金融業(yè)數(shù)據(jù)安全標準符合性評估辦法一、評估目的與適用范圍（一）評估目的金融業(yè)數(shù)據(jù)安全標準符合性評估旨在通過系統(tǒng)化、規(guī)范化的檢查與驗證，確保金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)處理全生命周期內(nèi)嚴格遵循國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全相關(guān)標準，有效識別、防范和控制數(shù)據(jù)安全風險，保障金融數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性，維護金融市場穩(wěn)定和消費者合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)、證券業(yè)金融機構(gòu)、保險業(yè)金融機構(gòu)以及其他經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“金融機構(gòu)”）。評估對象涵蓋金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)處理活動，包括但不限于數(shù)據(jù)收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等環(huán)節(jié)。二、評估依據(jù)與原則（一）評估依據(jù)評估工作主要依據(jù)以下法律法規(guī)、標準規(guī)范開展：法律法規(guī)：《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個人信息保護法》《中華人民共和國密碼法》等。行業(yè)標準：《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級指南》（JR/T0197-2020）、《個人金融信息保護技術(shù)規(guī)范》（JR/T0171-2020）、《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)生命周期安全規(guī)范》（JR/T0223-2022）等。監(jiān)管要求：中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的關(guān)于數(shù)據(jù)安全的監(jiān)管文件和指引。（二）評估原則全面性原則：評估應(yīng)覆蓋金融機構(gòu)數(shù)據(jù)處理的所有環(huán)節(jié)和相關(guān)系統(tǒng)、人員、制度等要素，確保無遺漏?？陀^性原則：評估工作應(yīng)基于事實和證據(jù)，采用科學、合理的評估方法和工具，確保評估結(jié)果客觀公正。動態(tài)性原則：數(shù)據(jù)安全風險具有動態(tài)變化的特點，評估工作應(yīng)定期開展，并根據(jù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)變革和外部環(huán)境變化及時調(diào)整評估內(nèi)容和方法。保密性原則：評估過程中涉及的金融機構(gòu)商業(yè)秘密、客戶個人信息等敏感數(shù)據(jù)，評估機構(gòu)和人員應(yīng)嚴格保密，不得泄露。三、評估組織與實施（一）評估主體金融機構(gòu)：作為數(shù)據(jù)安全責任主體，應(yīng)建立健全數(shù)據(jù)安全管理制度，定期開展自我評估，并配合外部評估工作。第三方評估機構(gòu)：經(jīng)國家有關(guān)部門認可，具備相應(yīng)資質(zhì)和能力的專業(yè)機構(gòu)，可受金融機構(gòu)委托或監(jiān)管機構(gòu)指定，開展數(shù)據(jù)安全標準符合性評估工作。第三方評估機構(gòu)應(yīng)獨立、公正地開展評估活動，對評估結(jié)果負責。（二）評估流程評估準備階段明確評估目標和范圍：金融機構(gòu)與評估機構(gòu)共同確定評估目標，明確評估涉及的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)類型、處理環(huán)節(jié)等范圍。組建評估團隊：評估機構(gòu)應(yīng)組建由數(shù)據(jù)安全專家、金融業(yè)務(wù)專家、技術(shù)專家等組成的評估團隊，明確各成員職責。收集評估資料：評估機構(gòu)應(yīng)收集金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理制度、技術(shù)文檔、業(yè)務(wù)流程、風險評估報告等相關(guān)資料。制定評估方案：評估團隊根據(jù)評估目標和范圍，制定詳細的評估方案，包括評估方法、評估工具、評估時間表等。評估實施階段現(xiàn)場檢查：評估團隊進入金融機構(gòu)現(xiàn)場，通過訪談、查閱文檔、技術(shù)檢測等方式，對數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施進行檢查。技術(shù)檢測：利用專業(yè)的技術(shù)工具，對金融機構(gòu)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)傳輸通道等進行安全檢測，發(fā)現(xiàn)潛在的安全漏洞和風險。風險分析：對現(xiàn)場檢查和技術(shù)檢測發(fā)現(xiàn)的問題進行風險分析，評估其對數(shù)據(jù)安全的影響程度。形成評估記錄：詳細記錄評估過程中的發(fā)現(xiàn)和問題，作為評估報告的依據(jù)。評估報告階段撰寫評估報告：評估團隊根據(jù)評估記錄和風險分析結(jié)果，撰寫評估報告，明確評估結(jié)論、存在的問題及整改建議。內(nèi)部審核：評估機構(gòu)對評估報告進行內(nèi)部審核，確保報告內(nèi)容真實、準確、完整。提交評估報告：評估機構(gòu)將審核通過的評估報告提交給金融機構(gòu)和相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)。整改與復查階段制定整改方案：金融機構(gòu)根據(jù)評估報告中的整改建議，制定詳細的整改方案，明確整改責任人、整改措施和整改時間表。實施整改：金融機構(gòu)按照整改方案組織實施整改工作，及時消除數(shù)據(jù)安全風險。復查驗證：評估機構(gòu)對金融機構(gòu)的整改情況進行復查驗證，確認整改措施是否有效落實。四、評估內(nèi)容與方法（一）數(shù)據(jù)安全管理評估組織架構(gòu)與職責：評估金融機構(gòu)是否建立健全數(shù)據(jù)安全管理組織架構(gòu)，明確各部門和崗位的數(shù)據(jù)安全職責。制度建設(shè)：評估金融機構(gòu)是否制定完善的數(shù)據(jù)安全管理制度，包括數(shù)據(jù)分類分級、數(shù)據(jù)訪問控制、數(shù)據(jù)備份與恢復、數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急處置等制度。人員管理：評估金融機構(gòu)對數(shù)據(jù)安全相關(guān)人員的管理情況，包括人員錄用、培訓、考核、離崗等環(huán)節(jié)的安全管理措施。合規(guī)管理：評估金融機構(gòu)是否遵守國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全相關(guān)法律法規(guī)和標準規(guī)范，是否定期開展合規(guī)性審查。（二）數(shù)據(jù)安全技術(shù)評估數(shù)據(jù)收集安全：評估金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)收集過程中是否采取有效的安全措施，如數(shù)據(jù)加密、身份認證、訪問控制等，確保數(shù)據(jù)收集的合法性、安全性。數(shù)據(jù)存儲安全：評估金融機構(gòu)對數(shù)據(jù)存儲設(shè)備的安全防護措施，如存儲加密、訪問控制、備份與恢復等，確保數(shù)據(jù)存儲的完整性和可用性。數(shù)據(jù)傳輸安全：評估金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)傳輸過程中是否采取加密、身份認證、傳輸通道安全等措施，防止數(shù)據(jù)在傳輸過程中被竊取、篡改或泄露。數(shù)據(jù)使用安全：評估金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)使用過程中是否采取訪問控制、權(quán)限管理、數(shù)據(jù)脫敏等措施，確保數(shù)據(jù)的合理使用和安全。數(shù)據(jù)共享安全：評估金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)共享過程中是否建立嚴格的審批流程和安全防護措施，確保數(shù)據(jù)共享的合法性和安全性。數(shù)據(jù)銷毀安全：評估金融機構(gòu)對數(shù)據(jù)銷毀過程的管理措施，如數(shù)據(jù)銷毀的方法、流程、驗證等，確保數(shù)據(jù)徹底銷毀，防止數(shù)據(jù)泄露。（三）數(shù)據(jù)安全風險評估風險識別：評估金融機構(gòu)是否建立有效的風險識別機制，及時發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)安全風險點。風險分析：評估金融機構(gòu)對識別出的風險點進行分析的能力，包括風險發(fā)生的可能性、影響程度等。風險評估：評估金融機構(gòu)對數(shù)據(jù)安全風險的評估結(jié)果是否準確，是否制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。（四）評估方法文檔審查：通過查閱金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理制度、技術(shù)文檔、業(yè)務(wù)流程等資料，評估其數(shù)據(jù)安全管理水平。訪談?wù){(diào)查：與金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理人員、技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員等進行訪談，了解數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施的實施情況。技術(shù)檢測：利用專業(yè)的技術(shù)工具，對金融機構(gòu)的信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)存儲設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)傳輸通道等進行安全檢測，發(fā)現(xiàn)潛在的安全漏洞和風險。模擬測試：通過模擬數(shù)據(jù)安全事件，如數(shù)據(jù)泄露、網(wǎng)絡(luò)攻擊等，評估金融機構(gòu)的應(yīng)急處置能力。問卷調(diào)查：設(shè)計數(shù)據(jù)安全相關(guān)的調(diào)查問卷，對金融機構(gòu)員工進行調(diào)查，了解其數(shù)據(jù)安全意識和知識水平。五、評估結(jié)果與應(yīng)用（一）評估結(jié)果等級劃分根據(jù)評估得分情況，將評估結(jié)果劃分為以下等級：優(yōu)秀：評估得分在90分以上，金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施完善，嚴格符合國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準。良好：評估得分在80-89分之間，金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施基本符合國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準，存在少量輕微問題。合格：評估得分在70-79分之間，金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施基本符合國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準，但存在一些需要整改的問題。不合格：評估得分在70分以下，金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施存在嚴重缺陷，不符合國家及行業(yè)數(shù)據(jù)安全標準，存在較大數(shù)據(jù)安全風險。（二）評估結(jié)果應(yīng)用金融機構(gòu)內(nèi)部應(yīng)用：金融機構(gòu)應(yīng)將評估結(jié)果作為改進數(shù)據(jù)安全管理工作的重要依據(jù)，針對評估中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，不斷提升數(shù)據(jù)安全水平。監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)用：監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)將評估結(jié)果作為對金融機構(gòu)進行監(jiān)管的重要參考，對評估結(jié)果優(yōu)秀的金融機構(gòu)給予表彰和獎勵；對評估結(jié)果不合格的金融機構(gòu)，采取責令整改、行政處罰等監(jiān)管措施。行業(yè)應(yīng)用：評估結(jié)果可作為金融機構(gòu)參與行業(yè)評優(yōu)、市場準入等活動的重要依據(jù)，促進金融行業(yè)整體數(shù)據(jù)安全水平的提升。六、監(jiān)督與管理（一）對評估機構(gòu)的監(jiān)督資質(zhì)管理：國家有關(guān)部門應(yīng)加強對第三方評估機構(gòu)的資質(zhì)管理，定期對評估機構(gòu)的資質(zhì)進行審核和更新，確保評估機構(gòu)具備相應(yīng)的能力和水平。行為監(jiān)督：監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對第三方評估機構(gòu)評估行為的監(jiān)督，對評估機構(gòu)存在的違法違規(guī)行為，依法予以查處。信用管理：建立第三方評估機構(gòu)信用檔案，對評估機構(gòu)的評估質(zhì)量、服務(wù)態(tài)度等進行信用評價，對信用評價差的評估機構(gòu)，限制其參與評估活動。（二）對金融機構(gòu)的監(jiān)督日常監(jiān)管：監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對金融機構(gòu)數(shù)據(jù)安全工作的日常監(jiān)管，定期或不定期對金融機構(gòu)進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正金融機構(gòu)在數(shù)據(jù)安全管理方面存在的問題。整改監(jiān)督：對評估結(jié)果不合格的金融機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對其整改工作的監(jiān)督，要求金融機構(gòu)限期完成整改，并提交整改報告。責任追究：對因數(shù)據(jù)安全管理不善導致數(shù)據(jù)泄露、丟失等安全事件的金融機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)依法追究相關(guān)責任人的責任。七、附則（一）術(shù)語定義金融數(shù)據(jù)：指金融機