2026年風(fēng)險(xiǎn)管控專員面試題庫(kù)含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.在風(fēng)險(xiǎn)管控流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的初步步驟？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)清單編制C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)清單編制是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的第一步，通過(guò)系統(tǒng)化方法收集潛在風(fēng)險(xiǎn)信息，為后續(xù)評(píng)估提供基礎(chǔ)。2.某公司因員工操作失誤導(dǎo)致生產(chǎn)事故，該風(fēng)險(xiǎn)屬于哪種類型？A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：操作失誤屬于內(nèi)部管理問(wèn)題，直接影響業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，屬于運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)范疇。3.以下哪種工具最適合用于定性風(fēng)險(xiǎn)分析？A.敏感性分析B.決策樹(shù)C.概率分布圖D.SWOT分析答案：D解析：SWOT分析通過(guò)分析優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅，適用于定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》適用于哪些企業(yè)？A.所有上市公司B.中小企業(yè)C.大中型企業(yè)D.外商投資企業(yè)答案：C解析：該規(guī)范主要針對(duì)大中型企業(yè)，但中小企業(yè)也可參照?qǐng)?zhí)行。5.在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中，以下哪個(gè)指標(biāo)最能反映風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)？A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率B.風(fēng)險(xiǎn)損失金額C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施完成度D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)答案：A解析：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率直接體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，變化越頻繁說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)加劇。6.某銀行因系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致客戶資金被盜，該事件屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)方式？A.信用風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)B.操作風(fēng)險(xiǎn)傳染C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散D.法律風(fēng)險(xiǎn)蔓延答案：B解析：系統(tǒng)漏洞引發(fā)的直接損失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，并可能傳染至其他業(yè)務(wù)。7.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，"風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避"適用于哪種情況？A.風(fēng)險(xiǎn)收益較高B.風(fēng)險(xiǎn)損失不可接受C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率低D.風(fēng)險(xiǎn)可轉(zhuǎn)移答案：B解析：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)損失對(duì)企業(yè)影響過(guò)大時(shí)，應(yīng)選擇規(guī)避策略以避免發(fā)生。8.某企業(yè)通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，這種策略屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方式？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)自留C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避答案：C解析：保險(xiǎn)是典型的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段，將損失轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司承擔(dān)。9.在風(fēng)險(xiǎn)管控中，"三道防線"分別指什么？A.業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門B.董事會(huì)、管理層、執(zhí)行層C.基層員工、中層管理、高層決策D.內(nèi)部控制、合規(guī)管理、危機(jī)管理答案：A解析：三道防線是風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)典模型，分別負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和獨(dú)立監(jiān)督。10.某公司因政策變動(dòng)導(dǎo)致業(yè)務(wù)停滯，該風(fēng)險(xiǎn)屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)？A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：政策變動(dòng)直接影響經(jīng)營(yíng)，屬于政策風(fēng)險(xiǎn)范疇。二、多選題（共8題，每題3分）1.以下哪些屬于運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源？A.人員管理不當(dāng)B.供應(yīng)鏈中斷C.技術(shù)故障D.財(cái)務(wù)虧損答案：A、B、C解析：運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)源于內(nèi)部管理和技術(shù)問(wèn)題，財(cái)務(wù)虧損屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)跟蹤B.應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況C.風(fēng)險(xiǎn)事件記錄D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告更新答案：A、B、C、D解析：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控需全面覆蓋指標(biāo)、措施、事件和報(bào)告等環(huán)節(jié)。3.以下哪些屬于定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？A.概率-影響矩陣B.德?tīng)柗品–.敏感性分析D.情景分析答案：A、B、D解析：德?tīng)柗品ê颓榫胺治鲆蕾噷＜遗袛?，概?影響矩陣也屬定性工具。4.企業(yè)內(nèi)部控制體系通常包括哪些要素？A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：A、B、C、D解析：COSO框架的五大要素均為內(nèi)部控制核心內(nèi)容。5.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的常見(jiàn)方式？A.購(gòu)買保險(xiǎn)B.擔(dān)保貸款C.業(yè)務(wù)外包D.股權(quán)融資答案：A、C解析：保險(xiǎn)和外包可將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，擔(dān)保和融資屬于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)或融資行為。6.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括哪些類型？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)自留D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：A、B、C、D解析：四大策略是風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)對(duì)手段。7.以下哪些屬于政策風(fēng)險(xiǎn)的主要特征？A.非系統(tǒng)性B.突發(fā)性C.預(yù)測(cè)難度大D.影響范圍廣答案：B、C、D解析：政策風(fēng)險(xiǎn)難以預(yù)測(cè)且影響廣泛，但具有系統(tǒng)性特征。8.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)包含哪些內(nèi)容？A.事件描述B.損失評(píng)估C.應(yīng)對(duì)措施D.風(fēng)險(xiǎn)教訓(xùn)答案：A、B、C、D解析：完整報(bào)告需覆蓋事件本身及后續(xù)處理與改進(jìn)建議。三、判斷題（共10題，每題1分）1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，但不需要持續(xù)進(jìn)行。（×）解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需動(dòng)態(tài)更新，適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境變化。2.所有風(fēng)險(xiǎn)都必須采取應(yīng)對(duì)措施，否則就是管理失職。（×）解析：低概率、低損失的風(fēng)險(xiǎn)可自留，無(wú)需過(guò)度干預(yù)。3.內(nèi)部控制的目標(biāo)是消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（×）解析：內(nèi)部控制旨在合理保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，而非零風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)主要源于外部因素，如自然災(zāi)害。（×）解析：操作風(fēng)險(xiǎn)更多源于內(nèi)部管理和技術(shù)問(wèn)題。5.風(fēng)險(xiǎn)自留意味著企業(yè)愿意承擔(dān)全部損失。（√）解析：自留需具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并可能購(gòu)買保險(xiǎn)分散部分損失。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)高的項(xiàng)目必須放棄，否則風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高。（×）解析：高評(píng)級(jí)項(xiàng)目可通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施繼續(xù)推進(jìn)。7.政策風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法通過(guò)企業(yè)內(nèi)部管控。（√）解析：企業(yè)只能通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)降低政策風(fēng)險(xiǎn)影響。8.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控只需定期審查，無(wú)需實(shí)時(shí)跟蹤。（×）解析：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)需實(shí)時(shí)監(jiān)控，避免突發(fā)事件擴(kuò)大。9.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的選擇應(yīng)基于成本效益分析。（√）解析：需平衡風(fēng)險(xiǎn)降低效果與投入成本。10.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告只需提交給管理層，無(wú)需全員知曉。（×）解析：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)需向員工通報(bào)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分）1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的"四步法"流程。答案：-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：系統(tǒng)化收集潛在風(fēng)險(xiǎn)信息；-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：選擇規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移或自留策略；-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化并調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。2.如何識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？答案：-分析業(yè)務(wù)流程中的薄弱環(huán)節(jié)；-結(jié)合歷史風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)；-調(diào)研行業(yè)典型風(fēng)險(xiǎn)；-評(píng)估內(nèi)外部環(huán)境變化。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)自留的區(qū)別是什么？答案：-轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)、外包等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方；-自留：企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，需具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力；-轉(zhuǎn)移需支付成本，自留無(wú)直接費(fèi)用但可能影響財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。4.簡(jiǎn)述內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。答案：-內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，提供制度保障；-風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的目標(biāo)，確保體系有效性；-兩者相互支持，共同實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中常用的指標(biāo)有哪些？答案：-風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率；-風(fēng)險(xiǎn)損失金額；-應(yīng)對(duì)措施完成率；-控制活動(dòng)有效性評(píng)分。五、論述題（共2題，每題10分）1.結(jié)合實(shí)際案例，論述中小企業(yè)如何構(gòu)建低成本風(fēng)險(xiǎn)管理體系。答案：-聚焦核心風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)先管控財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)等高頻風(fēng)險(xiǎn)；-簡(jiǎn)化流程：采用模板化風(fēng)險(xiǎn)清單和簡(jiǎn)易評(píng)估工具；-外包部分職能：如聘請(qǐng)第三方審計(jì)或購(gòu)買基礎(chǔ)保險(xiǎn)；-加強(qiáng)培訓(xùn)：提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；-利用科技工具：如RPA自動(dòng)化風(fēng)控流程。案例：某連鎖便利店通過(guò)定期盤點(diǎn)減少庫(kù)存積壓（運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)），并購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)（財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移），成本較低但效果顯著。2.論述政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)措施。答案：-影響：行業(yè)準(zhǔn)入限制、稅收調(diào)整、環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)提高等可能中斷業(yè)務(wù)；