2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動。

A.公司（）和個人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

【答案】：B2、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B3、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動情況

D.投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

【答案】：D4、（）是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.股指期貨業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：D5、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)

【答案】：B6、期權(quán)價值變化0.1，波動率變化0.5。Vega=（）。

A.0.1

B.0.5

C.0.2

D.1

【答案】：C7、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險

C.承銷商釆用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B8、一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D9、下列關(guān)于股票的說法中，錯誤的是（）。

A.股票是債權(quán)證券

B.公司的股份采取股票的形式

C.股票是股份有限公司在籌集資本時向投資者簽發(fā)的證明股東所持股份和享有權(quán)益的憑證

D.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利

【答案】：A10、（）時間段為上海證券交易所科創(chuàng)板開盤集合競價階段。

A.9：15～9：25

B.9：20～9：35

C.9：20～9：30

D.9：15～9：30

【答案】：A11、我國目前的匯率制度是（）。

A.固定匯率制

B.釘住匯率制

C.聯(lián)合浮動匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】：D12、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A13、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。

A.上一交易日最高價的±10%

B.上一交易日結(jié)算價格的±10%

C.上一交易日最高價的±2%

D.上一交易日結(jié)算價格的±2%

【答案】：B14、證券市場融資活動的方式不包括（）。

A.股票融資

B.債券融資

C.投資基金融資

D.保險融資

【答案】：D15、下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.確定性

D.聯(lián)動性

【答案】：C16、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是()。

A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B.進(jìn)行短期融資

C.實(shí)現(xiàn)合理投資組合

D.取得傭金收入

【答案】：A17、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，使用來自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的投資者是（）。

A.合格境外投資者

B.合格境內(nèi)投資者

C.金融投資者

D.非金融投資者

【答案】：A18、下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）

A.自然人

B.各國政府

C.銀行或其他金融機(jī)構(gòu)

D.工商財團(tuán)

【答案】：B19、關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

【答案】：A20、從事證券、投資咨詢業(yè)務(wù)，必須依法取得（）的業(yè)務(wù)許可。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.證券交易所

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A21、我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。

A.個人投資者

B.證券投資基金

C.其他機(jī)構(gòu)投資者

D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：B22、目前，在我國對投資者（包括個人和機(jī)構(gòu)）買賣基金單位，（）印花稅.

A.暫不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%

【答案】：A23、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在（）。

A.企業(yè)破產(chǎn)時對剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人

B.比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)

C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

D.優(yōu)先提名和任命公司高級管理人員

【答案】：C24、下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。

A.每次發(fā)行對象不超過35名

B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準(zhǔn)日

D.發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%

【答案】：B25、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是一種真實(shí)資本

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

【答案】：C26、下列關(guān)于影響公司股價變動的因素中行業(yè)因素的說法錯誤的是（）。

A.首先需要列出該行業(yè)所有的企業(yè)，重點(diǎn)考察其中的未上市公司

B.其次需要研究各家公司所占的市場份額及變化趨勢、該行業(yè)中企業(yè)總家數(shù)的變化趨勢等

C.技術(shù)及其他因素的變化有可能終結(jié)某些行業(yè)的發(fā)展

D.這是考察某個行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化時業(yè)績的穩(wěn)定性

【答案】：A27、（）是交易所為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限倉制度

C.大戶報告制度

D.保證金制度

【答案】：B28、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。

A.0.1％

B.0.2％

C.0.3％

D.0.5％

【答案】：A29、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D30、資本市場的種類不包括（）。

A.股票市場

B.衍生品市場

C.短中期資金借貸品市場

D.債券市場

【答案】：C31、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給（）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

【答案】：C32、交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對手方的（）。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C33、金融債券發(fā)行后，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評級。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C34、債券發(fā)行主體為美國州政府的是（）。

A.金融債券

B.公司債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.市政債券

【答案】：D35、私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。

A.合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元

B.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.金融資產(chǎn)不低于200萬元的個人

D.最近2年年均收入不低于50萬元的個人

【答案】：B36、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是（）。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.外國債券

D.歐洲債券

【答案】：A37、債券的清算是指在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵消，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照（）原則辦理債券和價款的交割。

A.差額交收

B.凈額交收

C.全額交收

D.加額交收

【答案】：B38、封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）。

A.無固定期限

B.在5年以上

C.在15年以上

D.在半年以上

【答案】：B39、下列說法錯誤的是()。

A.法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力

B.經(jīng)濟(jì)手段調(diào)節(jié)過程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場發(fā)展初期進(jìn)行

【答案】：B40、下列關(guān)于各個參與主體在資產(chǎn)證券化中的主要職能說法有誤的是（）。

A.信用增級機(jī)構(gòu)對SPV發(fā)行的證券提供額外信用支持

B.SPV是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體

C.信用評級機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)對SPV發(fā)行的證券進(jìn)行信用評級

D.受托人負(fù)責(zé)托管資產(chǎn)組合以及與之相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能

【答案】：C41、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人，且每一注冊會計師的年齡均不超過（）周歲。

A.120，65

B.120，60

C.100，65

D.100，60

【答案】：A42、2008年1月20日，財政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日該債券凈報價為87元，則實(shí)際支付價格計算為（）元。

A.92.00

B.93.13

C.94.23

D.97.59

【答案】：D43、下列不屬于人民幣債券交易的清算方式的是（）。

A.見券付款

B.見票付款

C.見款付券

D.券款對付

【答案】：B44、下列關(guān)于我國證券托管制度的說法中，錯誤的是（）。

A.對于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和全面指定交易制度聯(lián)系在一起的

B.上海證券交易所證券交易實(shí)行全面指定交易制度，境外投資者從事N股交易除外

C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

D.深圳證券市場投資者的證券托管是自動實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部

【答案】：B45、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司（投服中心）的成立，在中國證券市場發(fā)展史上具有重要的意義，下列關(guān)于投服中心成立的意義的說法，錯誤的是（）。

A.是我國資本市場邁向成熟化進(jìn)程的重要標(biāo)志

B.是我國證券巿場監(jiān)管治理邁向平臺化、科學(xué)化進(jìn)程的重要標(biāo)志

C.是中國證監(jiān)會完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護(hù)體系，切實(shí)加強(qiáng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的重要舉措

D.是我國資本市場邁向法治化進(jìn)程的重要標(biāo)志

【答案】：B46、1999年7月，()的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。

A.個人投資者概念

B.機(jī)構(gòu)投資者概念

C.戰(zhàn)略投資者概念

D.管理型投資者概念

【答案】：C47、對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。

A.份額申購，份額贖回

B.份額申購，金額贖回

C.金額申購，金額贖回

D.金額申購，份額贖回

【答案】：D48、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A49、利率水平、貨幣供給、企業(yè)投資規(guī)模等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A50、市場的流動性不由以下哪項維度因素決定（）。

A.彈性

B.深度

C.適宜性

D.即時性

【答案】：C51、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是（）。

A.無論哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點(diǎn)上的現(xiàn)金流

B.基礎(chǔ)工具價格的輕微變動也許就會帶來交易者的大盈大虧

C.基礎(chǔ)工具價格的變幻莫測決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)定性，這是金融衍生工具高風(fēng)險性的重要誘因

D.衍生工具的結(jié)算風(fēng)險是指因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成損失的可能性

【答案】：D52、投資者買賣證券的交易結(jié)算資金管理的賬戶是（）。

A.證券賬戶

B.B股賬戶

C.資金賬戶

D.基金賬戶

【答案】：C53、下列關(guān)于基金的各種費(fèi)用說法錯誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比

B.基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費(fèi)率越低

C.積極管理的股票基金一般按照年管理費(fèi)率2.5%的比例計提管理費(fèi)

D.指數(shù)基金和債券基金的年管理費(fèi)率一般為0.3%~1.0%

【答案】：C54、下列關(guān)于當(dāng)期收益率的說法有誤的是（）。

A.它度量的是債券年利息收益占購買價格的百分比

B.它的優(yōu)點(diǎn)在于簡便易算

C.可以用來計算零息債券的當(dāng)期收益

D.它的缺點(diǎn)是不同期限附息債券之間不能由當(dāng)期收益高低來評判優(yōu)劣

【答案】：C55、下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的說法中，錯誤的是（）。

A.中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣發(fā)行的長期債券

C.期限通常在3個月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B56、在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（），其他活動都圍繞和服務(wù)這一核心活動。

A.基金的市場營銷

B.基金的會計核算

C.基金的投資管理

D.基金的后臺管理

【答案】：C57、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的說法，錯誤的是（）

A.風(fēng)險管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇

B.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險換收益

C.風(fēng)險管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力

D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險管理階段

【答案】：D58、根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。

A.證券交易所

B.中國證券登記結(jié)算公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D59、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30％

B.乙對其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對外提供擔(dān)保

D.乙對外提供貸款

【答案】：C60、投資機(jī)構(gòu)通過（），從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會上的信譽(yù)。

A.自律管理

B.科學(xué)管理

C.廉潔自律

D.規(guī)避監(jiān)管

【答案】：A61、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D62、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）。

A.購買優(yōu)先股票

B.參加股東大會、行使表決權(quán)

C.優(yōu)先配股權(quán)

D.優(yōu)先分紅

【答案】：B63、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

C.行政分配

D.承購包銷

【答案】：C64、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B65、金融市場是要素市場的一種，是以（）為對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。

A.金融資產(chǎn)

B.金融負(fù)債

C.股票

D.債券

【答案】：A66、可以對將來的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：A67、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對風(fēng)險的主流定義為（）。

A.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性

B.風(fēng)險是損失發(fā)生的可能性

C.風(fēng)險是可能發(fā)生的損失

D.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離

【答案】：D68、下列關(guān)于股票的特征說法正確的是（）。

A.股票具有收益性，其收益來源包括股份公司和股票流通

B.股票具有風(fēng)險性，體現(xiàn)在股票在市場的可轉(zhuǎn)讓性

C.股票具有流動性，所有股票都具有相同的流動性

D.股票持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)

【答案】：A69、中國證監(jiān)會依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實(shí)行（），組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。

A.窗口指導(dǎo)

B.監(jiān)督管理

C.行政干預(yù)

D.自由放縱

【答案】：B70、按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.主動型基金被動型基金

D.債券基金股票基金

【答案】：C71、預(yù)先披露的招股說明書申報稿不能含有（）內(nèi)容。

A.價格信息

B.發(fā)行人基本情況

C.經(jīng)營情況

D.公司治理結(jié)構(gòu)

【答案】：A72、我國銀行間市場債券結(jié)算采用（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A73、證券公司經(jīng)理層對全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整

B.建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)

C.建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系

D.協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險管理工作

【答案】：D74、（）是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.證券憑證

B.國外憑證

C.存托憑證

D.流通憑證

【答案】：C75、以下不屬于無面額股票所具有的特點(diǎn)是（）。

A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

B.便于股票分割

C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價值下降

D.無面額股票代表著股東對公司資本總額的投資比例

【答案】：C76、金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C77、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％

【答案】：A78、傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用（）的交易方式，即按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進(jìn)行匹配，最后達(dá)成交易。

A.競價撮合

B.場外交易

C.場內(nèi)交易

D.現(xiàn)券交易

【答案】：A79、我國在國際市場已發(fā)行的金融債券中，期限最長的為（）年。

A.8

B.10

C.12

D.20

【答案】：C80、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。

A.市場風(fēng)險

B.管理能力風(fēng)險

C.技術(shù)風(fēng)險

D.巨額贖回風(fēng)險

【答案】：D81、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B82、在合規(guī)管理制度中，（）制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

A.可疑交易報告

B.客戶身份識別

C.大額交易報告

D.交易記錄保存

【答案】：B83、下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法不正確的是（）。

A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規(guī)模隨之增加或減少

B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限

C.開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象

D.與封閉式基金相比，開放式基金給基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制

【答案】：C84、下列說法中正確的是（）。

A.客戶一旦下達(dá)委托就不得撤銷

B.證券營業(yè)部申報競價成交后也可以全部撤銷

C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結(jié)果

D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單

【答案】：D85、下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）

A.證券金融公司負(fù)有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控的職責(zé)

B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立普通證券賬戶買賣

C.證券金融公司是實(shí)行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定

【答案】：C86、下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。

A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

【答案】：D87、金融衍生工具市場參與者的動機(jī)是（）。

A.投機(jī)套利和提高收益

B.規(guī)避風(fēng)險和提高收益

C.投機(jī)套利和套期保值

D.套期保值和規(guī)避風(fēng)險

【答案】：D88、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)是（）的一種基本形式。

A.證券承銷業(yè)務(wù)

B.證券保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：D89、傭金費(fèi)用的組成部分不包括（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)傭金

B.證券交易所手續(xù)費(fèi)

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更股權(quán)登記費(fèi)

D.證券交易監(jiān)管費(fèi)

【答案】：C90、在規(guī)范類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)證券交易所對其股票實(shí)施退市風(fēng)險警示的情形不包括（）。

A.因財務(wù)會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責(zé)令改正但公司未在規(guī)定期限內(nèi)改正，且在公司股票停牌1個月內(nèi)仍未改正

B.未在法定期限內(nèi)披露半年度報告或者經(jīng)審計的年度報告，且在公司股票停牌2個月內(nèi)仍未披露

C.半數(shù)以上董事無法保證公司所披露半年度報告或年度報告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，且未在法定期限內(nèi)改正，在公司股票停牌兩個月內(nèi)仍有半數(shù)以上董事無法保證的

D.公司可能被依法強(qiáng)制解散

【答案】：A91、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要動因是（）

A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動性，并可避免股份過度集中

C.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金

D.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)

【答案】：C92、首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。

A.網(wǎng)下投資者參與報價時，不需要持有任何股份

B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件

C.主承銷商有權(quán)對網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查

D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報價

【答案】：C93、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C94、世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

【答案】：D95、間接融資的特點(diǎn)不包括（）。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽(yù)的差異性較大

【答案】：D96、按照《保險資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B97、資產(chǎn)流動性風(fēng)險又稱為（），是指資產(chǎn)價值不受損害而進(jìn)行變現(xiàn)的能力。

A.市場流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】：A98、全國性社會保障基金主要投向（）。

A.國債市場

B.股票市場

C.期貨市場

D.權(quán)證類市場

【答案】：A99、風(fēng)險規(guī)避主要是通過（）來實(shí)現(xiàn)。

A.風(fēng)險與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險忍耐度

C.降低風(fēng)險暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D100、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險的一種集合投資方式。

A.基金托管人基金投資人

B.基金托管人基金管理人

C.基金托管人基金管理人

D.基金管理人基金投資人

【答案】：A101、中證指數(shù)有限公司成立于()年。

A.2000

B.2003

C.2004

D.2005

【答案】：D102、我國交易所債券市場的托管方式實(shí)行（）制度。

A.交易所登記、一級托管

B.中央登記、二級托管

C.交易所登記、二級托管

D.中央登記、一級托管

【答案】：B103、通常，（）債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。

A.零息

B.附息

C.政府

D.票息累積

【答案】：A104、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形是（）。

A.上市公司存在欺詐發(fā)行且嚴(yán)重影響上市地位

B.上市公司有重大信息披露違法且嚴(yán)重影響上市地位

C.上市公司有其他嚴(yán)重?fù)p害證券市場秩序的重大違法行為且嚴(yán)重影響上市地位

D.上市公司有違規(guī)交易行為，但不影響上市地位的

【答案】：D105、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一股指期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過10萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B106、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.準(zhǔn)備金

【答案】：B107、（）通常來源于整個經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：C108、美國聯(lián)邦政府發(fā)行的債券被統(tǒng)稱為（），是美國債券市場的基石。

A.美國國債

B.揚(yáng)基債券

C.政府債券

D.聯(lián)邦債券

【答案】：A109、下面關(guān)于地方政府債券的發(fā)行與承銷，說法正確的是（）。

A.地方政府債券只能由財政部代理發(fā)行

B.地方政府債券只能自行發(fā)行

C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發(fā)行

D.地方政府債券有財政部代理發(fā)行和自行發(fā)行兩種方式

【答案】：D110、金融市場，按照發(fā)行流通性質(zhì)，可以劃分為（）和（）。

A.貨幣市場資本市場

B.債權(quán)市場權(quán)益市場

C.證券市場非證券金融市場

D.—級市場二級市場

【答案】：D111、滬、深證券交易所對股票、基金交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C112、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D113、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣()億元，可在全國銀行間債券市場交易流通。

A.3

B.4

C.5

D.7

【答案】：C114、提出金融加速器理論的是（）。

A.凱恩斯

B.約翰、格利

C.伯南克

D.愛德華、肖

【答案】：C115、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

【答案】：A116、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣()。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

【答案】：C117、期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價而擁有了這種權(quán)利。

A.手續(xù)費(fèi)

B.傭金

C.期權(quán)費(fèi)

D.保證金

【答案】：C118、在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.證券自營業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

【答案】：D119、下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)說法錯誤的是（）。

A.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市

B.監(jiān)管證券投資活動

C.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

D.監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動

【答案】：A120、基金自身投資活動產(chǎn)生的稅收不包括（）。

A.增值稅

B.印花稅

C.所得稅

D.消費(fèi)稅

【答案】：D121、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度要求證券公司切實(shí)保護(hù)（）的高管人員。

A.不合規(guī)、不稱職

B.誠信專業(yè)、遵規(guī)守法

C.違法違規(guī)

D.虛造業(yè)務(wù)、謊報數(shù)據(jù)

【答案】：B122、有價證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C123、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.企業(yè)?特定的資產(chǎn)池

B.特定的資產(chǎn)池?企業(yè)

C.公司?特定的資產(chǎn)池

D.特定的資產(chǎn)池?公司

【答案】：A124、()被稱為“證券商”。

A.證券交易所

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.證券公司

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C125、我國開放式基金于（）估值，并于（）公告份額凈值。

A.每個交易日，不晚于下個交易日

B.每周五，當(dāng)日

C.每個交易日，當(dāng)日

D.每周五，兩日后

【答案】：A126、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）。

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.中國

【答案】：C127、地方政府一般債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C128、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為（），最長為（）。

A.6個月；1年

B.6個月；6年

C.1年；6年

D.1年；10年

【答案】：C129、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C130、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C131、風(fēng)險規(guī)避主要是通過（）來實(shí)現(xiàn)的。

A.風(fēng)險與收益相匹配

B.設(shè)立有限的風(fēng)險忍耐度

C.降低風(fēng)險暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.經(jīng)濟(jì)資本配置

【答案】：D132、下列不屬于貨幣市場的有（）。

A.股票市場

B.銀行間同業(yè)拆借市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場

【答案】：A133、申購開放式基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在（）日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C134、外匯風(fēng)險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。這說明匯率風(fēng)險具有（）。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

【答案】：C135、下列關(guān)于場外交易市場交易的衍生工具的發(fā)展趨勢，錯誤的是（）。

A.交易量逐年增大

B.仍未超過交易所市場的交易額

C.市場流動性得到增強(qiáng)

D.發(fā)展出專業(yè)化的交易商

【答案】：B136、兩年前B借給A一筆款，結(jié)果今年才收到了A的還款，共112．36元，市場利率為6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B137、做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以()與投資者交易。

A.客戶資金

B.客戶證券

C.自有資金或證券

D.借入的資金或證券

【答案】：C138、下列關(guān)于不動產(chǎn)投資信托基金說法錯誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項計劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國不動產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D139、（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。

A.收益公司債券

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.保證公司債券

D.信用公司債券

【答案】：C140、參與人在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)認(rèn)購、申購、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)開通（）。

A.推薦類

B.創(chuàng)設(shè)類

C.代理交易類

D.投資類

【答案】：D141、開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購回其所持有的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金賬管人

C.基金代理

D.基金管理人

【答案】：D142、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的（）

A.使用權(quán)

B.所有權(quán)

C.物權(quán)

D.債權(quán)

【答案】：B143、地方政府一般債券采用（）付息形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。

A.記賬式浮動利率

B.記賬式固定利率

C.憑證式固定利率

D.憑證式浮動利率

【答案】：B144、基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價值。

A.各類證券的價值

B.基金應(yīng)收的申購基金款

C.基金負(fù)債

D.證券基金的費(fèi)用

【答案】：C145、商業(yè)匯票、銀行匯票等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B146、契約型基金起源于()。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國

D.中國香港

【答案】：C147、（）方法適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。

A.市盈率倍數(shù)法

B.市凈率倍數(shù)法

C.市銷率倍數(shù)法

D.企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法

【答案】：B148、下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險

【答案】：D149、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式。

A.貨幣監(jiān)理署

B.聯(lián)邦儲備體系

C.儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會

【答案】：D150、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)是指（）。

A.基期加權(quán)股價指數(shù)

B.計算期加權(quán)股價指數(shù)

C.簡單算術(shù)股價指數(shù)

D.幾何加權(quán)股價指數(shù)

【答案】：A151、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B152、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當(dāng)日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C153、對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。

A.市場風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險

B.外部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險

D.市場風(fēng)險政策風(fēng)險

【答案】：B154、金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C155、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A156、2003年8月29日，（）發(fā)布《證券公司債券管理暫行辦法》，規(guī)定證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】：A157、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯誤的是（）。

A.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

B.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險分析后，對一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險結(jié)構(gòu)的重組

C.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)

D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)之外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入

【答案】：D158、公司進(jìn)行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。

A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況

B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化

C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響

D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況

【答案】：D159、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯誤的是（）。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

【答案】：C160、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報（）核準(zhǔn)。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C161、美國住房抵押貸款中，次級貸款的對象為（）。

A.信用分?jǐn)?shù)較好的個人

B.信用分?jǐn)?shù)較差的個人

C.信用分?jǐn)?shù)較好的機(jī)構(gòu)

D.信用分?jǐn)?shù)較差的機(jī)構(gòu)

【答案】：B162、在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價（）

A.增加上升

B.減少下降

C.增加下降

D.減少上升

【答案】：B163、在我國，憑證式國債由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，而這種資格一般是由（）每年確定的。

A.財政部和中國人民銀行

B.財政部和中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會和中國人民銀行

D.財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會

【答案】：A164、下列不屬于證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是()。

A.健全

B.合理

C.及時

D.獨(dú)立

【答案】：C165、下列不屬于我國國際債券品種的是（）

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.次級債券

【答案】：D166、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接買賣股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A167、上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括()。

A.綜合協(xié)議交易平臺

B.集中競價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺

【答案】：A168、下列關(guān)于資本的說法，錯誤的是（）。

A.資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營活動必須注入的資金

B.資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險管理的核心

C.資本是經(jīng)營機(jī)構(gòu)自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金

D.資本對金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險

【答案】：C169、()是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種不同的貨幣支付本金的債券。

A.零息債券

B.附息債券

C.雙貨幣債券

D.附認(rèn)股權(quán)證債券

【答案】：C170、某股票即時揭示的賣出申報價格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時揭示的買入申報價格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時該股票有一筆買入申報進(jìn)入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B171、下列各項中，可以直接影響上市公司股票價格的財政依據(jù)是（）.

A.發(fā)行國債

B.降低企業(yè)所得稅率

C.提高資本市場的印花稅率

D.增加財政盈余或降低赤字

【答案】：C172、對理事會人員構(gòu)成的表述不正確的是（）。

A.會員理事會由7到13人組成

B.非會員理事人數(shù)不少于理事會員總數(shù)的1/3,不超過理事會員總數(shù)的1/2

C.理事每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生

D.非會員理事由證券交易所聘任

【答案】：D173、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證200指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

【答案】：C174、除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，交易日的（）為連續(xù)競價時間。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

【答案】：C175、下列關(guān)于歐洲債券的說法正確的是（）。

A.指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

C.其發(fā)行面值不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以歐元為面值發(fā)行的

【答案】：A176、()被稱為“逐日盯市制度”。

A.集中交易制度

B.限倉制度

C.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度

D.保證金制度

【答案】：C177、下面對證券交易所描述錯誤的是（）。

A.證券交易所是我國自律管理機(jī)構(gòu)

B.證券交易所是整個證券市場的核心

C.證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣

D.證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)

【答案】：C178、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

【答案】：B179、美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。

A.納斯達(dá)克證券交易所

B.紐約證券交易所

C.芝加哥證券交易所

D.休斯敦證券交易所

【答案】：B180、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師從事證券法律業(yè)務(wù)需要具備最近（）年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近（）年從事過證券法律業(yè)務(wù)。

A.5；3

B.5；2

C.3；3

D.3；2

【答案】：C181、根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實(shí)踐，以（）為基礎(chǔ)計算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定進(jìn)行的重要指標(biāo)工具。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.實(shí)收資本

D.凈資本

【答案】：D182、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯誤的是（）。

A.債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至清償本息之日止的時間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C183、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負(fù)債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。

A.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元

B.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為21億元

D.資產(chǎn)負(fù)債表顯示，存款負(fù)債為25億元

【答案】：A184、以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

【答案】：A185、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報價最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

B.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

C.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

D.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

【答案】：C186、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：C187、業(yè)界習(xí)慣將企業(yè)債券劃分為（）。

A.城投債企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、集合類企業(yè)債券

B.城投債企業(yè)債券、項目收益?zhèn)?、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券、

C.可續(xù)期債券、項目收益?zhèn)?、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

D.可續(xù)期債券、集合類企業(yè)債券、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券

【答案】：A188、關(guān)于股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合條件，下列說法錯誤的是（）。

A.主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)

B.應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)

C.依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年

D.具有持續(xù)經(jīng)營能力

【答案】：B189、將基金劃分為公募基金和私募基金，是按照（）劃分的。

A.基金的投資理念

B.基金的投資標(biāo)的

C.基金運(yùn)作方式

D.基金的募集方式

【答案】：D190、下列關(guān)于開放式基金銷售服務(wù)費(fèi)的說法，錯誤的是（）

A.基金銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人提供服務(wù)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)從基金財產(chǎn)中按一定比例計提

C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費(fèi)為0

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計提比率一般不高于0.15%

【答案】：D191、下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）

A.證券金融公司負(fù)有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控的職責(zé)

B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立普通證券賬戶買賣

C.證券金融公司是實(shí)行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定

【答案】：C192、資產(chǎn)證券化最早起源于（）。

A.美國

B.德國

C.英國

D.希臘

【答案】：A193、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)變更公司章程、名稱、住所、組織形式等事項的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：B194、證券公司公開發(fā)行債券募集說明書引用的經(jīng)審計的最近1期財務(wù)會計資料在財務(wù)報告截止日后()個月內(nèi)有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

【答案】：B195、以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的絕對指標(biāo)是指（）。

A.詹森指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)

【答案】：A196、證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。

A.公司股票

B.基金份額

C.企業(yè)債券

D.理財產(chǎn)品

【答案】：B197、下列關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說法，錯誤的是（）。

A.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)

B.最近三個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元

C.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外；有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算

D.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：A198、以下不屬于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是（）

A.流動性偏好理論

B.市場預(yù)期理論

C.托賓q理論

D.市場分割理論

【答案】：C199、下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是（）。

A.股份公司只能用留存收益支付紅利

B.紅利的支付用于減少其注冊資本

C.公司對現(xiàn)金的需要

D.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

【答案】：B200、我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）。

A.上海證券交易所；深圳證券交易所

B.深圳證券交易所；上海證券交易所

C.深圳證券交易所；深圳證券交易所

D.上海證券交易所；上海證券交易所

【答案】：C201、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C202、從交易品種上看，人民幣利率互換浮動段參考利率的選取不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.7天回購定盤利率

C.一年期定期存款利率

D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

【答案】：D203、某結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品保證本金不會損失。這屬于（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.非收益保證型產(chǎn)品

C.本金保障型產(chǎn)品

D.保證最低收益型產(chǎn)品

【答案】：C204、下面對于證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金的說法不正確的是（）

A.按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由證券交易所代扣代收

B.證券公司應(yīng)在年度審計結(jié)束后，根據(jù)其審計后的收入和事先核定的比例確定需要繳納的基金金額，并及時向保護(hù)基金公司申報清繳

C.不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和實(shí)現(xiàn)核定的比例預(yù)繳

D.每年度審計結(jié)束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向保護(hù)基金公司申報清繳

【答案】：A205、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D206、影響股票投資價值的內(nèi)部因素是()

A.宏觀經(jīng)濟(jì)

B.行業(yè)或區(qū)域競爭結(jié)構(gòu)

C.市場波動

D.股利政策

【答案】：D207、A借給B（100元），約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C208、按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價權(quán)證、價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

【答案】：A209、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。

A.成交額

B.市值

C.流通股本

D.發(fā)行量

【答案】：D210、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D211、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.民間借貸

【答案】：A212、資本市場劃分為場內(nèi)市場和場外市場，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場功能的不同

C.組織形式和交易活動是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C213、下列對于證券交易所監(jiān)事會人員表述不正確的是（）。

A.證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名

B.專職監(jiān)事不得少于1名，由中國證監(jiān)會委派

C.證券交易所理事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事

D.會員監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會、職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生

【答案】：C214、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D215、證券市場投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是（）

A.投資者身份

B.投資者資金量大小

C.投資者持有證券時間的長短

D.投資者的心理因素

【答案】：B216、2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A217、中期國債是指償還期限在()的國債。

A.1年以上8年以下

B.2年以上8年以下

C.1年以上10年以下

D.2年以上10年以下

【答案】：C218、申請發(fā)行可交換債券，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B219、使用市盈率倍數(shù)估值需要關(guān)注使用盈利數(shù)據(jù)，對于該盈利數(shù)據(jù)，（）所指的財務(wù)區(qū)間最不常用

A.最近一個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)

B.預(yù)測年度的盈利數(shù)據(jù)

C.最近三個完整會計年度的歷史數(shù)據(jù)平均值

D.最近12個月的數(shù)據(jù)

【答案】：C220、按（）分類，債券可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券。

A.發(fā)行主體

B.利率是否固定

C.付息方式

D.債券形態(tài)

【答案】：B221、《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）。

A.停止清算

B.限制交易

C.強(qiáng)制銷戶

D.停止交易

【答案】：B222、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存人銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風(fēng)險性

D.永久性

【答案】：C223、側(cè)袋機(jī)制，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處置清算。其中，特定資產(chǎn)不包括（）。

A.無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

B.按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

C.其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

D.有可參考的活躍市場的資產(chǎn)

【答案】：D224、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，應(yīng)當(dāng)按其營業(yè)收入的（）繳納證券投資者保護(hù)基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C225、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集

A.機(jī)關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團(tuán)法人

【答案】：C226、可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權(quán)自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：B227、()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.中小板市場

D.第四板市場

【答案】：B228、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：D229、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.管理與被管理的關(guān)系

C.相互制衡的關(guān)系

D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

【答案】：A230、投資學(xué)中，通常把（）之和稱為名義無風(fēng)險收益率，一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示。

A.當(dāng)期收益率；預(yù)期通貨膨脹率

B.真實(shí)無風(fēng)險收益率；預(yù)期通貨膨脹率

C.真實(shí)無風(fēng)險收益率；風(fēng)險溢價

D.當(dāng)期收益率；風(fēng)險溢價

【答案】：B231、下列關(guān)于金融期權(quán)的說法錯誤的是（）。

A.波動率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系

B.到期期限與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系

C.標(biāo)的證券價格與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價值為負(fù)相關(guān)關(guān)系

D.市場無風(fēng)險利率與認(rèn)沽期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)購期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系

【答案】：D232、在證券賬戶注冊資料變更業(yè)務(wù)中，將客戶相關(guān)資料寄送給中國結(jié)算公司審核通過后，中國結(jié)算公司將于（）個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。?

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B233、可轉(zhuǎn)換持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.無法比較

【答案】：A234、在一個有效的市場中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D235、（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：B236、下列關(guān)于擬募基金應(yīng)具備的條件的說法，錯誤的是（）

A.基金份額持有人的人數(shù)不得少于200人

B.招募說明書語言必須簡明，易懂，實(shí)用，符合投資者的理解能力

C.有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度

D.擬募集基金符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定

【答案】：A237、中央銀行票據(jù)，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）。

A.3個月到3年

B.3個月到6個月

C.6個月到3年

D.3個月到1年

【答案】：A238、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。

A.印花稅

B.營業(yè)稅

C.增值稅

D.所得稅

【答案】：D239、A公司當(dāng)年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A240、2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A241、（）—般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或與突發(fā)性事件時使用。

A.行政手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.市場手段

D.法律手段

【答案】：A242、地方政府一般債券，采用承銷或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

A.1~5

B.1~3

C.1~7

D.3~7

【答案】：A243、社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的（）的股份。

A.可上市流通

B.限制流通

C.可在柜臺交易

D.分散持有

【答案】：A244、我國證券市場監(jiān)督管理的主要手段是（）

A.法律手段

B.經(jīng)濟(jì)手段

C.行政手段

D.窗口指導(dǎo)

【答案】：A245、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B246、根據(jù)我國證券公司監(jiān)督實(shí)踐，以（）為基礎(chǔ)計算的風(fēng)險控制指標(biāo)是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔(dān)風(fēng)險、保證金融市場穩(wěn)定進(jìn)行的重要指標(biāo)工具。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.實(shí)收資本

D.凈資本

【答案】：D247、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5％

B.10％

C.30％

D.50％

【答案】：B248、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A249、證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。自每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

A.3個月10

B.3個月7

C.4個月10

D.4個月7

【答案】：D250、以下說法錯誤的是（）。

A.配股是指面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

B.配股時原股東不可以放棄配股權(quán)

C.股份公司可以向不特定對象公開募集股份

D.股份回購是股份公司利用自有資金買回發(fā)行在外股份的行為

【答案】：B251、記賬式國債發(fā)行采用()方式。

A.承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.競爭性招標(biāo)

【答案】：D252、有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進(jìn)X股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進(jìn)價為10.75，時間為13:55；乙的買進(jìn)價為10.40元，時間是13:55；丙的買進(jìn)價為10.80元，時間是13:58；丁的買進(jìn)價為10.40元，時間是13:38，則四位投資者的撮合成交順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.丙、甲、乙、丁

B.丁、乙、甲、丙

C.丙、甲、丁、乙

D.丁、乙、丙、甲

【答案】：C253、債券按付息方式分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：B254、不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格會不同，從而計算出的債券收益率也不一樣?反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。

A.利率的期限結(jié)構(gòu)

B.利率的結(jié)構(gòu)期限

C.利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)

D.利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險

【答案】：C255、以下（）方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：C256、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為（）。

A.財務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C257、下列關(guān)于公司債券募集資金的說法中錯誤的是（）。

A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說明書所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

C.非公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途，改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說明書約定的程序

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D258、上市公司存在某種情形的，不得向不特定對象發(fā)行股票，該情形不包括（）。

A.擅自改變前次募集資金用途未作糾正，或者未經(jīng)股東大會認(rèn)可

B