2026年資產證券化合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎上，根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》、《資產證券化管理辦法》等相關法律法規(guī)，就甲方擬通過資產證券化方式融資事宜，經友好協(xié)商，訂立合同如下：

一、合作背景與目的

1、甲方擬將其擁有的具有可預測現(xiàn)金流的資產進行證券化處理，通過設立特殊目的載體（SpecialPurposeVehicle,SPV）發(fā)行證券，募集資金用于__________________等用途。

2、乙方作為本次資產證券化業(yè)務中的服務提供方或安排方，依據本合同約定提供包括但不限于顧問、承銷、管理、托管、法律、會計等專業(yè)服務，協(xié)助甲方完成資產證券化交易。

3、本合同旨在明確雙方在資產證券化交易過程中的權利、義務及風險承擔，保障交易順利進行。

二、資產證券化結構安排

1、基礎資產：甲方確認將其擁有的__________________（具體說明資產種類，如應收賬款、貸款、基礎設施收費權等）作為本次證券化的基礎資產，該等資產具有真實性、合法性和可轉讓性，且未來能夠產生可預測的、獨立的、可歸因的現(xiàn)金流。

2、資產池：甲方承諾在本合同生效之日起____日內，將符合約定條件的資產轉移至雙方共同認可的資產池，資產池明細以附件形式確認。甲方保證資產池內的資產權屬清晰，不存在任何權利瑕疵或爭議。

3、特殊目的載體：雙方同意設立SPV，名稱為__________________，注冊地__________________，組織形式為__________________（如信托、公司等）。SPV將依據本合同及相關文件獨立運作，以其全部資產對證券化交易承擔有限責任。

4、資產轉移：甲方應在本合同生效后____日內，通過__________________（如真實出售、信托轉移等法律形式）將資產池內的資產合法轉移至SPV名下，完成資產的真實隔離。雙方共同對資產轉移的完成情況進行確認，并簽署相關確認文件。

三、各方主要職責

（一）甲方的權利義務

1、甲方作為基礎資產的原始權益人，保證其向SPV轉移的資產權屬清晰、完整，且已取得必要的內部授權和外部批準，符合相關法律法規(guī)要求。

2、甲方負責按照約定收集、整理、核實基礎資產的相關資料，并保證資料的準確性和完整性，配合SPV進行資產評估和信用增級設計。

3、甲方負責按時、足額向SPV支付基礎資產產生的孳息或收益，并確保相關款項進入SPV指定的賬戶。

4、甲方應配合完成資產證券化所需的一切行政審批、備案或登記手續(xù)，并承擔由此產生的一切費用。

5、甲方應保證基礎資產不會受到任何第三方追索或權利主張，除非相關權利已在基礎資產轉移時得到充分清償或提供有效擔保。

6、甲方應指定專門人員負責與SPV、乙方及其他交易參與方進行溝通協(xié)調，并確保其履行本合同項下的各項義務。

7、甲方應承擔因基礎資產本身質量、瑕疵或未來現(xiàn)金流不確定性而引發(fā)的一切風險。

（二）乙方的權利義務

1、乙方應具備從事資產證券化相關業(yè)務的合法資質，并根據本合同約定提供專業(yè)服務。若乙方為多個角色（如顧問、承銷商、管理人等），應明確各角色下的具體職責和收費標準。

2、乙方應按照約定為SPV提供包括但不限于信用評級、結構設計、法律文件起草、承銷安排、發(fā)行推廣、資產管理、資金結算、信息披露等項服務。服務范圍和標準以附件形式詳細約定。

3、若乙方擔任承銷商，應按照約定完成證券的承銷工作，盡力實現(xiàn)發(fā)行目標，并承擔相應的承銷風險和費用。

4、若乙方擔任資產管理者，應負責收取基礎資產產生的現(xiàn)金流，進行會計核算，編制財務報告，并按照約定進行資金分配。

5、乙方應確保其提供的服務符合行業(yè)規(guī)范和監(jiān)管要求，勤勉盡責，維護甲方的利益。

6、乙方應向甲方提供必要的工作進展報告和專業(yè)建議，并配合甲方完成相關披露和信息披露工作。

7、乙方應妥善保管涉及甲方和本次交易的所有資料，并按照約定進行保密。

（三）SPV的權利義務

1、SPV應以獨立的法人身份存在，按照本合同及內部治理文件的規(guī)定行使權利、履行義務。

2、SPV應依據資產轉移確認文件接收基礎資產，并承擔基礎資產相關的風險。

3、SPV應負責管理和處分基礎資產，收取相關收益，并根據約定的分配方案向證券持有人進行資金分配。

4、SPV應按照監(jiān)管要求和本合同約定，編制和披露定期報告和臨時報告。

5、SPV應以自身全部資產對外承擔責任，其內部治理結構應確保其運作的獨立性和合規(guī)性。

四、費用承擔與支付

1、甲方應向乙方支付本次資產證券化業(yè)務中約定的各項服務費用，包括但不限于顧問費、承銷費、管理費、信用增級費用等。具體費用標準、支付時間和方式以附件或另行簽訂的收費協(xié)議為準。

2、甲方應向SPV支付設立費用、管理費用、托管費用等與SPV運作相關的費用。

3、所有費用的支付均應以人民幣進行，支付賬戶應按照合同約定明確。

4、如涉及第三方費用（如評估費、審計費、律師費、發(fā)行費等），由合同約定明確承擔方和支付方式。

五、風險分配與緩釋

1、基礎資產信用風險：通過結構化設計、內部增信（如超額抵押、現(xiàn)金儲備等）和外部增信（如信用增級服務商提供擔保、保險等）措施，對基礎資產的信用風險進行緩釋。

2、提前還款風險：通過合同條款（如提前還款罰金、贖回保護期等）管理基礎資產可能發(fā)生的提前還款風險對現(xiàn)金流的影響。

3、流動性風險：通過合理設計證券發(fā)行規(guī)模和結構，確保證券具有足夠的流動性，或通過提供流動性支持機制進行管理。

4、操作風險：各參與方應建立健全內部控制制度，確保業(yè)務操作符合規(guī)范，減少操作風險。乙方應盡到盡職調查和審慎管理的義務。

5、法律與監(jiān)管風險：雙方應確保交易結構符合最新的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時應對政策變化。乙方應提供合規(guī)建議。

六、信息披露與報告

1、甲方應按照約定及時向乙方、SPV及證券持有人提供基礎資產信息、財務狀況、運營數據等相關資料。

2、乙方應按照約定向甲方、SPV及證券持有人提供業(yè)務進展報告、專業(yè)意見、風險分析等資料。

3、SPV應按照監(jiān)管要求和合同約定，定期編制并向證券持有人披露財務報告、資產狀況報告、現(xiàn)金流報告等。

4、所有信息披露應真實、準確、完整、及時，并符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

七、合同期限與終止

1、本合同自甲乙雙方及SPV（如適用）簽字蓋章之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計算。

2、合同期限屆滿前____日，如雙方均有意繼續(xù)合作，可協(xié)商續(xù)簽本合同。

3、出現(xiàn)以下情況之一時，合同可提前終止：

（1）基礎資產證券化交易成功完成并發(fā)行完畢；

（2）因不可抗力導致合同無法履行；

（3）任何一方嚴重違約且在合理期限內未能糾正；

（4）監(jiān)管機構要求終止或雙方協(xié)商一致終止。

4、合同終止時，各方應進行善后處理，包括資料返還、費用結算、未了結事項處理等。

八、法律適用與爭議解決

1、本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

2、因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交至__________________（選擇仲裁機構，如中國國際經濟貿易仲裁委員會，并明確仲裁規(guī)則和地點）按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，或依法向有管轄權的人民法院提起訴訟（如選擇訴訟，應明確管轄法院，通常為被告住所地或合同履行地法院）。

九、保密條款

1、雙方對于因簽署和履行本合同而獲知的對方商業(yè)秘密、技術信息、財務數據以及其他未公開信息，負有保密義務，不得向任何第三方泄露，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或獲得對方書面同意。

2、本保密義務不因合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后____年。

十、不可抗力

1、不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律政策重大調整等。

2、任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行合同義務時，應在不可抗力發(fā)生后____日內書面通知對方，并提供相關證明文件。雙方應根據不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。

十一、通知與送達

1、本合同項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，可以通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件等方式進行。

2、通知應在營業(yè)日工作時間內送達指定地址或郵箱。如通過電子郵件發(fā)送，發(fā)出時視為送達；如通過專人遞送或掛號信，簽收日或寄出后第____日視為送達。

3、任何一方變更聯(lián)系方式，應提前____日書面通知對方。

十二、合同完整性與修訂

1、本合同構成雙方就本合同標的達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和承諾。

2、對本合同的任何修改或補充，均須經雙方書面同意，并作為合同不可分割的一部分。

十三、其他事項

1、本合同附件是本合同不可分割的組成部分