲方將制定并實施運(yùn)營維護(hù)計劃，定期對交易系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級，但應(yīng)提前通知用戶維護(hù)時間和可能產(chǎn)生的影響。6.3甲方將制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊、自然災(zāi)害等突發(fā)事件，并在事件發(fā)生后及時通知用戶，并采取措施盡快恢復(fù)服務(wù)。6.4甲方將建立內(nèi)部管理制度，明確操作權(quán)限和流程，實施雙人驗證等控制措施，防止內(nèi)部操作風(fēng)險。第七條交易規(guī)則與市場監(jiān)控7.1甲方將制定并公布交易規(guī)則，明確交易機(jī)制、訂單類型、撮合原則、漲跌幅限制等。7.2甲方將利用技術(shù)手段監(jiān)控交易活動，識別并防范市場操縱、欺詐交易等違法違規(guī)行為。7.3甲方將采取措施維護(hù)交易平臺的流動性，確保交易活動的正常進(jìn)行。第八條用戶權(quán)益保護(hù)8.1甲方將制定并公布充值、提款規(guī)則，明確操作流程、限額、處理時間等。8.2甲方將建立用戶投訴處理機(jī)制，及時處理用戶的投訴和異議。8.3甲方將定期或不定期向用戶披露運(yùn)營報告、風(fēng)險提示等信息。第九條法律合規(guī)與監(jiān)管要求9.1甲方承諾遵守所有適用于其運(yùn)營所在地的法律法規(guī)，包括但不限于《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《反洗錢法》、金融監(jiān)管規(guī)定、數(shù)字貨幣相關(guān)法律等。9.2甲方將按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，履行信息報送、配合檢查等義務(wù)。第十條責(zé)任承擔(dān)10.1因不可抗力導(dǎo)致甲方無法履行本協(xié)議義務(wù)的，甲方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知用戶，并采取合理措施減少損失。10.2因甲方違反本協(xié)議約定，給用戶造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，但賠償金額以用戶實際損失為限。10.3用戶因違反本協(xié)議約定或法律法規(guī)，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.4任何一方因第三方原因?qū)е逻`約的，違約責(zé)任由該第三方承擔(dān)，但甲方或用戶仍需承擔(dān)因其怠于采取補(bǔ)救措施而擴(kuò)大的損失責(zé)任。第十一條合同變更11.1甲方可根據(jù)法律法規(guī)變化、監(jiān)管要求調(diào)整、經(jīng)營需要等，修改本協(xié)議內(nèi)容，但修改內(nèi)容不得違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定，且應(yīng)至少提前三十日通過交易所平臺公告或其他合理方式通知用戶。11.2用戶在收到甲方修改通知后，如不同意修改內(nèi)容的，有權(quán)選擇終止使用交易所服務(wù)；如無異議或未在規(guī)定期限內(nèi)提出異議的，視為同意修改內(nèi)容。第十二條合同終止12.1發(fā)生下列情況之一時，本協(xié)議終止：12.1.1雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。12.1.2甲方因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求被責(zé)令停業(yè)或吊銷運(yùn)營許可。12.1.3用戶主動申請注銷賬戶并完成所有提款。12.1.4交易所系統(tǒng)永久性關(guān)停。12.1.5不可抗力持續(xù)影響交易所運(yùn)營超過一定期限（例如三個月）。12.2本協(xié)議終止時，甲乙雙方應(yīng)結(jié)清所有未了結(jié)的業(yè)務(wù)，甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議約定處理用戶的資產(chǎn)，并返還用戶個人信息。12.3本協(xié)議終止后，關(guān)于賠償責(zé)任、保密義務(wù)、爭議解決等條款仍然有效。第十三條爭議解決13.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。13.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至交易所運(yùn)營所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。第十四條其他14.1本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2本