華夏銀行流程梳理與崗位分析

終期匯報(bào)2004年11月機(jī)密目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、各業(yè)務(wù)模塊總體成果四、績效管理工作思路周步驟階段匯報(bào)階段一流程梳理階段二崗位分析1項(xiàng)目啟動(dòng)流程訪談崗位分析模版設(shè)計(jì)與培訓(xùn)崗位分析問卷整理崗位說明書撰寫流程撰寫崗位說明書溝通修訂2345678資料收集分析總結(jié)匯報(bào)崗位設(shè)置在人力資源部的大力支持和參與下，項(xiàng)目組與各部門共同配合，對華夏銀行總行各部門主要業(yè)務(wù)流程和崗位說明書進(jìn)行了梳理與分析，按時(shí)完成了項(xiàng)目預(yù)定工作內(nèi)容在人力資源部的大力支持和參與下，項(xiàng)目組與各部門共同配合，對華夏銀行總行各部門186個(gè)主要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了梳理，設(shè)計(jì)381個(gè)崗位并編制相應(yīng)的說明書訪談對各部門總經(jīng)理及關(guān)鍵處室負(fù)責(zé)人進(jìn)行了多次訪談資料分析相關(guān)資料有：原各部門“三定”職責(zé)劃分方案原各部門處室職責(zé)劃分方案原各部門業(yè)務(wù)流程方案國改辦業(yè)務(wù)流程重組有關(guān)方案“三定”各專業(yè)小組討論紀(jì)要（本次流程梳理建立在“新三定”方案和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上）問卷調(diào)查各部門與某著名企業(yè)配合進(jìn)行了部分流程圖繪制與流程說明撰寫；各部門擬稿的崗位設(shè)置表、崗位信息表項(xiàng)目成果一覽項(xiàng)目報(bào)告華夏銀行流程梳理與崗位分析項(xiàng)目終期報(bào)告華夏銀行流程梳理與崗位分析項(xiàng)目中期報(bào)告流程梳理華夏銀行總行各部門主要業(yè)務(wù)流程清單華夏銀行總行各部門主要業(yè)務(wù)流程圖華夏銀行總行各部門主要業(yè)務(wù)流程說明華夏銀行總行流程梳理培訓(xùn)材料華夏銀行總行流程圖編制說明華夏銀行總行流程表華夏銀行總行流程范例華夏銀行總行流程圖模版華夏銀行總行流程說明模版崗位分析華夏銀行總行崗位說明書華夏銀行總行崗位分析培訓(xùn)材料華夏銀行總行崗位信息提取表模版華夏銀行總行崗位信息填寫表說明華夏銀行總行崗位職責(zé)填寫常用詞庫華夏銀行總行崗位績優(yōu)能力素質(zhì)庫華夏銀行總行崗位任職資格庫華夏銀行總行崗位信息填寫范例崗位設(shè)置華夏銀行總行崗位設(shè)置原則與思路華夏銀行總行崗位信息表其中，新增流程60個(gè)，優(yōu)化流程22個(gè)，梳理流程104個(gè)，全部獲得各部門確認(rèn)新增流程：60個(gè)：優(yōu)化流程：22個(gè)：梳理流程：104個(gè)：32％12％56％在流程梳理的基礎(chǔ)上，對部門職責(zé)進(jìn)行整理，重新設(shè)計(jì)的崗位已得到全面認(rèn)可，并編制相應(yīng)的崗位說明書381份，提交各部門確認(rèn)，已返回12個(gè)法律事務(wù)部10辦公室32信息技術(shù)部28監(jiān)察室8董監(jiān)證券聯(lián)合辦9黨委辦12稽核部13會(huì)計(jì)部19清算中心21人力資源部19發(fā)展研究部5公司業(yè)務(wù)部22個(gè)人業(yè)務(wù)部41金融同業(yè)部10基金托管部14網(wǎng)絡(luò)銀行部24國際業(yè)務(wù)部15計(jì)劃財(cái)務(wù)部25風(fēng)險(xiǎn)管理部20資產(chǎn)保全部10資金運(yùn)營部8授信審查部15目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹四、績效管理工作思路在目前某省市場競爭環(huán)境下，華夏銀行大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)負(fù)債管理，進(jìn)行流程改造等國際化改造項(xiàng)目，具有相當(dāng)長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略眼光1、在當(dāng)前外資銀行加速布某省市場的情況下，按照巴塞爾《有效銀行監(jiān)管核心原則》等國際通用法則，進(jìn)行銀行控制體系改造，實(shí)現(xiàn)逐步某省市場接軌，對于中國商業(yè)銀行的長期發(fā)展將具有較為深遠(yuǎn)的影響。2、另外，加快過渡期的步伐，盡快實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變，是占領(lǐng)競爭有利地位的重要條件。3、在改造的過程中，必須在吸收國外經(jīng)典管理理念與辦法的同時(shí)，與銀行本身現(xiàn)實(shí)條件相結(jié)合，盡快平穩(wěn)過渡，在實(shí)踐過程中積累實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，成為華夏銀行自有核心競爭力目前，華夏銀行處在從功能導(dǎo)向型組織到流程導(dǎo)向型組織的轉(zhuǎn)化過程中：“流程得到承認(rèn)，功能處于主導(dǎo)”授信業(yè)務(wù)部門功能驅(qū)動(dòng)運(yùn)營第一階段第三階段關(guān)鍵流程驅(qū)動(dòng)運(yùn)營授信業(yè)務(wù)部門授信審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門授信審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門客戶個(gè)人授信業(yè)務(wù)公司授信業(yè)務(wù)。。。。。傳統(tǒng)的管理注重職能層級機(jī)制流程概念打破職能層級體制的界限,直達(dá)客戶流程得以承認(rèn)，但功能處于主導(dǎo)。。。。。。公司授信業(yè)務(wù)個(gè)人授信業(yè)務(wù)授信業(yè)務(wù)部門授信審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門第二階段本次項(xiàng)目通過流程梳理、崗位設(shè)計(jì)、崗位分析三項(xiàng)工作，為建立華夏銀行內(nèi)控體系提供了基礎(chǔ)控制考評體系控制崗位職責(zé)體系控制流程體系控制工具體系控制組織結(jié)構(gòu)體系華夏銀行總行目前在流程與職責(zé)分工方面目前主要面臨著以下三大主要障礙1、落實(shí)強(qiáng)化：隨著國際化改造的實(shí)施，新增的職能和新的職責(zé)劃分的運(yùn)轉(zhuǎn)成熟和認(rèn)可不僅需要做流程上的界定，更需要落實(shí)到部門與崗位分工中。其中，各部門能否順利轉(zhuǎn)變理念，并在實(shí)踐中不斷增強(qiáng)技能與經(jīng)驗(yàn)，則成為整個(gè)體系運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵。2、分工合作：各部門流程化導(dǎo)向思路較弱，拘于功能劃分，部門間配合銜接不明晰，部門內(nèi)職責(zé)劃分有確實(shí)，沒有明確的崗位職責(zé)。3、激勵(lì)控制：尚未建立與職責(zé)和流程流程相配套的監(jiān)督、績效評價(jià)和激勵(lì)體系,專業(yè)化管理不成熟，集體決策環(huán)節(jié)過多，授權(quán)機(jī)制不夠完善，不利于進(jìn)行授權(quán)管理與責(zé)任追究控制。

項(xiàng)目整體思路原“新三定方案”國際化改造系統(tǒng)成果1、流程梳理2、部門職責(zé)分析3、崗位設(shè)置分析4、崗位說明書撰寫本次項(xiàng)目通過與各部門通力合作，在以下五個(gè)方面取得了顯著成效............為績效管理等人力資源管理體系建立打下了良好的基礎(chǔ)通過將“新三定”方案與業(yè)務(wù)系統(tǒng)國改辦方案相結(jié)合，建立了華夏銀行業(yè)務(wù)與管理流程體系；通過與各部門的密切合作，進(jìn)行了流程導(dǎo)向的理念傳播與具體操作指導(dǎo)，并且在崗位設(shè)置與分析的過程中體現(xiàn)了激勵(lì)與控制原則的兩兼顧通過流程梳理，將原“新三定”方案中的部門職責(zé)進(jìn)行了補(bǔ)充與整理，并進(jìn)行了部門內(nèi)崗位設(shè)計(jì)，在理清了崗位之間的分工與合作關(guān)系建立了華夏銀行規(guī)范化的流程體系與崗位說明書標(biāo)準(zhǔn)...流程建立職責(zé)理清標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范后續(xù)基礎(chǔ)理念引導(dǎo)本次流程梳理的重點(diǎn)，首先在于將國際化改造中涉及變動(dòng)部分，以及尚未進(jìn)行國際化改造但需進(jìn)一步提升的部分，按照“新三定”方案進(jìn)行了流程設(shè)計(jì)1、整體風(fēng)險(xiǎn)管理的強(qiáng)化和風(fēng)險(xiǎn)管理部與其他相關(guān)處室接口2、資金業(yè)務(wù)整體流程框架建構(gòu)3、信貸業(yè)務(wù)整體流程框架建構(gòu)4、業(yè)務(wù)部門（公司、個(gè)人、同業(yè)、國際、網(wǎng)銀）整體流程框架建構(gòu)5、人力資源管理與開發(fā)整體流程框架建構(gòu)目前各部門間部門內(nèi)在流程界定后，職責(zé)分工體系的建立可分為以下三類新建部門與處室有較大調(diào)整的部門與處室職責(zé)比較成熟的部門進(jìn)行崗位設(shè)計(jì)，重新劃分職責(zé)（如風(fēng)險(xiǎn)管理部、金融同業(yè)部、基金托管部）將調(diào)整后的職責(zé)進(jìn)行劃分，并進(jìn)行部門內(nèi)崗位再設(shè)計(jì)，落實(shí)職責(zé)分配（如資金營運(yùn)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部）進(jìn)行職責(zé)細(xì)化，進(jìn)行崗位設(shè)計(jì)，建立完整的崗位體系，職責(zé)落實(shí)到崗崗位設(shè)置與分工遵循控制與激勵(lì)相結(jié)合的原則，體現(xiàn)流程梳理與部門職責(zé)整理的成果，以事設(shè)崗風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控原則（一）必要的職責(zé)分離，以及橫向與縱向相互監(jiān)督制約關(guān)系；（二）涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定；（三）建立關(guān)鍵崗位定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度；專業(yè)化分工原則控制原則橫向合并相似的職責(zé)和崗位合并，以提升管理效率和管理水平合并后的崗位職責(zé)要囊括修訂后的所有部門職責(zé)縱向延伸崗位合并后，工作鏈條縱向延伸，使每個(gè)人的工作內(nèi)容更飽滿，更利于個(gè)人激勵(lì)以及職業(yè)生涯發(fā)展激勵(lì)原則崗位說明書包括崗位識別信息、職責(zé)分工信息、任職資格信息三部分崗位識別信息建立全行統(tǒng)一的崗位編號體系、崗位名稱體系明確各崗位對上對下，對外對內(nèi)協(xié)調(diào)的工作關(guān)系職責(zé)分工信息根據(jù)流程梳理與國際化改造方案，對原有三定方案進(jìn)行了補(bǔ)充與分級分類，保障了組織結(jié)構(gòu)變化后職責(zé)不遺漏，落實(shí)到崗進(jìn)行了崗位關(guān)鍵績效衡量指標(biāo)界定，為未來績效管理體系建立打下基礎(chǔ)任職資格信息按照銀監(jiān)會(huì)要求及各職業(yè)要求，進(jìn)行了人員準(zhǔn)入任職資格界定，包括教育水平、證書、專業(yè)技能、語言能力各方面界定根據(jù)某著名企業(yè)素質(zhì)模型研究成果和各部門提交信息進(jìn)行了核心崗位績優(yōu)素質(zhì)模型初步界定崗位說明書將從以下七方面為華夏銀行人力資源管理與其他管理體系提供支持崗位分析招聘崗位目標(biāo)設(shè)定崗位評價(jià)與薪酬績效管理職位繼任計(jì)劃組織開發(fā)培訓(xùn)和發(fā)展目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路項(xiàng)目組對信貸業(yè)務(wù)管理流程進(jìn)了進(jìn)一步的梳理與優(yōu)化，為信貸業(yè)務(wù)流程改造方案的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)原則政策整體框架信貸管理總體框架信貸管理的根本原則與政策管理模式組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程分析工具責(zé)權(quán)分配績效獎(jiǎng)懲授信調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)審批放款管理貸后管理資產(chǎn)管理分析工具信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程數(shù)據(jù)模型流程固化糾正指導(dǎo)公司業(yè)務(wù)部門信貸審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門資產(chǎn)保全部門會(huì)計(jì)清算部門個(gè)人業(yè)務(wù)部門本次信貸業(yè)務(wù)流程梳理與說明書撰寫工作有兩大成果信貸業(yè)務(wù)信貸管理流程各環(huán)節(jié)中的各部門職責(zé)劃分按照信貸業(yè)務(wù)流程的順序，對各參與部門之間的職責(zé)劃分進(jìn)行了梳理、補(bǔ)充和明晰，并對各部門職責(zé)進(jìn)行層級劃分，分解到崗位信貸業(yè)務(wù)中的部分流程得到優(yōu)化與整合對信貸管理的部分流程按照內(nèi)控原則和可行原則進(jìn)行了優(yōu)化和改進(jìn)，對原國際化改造方案中的操作流程進(jìn)行了整合提升為部門間的合作流程，并指定了每個(gè)流程的主要負(fù)責(zé)部門通過本次項(xiàng)目與各部門的密切合作，對國際化改造方案中原本被忽略或尚未明晰的部分進(jìn)行了溝通，并融會(huì)到流程與各部門、各崗位職責(zé)中例123原授信審查人職責(zé)僅包括審查、審核、調(diào)研指導(dǎo)原流程與部門職責(zé)里均沒有信貸預(yù)警相關(guān)工作原有流程與職責(zé)中均未設(shè)計(jì)一類集團(tuán)客戶及跨行二、三級客戶認(rèn)定的相關(guān)工作建立包括項(xiàng)目審查審批；貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；貸款重組審批；客戶經(jīng)理監(jiān)督；資金業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)審批與調(diào)整審批；調(diào)研指導(dǎo)職責(zé)在內(nèi)的專職審批人職責(zé)，并在相應(yīng)流程里進(jìn)行了界定,涉及風(fēng)險(xiǎn)審批與貸后管理、資產(chǎn)管理三個(gè)環(huán)節(jié)設(shè)立預(yù)警崗，（提出相關(guān)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)與處理流程修改意見；匯總確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的及人員匯報(bào)的預(yù)警信息；建立維護(hù)信貸業(yè)務(wù)全行預(yù)警名單；關(guān)注重點(diǎn)客戶新聞、業(yè)務(wù)重大變化；發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)客戶預(yù)警信號跟蹤被預(yù)警客戶處理進(jìn)程；對業(yè)務(wù)人員提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警咨詢）設(shè)立了專門的集團(tuán)客戶認(rèn)定流程，并將相關(guān)職責(zé)落實(shí)到涉及的部門與崗位職責(zé)中國際化改造方案對信貸管理流程進(jìn)行了詳細(xì)的梳理和設(shè)計(jì)，但流程大多屬于作業(yè)類流程，對部門間職責(zé)的劃分與接口問題有待進(jìn)一步歸納與明晰授信調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)審批放款管理貸后管理資產(chǎn)管理流動(dòng)資金貸款授信調(diào)查流程項(xiàng)目貸款評估流程低風(fēng)險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)調(diào)查流程預(yù)篩選流程外部資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)管理流程集團(tuán)客戶認(rèn)定流程。。。。。。董事會(huì)審批流程總行貸審會(huì)審批流程分行貸審會(huì)審批流程分行專職審批人審批流程總行專職審批人審批流程。。。。。。提款審批流程授信額度發(fā)放流程進(jìn)出口押匯提款流程出口押匯提款流程授信文檔入庫流程貸后額度定期更新流程。。。。。?？蛻舭菰L流程五級分類調(diào)整流程微觀預(yù)警信號識別流程客戶預(yù)警處理流程信貸重檢流程集團(tuán)客戶信貸重檢流程。。。。。。不良資產(chǎn)審批流程法律清收流程核銷流程方案執(zhí)行與監(jiān)控逆移交流程以資抵債收取與保管流程。。。。。。為了進(jìn)一步明晰各部門在信貸業(yè)務(wù)流程中的職責(zé)劃分，項(xiàng)目組按照信貸流程的五大階段二十六個(gè)環(huán)節(jié)對各部門職責(zé)進(jìn)行了梳理和歸納授信調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)審批放款管理貸后管理資產(chǎn)保全預(yù)篩選授信調(diào)查授信方案制定調(diào)查報(bào)告的遞交和送審分行信貸審查處分行貸審會(huì)分行行長總行信貸審查部總行貸審會(huì)總行行長董事會(huì)授信額度設(shè)定審批條件落實(shí)提款申請審批放款審查與發(fā)放移交盡職調(diào)查分類處理審批執(zhí)行與監(jiān)控核銷預(yù)警信號識別客戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與評估行動(dòng)方案制訂方案審批行動(dòng)解除/轉(zhuǎn)入保全授信調(diào)查預(yù)篩選授信調(diào)查授信方案制定調(diào)查報(bào)告的遞交和送審信貸業(yè)務(wù)部門根據(jù)條件對新客戶進(jìn)行篩選，按客戶性質(zhì)、擔(dān)保條件、授信品種等對申請進(jìn)行分類處理進(jìn)行基本授信調(diào)查（包括對借款人、保證人和抵質(zhì)押品的調(diào)查），需要時(shí)進(jìn)行特殊授信調(diào)查借助現(xiàn)金流預(yù)測分析等工具制定最佳授信方案，并針對風(fēng)險(xiǎn)增加限制性條款和非合同監(jiān)控點(diǎn)設(shè)計(jì)合理的授信調(diào)查報(bào)告，體現(xiàn)客戶、授信品種、擔(dān)保方式的不同會(huì)計(jì)部門在銀行承兌匯票貼現(xiàn)和商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中對票據(jù)真實(shí)性、合法性和有效性出具意見

風(fēng)險(xiǎn)審批提交授信調(diào)查報(bào)告審批推薦權(quán)否決權(quán)審查信貸業(yè)務(wù)部門分行信貸審查處分行貸審會(huì)董事會(huì)審查否決權(quán)審批審批總行信貸審查處總行貸審會(huì)總行行長分行行長

授信審查部崗位設(shè)置室經(jīng)理總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理授信管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配授信管理規(guī)章制度制定、制度實(shí)施監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)分析、現(xiàn)場檢查、違規(guī)督察預(yù)警管理預(yù)警體系建立、名單管理、信號監(jiān)控、處理監(jiān)控、預(yù)警咨詢專職審批人管理辦經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配審批服務(wù)專職審批人日常服務(wù)、任職資格審查、培訓(xùn)組織審批管理審批會(huì)議服務(wù)、文件起草、文件下發(fā)、匯總統(tǒng)計(jì)分析、檔案管理、決議落實(shí)、資金交風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)控報(bào)表專職審批人項(xiàng)目審查審批、貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、貸款重組審批、客戶經(jīng)理監(jiān)督、調(diào)研指導(dǎo)、資金業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)限額審批授信審查室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配審查管理統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制、季度通報(bào)、檔案管理、材料整理授信審查授信材料受理、完整性合規(guī)性審查、授信項(xiàng)目問題質(zhì)詢、補(bǔ)充材料的審查項(xiàng)目評估室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配項(xiàng)目評估制度管理、現(xiàn)場考察、項(xiàng)目評估、項(xiàng)目審查制度與綜合管理制度管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、綜合工作、檔案管理例，著重強(qiáng)化了授信審查部專職審批人工作職責(zé)工作目的(Purpose)：根據(jù)我行信貸管理相關(guān)政策、制度和管理辦法，全面分析授信項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施，提出授信項(xiàng)目審批意見，把好授信項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān)。編號概述(Abstract)描述(Description)1授信項(xiàng)目審查分析授信項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和可行性，提出防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施意見2授信項(xiàng)目審批參加授信審批會(huì)議，對授信調(diào)查報(bào)告、客戶信用評級、授信方案提出審批意見3貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控審批權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警行動(dòng)方案與客戶信貸重檢報(bào)告，提出額度調(diào)整、評級調(diào)整、五級分類方案的審批意見4貸款重組審批審查權(quán)限內(nèi)貸款重組方案并提出意見5客戶經(jīng)理監(jiān)督針對客戶經(jīng)理提供虛假信息、欺詐、隱瞞不報(bào)等道德風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，填寫“意外情況報(bào)告”，說明發(fā)現(xiàn)的問題并提出相應(yīng)建議6調(diào)研和指導(dǎo)對市場、行業(yè)、分支行等進(jìn)行調(diào)研，指導(dǎo)分支行的審批工作7資金業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)審批審查資金業(yè)務(wù)資信評估與設(shè)立授信額度申請，并出示意見8資金業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整審批審批資金交限額調(diào)整申請，并出具意見放款管理授信額度設(shè)定審批條件落實(shí)提款申請審批放款審查與發(fā)放放款中心信貸業(yè)務(wù)部門信貸審查部門法規(guī)部門檢查授信審批流程的合規(guī)性根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)中確認(rèn)授信額度等要素根據(jù)授信審批的批復(fù)結(jié)果落實(shí)相應(yīng)的審批條件對審批條件落實(shí)后的申請進(jìn)行審批準(zhǔn)備各類法律文本辦理提款手續(xù)移交各項(xiàng)提款資料和貸后檢查資料出具相應(yīng)的《業(yè)務(wù)審核意見書》會(huì)計(jì)部/國際業(yè)務(wù)部制訂統(tǒng)一適用的法律文本提供法律意見提供法律支持審查授信文件的合規(guī)性、合法性

和完整性條件落實(shí)后發(fā)出放款通知

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)警信號識別客戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與評估行動(dòng)方案制訂方案審批行動(dòng)解除/轉(zhuǎn)入保全信貸業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門微觀預(yù)警信號的識別宏觀預(yù)警信號的識別信貸審查部門對客戶進(jìn)行調(diào)查分析來評估目前存在的風(fēng)險(xiǎn)撰寫《預(yù)警檢查報(bào)告》對行動(dòng)方案進(jìn)行審批放款中心會(huì)計(jì)部門實(shí)施額度控制方面的措施實(shí)施帳戶控制方面的措施實(shí)施其它措施跟蹤行動(dòng)效果，必要時(shí)再次撰寫預(yù)警檢查報(bào)告提出解除預(yù)警申請或移交資產(chǎn)保全

貸后監(jiān)控前臺監(jiān)控中臺監(jiān)控后臺監(jiān)控信貸業(yè)務(wù)部門信貸審查部門放款中心首次提款檢查客戶拜訪信貸重檢資金落實(shí)情況檢查定期財(cái)務(wù)分析日常關(guān)注現(xiàn)場檢查審批信貸重檢報(bào)告跨部門管理會(huì)議對大額、高風(fēng)險(xiǎn)客戶特殊關(guān)注系統(tǒng)提示抵質(zhì)押物管理信貸文檔管理會(huì)計(jì)部門對資金支付對象明顯異常監(jiān)控

例如，在預(yù)警信號收集處理的各個(gè)階段設(shè)計(jì)了相應(yīng)的崗位，以實(shí)現(xiàn)全方位的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號收集處理如公司業(yè)務(wù)部貸后管理室落實(shí)微觀預(yù)警信號收集信貸業(yè)務(wù)部門特別設(shè)計(jì)預(yù)警督察崗對預(yù)警體系與名單進(jìn)行維護(hù)，并對微觀預(yù)警信號進(jìn)行識別、監(jiān)控與發(fā)布授信審查部門在信用風(fēng)險(xiǎn)管理室特別設(shè)計(jì)預(yù)警督察崗，推廣、完善預(yù)警體系，負(fù)責(zé)宏觀預(yù)警工作，對客戶信用額度、信用評級、重大業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性審查的復(fù)核，定期提交風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析報(bào)告，全面控制信用風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部微觀宏觀資產(chǎn)保全移交盡職調(diào)查分類處理行動(dòng)方案審批執(zhí)行與監(jiān)控核銷信貸業(yè)務(wù)部門信貸審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門資產(chǎn)保全部門依照既定辦法與資產(chǎn)保全部門進(jìn)行移交、辦理交接工作不良資產(chǎn)移交的審批對不良資產(chǎn)形成責(zé)任進(jìn)行檢查認(rèn)定接收不良資產(chǎn)進(jìn)行全面盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評估和資產(chǎn)分類協(xié)助進(jìn)行盡職調(diào)查重組類資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)的審批非重組類資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)的審批負(fù)責(zé)資產(chǎn)保全行動(dòng)方案的執(zhí)行配合信貸方案的執(zhí)行呆帳核銷調(diào)查及申報(bào)對核銷申報(bào)進(jìn)行審查和審批稽核部門對申報(bào)材料及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行稽核認(rèn)定

例，本次為資產(chǎn)保全部增加了存量不良資產(chǎn)流程中風(fēng)險(xiǎn)管理部對存量不良資產(chǎn)清收情況實(shí)時(shí)監(jiān)控環(huán)節(jié)，以及呆帳核銷流程中計(jì)財(cái)部的核銷申請復(fù)審環(huán)節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理室存量不良資產(chǎn)清收情況實(shí)時(shí)監(jiān)控存量不良資產(chǎn)三級分類清單的提出已核銷呆帳清收統(tǒng)計(jì)表備案分析針對呆帳核銷申請出具復(fù)審意見財(cái)務(wù)管理室存量不良資產(chǎn)管理流程呆帳核銷管理流程資產(chǎn)保全部崗位設(shè)置部門長總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助部門經(jīng)理進(jìn)行部門管理資產(chǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度管理崗制度管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控業(yè)務(wù)督導(dǎo)業(yè)務(wù)督導(dǎo)與部門綜合管理、上報(bào)方案與材料復(fù)審業(yè)務(wù)審核上報(bào)呆帳核銷、以資抵債方案及材料審核、分析總結(jié)重大項(xiàng)目管理重大項(xiàng)目調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、組織實(shí)施、總結(jié)分析資產(chǎn)運(yùn)營室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配資產(chǎn)運(yùn)營抵債資產(chǎn)處置調(diào)研、審查、協(xié)調(diào)某省市場化運(yùn)作管理資產(chǎn)管理抵債資產(chǎn)、核呆資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)、管理、處置集團(tuán)客戶管理集團(tuán)客戶認(rèn)定授信額度申請和審批信貸業(yè)務(wù)部門信貸審查部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門資產(chǎn)保全部門放款中心對集團(tuán)客戶進(jìn)行認(rèn)定確認(rèn)集團(tuán)客戶的認(rèn)定結(jié)果進(jìn)行授信調(diào)查，提交授信調(diào)查報(bào)告對授信調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審批授信額度建立、使用和調(diào)整貸后管理不良資產(chǎn)管理對審批通過的集團(tuán)客戶授信額度及分配方案進(jìn)行備案根據(jù)審批結(jié)果在系統(tǒng)類確認(rèn)授信額度臨時(shí)凍結(jié)被預(yù)警集團(tuán)客戶的未占用額度簽訂信貸合同，辦理放款手續(xù)提出授信額度調(diào)整建議對授信額度調(diào)整建議進(jìn)行審批對整體行動(dòng)建議進(jìn)行審批對重檢報(bào)告進(jìn)行審批微觀預(yù)警信號識別組織預(yù)警檢查，制定集團(tuán)整體行動(dòng)建議負(fù)責(zé)貸后重檢宏觀、整體預(yù)警信號識別提出資產(chǎn)移交申請辦了移交手續(xù)審批資產(chǎn)移交申請對不良資產(chǎn)形成責(zé)任進(jìn)行檢查認(rèn)定接收不良資產(chǎn)另外，信用風(fēng)險(xiǎn)管理室集中了信貸業(yè)務(wù)的管理職能，建議進(jìn)行以下的合并與拆分審批管理在授信審查部，但有關(guān)的重要信息在風(fēng)險(xiǎn)管理部，包括評級信息、綜合授信額度信息，造成信息傳遞障礙，增加決策成本信用等級評級職能可拆分到授信審查部，形成專業(yè)化管理，信用風(fēng)險(xiǎn)管理室集中管理信用風(fēng)險(xiǎn)評級和信用風(fēng)險(xiǎn)限額，并研發(fā)制定信用評級標(biāo)準(zhǔn)，這樣的劃分更符合內(nèi)控要求拆分合并未來首要任務(wù)是將信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造的理念與操作進(jìn)一步落到全員實(shí)際工作中，另外可在以下四方面做改進(jìn)1234強(qiáng)化授信審查部職能，增強(qiáng)操作能力，成為信貸業(yè)務(wù)的事前事中事后全程推動(dòng)與管理核心部門根據(jù)巴賽爾協(xié)議要求，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候建立事前信用評級庫加強(qiáng)人員素質(zhì)建設(shè)，逐步建立真正的層級授權(quán)機(jī)制，將專職審批人制度落到實(shí)處風(fēng)險(xiǎn)管理部與授信審查部職能進(jìn)一步分離，信用評級組織、信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)劃歸授信審查部，風(fēng)險(xiǎn)管理部強(qiáng)化信貸相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)研發(fā)功能目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路資金業(yè)務(wù)整體思路目標(biāo)政策計(jì)劃制度資金業(yè)務(wù)操作執(zhí)行

資產(chǎn)負(fù)債管理資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析規(guī)劃執(zhí)行控制調(diào)整

產(chǎn)品開發(fā)某省市場客戶開發(fā)擬定審閱批準(zhǔn)下發(fā)執(zhí)行交易分析交易執(zhí)行驗(yàn)證確認(rèn)結(jié)算支付財(cái)務(wù)對賬交監(jiān)控與調(diào)整總行業(yè)務(wù)總分行交業(yè)務(wù)某省市場業(yè)務(wù)某省市場業(yè)務(wù)某省市場業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品業(yè)務(wù)華夏銀行的資金業(yè)務(wù)流程體系現(xiàn)在存在以下三個(gè)問題，項(xiàng)目組在流程梳理階段通過大量的新建和優(yōu)化工作對第一個(gè)問題進(jìn)行了解決Q1：目前的流程基本上為操作流程，對于重要的業(yè)務(wù)在各個(gè)部門間如何接口和合作需要進(jìn)一步清晰明確，并將其表述出來？Q2：資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理做為一個(gè)全新的觀念視角，目前還沒有被有效的掌握，需要通過各種途徑進(jìn)行落實(shí)Q3：資金業(yè)務(wù)的各職能在重要部門間的權(quán)責(zé)分配尚需進(jìn)一步明晰，同時(shí)急需建立可以相匹配的監(jiān)督和考核體系本次流程梳理為計(jì)財(cái)和資金兩部共新建和優(yōu)化了十一個(gè)流程，風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)流程請參見報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理部分核心流程(8個(gè))資金利率制訂與調(diào)整流程資金上存下借流程財(cái)務(wù)分析流程財(cái)務(wù)預(yù)算流程綜合經(jīng)營計(jì)劃制訂上報(bào)流程財(cái)務(wù)政策與制度管理流程固定資產(chǎn)購置計(jì)劃與審批流程計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金營運(yùn)部核心流程(3個(gè))資金業(yè)務(wù)交資金業(yè)務(wù)限額操作流程資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開發(fā)流程項(xiàng)目組在整個(gè)項(xiàng)目通過流程梳理、職責(zé)劃分、崗位設(shè)計(jì)一步步明晰資金業(yè)務(wù)各職能在部門間的分配管理職能（資金再定價(jià)、資金轉(zhuǎn)移定價(jià)、頭寸管理等）與營運(yùn)職能（交，交管理、業(yè)務(wù)方案管某省市）分立在整個(gè)資金業(yè)務(wù)進(jìn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，銀行賬簿與交分立管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)管理相對獨(dú)立，互相監(jiān)督管理與營運(yùn)分立兩個(gè)帳簿分立兩種風(fēng)險(xiǎn)管理分立利率與資金管理室：利率管理（定價(jià)管理、利率風(fēng)險(xiǎn)管理）資金管理（錯(cuò)配管理、上存下借管理、頭寸管理、分支行資金業(yè)務(wù)管理）資金業(yè)務(wù)管理（交管理、銀行賬簙業(yè)務(wù)方案）資金營運(yùn)部業(yè)務(wù)綜合管理交交(按職某省市、代客按交分：債券、黃金、外匯某省市場等)在崗位分析階段，不僅在流程梳理的基礎(chǔ)上進(jìn)行了崗位職責(zé)分類，更將資產(chǎn)負(fù)債管理及風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了落實(shí)Q1：目前的流程基本上為操作流程，對于重要的業(yè)務(wù)在各個(gè)部門間如何接口和合作需要進(jìn)一步清晰明確，并將其表述出來？Q2：資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理做為一個(gè)全新的觀念視角，目前還沒有被有效的掌握，需要通過各種途徑進(jìn)行落實(shí)Q3：資金業(yè)務(wù)的各職能在重要部門間的權(quán)責(zé)分配尚需進(jìn)一步明晰，同時(shí)急需建立可以相匹配的監(jiān)督和考核體系三個(gè)業(yè)務(wù)管理崗1、資本規(guī)劃管理崗：承擔(dān)指標(biāo)管理資本規(guī)劃管理資本充足率管理2、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理崗：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系管理風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)調(diào)控管理3、流動(dòng)性管理崗：指標(biāo)管理限額管理流動(dòng)性計(jì)劃管理應(yīng)急預(yù)案兩個(gè)基礎(chǔ)崗：1、管理崗：分析策略政策合規(guī)性檢查2、研究崗：宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)某省市場某省市場

為了使資產(chǎn)負(fù)債管理和風(fēng)險(xiǎn)管理在資金業(yè)務(wù)運(yùn)營中落到實(shí)處，進(jìn)行了基礎(chǔ)崗位設(shè)計(jì)和職責(zé)劃分，使得資產(chǎn)負(fù)債的系統(tǒng)要求與監(jiān)管要求在組織層級上能夠落實(shí)到崗計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位設(shè)置1部門長總經(jīng)理崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理崗協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理資產(chǎn)負(fù)債管理室室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配資本規(guī)劃管理崗指標(biāo)管理（測算、統(tǒng)計(jì)、監(jiān)控、分析）、資本規(guī)劃管理（政策、方案）、資本充足率管理資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理崗資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系管理（指標(biāo)體系、監(jiān)控體系、制度體系、管理流程）、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)調(diào)控管理流動(dòng)性管理崗流動(dòng)性指標(biāo)管理、限額管理、流動(dòng)性計(jì)劃管理、應(yīng)急預(yù)案資產(chǎn)負(fù)債管理崗全行運(yùn)營分析、策略制訂、政策管理、合規(guī)性檢查、資產(chǎn)負(fù)債委員會(huì)的日常事務(wù)管理研究分析崗宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)監(jiān)測研究、利率監(jiān)測和預(yù)警某省市場監(jiān)測研究計(jì)劃統(tǒng)計(jì)室室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配計(jì)劃管理崗政策制度指導(dǎo)、全行計(jì)劃編制工作管理、計(jì)劃監(jiān)控管理統(tǒng)計(jì)分析崗全行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析、同業(yè)比較、分支行業(yè)務(wù)指導(dǎo)交流4、交辦統(tǒng)計(jì)分析業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督崗統(tǒng)計(jì)制度、指標(biāo)修訂與管理、報(bào)表管理、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理信息管理崗信息管理、報(bào)表生成和上報(bào)、統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的維護(hù)、專業(yè)檔案存檔管理計(jì)劃財(cái)務(wù)部崗位設(shè)置2利率和資金管理室室經(jīng)理崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配技術(shù)開發(fā)崗專業(yè)研究、政策與制度管理、專業(yè)技術(shù)與產(chǎn)品工具開發(fā)利率管理崗定價(jià)管理、利率風(fēng)險(xiǎn)管理資金管理崗資金錯(cuò)配管理、系統(tǒng)內(nèi)上存下借管理、總行內(nèi)資金調(diào)度、分支行資金管理資金業(yè)務(wù)管理崗交管理、銀行賬簿業(yè)務(wù)方案管理財(cái)務(wù)管理室室經(jīng)理崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配財(cái)務(wù)督察崗政策管理、制度體系建設(shè)、檢查、指導(dǎo)、監(jiān)督財(cái)務(wù)分析崗預(yù)決算管理、利潤計(jì)劃編制、財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)管理崗稅務(wù)管理、減值準(zhǔn)備及核銷審核、外部審計(jì)及信息披露、產(chǎn)權(quán)登記和財(cái)務(wù)報(bào)表報(bào)送財(cái)務(wù)審查室室經(jīng)理崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配財(cái)務(wù)審查崗固定資產(chǎn)購置計(jì)劃和財(cái)務(wù)審查、基建項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理、大額費(fèi)用支出審查、集中采購監(jiān)督審核資產(chǎn)管理崗固定資產(chǎn)清查盤點(diǎn)、盤盈、盤虧、損毀、出售、報(bào)廢財(cái)務(wù)處理資金營運(yùn)部部分崗位設(shè)置資金業(yè)務(wù)綜合管理崗資金業(yè)務(wù)規(guī)章制度管理、研究交產(chǎn)品，指導(dǎo)產(chǎn)品運(yùn)用、積極開拓客戶和交管理崗部門內(nèi)協(xié)調(diào)、溝通資金交崗限額的分配、交額管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與控制債券交盯市、交和風(fēng)險(xiǎn)控制、交易、數(shù)據(jù)錄入黃金交盯市、交和風(fēng)險(xiǎn)控制、交易、數(shù)據(jù)錄入外匯交盯市、交和風(fēng)險(xiǎn)控制、交易、數(shù)據(jù)錄入結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品交盯市、交和風(fēng)險(xiǎn)控制、交易、數(shù)據(jù)錄入代客交報(bào)價(jià)詢價(jià)、代客交易、成交結(jié)果反饋、數(shù)據(jù)錄入目前，華夏銀行資金業(yè)務(wù)還有原則基本已定，但還有對細(xì)化業(yè)務(wù)方案存在爭議的部分。對于此部分，項(xiàng)目組建議：盡快組織相關(guān)部門，對此部分業(yè)務(wù)如何細(xì)化進(jìn)行討論，達(dá)成共識，統(tǒng)一意見。形成統(tǒng)一意見后，可以先設(shè)置合理的臨時(shí)崗位以便工作開展，盡快組織相關(guān)部門制訂相關(guān)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)方案和管理辦法。待形成業(yè)務(wù)方案后，根據(jù)業(yè)務(wù)方案和管理辦法，先進(jìn)行流程設(shè)計(jì)，再進(jìn)行合理的職責(zé)劃分和崗位設(shè)計(jì)以求規(guī)劃能得到真正落實(shí)目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路

信貸業(yè)務(wù)前臺：實(shí)時(shí)信息調(diào)查監(jiān)控、預(yù)警、事后處理（信貸業(yè)務(wù)部門、資產(chǎn)保全部）中臺：審批管理（授信審查部）貸后評估（風(fēng)險(xiǎn)管理部）監(jiān)控預(yù)警（風(fēng)險(xiǎn)管理部）后臺：實(shí)時(shí)信息提供、抵質(zhì)押物管理(清算中心、風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)財(cái))項(xiàng)目組針對整體風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了重點(diǎn)梳理并對風(fēng)險(xiǎn)管理職能在各模塊中的分工進(jìn)行了界定，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)計(jì)政策制度技術(shù)研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理操作執(zhí)行

資金業(yè)務(wù)前臺：實(shí)時(shí)信息調(diào)查監(jiān)控、預(yù)警、事后處理（計(jì)財(cái)、資金）中臺：限額制訂（風(fēng)管部與信審部）分配調(diào)整（信審、計(jì)財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)、資金）監(jiān)控預(yù)警（風(fēng)險(xiǎn)管理部）后臺：事后信息提供（清算中心）風(fēng)險(xiǎn)管理部制訂六類風(fēng)險(xiǎn)控制政策，其他部門針對自己本身的業(yè)務(wù)運(yùn)作制訂相應(yīng)的業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理控制制度識別、衡量、監(jiān)控、預(yù)警、處理的技術(shù)工具與模型開發(fā)由風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行華夏銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系目前主要存在以下三方面問題，項(xiàng)目組本次主要解決接口問題，僅風(fēng)險(xiǎn)管理部涉及流程達(dá)39個(gè)，全新設(shè)計(jì)了風(fēng)險(xiǎn)管理部24個(gè)崗位?Q1.風(fēng)險(xiǎn)管理部本身的流程劃分，以及在業(yè)務(wù)流程中其他部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職能如何界定不確定Q2.風(fēng)險(xiǎn)管理工具和操作方法尚未全面掌握，風(fēng)險(xiǎn)管理部的職能發(fā)揮尚需進(jìn)一步經(jīng)驗(yàn)積累Q3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念與思路尚未真正落實(shí)到操作層面，尚需進(jìn)一步進(jìn)行觀念傳播風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置1部門長總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理副總經(jīng)理牽頭組織模型工具開發(fā)及其他事務(wù)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度體系建立完善風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系管理政策制度、流程、體系及評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行實(shí)施監(jiān)督監(jiān)控評價(jià)牽頭組織因內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)原因而引發(fā)問題的專項(xiàng)調(diào)查，并進(jìn)行內(nèi)控評價(jià)政策風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配研究規(guī)劃信貸與資金業(yè)務(wù)整體規(guī)劃計(jì)劃，日常全行綜合報(bào)告編寫、提出整體意見綜合管理風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)日常事務(wù)、對外聯(lián)絡(luò)、對內(nèi)培訓(xùn)、文件傳遞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配審核評估產(chǎn)品開發(fā)推廣有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施審核、評級與報(bào)告撰寫研究規(guī)劃制訂產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)政策制度與標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)行工具研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理部崗位設(shè)置2操作風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度與流程主持制度流程優(yōu)化與基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制工作監(jiān)督評價(jià)組織推行風(fēng)險(xiǎn)管理評級與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理制工作，對日常操作風(fēng)險(xiǎn)制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控研究開發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具模型與技術(shù)研發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配研究規(guī)劃牽頭信用風(fēng)險(xiǎn)工具、技術(shù)、模型開發(fā)與推廣培訓(xùn)，政策制度管理額度與評級信用評級與風(fēng)險(xiǎn)評級管理、額度管理崗限額管理信用風(fēng)險(xiǎn)限額研究、監(jiān)控、調(diào)整管理資產(chǎn)分類信貸資產(chǎn)五級分類，重大信貸業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審查預(yù)警督察信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系管理，信用風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)控、信用額度與評級復(fù)核、業(yè)務(wù)復(fù)核市場風(fēng)險(xiǎn)管理室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配研究開發(fā)某省市場風(fēng)險(xiǎn)分析，某省市場風(fēng)險(xiǎn)模型工具研發(fā)限額管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額制訂、監(jiān)控、調(diào)整管理制度與督察市場風(fēng)險(xiǎn)制度與標(biāo)準(zhǔn)某省市場風(fēng)險(xiǎn)限額復(fù)核，違規(guī)事件處理其次，按照業(yè)務(wù)系統(tǒng)方案，對交進(jìn)行綜合授信，因此授信審查部需要進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，同時(shí)擔(dān)負(fù)起資金與信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能信貸業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)本次項(xiàng)目通過流程梳理與崗位設(shè)置與分析對以上內(nèi)容進(jìn)行了界定信用評級綜合授信放款審批重檢報(bào)告預(yù)警管理重組類項(xiàng)目審批審閱信用風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)控表信用風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整另外，根據(jù)目前系統(tǒng)方案劃分，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品屬于信貸業(yè)務(wù)，華夏銀行將有可能與同一交同時(shí)發(fā)生信貸與資金業(yè)務(wù)，因此建議進(jìn)行綜合授信額度的拆分國外銀行常見的兩種操作辦法1建立整體授信額度2根據(jù)業(yè)務(wù)制定風(fēng)險(xiǎn)限額3限額與額度的預(yù)先拆分1建立整體授信額度2建立整體風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)竿3進(jìn)行額度監(jiān)控目前我行對銀行賬簿和交市場風(fēng)險(xiǎn)限額管理之間的區(qū)別界定模糊，存在一定的劃分不清風(fēng)險(xiǎn)管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金運(yùn)營部制訂、監(jiān)控分配限額限額使用模糊了銀行賬簿與交某省市場風(fēng)險(xiǎn)限額在管理流程上的區(qū)別：1、不利于進(jìn)行責(zé)任追究與激勵(lì)體系設(shè)計(jì)2、有可能不利于調(diào)動(dòng)經(jīng)營者積極性3、一定程度上不利于業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造方案的操作實(shí)施進(jìn)程？（本方案建立在“新三定”與業(yè)務(wù)系統(tǒng)方案基礎(chǔ)上）本次項(xiàng)目進(jìn)一步明確了不同賬簿資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額在風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)財(cái)部、資金部三者之間的流程與權(quán)限分工風(fēng)險(xiǎn)管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金運(yùn)營部風(fēng)險(xiǎn)管理部計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金運(yùn)營部制訂總體銀行賬簿風(fēng)險(xiǎn)限額總分行之間分配銀行賬簿風(fēng)險(xiǎn)限額，發(fā)放至分行制訂總體交風(fēng)險(xiǎn)限額不進(jìn)行交某省市場風(fēng)險(xiǎn)限額分配，備案分配交某省市場風(fēng)險(xiǎn)限額至交交（不下發(fā)至分行）委托交某省市場風(fēng)險(xiǎn)限額的使用計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金運(yùn)營部根據(jù)頭寸制訂資金交發(fā)送至資金部資金交使用風(fēng)險(xiǎn)限額管理交管理目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路項(xiàng)目組建議業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步強(qiáng)化客戶關(guān)系管理，建立完整的營銷管理體系客戶的角度政策制度整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式制定該項(xiàng)業(yè)務(wù)的總體政策和管理制度（產(chǎn)品開發(fā)與管理、營銷、風(fēng)險(xiǎn)、授信、客戶關(guān)系管理、渠道及其它）新產(chǎn)品開發(fā)渠道選擇營運(yùn)管理分析計(jì)劃執(zhí)行控制評估客戶關(guān)系產(chǎn)品客戶組織人員信息技術(shù)品牌渠道渠道渠道產(chǎn)品的角度優(yōu)質(zhì)客戶潛力客戶一般客戶存款/借記卡貸記卡貸款投資外匯交易互聯(lián)網(wǎng)銷售人員電話分行渠道的角度客戶的角度業(yè)務(wù)類部門流程與職責(zé)優(yōu)化的主要方法和成果一覽優(yōu)化的手段和方法改進(jìn)與成果產(chǎn)品開發(fā)類業(yè)務(wù)計(jì)劃制定類政策制度制定類營銷類業(yè)務(wù)操作類業(yè)務(wù)監(jiān)管審批類明確各參與部門合作方式明確會(huì)簽審批環(huán)節(jié)對計(jì)劃按照期限長短進(jìn)行分類制定拓寬信息來源渠道明確會(huì)簽審批環(huán)節(jié)增加營銷效果評估環(huán)節(jié)明確界定分工明確操作相關(guān)制度和依據(jù)明確風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)明確審批權(quán)限劃分加強(qiáng)合作，提高開發(fā)效率加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制提高計(jì)劃的指導(dǎo)性提高政策制度的可行性加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制構(gòu)建營銷計(jì)劃方案的持續(xù)改進(jìn)循環(huán)，提高產(chǎn)品占有率減少扯皮現(xiàn)象提高規(guī)范性和一致性降低風(fēng)險(xiǎn)提高審批效率公司業(yè)務(wù)部整體框架客戶的角度部門功能整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式負(fù)責(zé)全行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營某省市場開拓、營銷組織和相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。產(chǎn)品開發(fā)與管理某省市場營銷營運(yùn)管理制定公司業(yè)務(wù)的總體業(yè)務(wù)計(jì)劃客戶關(guān)系產(chǎn)品的角度單一集團(tuán)客戶一般關(guān)聯(lián)客戶單一客戶存款貸款貿(mào)外匯交易互聯(lián)網(wǎng)分行渠道的角度現(xiàn)金管理客戶經(jīng)理客戶的角度核心流程(7個(gè))公司業(yè)務(wù)制度制定流程全行年度存款計(jì)劃編制流程公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)流程集團(tuán)客戶認(rèn)定流程一類集團(tuán)客戶內(nèi)控授信限額申請審批流程一類集團(tuán)客戶授信額度申請審批流程一類集團(tuán)客戶信貸重檢流程例，對總行公司業(yè)務(wù)部涉及的集團(tuán)客戶管理相關(guān)流程與職責(zé)進(jìn)行了梳理和優(yōu)化集團(tuán)客戶認(rèn)定一類集團(tuán)客戶內(nèi)控限額申請審批一類集團(tuán)客戶授信額度申請審批一類集團(tuán)客戶信貸重檢流程崗位公司業(yè)務(wù)部崗位設(shè)置1部門長存款管理室產(chǎn)品開發(fā)室總經(jīng)理副總經(jīng)理經(jīng)理存款管理崗存款分析崗經(jīng)理產(chǎn)品管理崗產(chǎn)品開發(fā)崗產(chǎn)品宣傳推廣崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度擬定、計(jì)劃編制、落實(shí)監(jiān)督、報(bào)表編制、跨行協(xié)調(diào)、綜合事務(wù)存款分析、基層調(diào)研、經(jīng)驗(yàn)推廣、產(chǎn)品開發(fā)、同業(yè)研究處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配客戶信息收集、同業(yè)信息收集、產(chǎn)品改進(jìn)、品牌管理、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、產(chǎn)品培訓(xùn)促銷管理、促銷指導(dǎo)、新產(chǎn)品宣傳推廣公司業(yè)務(wù)部崗位設(shè)置2營銷管理室貸后管理室經(jīng)理客戶管理崗行業(yè)分析崗經(jīng)理貸后管理崗貸后管理檢查崗客戶經(jīng)理管理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配統(tǒng)計(jì)分析、計(jì)劃擬訂、政策擬訂、分支行督導(dǎo)、系統(tǒng)管理經(jīng)濟(jì)分析、產(chǎn)業(yè)分析、行業(yè)某省市場分析、分支行督導(dǎo)處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度制訂、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、貸后工作改進(jìn)、分支行督導(dǎo)貸后管理檢查、客戶經(jīng)理貸后管理檢查、整改及建議制度擬訂、分支行督導(dǎo)、高級客戶經(jīng)理管理、人員培訓(xùn)營銷分析崗營銷分析、政策擬訂、經(jīng)驗(yàn)推廣、教材完善、集中營銷公司業(yè)務(wù)部崗位設(shè)置3集團(tuán)客戶部集團(tuán)客戶管理崗主辦客戶經(jīng)理崗銀團(tuán)貸款崗綜合業(yè)務(wù)管理崗客戶認(rèn)定、名單維護(hù)、信息發(fā)布、授信監(jiān)控、額度調(diào)整信息收集、客戶開發(fā)、客戶維護(hù)、授信申請、貸后監(jiān)控、銀團(tuán)貸款信息收集、項(xiàng)目承辦、跟蹤管理集團(tuán)客戶統(tǒng)計(jì)與報(bào)備、檔案管理、綜合業(yè)務(wù)管理經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配國際業(yè)務(wù)部整體框架客戶的角度部門功能業(yè)務(wù)規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式負(fù)責(zé)全行外匯業(yè)務(wù)管理、代理行管理、外事工作及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的部門政策制度管理業(yè)務(wù)審批營運(yùn)管理專業(yè)工作核心流程(6個(gè))外匯業(yè)務(wù)政策管理流程國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理流程代理行關(guān)系建立管理流程代理行授信審批流程外事工作規(guī)劃流程外事工作操作流程政策落實(shí)、業(yè)務(wù)監(jiān)督指導(dǎo)、專業(yè)審批、專業(yè)工作營運(yùn)產(chǎn)品的角度國際結(jié)算授信融資代理行渠道的角度外匯理財(cái)客戶的角度個(gè)人客戶公司客戶結(jié)售匯電話分行互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)過項(xiàng)目組與國際業(yè)務(wù)部的密切合作，共創(chuàng)建六個(gè)流程外匯業(yè)務(wù)政策管理流程創(chuàng)建國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理流程創(chuàng)建代理行關(guān)系建立管理流程創(chuàng)建代理行授信審批流程創(chuàng)建外事工作規(guī)劃流程創(chuàng)建外事工作操作流程創(chuàng)建例如，“代理行關(guān)系建立與管理流程”理清了業(yè)務(wù)申請和審批的整個(gè)脈絡(luò)，并加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)的控制環(huán)節(jié)理清了運(yùn)作思路，從而新建了嚴(yán)謹(jǐn)合理、合乎行內(nèi)發(fā)展要求的業(yè)務(wù)管控流程增加了總經(jīng)理簽批環(huán)節(jié)增加了風(fēng)險(xiǎn)審查環(huán)節(jié)，明確了處室接口增加了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確了相應(yīng)的控制點(diǎn)代理行關(guān)系建立與管理流程國際業(yè)務(wù)部崗位設(shè)置1部門長總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理外匯業(yè)務(wù)管理室室經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)管理崗?fù)鈪R政策管理、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息管理貿(mào)業(yè)務(wù)管理崗貿(mào)業(yè)務(wù)管理（研究分析、指導(dǎo)、統(tǒng)計(jì)分某省市場營銷指導(dǎo)、業(yè)務(wù)審查非貿(mào)業(yè)務(wù)及結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理崗非貿(mào)業(yè)務(wù)管理、結(jié)售匯某省市場營銷指導(dǎo)開發(fā)管理崗產(chǎn)品開發(fā)與推廣、客戶管理、準(zhǔn)入審查外匯管理崗匯率管理、外債管理、反洗國際業(yè)務(wù)部崗位設(shè)置2代理行室室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配密押操作崗密押操作、控制文件管理、代理行統(tǒng)計(jì)經(jīng)辦授信額度管理崗授信額度的分配、密押審核管理、額度管理、風(fēng)險(xiǎn)控制區(qū)域經(jīng)理授信管理審批、考評代理行、信用證管理保兌業(yè)務(wù)管理崗賬戶管理、業(yè)務(wù)合作管理對外聯(lián)絡(luò)崗對外宣傳、外事翻譯外事經(jīng)辦崗?fù)馐掠?jì)劃制訂報(bào)批、行內(nèi)手續(xù)報(bào)批、行外外事報(bào)批個(gè)人業(yè)務(wù)部整體框架政策制度整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式制定個(gè)人業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，參與制訂信貸風(fēng)險(xiǎn)政策新產(chǎn)品開發(fā)渠道選擇營銷管理分析計(jì)劃執(zhí)行控制評估客戶關(guān)系產(chǎn)品的角度優(yōu)質(zhì)客戶潛力客戶一般客戶儲蓄、貸款代收代付華夏卡個(gè)人理財(cái)保管箱及其它互聯(lián)網(wǎng)銷售人員電話分行渠道的角度客戶的角度個(gè)人業(yè)務(wù)部處室結(jié)構(gòu)個(gè)人業(yè)務(wù)部個(gè)人信貸室銀行卡室代理業(yè)務(wù)室儲蓄業(yè)務(wù)室國際卡處理中心經(jīng)過項(xiàng)目組與個(gè)人業(yè)務(wù)部的密切合作，共創(chuàng)建一個(gè)流程，優(yōu)化六個(gè)流程，梳理三個(gè)流程1、個(gè)人業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推廣流程

創(chuàng)建2、制定個(gè)人業(yè)務(wù)規(guī)章制度流程優(yōu)化3、保管箱業(yè)務(wù)審批、選點(diǎn)檢查和開業(yè)驗(yàn)收流程優(yōu)化4、自助銀行開業(yè)審批流程優(yōu)化5、全行用戶卡業(yè)務(wù)的審批流程優(yōu)化6、個(gè)人業(yè)務(wù)新產(chǎn)品開發(fā)、組織新產(chǎn)品測試流程優(yōu)化7、全行個(gè)人信貸政策制定流程優(yōu)化8、全行個(gè)人業(yè)務(wù)營銷管理流程梳理9、制定個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度流程梳理10、制定全行個(gè)人業(yè)務(wù)計(jì)劃流程梳理例如，“代理行關(guān)系建立與管理流程”理清了業(yè)務(wù)申請和審批的整個(gè)脈絡(luò)，并加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)的控制環(huán)節(jié)理清了運(yùn)作思路，從而新建了嚴(yán)謹(jǐn)合理、合乎行內(nèi)發(fā)展要求的業(yè)務(wù)管控流程增加了總經(jīng)理簽批環(huán)節(jié)增加了風(fēng)險(xiǎn)審查環(huán)節(jié)，明確了處室接口增加了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確了相應(yīng)的控制點(diǎn)代理行關(guān)系建立與管理流程個(gè)人業(yè)務(wù)部（1）部門長總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理進(jìn)行本部門管理代理業(yè)務(wù)室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)管理崗制訂業(yè)務(wù)年度計(jì)劃、相關(guān)規(guī)章制度、統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、培訓(xùn)交流理財(cái)業(yè)務(wù)崗制定年度理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、制定規(guī)章制度、統(tǒng)計(jì)分析、新產(chǎn)品開發(fā)上線、營銷推動(dòng)、培訓(xùn)交流代理業(yè)務(wù)崗制訂年度代理業(yè)務(wù)計(jì)劃、相關(guān)規(guī)章制度、統(tǒng)計(jì)分析、新產(chǎn)品開發(fā)上線、營銷推動(dòng)、日常管理、培訓(xùn)交流等個(gè)人信貸室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)管理崗制訂業(yè)務(wù)年度計(jì)劃、相關(guān)規(guī)章制度、統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、培訓(xùn)交流風(fēng)險(xiǎn)控制崗組織實(shí)施個(gè)貸業(yè)務(wù)制度、規(guī)程、管理辦法等規(guī)范性文件，全行個(gè)人信貸五級分類、內(nèi)控制度的實(shí)施工作、對超授權(quán)項(xiàng)目的初審、全行個(gè)貸業(yè)務(wù)檢查等工作新產(chǎn)品開發(fā)崗遵照個(gè)貸產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)開發(fā)出個(gè)貸新產(chǎn)品。市場營銷崗組織全行個(gè)貸產(chǎn)品的策劃、營銷宣傳，年度營銷計(jì)劃的制訂和組織實(shí)施，檢查評比，組織交流的開展個(gè)人業(yè)務(wù)部（2）銀行卡室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配產(chǎn)品開發(fā)崗制訂業(yè)務(wù)年度計(jì)劃、相關(guān)規(guī)章制度、統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、培訓(xùn)交流業(yè)務(wù)管理崗根據(jù)《華夏銀行華夏卡業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（華銀制[1999]060號）等管理制度，對全行華夏卡業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，防范風(fēng)險(xiǎn)、以保證全行華夏卡業(yè)務(wù)順利開展?fàn)I銷策劃崗根據(jù)全行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和年度發(fā)展計(jì)劃，起草營銷計(jì)劃和方案并落實(shí)具體事宜，以完成年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。電子渠道管理崗根據(jù)銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和年度發(fā)展計(jì)劃，與系統(tǒng)內(nèi)外部門開發(fā)、測試、上線新產(chǎn)品、升級現(xiàn)有產(chǎn)品、與同業(yè)交流等，以保證本行銀行卡、自助銀行順利、安全運(yùn)轉(zhuǎn)儲蓄業(yè)務(wù)室經(jīng)理崗負(fù)責(zé)儲蓄業(yè)務(wù)室的全面工作，組織制定全行儲蓄發(fā)展規(guī)劃、年度計(jì)劃和規(guī)章制度并組織實(shí)施，組織儲蓄業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)儲蓄業(yè)務(wù)的營銷策劃并組織實(shí)施，以保證完成全行年度發(fā)展計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。業(yè)務(wù)管理崗負(fù)責(zé)制定全行儲蓄核算制度、辦法和有關(guān)規(guī)定，并組織實(shí)施；加強(qiáng)儲蓄業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)和培訓(xùn)，制定儲蓄業(yè)務(wù)計(jì)劃，對儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行分析和通報(bào)。產(chǎn)品開發(fā)崗負(fù)責(zé)同業(yè)儲蓄產(chǎn)品信息的收集、分析，對我行儲蓄產(chǎn)品提出改進(jìn)意見，負(fù)責(zé)組織儲蓄業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)、測試、上線推廣和培訓(xùn)。市場營銷崗制定全行儲蓄業(yè)務(wù)營銷計(jì)劃，負(fù)責(zé)儲蓄業(yè)務(wù)的營銷策劃并組織實(shí)施，確保全行年度發(fā)展計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。個(gè)人業(yè)務(wù)部（3）－－國際卡處理中心國際卡處理中心主任處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)管理室高級經(jīng)理崗制定制度，外匯卡業(yè)務(wù)審批，業(yè)務(wù)檢查評比，聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)人行、銀監(jiān)會(huì)、外管局、萬事達(dá)卡國際組織，提交業(yè)務(wù)新需求業(yè)務(wù)管理崗?fù)晟浦贫群蜆I(yè)務(wù)規(guī)程，制定外匯卡推廣上線計(jì)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，編制年度計(jì)劃及考核指標(biāo)，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)崗編寫系統(tǒng)培訓(xùn)教材，分支行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)統(tǒng)計(jì)支持崗會(huì)務(wù)組織、同業(yè)信息搜集、固定資產(chǎn)管理及維護(hù)、后勤服務(wù)、管理、收文、發(fā)文及檔案管理、報(bào)表系統(tǒng)維護(hù)及完善、分行業(yè)務(wù)指導(dǎo)儲蓄業(yè)務(wù)室經(jīng)理崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)管理崗制定全行儲蓄核算制度、辦法，組織實(shí)施；儲蓄業(yè)務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)和培訓(xùn)，制定儲蓄業(yè)務(wù)計(jì)劃，對儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行分析和通報(bào)，以便防范儲蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對全行儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展有動(dòng)態(tài)全面的了解。產(chǎn)品開發(fā)崗依據(jù)全行儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)同業(yè)儲蓄產(chǎn)品信息的收集、分析，對我行儲蓄產(chǎn)品提出改進(jìn)意見，負(fù)責(zé)組織儲蓄業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)、測試、上線推廣和培訓(xùn)，以便我行儲蓄產(chǎn)品具有創(chuàng)新性、方便性和安全性。市場營銷崗制定全行儲蓄業(yè)務(wù)營銷計(jì)劃，負(fù)責(zé)儲蓄業(yè)務(wù)的營銷策劃并組織實(shí)施，以確保全行年度發(fā)展計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。個(gè)人業(yè)務(wù)部（5）－－國際卡處理中心清算室高級經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配會(huì)計(jì)及清算崗?fù)鈪R卡境外交清算、損益核算，外匯卡卡片表外賬核算，外匯卡前置系統(tǒng)相關(guān)清算操作、日報(bào)和月報(bào)打印裝訂卡片管理崗（兼）制度制訂、成品卡、廢卡與空白卡管理、定期查庫事后監(jiān)督崗接收會(huì)計(jì)資料、審核會(huì)計(jì)憑證、發(fā)現(xiàn)和確認(rèn)差錯(cuò)、督促整改、執(zhí)行報(bào)告制度行政財(cái)務(wù)記賬崗制度辦法起草、財(cái)務(wù)發(fā)票及相關(guān)附件審核、財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)序時(shí)帳登記、財(cái)務(wù)發(fā)票及相關(guān)附件管理、總行機(jī)關(guān)費(fèi)用報(bào)銷審批單制單、財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)會(huì)計(jì)檔案保管運(yùn)行室高級經(jīng)理處室規(guī)劃、資源調(diào)配、產(chǎn)品開發(fā)、資料管理、組織制卡、計(jì)算機(jī)設(shè)備管理、國際卡處理中心安全和風(fēng)險(xiǎn)防范管理、客服中心業(yè)務(wù)操作管理

制卡及風(fēng)險(xiǎn)管理崗（兼）制卡、網(wǎng)絡(luò)管理、系統(tǒng)密碼管理、系統(tǒng)密鑰管理、安全管理、設(shè)備管理、信息同步

系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)崗系統(tǒng)維護(hù)及監(jiān)控、日結(jié)及報(bào)表打印、系統(tǒng)備份、技術(shù)支持、產(chǎn)品開發(fā)

客戶服務(wù)崗客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)處理、跟蹤服務(wù)、業(yè)務(wù)咨詢、定期匯總、備份工作、制卡輔助工作、培訓(xùn)

市場營銷室高級經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配營銷推廣崗起草營銷計(jì)劃、方案、宣傳文稿、開發(fā)目標(biāo)商戶、聯(lián)系媒體、執(zhí)行方案并初評效果、檢查結(jié)果新產(chǎn)品開發(fā)崗?fù)瑯I(yè)走訪、資料收集、反饋意見收集、情況分析、分支行業(yè)務(wù)情況調(diào)研、新產(chǎn)品需求起草、論證、分支行業(yè)務(wù)督導(dǎo)、培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)銀行部整體框架客戶的角度政策制度整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式制定網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的總體政策、管理制度、產(chǎn)品開發(fā)與管理、營銷和全行客戶服務(wù)管理及以上的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理營銷宣傳分析計(jì)劃執(zhí)行控制評估客戶服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)核心流程(6個(gè))業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃流程創(chuàng)建規(guī)章制度管理流程創(chuàng)建產(chǎn)品與服務(wù)開發(fā)流程創(chuàng)建營銷宣傳活動(dòng)流程創(chuàng)建客服業(yè)務(wù)營運(yùn)流程優(yōu)化網(wǎng)站平臺運(yùn)行管理流程優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)銀行部崗位設(shè)置1部門長總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配網(wǎng)銀業(yè)務(wù)室室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配（包括數(shù)字證書管理）室副經(jīng)理處室管理、輔助業(yè)務(wù)和運(yùn)營管理、數(shù)字證書管理產(chǎn)品開發(fā)崗產(chǎn)品開發(fā)、新產(chǎn)品管理、產(chǎn)品推廣業(yè)務(wù)管理崗規(guī)劃制度管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、協(xié)助開發(fā)市場營銷崗產(chǎn)品形象設(shè)計(jì)與管理、品牌形象管理、營銷活動(dòng)管理、營銷資料管理、營銷分析統(tǒng)計(jì)分析崗信息收集、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、分析研究、協(xié)助開發(fā)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)數(shù)字證書管理崗制度擬定、系統(tǒng)管理、使用管理網(wǎng)絡(luò)銀行部崗位設(shè)置2客戶服務(wù)中心室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配業(yè)務(wù)組長發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品開發(fā)、營銷推廣、質(zhì)量檢查、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、CRM建設(shè)、知識庫管理業(yè)務(wù)開發(fā)崗產(chǎn)品開發(fā)、應(yīng)用推廣、產(chǎn)品管理市場營銷崗產(chǎn)品形象設(shè)計(jì)與管理、品牌形象管理、營銷活動(dòng)管理、營銷資料管理、營銷分析運(yùn)營組長業(yè)務(wù)管理、組織坐席培訓(xùn)、坐席代表管理考核檢查崗監(jiān)聽管理、績效考核、投訴分析培訓(xùn)崗組織與實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、日常與定期的業(yè)考管理信息管理崗信息收集管理、工作流系統(tǒng)管理、信息支持、信息庫維護(hù)管理技術(shù)組長應(yīng)用系統(tǒng)規(guī)劃實(shí)施、系統(tǒng)軟硬件維護(hù)、系統(tǒng)運(yùn)行管理、CRM技術(shù)支持和平臺管理技術(shù)管理崗系統(tǒng)規(guī)劃、系統(tǒng)實(shí)施、軟硬件運(yùn)營狀況監(jiān)控評價(jià)、系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)維護(hù)崗軟件維護(hù)、硬件維護(hù)、系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控管理網(wǎng)絡(luò)銀行部崗位設(shè)置3網(wǎng)站運(yùn)營室室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配電子商務(wù)平臺管理崗業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)關(guān)系開發(fā)、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)信息管理崗主站信息管理、分支行信息管理、郵件回復(fù)、網(wǎng)站管理、綜合事務(wù)技術(shù)開發(fā)崗產(chǎn)品開發(fā)與測試、配合進(jìn)行產(chǎn)品和技術(shù)設(shè)計(jì)運(yùn)行維護(hù)崗軟件系統(tǒng)維護(hù)、運(yùn)行維護(hù)、網(wǎng)站管理金融同業(yè)部整體框架客戶的角度部門功能整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式負(fù)責(zé)金融同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營某省市場開拓、營銷組織和相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的職能部門。產(chǎn)品開發(fā)與管理某省市場營銷營運(yùn)管理制定全行金融同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展總體計(jì)劃客戶關(guān)系產(chǎn)品的角度信托公司保險(xiǎn)公司銀行代辦銀行承兌匯票代理資金信托業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)分行渠道的角度代理保險(xiǎn)客戶經(jīng)理客戶的角度核心流程(6個(gè))金融同業(yè)產(chǎn)品開發(fā)流程創(chuàng)建金融同業(yè)產(chǎn)品推廣流程創(chuàng)建金融同業(yè)客戶開發(fā)流程創(chuàng)建金融同業(yè)客戶授信審批流程創(chuàng)建金融同業(yè)客戶授信審批流程創(chuàng)建金融同業(yè)客戶授信制度制訂流程創(chuàng)建。。。。。流程梳理加強(qiáng)了金融同業(yè)部對信用風(fēng)險(xiǎn)的管理能力，創(chuàng)建了同業(yè)客戶授信調(diào)查流程和同業(yè)授信制度制訂流程同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理流程同業(yè)客戶授信審查同業(yè)授信制度制訂新增流程，明確定義產(chǎn)品管理室金融同業(yè)部崗位設(shè)置總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助部門經(jīng)理進(jìn)行部門管理經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配營銷開發(fā)營銷分析、體系方案設(shè)計(jì)、營銷活動(dòng)策劃與指導(dǎo)、培訓(xùn)與交流、重點(diǎn)客戶開發(fā)與關(guān)系建立授信管理同業(yè)授信管理辦法建立、實(shí)施監(jiān)督、授信審查、授信額度核算證券存管擬定管理辦法并監(jiān)督實(shí)施，賬戶審核、跟蹤統(tǒng)計(jì)、匯總分析存款管理擬定管理辦法并監(jiān)督實(shí)施，跟蹤統(tǒng)計(jì)、分析評估、跨行存款認(rèn)定經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配產(chǎn)品營銷管理產(chǎn)品營銷體系建立、營銷組織策劃、新產(chǎn)品推廣產(chǎn)品開發(fā)與風(fēng)險(xiǎn)管理制訂相關(guān)制度、組織新產(chǎn)品開發(fā)、組織同業(yè)交流、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理與審查客戶管理室部門長目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路面對日益激烈的人力資源競爭，華夏銀行人力資源必須早日進(jìn)入人力資源管理與開發(fā)階段人事管理人力資源管理人力資源管理與開發(fā)國內(nèi)一些同業(yè)競爭對手還處于由人事管理向人力資源管理過渡中，但已有相當(dāng)比例股份制商業(yè)銀行建立了較好的人力資源管理的基礎(chǔ)華夏銀行人力資源管理已經(jīng)搭建了人力資源管理與開發(fā)的框架，但在實(shí)際操作能力上還需要通過不斷實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，以加速實(shí)現(xiàn)從人事管理向人力資源管理與開發(fā)的飛躍！華夏銀行人力資源部目前提出和進(jìn)行的“三個(gè)分立”，將為構(gòu)建未來富有競爭力的人力資源管理與開發(fā)體系提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，本次流程梳理與崗位設(shè)置也是在此指導(dǎo)原則下進(jìn)行的。1、人力資源管理與人力資源開發(fā)分立2、整體規(guī)劃系統(tǒng)與人力資源操作系統(tǒng)分立3、干部人才管理作為核心人力資源管理與開發(fā)系統(tǒng)分立人力資源管理與人力資源開發(fā)分立處室調(diào)整：將原先的教育處改設(shè)成為培訓(xùn)開發(fā)部，做為專業(yè)處室獨(dú)力承擔(dān)人力資源開發(fā)的職能崗位設(shè)置：為培訓(xùn)開發(fā)部設(shè)立了全新的人力資源開發(fā)崗，承擔(dān)主要的三個(gè)新職能如：人員和組織績效的比照分析，員工職業(yè)生涯規(guī)劃、職業(yè)資格認(rèn)證管理職責(zé)設(shè)計(jì)：為經(jīng)過全新設(shè)計(jì)的崗位和一部分經(jīng)過了調(diào)整的崗位設(shè)計(jì)了相應(yīng)的職責(zé)，增加了人力資源開發(fā)的有關(guān)內(nèi)容，全新設(shè)計(jì)的崗位主要集中在培訓(xùn)開發(fā)室和系統(tǒng)管理室，調(diào)整的崗位主要集中在干部人才室。123123整體規(guī)劃系統(tǒng)與人力資源操作系統(tǒng)分立處室新設(shè)：新設(shè)系統(tǒng)管理室，負(fù)責(zé)進(jìn)行人力資源整體規(guī)劃、政策制定、信息系統(tǒng)管理等工作職責(zé)劃分：將原先流程中屬于系統(tǒng)規(guī)劃和管理的環(huán)節(jié)和屬于管理的環(huán)節(jié)進(jìn)行了分離，將其職責(zé)分別歸并，加以明確。工作劃分：在崗位職責(zé)設(shè)計(jì)時(shí)，嚴(yán)格按照處室的職責(zé)，先行歸并，后進(jìn)行設(shè)計(jì)和分解，并在崗位說明書中進(jìn)行了定義。比如：在系統(tǒng)管理室中將系統(tǒng)規(guī)劃和系統(tǒng)管理進(jìn)行了分解和定義，形成了相互協(xié)調(diào)、共同配合但又相對獨(dú)立的工作組合設(shè)計(jì)。123干部人才管理作為核心人力資源管理與開發(fā)系統(tǒng)分立明確了：定義了核心人力資源的范圍，并通過雙方積極的溝通，達(dá)成了共識明確了：干部人才管理和有關(guān)干部人才的事務(wù)管理的區(qū)別和聯(lián)系；現(xiàn)有干部人才和后備干部人才的區(qū)別和聯(lián)系；明確了：職責(zé)劃分，引入風(fēng)險(xiǎn)的控制機(jī)制，與核心人力資源管理的定位相符。在“三個(gè)分立”的原則下，項(xiàng)目組進(jìn)行了人力資源管理與開發(fā)體系整體建構(gòu)，并通過流程梳理與崗位分析落實(shí)到了具體工作中政策體系規(guī)劃系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作模塊人力資源政策與體系：全行人力資源管理與開發(fā)政策指引人力資源規(guī)劃體系人力資源信息體系組織管理體系薪酬績效招聘異動(dòng)培訓(xùn)開發(fā)績效管理薪酬管理招聘計(jì)劃招聘組織人員篩選試用轉(zhuǎn)正需求調(diào)查培訓(xùn)組織培訓(xùn)評估干部人才干部與人才隊(duì)伍建設(shè)干部與人才隊(duì)伍管理總行人力資源管理全行人力資源開發(fā)與核心隊(duì)伍管理開發(fā)本次流程梳理共為人力資源管理與開發(fā)新建流程9個(gè)，均大大突破了原有人事管理范圍，為跨越到人力資源管理與開發(fā)階段提供了流程上的基礎(chǔ)1、人力資源政策管理流程新建2、人力資源規(guī)劃新建3、績效管理流程新建4、薪酬管理流程新建5、薪酬發(fā)放流程新建6、招聘管理流程新建7、培訓(xùn)管理流程新建8、招聘實(shí)施流程新建9、后備干部隊(duì)伍管理流程梳理人力資源部各處室功能劃分如下薪酬人事室：總行人力資源管理1、薪酬管理2、績效管理3、人員異動(dòng)4、招聘管理5、人事管理6、信息系統(tǒng)干部人才室：全行干部人才管理1、年度考核2、后備干部人才庫管理3、后備干部人才培養(yǎng)4、干部人才選拔調(diào)配5、干部人才人事管理培訓(xùn)開發(fā)部：全行人力資源開發(fā)1、培訓(xùn)管理2、培訓(xùn)實(shí)施組織3、職業(yè)生涯發(fā)展方案與計(jì)劃系統(tǒng)管理室：全行人力資源系統(tǒng)規(guī)劃1、政策制訂2、制度建設(shè)組織3、人力資源規(guī)劃4、信息系統(tǒng)建設(shè)管理5、組織結(jié)構(gòu)管理人力資源部崗位設(shè)置1

總經(jīng)理部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配副總經(jīng)理協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理系統(tǒng)管理室室經(jīng)理1、處室管理

2、質(zhì)量控制與過程監(jiān)督

3、管理外部合作規(guī)劃分析崗1、研究分析

2、人力資源系統(tǒng)與政策建立

3、人力資源規(guī)劃系統(tǒng)管理崗1、組織機(jī)構(gòu)管理

2、工作規(guī)劃與計(jì)劃管理

3、組織和管理全行人力資源管理信息系統(tǒng)和工作人力資源部崗位設(shè)置2薪酬人事室室經(jīng)理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配室副經(jīng)理協(xié)助室經(jīng)理進(jìn)行處室管理薪酬福利崗1、發(fā)放薪酬和貨幣化福利

2、統(tǒng)計(jì)匯總薪酬數(shù)據(jù)

3、管理全人力資源部文件往來績效考核崗1、記錄和統(tǒng)計(jì)總行人員考勤

2、負(fù)責(zé)總行日常考核管理

3、考核數(shù)據(jù)匯總報(bào)送

4、績效考評情況反饋人事管理崗1、總行行員的招聘實(shí)施

2、總行人事管理

3、人事手續(xù)辦理

4、辦理總行人員保險(xiǎn)人力資源部崗位設(shè)置3干部人才室

處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配室正經(jīng)理2、管理指導(dǎo)干部人才調(diào)配使用工作

3、規(guī)劃全行干部人才結(jié)構(gòu)室副經(jīng)理1、正經(jīng)理不在時(shí)主持處室管理工作

2、管理指導(dǎo)干部考評和人才培養(yǎng)工作

3、協(xié)調(diào)與人力資源部其它處室的工作人才建設(shè)崗1、確定后備干部人選

2、培養(yǎng)、培訓(xùn)后備干部和后備人才

3、管理全行人才結(jié)構(gòu)考評管理崗1、干部日常考評

2、年終考評考核

3、分支行考核

4、提供意見對考核體系進(jìn)行評估

5、分支行考核指導(dǎo)監(jiān)督選拔調(diào)配崗1、人員調(diào)配考察

2、后備人員的選拔使用

3、干部和關(guān)鍵性人才的選擇引進(jìn)

4、相應(yīng)人事手續(xù)的辦理人力資源部崗位設(shè)置4

室經(jīng)理1、處室管理

2、組織推動(dòng)全行人力資源開發(fā)工作

3、工作指導(dǎo)與協(xié)調(diào)培訓(xùn)開發(fā)室培訓(xùn)規(guī)劃崗1、確定組織的培訓(xùn)需求

2、制定全行培訓(xùn)規(guī)劃和工作計(jì)劃

3、制定培訓(xùn)方案

4、評估培訓(xùn)的績效改進(jìn)影響

培訓(xùn)管理崗1、開發(fā)和管理全行培訓(xùn)軟件資源

2、聯(lián)系和管理硬件資源

3、參與制定培訓(xùn)方案

4、組織實(shí)施培訓(xùn)方案

人力資源開發(fā)崗1、分析人員和組織績效

2、進(jìn)行員工職業(yè)生涯規(guī)劃

3、管理職業(yè)資格認(rèn)證工作素質(zhì)模型素質(zhì)詞典素質(zhì)定義與描述素質(zhì)評價(jià)系統(tǒng)測評管理辦法培訓(xùn)方法提供個(gè)性素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)能力依據(jù)能力測評方法調(diào)資漲薪依據(jù)培訓(xùn)依據(jù)（業(yè)績與能力）能力測評內(nèi)容提供分配方式提供業(yè)務(wù)素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)提供工作標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)依據(jù)培訓(xùn)制度培訓(xùn)開發(fā)系統(tǒng)考核評價(jià)考核制度考核方法KPI指標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn)考核評價(jià)系統(tǒng)課程設(shè)置課程設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)考試認(rèn)證考試認(rèn)證方法考試依據(jù)依據(jù)職責(zé)確立職位標(biāo)準(zhǔn)職位說明書任職資格標(biāo)準(zhǔn)任職資格等級制度職業(yè)化行為評價(jià)系統(tǒng)依據(jù)職位職責(zé)分層分類，確立晉升途徑根據(jù)分層分類確立各層級標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)發(fā)展計(jì)劃薪酬制度薪酬分配系統(tǒng)薪酬等級確定依據(jù)招聘（內(nèi)外）進(jìn)入培訓(xùn)調(diào)配、晉升價(jià)值分配規(guī)劃計(jì)劃人力資源規(guī)劃系統(tǒng)未來建議華夏銀行完善的人力資源管理六大系統(tǒng)目錄一、項(xiàng)目進(jìn)程與成果二、項(xiàng)目整體思路三、重點(diǎn)成果介紹1、信貸業(yè)務(wù)2、資金業(yè)務(wù)3、風(fēng)險(xiǎn)管理4、業(yè)務(wù)部門5、人力資源管理6、職能管理與技術(shù)支持部門四、績效管理工作思路行政綜合管理與技術(shù)支持部門的經(jīng)營管理水平和運(yùn)作效率，會(huì)對華夏銀行業(yè)務(wù)及其業(yè)務(wù)管理部門的運(yùn)作效率產(chǎn)生較大的影響發(fā)展研究部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門信息技術(shù)部監(jiān)察室辦公室法律事務(wù)部董事會(huì)辦公室、監(jiān)事會(huì)、證券事務(wù)部黨委辦公室會(huì)計(jì)部稽核部稽核部整體框架客戶的角度政策制度整體規(guī)劃以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式對全行控制和其他各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督評價(jià)事前預(yù)防事中監(jiān)督事后查處擬訂全行稽核工作總體規(guī)劃、年度工作計(jì)劃核心業(yè)務(wù)流程(3個(gè))現(xiàn)場稽核流程非現(xiàn)場稽核流程離任稽核流程。。。。。。流程2流程1部門1部門2………稽核監(jiān)督稽核部的業(yè)務(wù)流程由原先的四類歸并成了三類，并吸收了本次國際化改造方案資金稽核流程的合理因素現(xiàn)場常規(guī)稽核流程專項(xiàng)稽核流程離任稽核流程非現(xiàn)場稽核流程現(xiàn)場常規(guī)稽核流程專項(xiàng)稽核流程離任稽核流程非現(xiàn)場稽核流程資金業(yè)務(wù)稽核流程現(xiàn)場稽核流程離任稽核流程非現(xiàn)場稽核流程增加了穿行測試、符合性測試和實(shí)質(zhì)性測試稽核部崗位設(shè)置1部門長稽核一室總經(jīng)理副總經(jīng)理經(jīng)理系統(tǒng)管理崗協(xié)調(diào)督導(dǎo)崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配協(xié)助部門總經(jīng)理進(jìn)行部門管理處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配計(jì)劃總結(jié)起草、制度起草、分部管理、人員培訓(xùn)分支行考評、系統(tǒng)管理、本室計(jì)劃總結(jié)起草、綜合事務(wù)稽核二室經(jīng)理非現(xiàn)場稽核崗控制崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配制度建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、非現(xiàn)場稽核、現(xiàn)場稽核、人員培訓(xùn)制度建設(shè)、方案制定、檢查實(shí)施、報(bào)告起草、稽核參與稽核三（四）室經(jīng)理現(xiàn)場稽核崗處室規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配計(jì)劃、總結(jié)起草、制度建設(shè)、現(xiàn)場稽核、專管員管理稽核分部主任副主任現(xiàn)場稽核崗部門規(guī)劃、業(yè)務(wù)管理、資源調(diào)配協(xié)助主任進(jìn)行分部管理計(jì)劃、總結(jié)起草、制度建設(shè)、現(xiàn)場稽核、非現(xiàn)場稽核稽核部崗位設(shè)置2會(huì)計(jì)部整體框架客戶的角度部門職責(zé)政策制度以客戶為中心的流程式營運(yùn)模式負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)、出納、支付結(jié)算管理的職能部門，同時(shí)是全行本外幣資金清算中心制度制定人員培訓(xùn)實(shí)施監(jiān)控制定全行會(huì)計(jì)出納、支付結(jié)算、資金清算等方面的規(guī)章制度、操作規(guī)程，并組織實(shí)施核心業(yè)務(wù)流程－會(huì)計(jì)部（10）制度制定流程會(huì)計(jì)科目設(shè)立變更流程反洗變更流程會(huì)計(jì)規(guī)范化檢查驗(yàn)收流程會(huì)計(jì)專業(yè)ISO9001質(zhì)量認(rèn)證工作建立、實(shí)施流程會(huì)計(jì)專業(yè)ISO9001質(zhì)量認(rèn)證工作內(nèi)審流程全國聯(lián)行管理流程系統(tǒng)開發(fā)流程信息匯總業(yè)務(wù)評比核心業(yè)務(wù)流程－清算中心（62）系統(tǒng)內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理流程全國金卡跨行業(yè)務(wù)貸記調(diào)整處理流程全國金卡跨行業(yè)務(wù)請款處理流程全國金卡跨行退單處理流程全國金卡查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理流程繳稅款業(yè)務(wù)處理流程上繳稅款業(yè)務(wù)處理流程行政財(cái)務(wù)劃款業(yè)務(wù)處理流程。。。。。。會(huì)計(jì)部的處室設(shè)置為實(shí)現(xiàn)本外幣一體化的資金清算及會(huì)計(jì)核算流程搭建了組織框架會(huì)計(jì)出納室制度檢查室清算中心總經(jīng)理支付結(jié)算室清算一室清算二室資金核算室制定會(huì)計(jì)規(guī)章制度、核算辦法、操作規(guī)程以及會(huì)計(jì)風(fēng)