2025年合規(guī)管理體系運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制培訓(xùn)試卷及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）1.2025年新版《合規(guī)管理體系要求及使用指南》中，將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期從“至少每年一次”調(diào)整為（）。A.每半年一次B.每季度一次C.與戰(zhàn)略復(fù)盤同步，且重大事件發(fā)生后30日內(nèi)完成專項(xiàng)評(píng)估D.由首席合規(guī)官自行決定答案：C2.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，發(fā)生概率“極高”且影響程度“災(zāi)難性”的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)被標(biāo)記為（）色。A.紅B.橙C.黃D.藍(lán)答案：A3.下列哪一項(xiàng)不屬于“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)源”識(shí)別的三步法？（）A.業(yè)務(wù)場(chǎng)景拆解B.法規(guī)條文映射C.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)D.歷史案例回溯答案：C4.2025年起，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)據(jù)跨境傳輸?shù)牧P款上限提高至上一營(yíng)業(yè)年度全球營(yíng)業(yè)額（）。A.1%B.3%C.5%D.7%答案：C5.合規(guī)控制有效性測(cè)試的“雙重復(fù)核”原則要求（）。A.內(nèi)審部與外部律師分別獨(dú)立測(cè)試B.業(yè)務(wù)單元與合規(guī)部背靠背測(cè)試C.兩名以上合規(guī)專員交叉測(cè)試并簽字D.風(fēng)控部與財(cái)務(wù)部聯(lián)合測(cè)試答案：C6.當(dāng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為“重大”時(shí)，應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)報(bào)告。A.12B.24C.48D.72答案：B7.2025年新增的“算法合規(guī)”要求企業(yè)對(duì)推薦類算法進(jìn)行（）備案。A.事前B.事中C.事后D.無需答案：A8.對(duì)第三方合作伙伴的合規(guī)盡職調(diào)查，必須覆蓋其（）層以上實(shí)際控制人。A.一B.二C.三D.四答案：C9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)減輕策略中，“控制轉(zhuǎn)移”最典型的工具是（）。A.合規(guī)保證金B(yǎng).合規(guī)保險(xiǎn)C.合規(guī)擔(dān)保D.合規(guī)質(zhì)押答案：B10.下列哪項(xiàng)不是2025年合規(guī)管理“三道防線”模型中第二道防線的職責(zé)？（）A.制定合規(guī)政策B.監(jiān)控控制執(zhí)行C.直接操作業(yè)務(wù)D.出具風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警答案：C11.合規(guī)審計(jì)發(fā)現(xiàn)“系統(tǒng)性缺陷”時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)啟動(dòng)專項(xiàng)整改計(jì)劃。A.5B.7C.10D.15答案：B12.2025年《反壟斷合規(guī)指引》將“軸輻合謀”納入（）類風(fēng)險(xiǎn)。A.極高B.高C.中D.低答案：A13.對(duì)“吹哨人”身份的最短保護(hù)期限不得少于（）個(gè)月。A.6B.12C.18D.24答案：D14.合規(guī)培訓(xùn)效果評(píng)估的“四級(jí)評(píng)估模型”中，最高層級(jí)是（）。A.反應(yīng)層B.學(xué)習(xí)層C.行為層D.結(jié)果層答案：D15.2025年起，上市公司必須在年報(bào)中披露“合規(guī)投入占營(yíng)收比例”，若低于（）需作出解釋。A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.1%答案：B16.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)appetite（風(fēng)險(xiǎn)偏好）應(yīng)由（）最終批準(zhǔn)。A.合規(guī)部B.總裁辦C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)答案：C17.對(duì)AI生成內(nèi)容的合規(guī)審查，應(yīng)優(yōu)先采用（）技術(shù)進(jìn)行溯源。A.哈希校驗(yàn)B.數(shù)字水印C.區(qū)塊鏈存證D.指紋比對(duì)答案：B18.2025年《反洗錢管理辦法》將“虛擬貨幣兌換服務(wù)”納入（）類金融機(jī)構(gòu)。A.一B.二C.三D.無需答案：B19.合規(guī)檢查抽樣中，當(dāng)總體量N＞10000時(shí)，最小樣本量n應(yīng)滿足（）。A.n≥100B.n≥0.01NC.n≥400D.n≥√N(yùn)答案：C20.對(duì)“重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件”的復(fù)盤報(bào)告，應(yīng)至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10答案：D21.2025年新增的“碳排放合規(guī)”要求企業(yè)披露范圍3排放數(shù)據(jù)，其邊界為（）。A.直接排放B.間接排放—能源C.價(jià)值鏈上下游D.員工通勤答案：C22.合規(guī)文化成熟度評(píng)估模型中，最高等級(jí)為（）。A.初始級(jí)B.管理級(jí)C.優(yōu)化級(jí)D.自發(fā)級(jí)答案：D23.對(duì)跨境并購(gòu)的合規(guī)審查，觸發(fā)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的閾值是目標(biāo)國(guó)清廉指數(shù)低于（）。A.30B.40C.50D.60答案：B24.2025年《個(gè)人信息保護(hù)法實(shí)施條例》將“敏感個(gè)人信息”擴(kuò)展至（）。A.網(wǎng)絡(luò)瀏覽記錄B.購(gòu)物記錄C.基因數(shù)據(jù)D.位置軌跡答案：C25.合規(guī)控制自評(píng)的“五維評(píng)分”中，權(quán)重最高的是（）。A.設(shè)計(jì)有效性B.執(zhí)行一致性C.監(jiān)督充分性D.持續(xù)改進(jìn)答案：B26.對(duì)“合規(guī)豁免”申請(qǐng)的審批，必須經(jīng)（）表決通過。A.合規(guī)委員會(huì)三分之二B.董事會(huì)二分之一C.股東大會(huì)D.監(jiān)事會(huì)答案：A27.2025年起，企業(yè)收到監(jiān)管調(diào)查通知后，應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)“訴訟保全”流程。A.6B.12C.18D.24答案：B28.合規(guī)科技（RegTech）中，用于實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)員工通信合規(guī)的工具簡(jiǎn)稱（）。A.eDiscoveryB.eCommsC.eKYCD.eArchive答案：B29.對(duì)供應(yīng)鏈“強(qiáng)迫勞動(dòng)”風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查，應(yīng)優(yōu)先采用（）方式獲取證據(jù)。A.問卷B.現(xiàn)場(chǎng)突擊C.第三方審計(jì)D.公開信息答案：B30.2025年《出口管制法》將“超級(jí)計(jì)算芯片”列入（）類清單。A.軍品B.兩用物項(xiàng)C.民用D.豁免答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.以下哪些情形應(yīng)觸發(fā)“即時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”？（）A.新產(chǎn)品上線B.核心系統(tǒng)更換C.高管變更D.辦公地址搬遷答案：A、B、C32.合規(guī)控制“設(shè)計(jì)有效性”測(cè)試應(yīng)獲取的證據(jù)包括（）A.控制文件B.系統(tǒng)配置截圖C.員工訪談?dòng)涗汥.客戶滿意度調(diào)查答案：A、B、C33.2025年《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》中，評(píng)估重點(diǎn)包括（）A.數(shù)據(jù)類型與規(guī)模B.境外接收方所在國(guó)法律環(huán)境C.數(shù)據(jù)加密強(qiáng)度D.企業(yè)盈利水平答案：A、B、C34.以下屬于“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)減輕”策略的有（）A.增加冗余控制B.購(gòu)買合規(guī)保險(xiǎn)C.暫停高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.提高風(fēng)險(xiǎn)承受閾值答案：A、B、C35.對(duì)“吹哨人”進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的表現(xiàn)形式包括（）A.降職B.扣發(fā)獎(jiǎng)金C.公開表揚(yáng)D.邊緣化工作安排答案：A、B、D36.2025年《反壟斷合規(guī)手冊(cè)》要求對(duì)以下哪些協(xié)議進(jìn)行反壟斷審查？（）A.縱向價(jià)格協(xié)議B.聯(lián)合研發(fā)協(xié)議C.橫向市場(chǎng)分割D.員工勞動(dòng)合同答案：A、B、C37.合規(guī)審計(jì)報(bào)告必須包含的要素有（）A.審計(jì)范圍B.審計(jì)依據(jù)C.整改建議D.未來三年盈利預(yù)測(cè)答案：A、B、C38.以下哪些屬于“合規(guī)文化”評(píng)估的定量指標(biāo)？（）A.員工合規(guī)考試通過率B.合規(guī)培訓(xùn)人均時(shí)長(zhǎng)C.合規(guī)事件舉報(bào)數(shù)D.高管合規(guī)承諾公開次數(shù)答案：A、B、C、D39.2025年《ESG合規(guī)指引》要求企業(yè)建立的制度包括（）A.反漂綠制度B.碳數(shù)據(jù)核查制度C.綠色金融披露制度D.高管股票減持制度答案：A、B、C40.對(duì)第三方合規(guī)盡職調(diào)查的“紅線指標(biāo)”有（）A.被聯(lián)合國(guó)制裁B.近三年內(nèi)重大行賄記錄C.環(huán)保處罰金額超營(yíng)收1%D.員工流失率超30%答案：A、B、C三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.2025年起，所有企業(yè)必須設(shè)立首席合規(guī)官，否則將被處以營(yíng)業(yè)額1%的罰款。（）答案：×42.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果屬于“商業(yè)秘密”，不得向監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露。（）答案：×43.對(duì)AI客服的合規(guī)審查，僅需在上線前進(jìn)行一次即可。（）答案：×44.合規(guī)控制失效導(dǎo)致?lián)p失金額超營(yíng)收0.5%，即構(gòu)成“重大合規(guī)事件”。（）答案：√45.2025年《反商業(yè)賄賂法》將“便利費(fèi)”全面禁止，無例外條款。（）答案：√46.合規(guī)培訓(xùn)可以采用游戲化方式，但須保留完整操作日志。（）答案：√47.企業(yè)可對(duì)合規(guī)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行“分級(jí)整改”，但“重大”問題必須30日內(nèi)完成。（）答案：√48.2025年起，合規(guī)報(bào)告可采用區(qū)塊鏈存證，替代紙質(zhì)簽章。（）答案：√49.對(duì)供應(yīng)鏈合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“零容忍”政策意味著一旦發(fā)現(xiàn)即終止合作，無整改機(jī)會(huì)。（）答案：×50.合規(guī)管理體系認(rèn)證證書有效期為三年，每年需接受監(jiān)督審核。（）答案：√四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）51.簡(jiǎn)述2025年新版“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)熱圖”繪制五步流程，并指出關(guān)鍵質(zhì)量控制點(diǎn)。答案：（1）業(yè)務(wù)場(chǎng)景拆解——按產(chǎn)品線、地區(qū)、客戶類型三維矩陣拆分，質(zhì)量控制點(diǎn)為“顆粒度一致性”，要求最小單元營(yíng)收占比≤5%。（2）法規(guī)映射——建立“法規(guī)條款義務(wù)”三維表，質(zhì)量控制點(diǎn)為“條文時(shí)效性”，須引用官方公報(bào)最新版本，并在24小時(shí)內(nèi)更新。（3）概率評(píng)估——采用“德爾菲+蒙特卡洛”混合模型，質(zhì)量控制點(diǎn)為“專家獨(dú)立性”，專家須簽署無利益沖突聲明，且來自內(nèi)外部比例1:1。（4）影響測(cè)算——量化財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、監(jiān)管三類損失，質(zhì)量控制點(diǎn)為“數(shù)據(jù)溯源”，所有假設(shè)須附底稿，保留10年。（5）熱圖繪制——使用RGB色階，紅色區(qū)域必須配套“一風(fēng)險(xiǎn)一策”，質(zhì)量控制點(diǎn)為“董事會(huì)簽批”，熱圖及策略須審計(jì)委員會(huì)會(huì)議記錄存檔。52.結(jié)合2025年監(jiān)管案例，說明“算法歧視”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與控制措施，并給出可驗(yàn)證指標(biāo)。答案：識(shí)別：通過“對(duì)抗樣本測(cè)試”發(fā)現(xiàn)某信貸算法對(duì)女性用戶授信額度系統(tǒng)性低15%；再使用“SHAP值解釋”定位性別變量權(quán)重異常。評(píng)估：概率“高”（歷史數(shù)據(jù)顯示該模型覆蓋80%貸款），影響“高”（潛在訴訟賠償+監(jiān)管罰款上限營(yíng)收5%），風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)“重大”。控制：①立即下線算法，啟用備用規(guī)則引擎；②引入“公平性約束”重新訓(xùn)練，確保demographicparity＜0.02；③聘請(qǐng)第三方進(jìn)行“算法審計(jì)”，出具ICA（IndependentAlgorithmAudit）報(bào)告；④向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交“算法整改備案”，并公開披露?？沈?yàn)證指標(biāo)：①性別差異授信額度從15%降至＜1%；②ICA報(bào)告無“高風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)；③監(jiān)管反饋“通過”；④用戶投訴量下降90%。五、案例分析題（20分）53.背景：A公司2025年4月推出一款基于生成式AI的招聘助手，可自動(dòng)篩選簡(jiǎn)歷并給出“勝任力評(píng)分”。上線兩周后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到舉報(bào)，稱該系統(tǒng)對(duì)35歲以上候選人評(píng)分顯著偏低，涉嫌年齡歧視。A公司股價(jià)當(dāng)日跌停，市值蒸發(fā)120億元。監(jiān)管部門要求30日內(nèi)完成整改并提交報(bào)告，否則暫停該產(chǎn)品并處以營(yíng)收5%罰款。問題：（1）請(qǐng)指出A公司在AI合規(guī)管理方面存在的三道防線缺陷（6分）；（2）請(qǐng)?jiān)O(shè)計(jì)一套“算法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改路線圖”，至少包含五個(gè)里程碑，并給出時(shí)間、責(zé)任部門及可驗(yàn)證交付物（10分）；（3）若整改失敗，請(qǐng)計(jì)算A公司可能面臨的最高罰款金額（給出計(jì)算過程，假設(shè)2024年?duì)I收800億元）（4分）。答案：（1）缺陷：第一道防線——HR業(yè)務(wù)部未建立“算法公平性”準(zhǔn)入門檻，缺失“年齡偏差測(cè)試”環(huán)節(jié)；第二道防線——合規(guī)部未將“AI招聘”納入高風(fēng)險(xiǎn)清單，未進(jìn)行“算法影響評(píng)估”（AIA）；第三道防線——內(nèi)審部未對(duì)訓(xùn)練數(shù)據(jù)抽樣檢查，未驗(yàn)證“年齡標(biāo)簽”去除有效性。（2）路線圖：里程碑1：T+3日，合規(guī)部牽頭成立“算法整改工作組”，交付物《算法合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緊急評(píng)估報(bào)告》，需CEO簽字；