銀監(jiān)會(huì)北京公務(wù)員考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會(huì)的主要監(jiān)管對(duì)象不包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托公司D.金融租賃公司2.以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.資產(chǎn)負(fù)債率3.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）A.1年B.2年C.3年D.5年4.商業(yè)銀行的核心資本不包括（）A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.次級(jí)債務(wù)5.銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀監(jiān)會(huì)可以區(qū)別不同情形，責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）A.紀(jì)律處分B.刑事處罰C.行政處罰D.經(jīng)濟(jì)處罰7.以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)不得設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B.不得違反規(guī)定提高利率吸收存款C.可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款D.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告8.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理，其核準(zhǔn)期限為自收到申請(qǐng)文件之日起（）內(nèi)。A.10日B.20日C.30日D.60日9.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，其中資本充足率不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%10.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管，接管的目的是（）A.對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)能力B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重組C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兼并收購(gòu)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）A.制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資本充足率D.資產(chǎn)質(zhì)量3.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以采取的措施有（）A.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的D.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的5.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.公平性6.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括（）A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.監(jiān)管談話D.信息披露監(jiān)管7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)可以責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤換（）A.違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的B.造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大損失的C.貪污、受賄的D.挪用公款的8.以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有（）A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村信用合作社C.信托公司D.財(cái)務(wù)公司9.銀監(jiān)會(huì)在履行職責(zé)過(guò)程中，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就（）等重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A.業(yè)務(wù)活動(dòng)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.內(nèi)部控制D.財(cái)務(wù)狀況10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更D.其他重大事項(xiàng)三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位。（）2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則只包括風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。（）3.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。（）4.商業(yè)銀行的核心資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)。（）5.銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員可以少于2人。（）6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（）7.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）8.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理，其核準(zhǔn)期限為自收到申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)。（）9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。（）10.銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管，接管期限屆滿，銀監(jiān)會(huì)可以決定延期，但延期期限最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。銀監(jiān)會(huì)主要職責(zé)有制定監(jiān)管規(guī)章規(guī)則，審查機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止與業(yè)務(wù)范圍，管理董高人員任職資格，監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)等，以維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守哪些審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則？包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易等方面規(guī)則，確保機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。3.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查可采取哪些措施？可進(jìn)入機(jī)構(gòu)檢查，詢問(wèn)工作人員，查閱復(fù)制相關(guān)文件資料，檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)等。4.商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循什么原則？遵循安全性、流動(dòng)性和效益性原則。安全性保障資金安全，流動(dòng)性保證資金可隨時(shí)變現(xiàn)，效益性實(shí)現(xiàn)盈利目標(biāo)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要意義。加強(qiáng)監(jiān)管能維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)存款人利益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。促使機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障銀行業(yè)健康發(fā)展，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。2.分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則可能帶來(lái)的后果?？赡軐?dǎo)致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)加大，資產(chǎn)質(zhì)量下降，資本充足率不足等。還會(huì)面臨監(jiān)管處罰，如罰款、責(zé)令整改、吊銷許可證等，損害自身信譽(yù)與市場(chǎng)形象。3.探討商業(yè)銀行如何平衡貸款業(yè)務(wù)的安全性、流動(dòng)性和效益性?？蓛?yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，分散投放降低風(fēng)險(xiǎn)保安全；合理安排期限，保障資金回籠增流動(dòng)；篩選優(yōu)質(zhì)客戶，科學(xué)定價(jià)提升收益促效益。4.談?wù)勀銓?duì)銀監(jiān)會(huì)信息披露監(jiān)管的理解。信息披露監(jiān)管促使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)財(cái)務(wù)等信息，增強(qiáng)透明度，利于市場(chǎng)監(jiān)督，約束機(jī)構(gòu)行為，也助投資者和公眾了解情況，作出合理決策。答案單項(xiàng)選擇題答案1.B2.D3.B4.