2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A2、金融機構應當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D3、金融機構在辦理業(yè)務時，應當對客戶的（）進行識別，確保交易的真實性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D4、下列不屬于大額交易的是（）

A.單筆人民幣交易5萬元以上的現金繳存B.單筆外幣交易等值1萬美元以上的現金支取C.法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉D.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬元以上的款項劃轉

【答案】：C5、客戶身份識別的“真實性”原則要求金融機構（）

A.核實客戶身份信息的真實性B.確?？蛻羲峁┑馁Y料真實有效C.不得接受偽造、變造的身份證件D.以上都是

【答案】：D6、中國人民銀行及其分支機構對金融機構實施反洗錢現場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A7、金融機構的反洗錢內部控制制度應當報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A8、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B9、金融機構在辦理跨境資金業(yè)務時，應當關注客戶的（），防范洗錢和恐怖融資風險

A.資金來源B.資金用途C.交易對手D.以上都是

【答案】：D10、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C11、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C12、下列屬于反洗錢培訓內容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D13、金融機構未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B14、下列關于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C15、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系后，應當（）

A.繼續(xù)對客戶進行風險監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B16、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上的款項劃轉D.以上都是

【答案】：D17、下列屬于反洗錢內部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A18、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C19、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風險等級劃分報告

【答案】：B20、對于高風險客戶，金融機構應當至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個月B.6個月C.1年D.2年

【答案】：B21、下列關于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機構內部調撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機構簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D22、下列屬于大額交易報告內容的是（）

A.客戶的身份信息B.交易的金額C.交易的時間D.以上都是

【答案】：D23、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機構”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司

【答案】：D24、金融機構應當建立反洗錢風險評估機制，定期對（）進行風險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風險C.交易風險D.以上都是

【答案】：D25、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D26、金融機構在辦理非現金業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D27、客戶風險等級劃分的依據不包括（）

A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入狀況C.客戶的性別D.客戶的交易記錄

【答案】：C28、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A29、下列關于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應當關注客戶的身份背景B.應當關注交易的目的和用途C.應當關注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D30、金融機構應當對客戶的身份信息進行（），確保客戶身份信息的真實性、準確性和完整性

A.登記B.核實C.更新D.以上都是

【答案】：D31、下列屬于高風險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D32、金融機構的反洗錢工作考核應當與（）掛鉤

A.員工績效B.部門考核C.高級管理人員薪酬D.以上都是

【答案】：D33、金融機構的反洗錢工作責任追究制度應當明確（）的責任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D34、金融機構未按照規(guī)定對高風險客戶采取強化身份識別措施的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B35、客戶風險等級劃分的“全面性”原則是指（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D36、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A37、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉移

【答案】：D38、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的介質，說法正確的是（）

A.可以以紙質形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D39、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D40、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作D.盈利性

【答案】：D41、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A42、金融機構在發(fā)現客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D43、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D44、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D45、金融機構應當建立客戶風險等級劃分制度，根據客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B46、下列關于洗錢罪的量刑，說法正確的是（）

A.處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金B(yǎng).情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C.單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰D.以上都是

【答案】：D47、客戶風險等級劃分的“分類管理”原則要求金融機構對不同風險等級的客戶采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B48、金融機構的反洗錢工作考核結果應當作為（）的重要依據

A.員工晉升B.員工獎懲C.