合規(guī)專員筆試題目及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在括號(hào)內(nèi)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，下列哪類交易必須強(qiáng)制報(bào)告大額交易？A.自然人客戶單筆現(xiàn)金支取4萬(wàn)元B.非自然人客戶當(dāng)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元C.自然人客戶跨境匯款5萬(wàn)美元D.非自然人客戶當(dāng)日累計(jì)現(xiàn)金繳存30萬(wàn)元【答案】B2.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在過(guò)去12個(gè)月內(nèi)先后開(kāi)立8個(gè)不同用途的證券賬戶，且各賬戶資金來(lái)源高度一致，該情形最應(yīng)被識(shí)別為哪類風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C3.關(guān)于《個(gè)人信息保護(hù)法》中“敏感個(gè)人信息”的界定，下列哪項(xiàng)表述正確？A.交易記錄屬于敏感個(gè)人信息B.個(gè)人姓名+出生年月組合即構(gòu)成敏感個(gè)人信息C.銀行賬戶號(hào)碼屬于敏感個(gè)人信息D.個(gè)人行蹤信息一旦與身份關(guān)聯(lián)即構(gòu)成敏感個(gè)人信息【答案】D4.銀行對(duì)公客戶經(jīng)理在貸前調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，借款企業(yè)近三個(gè)月連續(xù)更換三任法定代表人，且新法定代表人戶籍地均在境外，該信號(hào)屬于哪類預(yù)警信號(hào)？A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)B.關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)C.公司治理風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)D.財(cái)務(wù)欺詐信號(hào)【答案】C5.根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，下列哪項(xiàng)不屬于首席合規(guī)官的法定職責(zé)？A.組織實(shí)施反洗錢制度B.向董事會(huì)報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件C.審批公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算D.審查公司重大業(yè)務(wù)合規(guī)性【答案】C6.某基金公司擬上線一款跨境QDII產(chǎn)品，合規(guī)專員在審查銷售文件時(shí)發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險(xiǎn)揭示書未披露匯率對(duì)沖策略可能帶來(lái)的額外成本，該問(wèn)題屬于哪類合規(guī)缺陷？A.重大遺漏B.虛假記載C.誤導(dǎo)性陳述D.重大延遲披露【答案】A7.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)非自然人客戶受益所有人識(shí)別，應(yīng)追溯到哪一層級(jí)？A.直接或間接擁有10%以上股權(quán)的自然人B.直接或間接擁有15%以上合伙權(quán)益的自然人C.直接或間接擁有25%以上股權(quán)或表決權(quán)的自然人D.直接或間接擁有5%以上股權(quán)的自然人【答案】C8.某商業(yè)銀行信用卡中心推出“零首付購(gòu)車分期”活動(dòng)，宣傳材料中僅標(biāo)注“低至0利率”，未披露分期手續(xù)費(fèi)率，該行為最可能違反哪項(xiàng)規(guī)定？A.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第八條B.《廣告法》第八條C.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第六條D.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條【答案】B9.在反洗錢可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作流程中，哪項(xiàng)環(huán)節(jié)必須體現(xiàn)“保密性”原則？A.數(shù)據(jù)篩選B.客戶回訪C.報(bào)告審批D.監(jiān)管報(bào)送【答案】C10.某信托公司向合格投資者私募發(fā)行資管產(chǎn)品，投資者人數(shù)為210人，合規(guī)專員應(yīng)提出何種整改意見(jiàn)？A.降低投資門檻B(tài).分拆產(chǎn)品分期發(fā)行C.將人數(shù)控制在200人以內(nèi)D.改為公募發(fā)行【答案】C11.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型？A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.客戶投訴D.執(zhí)行交割和流程管理【答案】C12.某保險(xiǎn)公司代理人通過(guò)微信朋友圈發(fā)布“保本保收益”字樣宣傳投連險(xiǎn)，合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)后應(yīng)首先采取哪項(xiàng)措施？A.向銀保監(jiān)會(huì)地方局報(bào)告B.要求代理人立即刪除并留存截圖C.對(duì)代理人罰款D.暫停其執(zhí)業(yè)資格【答案】B13.按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，其金融資產(chǎn)最低門檻為：A.300萬(wàn)元B.500萬(wàn)元C.800萬(wàn)元D.1000萬(wàn)元【答案】B14.某城商行因系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致客戶賬戶余額顯示錯(cuò)誤，引發(fā)群體性投訴，該行在向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告時(shí)，應(yīng)將該事件歸為哪類風(fēng)險(xiǎn)事件？A.信用風(fēng)險(xiǎn)事件B.操作風(fēng)險(xiǎn)事件C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件【答案】B15.關(guān)于《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》，數(shù)據(jù)處理者向境外提供重要數(shù)據(jù)，應(yīng)在何時(shí)向省級(jí)網(wǎng)信部門申報(bào)評(píng)估？A.合同簽署前B.數(shù)據(jù)出境前C.數(shù)據(jù)出境后7日內(nèi)D.年度匯總后【答案】B16.某支付機(jī)構(gòu)與境外電商平臺(tái)合作，需對(duì)客戶外匯支付進(jìn)行監(jiān)測(cè)，下列哪項(xiàng)屬于必須報(bào)送的大額交易？A.單筆人民幣5萬(wàn)元購(gòu)匯B.單筆等值1萬(wàn)美元跨境支付C.當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元跨境支付D.單筆等值3萬(wàn)美元跨境收入【答案】C17.按照《金融營(yíng)銷宣傳行為規(guī)范通知》，下列哪項(xiàng)屬于“違規(guī)承諾收益”？A.歷史收益展示B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.“預(yù)期年化收益6.8%”D.“過(guò)往三年平均收益5.2%”【答案】C18.某銀行理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，若其采用攤余成本法估值，需滿足哪項(xiàng)監(jiān)管要求？A.資產(chǎn)久期不超過(guò)1年B.資產(chǎn)久期不超過(guò)120天C.資產(chǎn)久期不超過(guò)90天D.資產(chǎn)久期不超過(guò)60天【答案】B19.在反洗錢分類評(píng)級(jí)中，某銀行因“未對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化審查措施”被扣分，該指標(biāo)屬于哪類評(píng)級(jí)要素？A.制度完善程度B.機(jī)制運(yùn)行有效性C.風(fēng)險(xiǎn)控制有效性D.監(jiān)管配合程度【答案】C20.某基金公司合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理利用未公開(kāi)信息交易，應(yīng)首先向誰(shuí)報(bào)告？A.公司董事會(huì)B.公司督察長(zhǎng)C.基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】B21.按照《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》，下列哪類保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售必須實(shí)施“雙錄”？A.車險(xiǎn)B.短期健康險(xiǎn)C.投連險(xiǎn)D.團(tuán)體意外險(xiǎn)【答案】C22.某商業(yè)銀行開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)直播賣理財(cái)產(chǎn)品，主播為該行員工，但未在頁(yè)面顯著位置展示其“金融從業(yè)資格”，該行為違反哪項(xiàng)規(guī)定？A.《商業(yè)銀行法》B.《金融營(yíng)銷宣傳行為規(guī)范通知》C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》D.《網(wǎng)絡(luò)安全法》【答案】B23.按照《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)部門人員數(shù)量不得少于總部人數(shù)的：A.1%B.1.5%C.2%D.3%【答案】B24.某信托公司開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，若其向項(xiàng)目公司發(fā)放貸款，抵押土地評(píng)估值與貸款本金比例最高為：A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】C25.在反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分中，下列哪項(xiàng)屬于“地域風(fēng)險(xiǎn)”指標(biāo)？A.客戶職業(yè)為離岸公司董事B.客戶注冊(cè)地在FATF高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家C.客戶交易對(duì)手為博彩公司D.客戶頻繁大額現(xiàn)金交易【答案】B26.某銀行因未及時(shí)更新客戶身份證件有效期，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款30萬(wàn)元，該處罰依據(jù)為：A.《反洗錢法》第三十二條B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條C.《居民身份證法》D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》【答案】A27.按照《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，銀行在收集消費(fèi)者金融信息時(shí)，應(yīng)遵循哪項(xiàng)原則？A.合理、必要B.充分、完整C.便捷、高效D.保密、獨(dú)占【答案】A28.某券商APP在更新隱私政策后，未再次征得用戶同意即繼續(xù)收集設(shè)備MAC地址，該行為違反：A.《個(gè)人信息保護(hù)法》第十三條B.《網(wǎng)絡(luò)安全法》第四十二條C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第二十九條D.《數(shù)據(jù)安全法》第三十二條【答案】A29.按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》，獨(dú)立董事在一家機(jī)構(gòu)任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)：A.6年B.8年C.9年D.10年【答案】A30.某銀行理財(cái)經(jīng)理向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，該行為直接違反：A.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》B.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》D.《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》【答案】B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.下列哪些情形屬于《反洗錢法》規(guī)定的“可疑交易”？A.客戶頻繁進(jìn)行接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金存取B.客戶要求將大額資金分散存入多個(gè)賬戶C.客戶將存款集中后一次性匯往境外D.客戶連續(xù)三個(gè)月無(wú)交易后突然激活并大額轉(zhuǎn)賬【答案】ABCD32.按照《個(gè)人信息保護(hù)法》，處理個(gè)人信息應(yīng)取得個(gè)人同意，但以下哪些情形屬于例外？A.為履行法定職責(zé)B.為應(yīng)對(duì)突發(fā)公共衛(wèi)生事件C.為履行個(gè)人作為一方當(dāng)事人的合同D.為提升用戶體驗(yàn)進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析【答案】ABC33.某銀行在開(kāi)展跨境融資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括：A.制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC34.下列哪些屬于《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求建立的合規(guī)管理制度？A.合規(guī)審查制度B.合規(guī)檢查制度C.合規(guī)報(bào)告制度D.合規(guī)考核制度【答案】ABCD35.某保險(xiǎn)公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)在官網(wǎng)顯著位置披露哪些信息？A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.保險(xiǎn)許可證C.投訴渠道D.省級(jí)分支機(jī)構(gòu)地址【答案】ABCD36.按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集應(yīng)至少包括：A.損失金額B.損失發(fā)生時(shí)間C.損失事件類型D.責(zé)任人員處理結(jié)果【答案】ABCD37.某銀行理財(cái)子公司發(fā)行的固收類產(chǎn)品，若投資非標(biāo)資產(chǎn)，應(yīng)滿足哪些要求？A.期限匹配B.限額管理C.信息披露D.第三方估值【答案】ABC38.下列哪些行為屬于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》禁止的“混淆行為”？A.擅自使用他人有一定影響的域名B.擅自使用他人有一定影響的商品名稱C.擅自使用他人有一定影響的企業(yè)字號(hào)D.擅自使用他人有一定影響的網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)【答案】ABCD39.某券商研究所發(fā)布研報(bào)，合規(guī)專員應(yīng)重點(diǎn)審查哪些內(nèi)容？A.利益沖突披露B.數(shù)據(jù)來(lái)源合法性C.估值方法合理性D.分析師資格【答案】ABCD40.按照《金融營(yíng)銷宣傳行為規(guī)范通知》，金融營(yíng)銷宣傳不得含有下列哪些內(nèi)容？A.對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大表述B.明示或暗示保本保收益C.使用“國(guó)家級(jí)”極限用語(yǔ)D.使用“最高級(jí)”極限用語(yǔ)【答案】ABCD三、判斷題（每題1分，共10分。正確請(qǐng)?zhí)睢啊獭?，錯(cuò)誤請(qǐng)?zhí)睢啊痢保?1.銀行在為客戶辦理跨境匯款時(shí)，若發(fā)現(xiàn)客戶姓名與制裁名單相似，可先行辦理業(yè)務(wù)后再進(jìn)行復(fù)核。（）【答案】×42.按照《個(gè)人信息保護(hù)法》，個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)定期對(duì)其處理個(gè)人信息遵守法律、行政法規(guī)的情況進(jìn)行合規(guī)審計(jì)。（）【答案】√43.證券公司可以將合規(guī)管理職責(zé)與風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)合并設(shè)立同一部門，只要人員獨(dú)立即可。（）【答案】×44.銀行理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，可以投資于剩余期限超過(guò)397天的債券。（）【答案】×45.保險(xiǎn)公司可以將保險(xiǎn)資金投資于單一不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目的比例超過(guò)總資產(chǎn)的10%。（）【答案】×46.銀行對(duì)公客戶受益所有人信息發(fā)生變更的，應(yīng)在知道或應(yīng)當(dāng)知道之日起5個(gè)工作日內(nèi)更新。（）【答案】√47.按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)揭示并錄音錄像。（）【答案】√48.信托公司開(kāi)展通道業(yè)務(wù)，無(wú)需履行盡職調(diào)查職責(zé)，由委托人自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）【答案】×49.銀行通過(guò)直播開(kāi)展金融營(yíng)銷宣傳，主播為外部網(wǎng)紅，無(wú)需取得相關(guān)金融從業(yè)資格。（）【答案】×50.按照《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料，情節(jié)嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓。（）【答案】√四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）51.簡(jiǎn)述銀行在識(shí)別非自然人客戶受益所有人時(shí)的三步法操作流程，并說(shuō)明若無(wú)法識(shí)別時(shí)應(yīng)采取的措施。【答案】第一步：獲取客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)圖、公司章程、合伙協(xié)議等文件，核實(shí)直接或間接擁有25%以上股權(quán)或表決權(quán)的自然人；第二步：若不存在持股25%以上自然人，則識(shí)別通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式進(jìn)行控制的高級(jí)管理人員為受益所有人；第三步：將識(shí)別結(jié)果錄入反洗錢系統(tǒng)并留存證明材料。若仍無(wú)法識(shí)別，應(yīng)在高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中標(biāo)記，限制業(yè)務(wù)種類、金額或頻次，并考慮提交可疑交易報(bào)告。52.某券商研究所準(zhǔn)備發(fā)布一篇關(guān)于新能源汽車行業(yè)的深度研報(bào)，合規(guī)專員應(yīng)從哪些維度進(jìn)行事前合規(guī)審查？【答案】（1）利益沖突：分析師是否持有相關(guān)股票、是否存在與上市公司的利益往來(lái)；（2）信息來(lái)源：引用的產(chǎn)銷數(shù)據(jù)、政策文件是否來(lái)自權(quán)威渠道，是否注明出處；（3）估值方法：DCF、PE、PEG等模型假設(shè)是否合理，是否充分揭示估值風(fēng)險(xiǎn)；（4）投資評(píng)級(jí)：評(píng)級(jí)定義是否清晰，目標(biāo)價(jià)計(jì)算過(guò)程是否可回溯；（5）信息披露：是否披露分析師資格、過(guò)往準(zhǔn)確率、潛在風(fēng)險(xiǎn)因素；（6）內(nèi)幕信息：是否涉及尚未公開(kāi)的重大信息，是否已履行跨墻程序；（7）文字表述：是否使用夸大、誤導(dǎo)性用語(yǔ)，是否違反《證券期貨投資咨詢管理暫行辦法》。53.銀行理財(cái)子公司擬發(fā)行一款“固收+期權(quán)”的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，合規(guī)專員需對(duì)銷售材料進(jìn)行哪些關(guān)鍵合規(guī)檢查？【答案】（1）產(chǎn)品類型：是否明確為結(jié)構(gòu)性存款或結(jié)構(gòu)性理財(cái)，避免混淆；（2）收益結(jié)構(gòu)：是否用圖示方式清晰展示不同情景下的收益區(qū)間，避免僅展示最高收益；（3）風(fēng)險(xiǎn)揭示：是否揭示期權(quán)部分可能損失全部收益甚至部分本金的風(fēng)險(xiǎn)；（4）適當(dāng)性：是否明確適合平衡型及以上投資者，是否設(shè)置最低認(rèn)購(gòu)金額；（5）估值方法：是否披露采用蒙特卡洛模擬或BlackScholes模型，并提示模型風(fēng)險(xiǎn)；（6）流動(dòng)性安排：是否說(shuō)明封閉期、不可贖回條款及可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（7）費(fèi)用披露：是否列示期權(quán)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)及費(fèi)用對(duì)收益的侵蝕；（8）投訴渠道：是否公示銀行理財(cái)子公司的客服電話、郵寄地址及線上投訴入口；（9）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：是否說(shuō)明基準(zhǔn)僅為參考，不構(gòu)成收益承諾；（10）文字用語(yǔ)：是否出現(xiàn)“保本”“穩(wěn)賺”“最高”等違規(guī)詞匯。五、案例分析題（每題15分，共30分）54.案例背景：A銀行某支行客戶經(jīng)理小王發(fā)現(xiàn)，客戶張某在2024年1月至3月期間，利用本人及其實(shí)際控制的5家空殼公司賬戶，每日將大額資金分散轉(zhuǎn)入后，立即購(gòu)買銀行代銷的貨幣基金，T+1贖回后集中轉(zhuǎn)出至境外某貿(mào)易公司，單筆交易金額均在45萬(wàn)至49萬(wàn)元之間，累計(jì)轉(zhuǎn)出金額達(dá)1.2億元。張某聲稱資金用途為“跨境電商貨款”。問(wèn)題：（1）請(qǐng)指出上述交易中至少5個(gè)可疑特征；（2）作為合規(guī)專員，應(yīng)如何開(kāi)展內(nèi)部盡職調(diào)查及后續(xù)措施？【答案】（1）可疑特征：a.分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，規(guī)避大額交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)；b.利用空殼公司賬戶，無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)背景；c.資金快進(jìn)快出，購(gòu)買貨幣基金后立即贖回，無(wú)明顯投資目的；d.交易金額接近但未達(dá)到50萬(wàn)元大額交易報(bào)告線，涉嫌拆分；e.資金最終流向境外貿(mào)易公司，存在跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)嫌疑；f.交易頻率高，連續(xù)三個(gè)月幾乎每日操作，異于正常電商結(jié)算模式；g.客戶無(wú)法提供真實(shí)貿(mào)易合同、物流單據(jù)、關(guān)稅繳納證明。（2）盡職調(diào)查與措施：a.立即調(diào)取客戶及關(guān)聯(lián)賬戶的開(kāi)戶資料、交易流水、網(wǎng)銀日志；b.約談客戶，要求其提供跨境電商平臺(tái)的店鋪?zhàn)?cè)信息、訂單數(shù)據(jù)、物流記錄、完稅憑證；c.通過(guò)第三方盡調(diào)平臺(tái)核查5家公司的經(jīng)營(yíng)地址、社保繳納、納稅記錄，確認(rèn)空殼狀態(tài)；d.將客戶及關(guān)聯(lián)賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上調(diào)至“高風(fēng)險(xiǎn)”，暫停非柜面業(yè)務(wù)；e.發(fā)起可疑交易內(nèi)部報(bào)告，填寫《可疑交易報(bào)告表》，經(jīng)合規(guī)部、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組審批后向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送；f.將案件線索同步報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、外匯管理局，并配合后續(xù)行政調(diào)查；g.對(duì)支行客戶經(jīng)理開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，完善空殼公司識(shí)別模型，將“分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出+貨幣基金T+1贖回”納入系統(tǒng)預(yù)警規(guī)則。55.案例背景：B證券股份有限公司研究所發(fā)布研報(bào)《X公司：未來(lái)三年