港中銀本票融資協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國銀行（香港）有限公司（以下簡稱“甲方”）；

甲方地址：香港中環(huán)中銀大廈北座18樓；

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張華（職務(wù)：董事長）；

甲方聯(lián)系方式：傳真號碼+85228456789，電子郵箱zhanghua@.hk。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：恒通集團(tuán)有限公司（以下簡稱“乙方”）；

乙方地址：中國北京市朝陽區(qū)光華路1號恒通大廈A座15層；

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李明（職務(wù)：總經(jīng)理）；

乙方聯(lián)系方式：傳真號碼+861087654321，電子郵箱liming@。

**協(xié)議簡介：**

本協(xié)議由甲方與乙方于2023年10月26日在中國北京市簽訂，旨在通過港中銀本票融資合作，為乙方提供短期流動性支持。甲方作為資金融通方，基于對乙方信用狀況及業(yè)務(wù)前景的評估，同意向乙方提供港中銀本票融資服務(wù)。乙方作為融資需求方，根據(jù)自身經(jīng)營發(fā)展需要，向甲方申請本票融資，并承諾按照本協(xié)議約定履行相關(guān)義務(wù)。雙方基于平等、自愿、公平的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。本協(xié)議的簽訂背景在于乙方為滿足其主營業(yè)務(wù)拓展及供應(yīng)鏈資金周轉(zhuǎn)需求，需獲取短期、高效的融資渠道，而甲方憑借其作為金融機(jī)構(gòu)的特有優(yōu)勢及香港離岸金融市場的便利性，愿意通過本票形式為乙方提供融資支持。雙方均確認(rèn)，本協(xié)議的履行將有助于乙方優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提升運(yùn)營效率，同時保障甲方資金安全及合理收益。協(xié)議內(nèi)容涉及融資額度、期限、利率、支付條件、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任等核心條款，所有約定均基于雙方真實(shí)意思表示，合法合規(guī)，具有法律約束力。雙方同意，本協(xié)議的簽訂及后續(xù)履行將嚴(yán)格遵循相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保合作過程的規(guī)范性與安全性。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方圍繞港中銀本票融資事宜的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方依據(jù)本協(xié)議約定向乙方提供融資支持，乙方依據(jù)本協(xié)議約定使用融資款項(xiàng)并按時足額償還本息。本協(xié)議的具體范圍包括但不限于：融資額度與期限的確定、本票發(fā)行與承兌的具體安排、融資款項(xiàng)的支付與使用監(jiān)管、利率及費(fèi)用的約定、雙方權(quán)利義務(wù)的劃分、違約責(zé)任的承擔(dān)以及爭議解決方式等。本協(xié)議旨在為雙方建立穩(wěn)定、高效、安全的融資合作機(jī)制提供法律框架，所有約定均以本協(xié)議正文條款為準(zhǔn)，任何補(bǔ)充或變更均需另行簽訂書面協(xié)議方為有效。

第二條定義

在本協(xié)議中，下列詞語具有以下含義：

（1）“港中銀本票”指由甲方發(fā)行，承諾于約定日期向乙方支付特定金額的有價證券，本票發(fā)行符合香港相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求；

（2）“融資額度”指甲方同意根據(jù)乙方需求及信用評估結(jié)果提供的最高本票發(fā)行金額；

（3）“融資期限”指本票自發(fā)行日起至到期日止的期間；

（4）“利率”指甲方就提供本票融資向乙方收取的利息計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，具體利率以本協(xié)議相關(guān)條款約定為準(zhǔn)；

（5）“支付條件”指乙方支付本票發(fā)行費(fèi)用及償還本息的具體方式和時間安排；

（6）“業(yè)務(wù)前景”指乙方未來經(jīng)營狀況、市場地位及償債能力等方面的綜合預(yù)期。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定，對乙方的資信狀況、財(cái)務(wù)狀況及融資用途進(jìn)行盡職，并有權(quán)要求乙方提供相關(guān)證明文件；

（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方提供的融資申請材料及盡職結(jié)果，決定是否提供本票融資及具體的融資額度與期限；

（3）甲方有權(quán)要求乙方在本協(xié)議簽訂前簽署相關(guān)法律文件，包括但不限于資信證明、擔(dān)保協(xié)議（如有）及本票承兌協(xié)議等；

（4）甲方有權(quán)對本票融資款項(xiàng)的用途進(jìn)行監(jiān)督，確保乙方按照約定使用資金，如發(fā)現(xiàn)乙方違規(guī)使用，甲方有權(quán)要求乙方立即糾正或采取其他補(bǔ)救措施；

（5）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，在約定時間內(nèi)完成本票的發(fā)行、承兌及交付工作，確保本票符合相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求；

（6）甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定的利率及支付條件，向乙方收取本票融資的利息及相關(guān)費(fèi)用；

（7）甲方應(yīng)妥善保管本票相關(guān)資料，并在乙方履行完畢本協(xié)議義務(wù)后，及時解除對本票融資的擔(dān)?；蚱渌拗拼胧?。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)在本協(xié)議約定的融資額度及期限內(nèi)，申請發(fā)行港中銀本票以獲取融資支持，甲方應(yīng)按照約定審核并滿足乙方的合理融資需求；

（2）乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定，及時提供本票融資款項(xiàng)，并確保本票能夠順利發(fā)行及承兌；

（3）乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的融資申請材料及證明文件，并對材料的真實(shí)性、合法性及有效性承擔(dān)全部責(zé)任；

（4）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，將本票融資款項(xiàng)用于約定的用途，不得挪作他用，如需變更用途，應(yīng)事先獲得甲方書面同意；

（5）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的利率及支付條件，按時足額支付本票融資的利息及相關(guān)費(fèi)用，逾期支付的，應(yīng)按照約定承擔(dān)違約責(zé)任；

（6）乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后，按照甲方要求提供必要的擔(dān)保或履行其他增信措施，以保障甲方資金安全；

（7）乙方應(yīng)定期向甲方提供財(cái)務(wù)報(bào)表及業(yè)務(wù)發(fā)展情況，接受甲方對本票融資使用情況的監(jiān)督及檢查，并配合甲方進(jìn)行相關(guān)審計(jì)工作；

（8）乙方應(yīng)在本協(xié)議約定的本票到期日，按照本協(xié)議約定足額償還本票本金，并結(jié)清所有應(yīng)付利息及費(fèi)用，如遇特殊困難無法按時還款，應(yīng)提前與甲方協(xié)商，尋求延期或其他解決方案；

（9）乙方應(yīng)保證本協(xié)議的履行不侵犯任何第三方的合法權(quán)益，如因乙方原因?qū)е录追綑?quán)益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

第四條價格與支付條件

本協(xié)議項(xiàng)下的價格與支付條件如下：

（1）融資利率：本票融資利率采用固定利率，具體利率為年利率[具體利率百分比]%，自本票發(fā)行日起計(jì)算至本票到期日止。利率以甲方出具的本票承兌憑證或相關(guān)文件記載為準(zhǔn)。

（2）融資費(fèi)用：乙方應(yīng)向甲方支付本票融資相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于本票發(fā)行費(fèi)、承兌費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為融資額度的[具體百分比]%，一次性在乙方獲得本票融資款項(xiàng)時支付。

（3）支付方式：乙方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將融資費(fèi)用支付至甲方指定的銀行賬戶，賬戶信息如下：開戶行：中國銀行香港分行；賬戶名稱：中國銀行（香港）有限公司；賬號：[具體賬號號碼]。

（4）利息支付：本票融資利息按[按月/按季/按年]支付，具體支付時間及方式由雙方在本協(xié)議簽訂時另行約定，乙方應(yīng)在每個支付日之前將當(dāng)期應(yīng)支付的利息支付至甲方指定的銀行賬戶。

（5）本金償還：本票本金應(yīng)在到期日當(dāng)日一次性全額償還至甲方指定的銀行賬戶，甲方應(yīng)在收到本金后[具體天數(shù)]日內(nèi)將本金支付至乙方指定的銀行賬戶。

雙方確認(rèn)，上述價格與支付條件是雙方達(dá)成本協(xié)議的基礎(chǔ)，乙方應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議約定履行支付義務(wù)，任何遲延或違約均需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第五條履行期限

本協(xié)議的履行期限及關(guān)鍵時間節(jié)點(diǎn)如下：

（1）協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為[具體年限]年，自[起始日期]至[終止日期]。

（2）融資期限：本票融資期限為[具體期限]，自本票發(fā)行日起至本票到期日止，具體發(fā)行及到期日期以本票承兌憑證記載為準(zhǔn)。

（3）盡職期：甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后[具體天數(shù)]日內(nèi)完成對乙方的盡職，并就融資事宜給予書面答復(fù)。

（4）本票發(fā)行期：甲方應(yīng)在收到乙方滿足條件的融資申請材料后[具體天數(shù)]日內(nèi)完成本票的發(fā)行及承兌工作。

（5）費(fèi)用支付期：乙方應(yīng)在甲方完成本票發(fā)行前，按照本協(xié)議第四條約定支付所有融資費(fèi)用。

（6）利息支付期：本票利息支付期自本票發(fā)行日起至本票到期日止，按[按月/按季/按年]分期支付。

（7）本金償還期：本票本金應(yīng)在到期日當(dāng)日一次性償還。

雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議約定的時間節(jié)點(diǎn)履行各自義務(wù)，任何一方遲延履行均視為違約，需承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。

第六條違約責(zé)任

6.1違約情形及后果

（1）乙方違約情形及后果：

a.乙方未按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的融資申請材料或證明文件，或提供虛假信息，導(dǎo)致甲方無法正常開展盡職或作出融資決策的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方賠償因此給甲方造成的全部損失，包括但不限于盡職費(fèi)用、第三方承諾費(fèi)用等。

b.乙方未按照本協(xié)議約定支付融資費(fèi)用，或未按時足額支付本票融資利息的，每逾期一日，乙方應(yīng)按照應(yīng)付未付金額的[具體百分比，例如萬分之五]%向甲方支付違約金，直至全部款項(xiàng)付清之日止。逾期超過[具體天數(shù)，例如30]日的，甲方有權(quán)宣布本票提前到期，并要求乙方立即償還全部本票本金及利息，同時甲方有權(quán)采取包括但不限于凍結(jié)乙方資產(chǎn)、追索擔(dān)保物等措施。

c.乙方未按照本協(xié)議約定使用本票融資款項(xiàng)，擅自挪作他用或用于非法用途的，甲方有權(quán)立即停止后續(xù)融資款項(xiàng)的支付，并要求乙方立即償還全部本票本金及利息。乙方還應(yīng)按照挪用金額的[具體百分比，例如20]%向甲方支付違約金，并承擔(dān)由此給甲方造成的全部損失。

d.乙方未按照本協(xié)議約定在本票到期日足額償還本票本金及利息的，構(gòu)成逾期還款。每逾期一日，乙方應(yīng)按照應(yīng)付未付本票本金的[具體百分比，例如萬分之五]%向甲方支付違約金，直至全部款項(xiàng)付清之日止。逾期超過[具體天數(shù)，例如30]日的，甲方有權(quán)將逾期本票本息轉(zhuǎn)入不良資產(chǎn)賬戶，并采取包括但不限于向乙方追償、通過司法途徑強(qiáng)制執(zhí)行、向信用征信機(jī)構(gòu)報(bào)告等一切必要措施。甲方還有權(quán)要求乙方提供新的擔(dān)?；蛟黾訐?dān)保額度，以保障甲方債權(quán)安全。

e.乙方在本協(xié)議履行期間出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)危機(jī)或法律糾紛，可能影響其償債能力，且未及時通知甲方并采取有效補(bǔ)救措施的，甲方有權(quán)要求乙方立即償還全部本票本金及利息，或采取其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于提前收回部分或全部融資款項(xiàng)、增加擔(dān)保要求等。

（2）甲方違約情形及后果：

a.甲方未按照本協(xié)議約定及時完成盡職或作出融資決策，導(dǎo)致乙方融資需求無法得到滿足，且無正當(dāng)理由的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。

b.甲方未按照本協(xié)議約定及時完成本票的發(fā)行及承兌工作，或未按時向乙方支付本票融資款項(xiàng)的，每逾期一日，甲方應(yīng)按照應(yīng)付未付金額的[具體百分比，例如萬分之五]%向乙方支付違約金，直至全部款項(xiàng)付清之日止。逾期超過[具體天數(shù)，例如30]日的，乙方有權(quán)宣布本協(xié)議提前終止，并要求甲方退還已支付但未使用的融資費(fèi)用，并賠償由此給乙方造成的損失。

c.甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供必要的融資支持或配合乙方合理融資需求，且無正當(dāng)理由的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于退還部分或全部融資費(fèi)用、賠償損失等。

6.2違約金的計(jì)算與支付

雙方同意，本協(xié)議項(xiàng)下的違約金計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)為[具體標(biāo)準(zhǔn)]，違約金的支付方式為[具體方式，例如從乙方應(yīng)支付的款項(xiàng)中直接扣除]。違約金總額不超過本協(xié)議總金額的[具體百分比]%。

6.3賠償責(zé)任的承擔(dān)

除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應(yīng)賠償對方的全部直接損失和可預(yù)見的間接損失。損失賠償范圍包括但不限于實(shí)際損失、預(yù)期利益損失、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)等。

6.4緊急救濟(jì)措施

在發(fā)生任何違約情形時，非違約方有權(quán)采取必要的緊急救濟(jì)措施，包括但不限于要求違約方停止違約行為、采取補(bǔ)救措施、提供新的擔(dān)保、提前收回部分或全部款項(xiàng)等，由此產(chǎn)生的費(fèi)用由違約方承擔(dān)。

6.5不可抗力導(dǎo)致的違約

如果因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行本協(xié)議部分或全部義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)]日內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。

第七條不可抗力

1.定義：在本協(xié)議中，“不可抗力”是指雙方在簽訂本協(xié)議時不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、海嘯、火山爆發(fā)、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、瘟疫、政府行為（包括立法、行政命令、政策調(diào)整等）、騷亂、罷工以及其他類似事件。不可抗力事件應(yīng)自其發(fā)生之日起持續(xù)影響本協(xié)議履行超過[具體天數(shù)，例如30]日。

2.通知義務(wù)：任何一方在本協(xié)議項(xiàng)下因不可抗力而無法履行其全部或部分義務(wù)時，應(yīng)立即通知對方，并在[具體天數(shù)，例如5]日內(nèi)提供不可抗力事件發(fā)生及影響的有效證明文件。通知應(yīng)采用書面形式，包括信函、傳真、電子郵件等可留存記錄的方式。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行或不能完全履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力影響消除后，盡快恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。

4.協(xié)商解決：發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)本著誠實(shí)信用的原則，通過友好協(xié)商的方式解決相關(guān)事宜，包括但不限于調(diào)整履行期限、變更履行方式等，以最大程度減少不可抗力事件帶來的損失。

5.不可抗力持續(xù)：如果不可抗力事件持續(xù)存在，雙方應(yīng)每隔[具體天數(shù)，例如30]日進(jìn)行一次評估，并根據(jù)評估結(jié)果決定是否需要進(jìn)一步采取行動。如果不可抗力事件在[具體天數(shù)，例如180]日后仍未消除，雙方可以協(xié)商解除本協(xié)議。

6.不可免除的責(zé)任：盡管本協(xié)議規(guī)定了不可抗力條款，但任何一方因不可抗力事件而免除的違約責(zé)任，不免除其因故意或重大過失造成對方損失的賠償責(zé)任。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭議，包括但不限于協(xié)議的效力、解釋、履行、違約及其后果等，均應(yīng)提交至[選擇一種爭議解決方式，例如：具有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交至[具體仲裁機(jī)構(gòu)名稱，例如中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁解決]。

2.爭議解決地點(diǎn)：如選擇訴訟方式，管轄法院為[具體法院名稱，例如：中國北京市高級人民法院]。如選擇仲裁方式，仲裁地點(diǎn)為[具體仲裁機(jī)構(gòu)所在地，例如：中國北京]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

3.爭議解決程序：發(fā)生爭議時，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商的方式解決。如果協(xié)商不成，應(yīng)按照本協(xié)議約定的爭議解決方式處理。在爭議解決過程中，除爭議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。

4.適用的法律：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免疑義，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）。

5.專屬管轄：本協(xié)議約定了爭議解決方式及管轄機(jī)構(gòu)后，任何一方不得就同一爭議事項(xiàng)向其他法院或仲裁機(jī)構(gòu)提起訴訟或申請仲裁。任何一方單方面提起的與本協(xié)議約定不一致的訴訟或仲裁，均被視為無效。

6.仲裁裁決的承認(rèn)與執(zhí)行：如果通過仲裁解決爭議，雙方同意，仲裁裁決依作出地法律是可予執(zhí)行的有效裁決。任何一方均應(yīng)自收到仲裁裁決書之日起，按照有關(guān)法律規(guī)定及義務(wù)，主動履行裁決內(nèi)容。如果一方不履行，另一方有權(quán)向作出裁決的仲裁機(jī)構(gòu)或有權(quán)的中國法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括信函、傳真、電子郵件、快遞服務(wù)）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址、傳真號碼或電子郵箱。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)，例如10]日以書面形式通知對方。以電子郵件方式發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達(dá)；以快遞服務(wù)發(fā)送的通知，寄出后[具體天數(shù)，例如3]日視為送達(dá)；以傳真或信函方式發(fā)送的通知，發(fā)送當(dāng)日簽發(fā)后視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改、補(bǔ)充或變更，均須由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字或蓋章后生效。任何口頭約定或非書面形式的修改均無效。

3.協(xié)議的完整性與可分割性：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。

4.利益沖突：雙方在本協(xié)議履行過程中，應(yīng)避免利益沖突，并應(yīng)各自客戶或關(guān)聯(lián)方的利益優(yōu)先于本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。如發(fā)生利益沖突，應(yīng)立即通知對方，并采取必要措施避免利益沖突或損害對方利益。

5.保密義務(wù)：雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息等任何未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。

6.法律適用與爭議解決優(yōu)先：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為免疑義，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），且爭議解決條款具有優(yōu)先適用性。

7.聯(lián)系人：雙方各自指定以下代表作為本協(xié)議項(xiàng)下的主要聯(lián)系人，負(fù)責(zé)處理與本協(xié)議相關(guān)的日常事務(wù)及溝通：

甲方聯(lián)系人：[聯(lián)系人姓名]，職務(wù)：[