外匯資金拆借協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國國際貿(mào)易集團(tuán)（以下簡(jiǎn)稱“甲方”），法定代表人：張偉，地址位于北京市朝陽區(qū)金融街1號(hào)國際金融中心A座25層，聯(lián)系電話甲方是一家依法注冊(cè)成立的大型跨國貿(mào)易企業(yè)，主要從事國際貨物貿(mào)易、資本運(yùn)作及金融投資業(yè)務(wù)。基于其業(yè)務(wù)發(fā)展需要，甲方在特定時(shí)間段內(nèi)需進(jìn)行外匯資金的臨時(shí)性拆借，以補(bǔ)充其國際結(jié)算資金缺口，保障其貿(mào)易合同的順利履行。甲方具備完善的財(cái)務(wù)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，能夠確保按照本協(xié)議約定履行資金拆借及歸還義務(wù)。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：環(huán)球資本管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“乙方”），法定代表人：李明，地址位于上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融城陸金大廈18層，聯(lián)系電話乙方是一家依法注冊(cè)成立的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)，專注于提供外匯資金拆借、跨境融資及投資咨詢等服務(wù)，擁有國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)。乙方通過自有資金及合規(guī)渠道籌集外匯資金，并具備雄厚的資金實(shí)力和豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，能夠滿足甲方在外匯資金拆借方面的需求。基于乙方的資金實(shí)力及服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，同意就外匯資金拆借事宜達(dá)成合作。

甲方在開展國際貿(mào)易業(yè)務(wù)過程中，因部分交易結(jié)算需以外幣計(jì)價(jià)，導(dǎo)致其在特定時(shí)期內(nèi)存在短期外匯資金缺口。為避免因資金不足影響貿(mào)易合同的履行及企業(yè)信譽(yù)，甲方亟需通過合法合規(guī)的渠道獲取外匯資金支持。乙方作為專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，具備提供此類資金拆借服務(wù)的資質(zhì)和能力，且愿意在符合國家外匯管理政策的前提下，向甲方提供所需的外匯資金。雙方基于平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商，決定就外匯資金拆借事宜簽訂本協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。本協(xié)議的簽訂及履行將有助于甲方解決資金周轉(zhuǎn)問題，同時(shí)保障乙方的資金安全和收益，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期合作。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是為了滿足甲方在國際貿(mào)易及業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中產(chǎn)生的短期外匯資金需求，由乙方向甲方提供外匯資金拆借服務(wù)。具體范圍包括：雙方同意就甲方所需拆借的外幣幣種、金額、期限、利率及相關(guān)費(fèi)用等事項(xiàng)達(dá)成一致；乙方根據(jù)甲方申請(qǐng)，審核后向其發(fā)放約定金額的外匯貸款；甲方按照本協(xié)議約定按期足額歸還貸款本金及利息；雙方就貸款的發(fā)放、使用、歸還等環(huán)節(jié)進(jìn)行權(quán)利義務(wù)的約定與履行。本協(xié)議旨在通過規(guī)范化的操作，確保資金拆借行為的合法性、安全性與效率性，促進(jìn)雙方在金融領(lǐng)域的合作。

第二條定義

1.“外匯資金拆借”指乙方根據(jù)甲方需求，將自有外匯資金或合法籌措的外匯資金出借給甲方使用，甲方在約定期限內(nèi)使用該筆資金，并按約定利率及方式歸還本金及利息的行為。

2.“拆借本金”指乙方按照本協(xié)議約定實(shí)際出借給甲方的外匯資金總額。

3.“拆借利息”指甲方因使用乙方拆借的外匯資金而應(yīng)支付的報(bào)酬，計(jì)算方式及利率由雙方在本協(xié)議中明確約定。

4.“還款日”指甲方按照本協(xié)議約定應(yīng)歸還拆借本金及利息的具體日期。

5.“逾期”指甲方未按照本協(xié)議約定的還款日足額歸還拆借本金或利息的行為。

6.“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政策調(diào)整等，該等事件可能導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定，在獲得乙方審核批準(zhǔn)后，使用乙方提供的外匯拆借資金，用于其合法的經(jīng)營活動(dòng)或貿(mào)易結(jié)算。

（2）甲方應(yīng)保證其提供的一切申請(qǐng)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承擔(dān)因資料虛假或不完整導(dǎo)致的全部責(zé)任。

（3）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的幣種、金額、期限及利率，按時(shí)足額向乙方支付拆借利息。

（4）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的還款日，全額歸還拆借本金及當(dāng)期利息。如需展期，應(yīng)提前與乙方協(xié)商，并達(dá)成書面補(bǔ)充協(xié)議。

（5）甲方應(yīng)將拆借資金用于本協(xié)議約定的用途，不得擅自改變用途或用于非法活動(dòng)。如乙方發(fā)現(xiàn)資金用途不當(dāng)，有權(quán)要求甲方立即糾正，甚至提前收回貸款。

（6）甲方應(yīng)定期向乙方提供其財(cái)務(wù)報(bào)表及資金使用情況，接受乙方的合理監(jiān)督檢查。乙方有權(quán)根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況及資金使用情況，決定是否繼續(xù)提供拆借服務(wù)或調(diào)整拆借條件。

（7）發(fā)生可能影響甲方償債能力的事件時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，并采取有效措施保障乙方債權(quán)安全。

（8）甲方應(yīng)承擔(dān)因自身違約行為導(dǎo)致的全部違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供完整的申請(qǐng)資料，并對(duì)甲方的資信狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力及資金用途進(jìn)行合理審查，以評(píng)估其償債能力及風(fēng)險(xiǎn)。

（2）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)利率水平、國家外匯管理政策及甲方的信用評(píng)級(jí)，自主決定是否接受甲方的拆借申請(qǐng)，并設(shè)定相應(yīng)的利率、期限及擔(dān)保要求。

（3）乙方有權(quán)在發(fā)放貸款前，要求甲方提供符合約定的擔(dān)保措施，如抵押、質(zhì)押或保證等，以降低自身風(fēng)險(xiǎn)。

（4）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的金額、幣種及期限，及時(shí)足額將拆借資金劃撥至甲方指定的銀行賬戶。如因乙方原因?qū)е沦Y金延遲到位，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（5）乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定，向甲方收取拆借利息。如甲方未按時(shí)支付利息，乙方有權(quán)要求其立即支付，并自逾期之日起計(jì)算逾期利息。

（6）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，在約定的還款日向甲方追討拆借本金及利息。如甲方未能按期還款，乙方有權(quán)采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益，包括但不限于催收、訴訟、申請(qǐng)資產(chǎn)凍結(jié)或處置擔(dān)保物等。

（7）乙方應(yīng)妥善保管甲方的個(gè)人信息及商業(yè)秘密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。

（8）乙方應(yīng)遵守國家外匯管理相關(guān)規(guī)定，確保外匯資金的來源及使用合法合規(guī)，并承擔(dān)因違反外匯政策而產(chǎn)生的法律責(zé)任。

（9）在甲方出現(xiàn)重大違約行為或財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，乙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定，采取包括提前收回貸款、調(diào)整還款方式等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第四條價(jià)格與支付條件

1.本協(xié)議項(xiàng)下的外匯資金拆借價(jià)格為固定利率，即年利率為百分之[具體利率]%（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)議利率”）。該利率以[具體貨幣，例如美元]計(jì)價(jià)，自資金實(shí)際交付之日起計(jì)算。

2.利息按[具體頻率，例如每月/每季]結(jié)計(jì)，并在每個(gè)結(jié)計(jì)周期結(jié)束后的[具體天數(shù)，例如5]個(gè)工作日內(nèi)，由甲方將當(dāng)期應(yīng)計(jì)利息支付至乙方指定的銀行賬戶。

3.拆借利息的支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，甲方應(yīng)在每個(gè)結(jié)計(jì)周期結(jié)束后的[具體天數(shù)，例如10]個(gè)工作日內(nèi)，將當(dāng)期應(yīng)還利息全額支付至以下乙方指定銀行賬戶：

開戶行：[乙方開戶銀行名稱]

戶名：[乙方賬戶名稱]

賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]

4.除利息外，本協(xié)議項(xiàng)下無其他任何費(fèi)用。如發(fā)生乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支出的合理費(fèi)用（如律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等），甲方應(yīng)在乙方出示有效憑證后[具體天數(shù)，例如30]日內(nèi)予以支付。

5.本協(xié)議約定的價(jià)格及支付條件對(duì)雙方具有法律約束力，除非雙方另行書面同意，不得變更。

第五條履行期限

1.本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為[具體期限，例如12個(gè)月]。

2.本協(xié)議項(xiàng)下的外匯資金拆借期限為[具體期限，例如6個(gè)月]，自乙方實(shí)際將拆借本金交付至甲方指定賬戶之日起計(jì)算，至甲方歸還全部拆借本金及利息之日止。

3.如需延長(zhǎng)拆借期限，甲方應(yīng)在原定還款日前的[具體天數(shù)，例如15]個(gè)工作日內(nèi)向乙方提出書面申請(qǐng)，并經(jīng)乙方書面同意。雙方應(yīng)就延期的利率、期限等條件另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。如甲方未在規(guī)定期限內(nèi)提出申請(qǐng)或乙方未予同意，則本協(xié)議項(xiàng)下的拆借期限屆滿后自動(dòng)終止。

4.甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的還款日，全額歸還拆借本金及當(dāng)期利息。甲方最遲應(yīng)在還款日當(dāng)天將款項(xiàng)支付至乙方指定賬戶。

5.本協(xié)議有效期內(nèi)，雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)。協(xié)議期滿后，如無續(xù)簽或另有約定，本協(xié)議自動(dòng)終止。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）逾期還款：如甲方未按照本協(xié)議第四條約定按時(shí)足額支付利息，每逾期一日，應(yīng)按當(dāng)期應(yīng)付利息總額的[千分之幾]%向乙方支付逾期利息。逾期利息的計(jì)算方式為：逾期本金×協(xié)議利率×逾期天數(shù)。如甲方未按照本協(xié)議第五條第3款約定按時(shí)足額歸還拆借本金，每逾期一日，應(yīng)按逾期本金的[千分之幾]%向乙方支付逾期罰息，逾期罰息的計(jì)算方式與逾期利息相同。

（2）擅自改變資金用途：如甲方將拆借資金用于本協(xié)議第二條定義之外的用途，乙方有權(quán)立即要求甲方全額提前歸還拆借本金及所有應(yīng)付利息、罰息，并按擅自改變用途行為發(fā)生時(shí)市場(chǎng)利率上浮[具體百分比]%計(jì)算罰息，罰息計(jì)算至本金實(shí)際清償之日止。

（3）提供虛假信息：如甲方在本協(xié)議簽訂過程中或履行過程中提供虛假、誤導(dǎo)性信息，導(dǎo)致乙方作出錯(cuò)誤判斷并遭受損失的，甲方應(yīng)賠償乙方因此遭受的全部直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于資金損失、機(jī)會(huì)成本等。

（4）隱瞞重大債務(wù)或財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：甲方未按照本協(xié)議第五條第4款約定及時(shí)向乙方披露其可能影響償債能力的重大事項(xiàng)（如被列入失信名單、發(fā)生重大訴訟、財(cái)產(chǎn)被查封等），導(dǎo)致乙方權(quán)益受損的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

（5）違約金：除上述約定外，如甲方發(fā)生任何違約行為，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣[具體金額或計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)]元（或相當(dāng)于違約金額[具體百分比]%）。該違約金不足以彌補(bǔ)乙方實(shí)際損失的，甲方仍應(yīng)補(bǔ)足差額。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）延遲放款：如乙方因自身原因未按照本協(xié)議第五條第2款約定按時(shí)足額向甲方交付拆借本金，每延遲一日，應(yīng)按延遲交付本金總額的[千分之幾]%向甲方支付違約金。該違約金計(jì)算至實(shí)際放款之日止。

（2）利率錯(cuò)誤：如因乙方計(jì)算錯(cuò)誤導(dǎo)致甲方多支付利息，乙方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后的[具體天數(shù)]日內(nèi)，將多支付的利息全額退還給甲方。

（3）違反外匯管理規(guī)定：如因乙方違反國家外匯管理規(guī)定導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，甲方有權(quán)解除本協(xié)議并要求乙方賠償損失。

3.不可抗力：如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或延遲履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供證明文件。不可抗力影響消除后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議義務(wù)或協(xié)商處理后續(xù)事宜。

4.賠償責(zé)任：任何一方違反本協(xié)議約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方的全部直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等。賠償金額應(yīng)以實(shí)際發(fā)生額為依據(jù)，并經(jīng)對(duì)方書面確認(rèn)。

5.法律適用與爭(zhēng)議解決條款的優(yōu)先適用：本違約責(zé)任條款與協(xié)議其他條款具有同等法律效力，如發(fā)生違約，雙方應(yīng)首先適用本條款處理。本違約責(zé)任條款的約定優(yōu)先于協(xié)議中其他可能存在的關(guān)于違約責(zé)任的不一致或模糊表述。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：戰(zhàn)爭(zhēng)、武裝沖突、罷工、騷亂、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的頒布或修訂）、流行病疫情、自然災(zāi)害（如地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、海嘯等）、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障、以及其他類似事件。

2.通知義務(wù)：任何一方在本協(xié)議履行過程中遭遇不可抗力事件時(shí)，應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[具體天數(shù)，例如7]日內(nèi)，書面通知對(duì)方，說明不可抗力事件的發(fā)生、性質(zhì)、影響以及預(yù)計(jì)持續(xù)的時(shí)間。通知應(yīng)包含必要的證據(jù)材料，如政府公告、新聞報(bào)道、保險(xiǎn)理賠文件等。

3.協(xié)商處理：收到不可抗力通知后，雙方應(yīng)就不可抗力事件的影響及后續(xù)處理方案進(jìn)行友好協(xié)商。如不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)事件影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。

4.責(zé)任免除：如不可抗力事件持續(xù)超過[具體天數(shù)，例如30]日，或?qū)е卤緟f(xié)議根本性無法履行，雙方均有權(quán)解除本協(xié)議，且互不承擔(dān)違約責(zé)任。因不可抗力事件導(dǎo)致的損失，由各方自行承擔(dān)，除本協(xié)議另有約定外，任何一方無需向?qū)Ψ街Ц顿r償。

5.協(xié)商不成：如雙方對(duì)不可抗力事件的處理無法達(dá)成一致，應(yīng)提交至本協(xié)議第八條約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)解決。

6.不可抗力消除：不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)及時(shí)恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)。如因不可抗力事件導(dǎo)致履行期限延誤，原定的履行期限應(yīng)相應(yīng)順延。

第八條爭(zhēng)議解決

1.爭(zhēng)議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，包括但不限于協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、違約責(zé)任、終止等，均應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。雙方應(yīng)指定授權(quán)代表進(jìn)行溝通，力爭(zhēng)在合理期限內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。

2.協(xié)商不成：如雙方在收到爭(zhēng)議一方書面通知后[具體天數(shù)，例如15]日內(nèi)未能通過協(xié)商解決爭(zhēng)議，或一方在收到協(xié)商請(qǐng)求后拒絕協(xié)商，則爭(zhēng)議應(yīng)提交至[選擇一種并明確，例如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC）]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。

3.仲裁機(jī)構(gòu)與地點(diǎn)：仲裁地點(diǎn)為[具體城市，例如北京]。仲裁語言為中文。仲裁庭由[具體數(shù)量，例如三名]仲裁員組成，其中申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人各自指定一名仲裁員，第三名仲裁員由前兩名仲裁員共同指定或由仲裁機(jī)構(gòu)主席指定。如雙方未能就仲裁庭組成達(dá)成一致，則由仲裁機(jī)構(gòu)主席指定。

4.仲裁裁決：仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁裁決作出后，除非得到所有當(dāng)事人書面同意，仲裁庭不得重新審理該爭(zhēng)議。任何一方應(yīng)自覺履行仲裁裁決。如一方不履行，另一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。

5.訴訟排除：除本協(xié)議明確約定外，雙方均應(yīng)排除通過法院訴訟解決本協(xié)議項(xiàng)下爭(zhēng)議的可能性。任何一方在任何第三方面前就本協(xié)議項(xiàng)下的爭(zhēng)議進(jìn)行訴訟或仲裁程序，均應(yīng)視為違約行為。

6.保密性：雙方同意，所有因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議解決程序中的信息，包括但不限于仲裁程序中的證據(jù)材料、仲裁庭的裁決、雙方溝通記錄等，均應(yīng)保持秘密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或仲裁機(jī)構(gòu)要求披露的除外。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址、聯(lián)系人或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)，例如10]日以書面形式通知對(duì)方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過傳真發(fā)送的通知，成功發(fā)送后視為送達(dá)；通過郵寄發(fā)送的通知，寄出后[具體天數(shù)，例如3]日視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均不產(chǎn)生法律效力。

3.協(xié)議完整性與可分割性：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或協(xié)議。本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。若本協(xié)議某一部分被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，剩余部分應(yīng)繼續(xù)有效，雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

4.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律（為免疑義，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。

5.可分割