2025年合規(guī)管理人才合規(guī)管理培訓(xùn)試卷附答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項的字母填在括號內(nèi)）1.根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》（2022年10月施行），下列哪一項首次被明確為董事會合規(guī)管理職責(zé)之一？A.審批年度合規(guī)計劃B.聽取首席合規(guī)官年度述職C.推動建立合規(guī)管理信息系統(tǒng)D.決定重大合規(guī)事件舉報獎勵金額（答案：B）2.某央企境外子公司收到美國OFAC要求提供交易對手信息的行政傳票，公司最優(yōu)先應(yīng)采取的合規(guī)動作是：A.立即凍結(jié)傳票涉及賬戶資金B(yǎng).24小時內(nèi)向國務(wù)院國資委報告C.由首席合規(guī)官牽頭啟動跨部門應(yīng)急工作組D.先行提供部分非敏感信息以示配合（答案：C）3.關(guān)于ISO37301:2021合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是：A.僅適用于上市公司B.取消了對“持續(xù)改進”的要求C.引入“可認證性”條款D.將“whistleblowing”譯為“內(nèi)部舉報”（答案：C）4.某銀行理財子公司擬代銷持牌基金公司產(chǎn)品，按《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2018〕106號），其必須首先完成的合規(guī)準(zhǔn)入動作是：A.簽署反商業(yè)賄賂協(xié)議B.取得基金托管資格C.對基金管理人開展盡職調(diào)查D.向銀保監(jiān)會事前備案代銷協(xié)議（答案：C）5.在數(shù)據(jù)出境合規(guī)自評估中，下列哪項指標(biāo)被《個人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》明確為“風(fēng)險一級”？A.出境個人信息規(guī)模超過10萬人B.出境數(shù)據(jù)涉及人臉識別原始圖像C.境外接收方所在國為APEC成員D.出境數(shù)據(jù)保存期限小于2年（答案：B）6.某科創(chuàng)板上市公司擬為高管購買責(zé)任保險，根據(jù)《上市公司治理準(zhǔn)則》，下列哪項內(nèi)容必須在年度股東大會上單獨表決披露？A.保費總額B.保險公司償付能力C.保險條款中“監(jiān)管調(diào)查抗辯費用”責(zé)任限額D.被保險人范圍（答案：C）7.關(guān)于競爭合規(guī)，國家市場監(jiān)管總局《關(guān)于平臺經(jīng)濟領(lǐng)域的反壟斷指南》指出，下列哪類“最惠國待遇”條款被推定為縱向壟斷協(xié)議？A.平臺要求商戶在其平臺銷售價格不高于線下門店B.平臺要求商戶在其平臺銷售價格不高于其他平臺C.平臺與商戶共同制定全國統(tǒng)一零售價D.平臺補貼商戶以低于成本價銷售（答案：B）8.某省屬國企擬發(fā)行綠色債券，按照《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，其合規(guī)性最關(guān)鍵的前置程序是：A.取得國際氣候債券倡議組織（CBI）認證B.由第三方專業(yè)機構(gòu)出具“綠色評估報告”C.在募集說明書中披露碳減排測算方法D.向省發(fā)改委申請綠色項目代碼（答案：B）9.在反洗錢“三道防線”模型中，屬于第二道防線核心職責(zé)的是：A.客戶身份識別B.可疑交易集中報送C.對業(yè)務(wù)部門的洗錢風(fēng)險進行專項檢查D.對高風(fēng)險客戶實施增強盡調(diào)（答案：C）10.某保險公司代理人通過微信朋友圈發(fā)布“保本高收益”增額終身壽險廣告，違反的合規(guī)監(jiān)管文件主要是：A.《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》B.《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》C.《保險銷售行為可回溯管理辦法》D.《關(guān)于防范保險從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品風(fēng)險的通知》（答案：B）11.按照《企業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引》，境外項目投標(biāo)階段合規(guī)風(fēng)險等級最高的情形是：A.代理費超過合同金額3%B.代理費支付地與項目國不一致C.代理合同含“成功費”條款且未列明服務(wù)明細D.代理費以非自由兌換貨幣計價（答案：C）12.某券商研究所發(fā)布研報前，合規(guī)質(zhì)控人員發(fā)現(xiàn)估值模型誤將永續(xù)增長率設(shè)為通脹率的兩倍，該錯誤最可能觸發(fā)監(jiān)管處罰的條款是：A.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第15條“審慎性”B.《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條“利益沖突披露”C.《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》第21條D.《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》（答案：A）13.關(guān)于歐盟《通用數(shù)據(jù)保護條例》（GDPR），“數(shù)據(jù)可攜權(quán)”不適用于下列哪類數(shù)據(jù)？A.用戶主動提供的開戶申請表B.基于用戶同意收集的健身手環(huán)步數(shù)C.經(jīng)匿名化處理的聚合統(tǒng)計數(shù)據(jù)D.用戶發(fā)布在社交平臺的公開帖子（答案：C）14.某大型國企開展合規(guī)管理體系認證，認證機構(gòu)在Stage1審核時最關(guān)注的內(nèi)容是：A.管理層對合規(guī)風(fēng)險的容忍度B.近三年合規(guī)事件處罰記錄C.合規(guī)方針與戰(zhàn)略一致性D.內(nèi)部審核報告閉環(huán)率（答案：C）15.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在社交媒體轉(zhuǎn)發(fā)未經(jīng)證實的市場傳聞，將被認定為：A.泄露內(nèi)幕信息B.編造傳播虛假信息C.誤導(dǎo)性陳述D.未履行勤勉盡責(zé)（答案：B）16.在合規(guī)有效性評估中，通常用來衡量“合規(guī)文化”成熟度的指標(biāo)是：A.合規(guī)培訓(xùn)人均學(xué)時B.員工對“合規(guī)熱線”知曉率C.員工主動咨詢合規(guī)事項數(shù)量D.合規(guī)事件糾正措施按期完成率（答案：C）17.某城商行因違反《個人信息保護法》被央行罰款500萬元，其可申請公開聽證的最晚時限為收到《行政處罰意見告知書》之日起：A.2個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.7個工作日（答案：B）18.關(guān)于美國《反海外腐敗法》（FCPA），下列行為中構(gòu)成“提供”賄賂的是：A.通過第三方提供旅游套餐給外國官員親屬B.向外國政黨捐贈用于救災(zāi)C.為外國官員子女支付合法獎學(xué)金D.加速費用于加快文件蓋章（答案：A）19.某上市公司董事會審議2025年度合規(guī)管理專項預(yù)算，根據(jù)《上市公司自律監(jiān)管指引第1號》，應(yīng)將其歸類為：A.戰(zhàn)略委員會職責(zé)B.審計委員會職責(zé)C.提名委員會職責(zé)D.薪酬與考核委員會職責(zé)（答案：B）20.在構(gòu)建“合規(guī)風(fēng)險庫”時，下列哪項信息屬于“固有風(fēng)險”維度？A.剩余風(fēng)險評級B.控制措施有效性C.行業(yè)處罰案例頻次D.關(guān)鍵崗位輪換率（答案：C）21.某基金公司合規(guī)部發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理私自將券外協(xié)議存款利息差額轉(zhuǎn)入“小金庫”，該行為首先違反：A.《基金法》第20條“不得侵占基金財產(chǎn)”B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》D.《反不正當(dāng)競爭法》（答案：A）22.按照《經(jīng)營者反壟斷合規(guī)指南》，企業(yè)建立“寬大制度”內(nèi)部政策的主要目的在于：A.鼓勵員工主動報告壟斷協(xié)議行為以減輕公司罰款B.降低合規(guī)培訓(xùn)成本C.規(guī)避民事賠償責(zé)任D.取得行政和解資格（答案：A）23.某跨國企業(yè)中國子公司收到國家網(wǎng)信辦《數(shù)據(jù)出境安全評估申報補正通知》，其應(yīng)在多少日內(nèi)一次性補正？A.5日B.7日C.10日D.15日（答案：D）24.在合規(guī)審查流程中，使用“四眼原則”最主要的目標(biāo)是：A.降低操作風(fēng)險B.防止利益沖突C.提高審批效率D.滿足外部審計要求（答案：B）25.關(guān)于《民法典》第1035條“個人信息處理合法基礎(chǔ)”，下列哪項不屬于法定事由？A.履行法定職責(zé)B.新聞報道公共利益C.已公開信息再處理D.數(shù)據(jù)主體口頭同意（答案：D）26.某央企將合規(guī)考核權(quán)重從5%提升至15%，根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》，該項調(diào)整應(yīng)經(jīng)哪個機構(gòu)審議批準(zhǔn)？A.黨委會B.董事會C.總經(jīng)理辦公會D.監(jiān)事會（答案：B）27.在合規(guī)數(shù)字化平臺中，RPA（機器人流程自動化）最適用于：A.合規(guī)風(fēng)險評級B.監(jiān)管規(guī)則語義解析C.大額交易監(jiān)測回執(zhí)抓取D.合規(guī)文化調(diào)查問卷分析（答案：C）28.某券商對投行項目實行“紅黃燈”合規(guī)預(yù)警，項目進入“黃燈”狀態(tài)后，最先觸發(fā)的控制措施是：A.暫停項目簽約B.提高內(nèi)核會議頻次C.追加合規(guī)專項盡調(diào)D.更換項目簽字律師（答案：C）29.按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對高風(fēng)險客戶最長多久重新評估一次？A.半年B.一年C.兩年D.三年（答案：A）30.關(guān)于合規(guī)舉報保護，下列做法最符合《吹哨人保護規(guī)定》精神的是：A.舉報受理部門可要求實名舉報人才啟動調(diào)查B.對打擊報復(fù)舉報人的直接責(zé)任人給予撤職以上處分C.舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)由企業(yè)自行決定無需公示D.匿名舉報不適用保護條款（答案：B）二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.以下哪些屬于《數(shù)據(jù)安全法》規(guī)定的“重要數(shù)據(jù)”？A.反映國家戰(zhàn)略物資儲備量數(shù)據(jù)B.10萬條個人敏感信息集合C.某省高速公路車流量實時數(shù)據(jù)D.企業(yè)自主研發(fā)尚未公開的核心算法（答案：A、B、D）32.關(guān)于美國出口管制EAR，下列物項受控于“實體清單”限制的有：A.含有25%美國技術(shù)含量的外國芯片B.使用美國軟件設(shè)計的外國EDA工具輸出C.在美國境外生產(chǎn)的民用無人機，但使用美國發(fā)動機D.純國產(chǎn)民用牛仔褲（答案：A、B、C）33.建立有效的“第三方合規(guī)管理”制度應(yīng)包含：A.盡職調(diào)查問卷B.合規(guī)承諾函C.年度合規(guī)審計權(quán)D.黑名單共享機制（答案：A、B、C、D）34.下列哪些情形觸發(fā)《證券法》第193條“信息披露義務(wù)人”違法責(zé)任？A.年報虛增營業(yè)收入B.控股股東隱瞞股權(quán)質(zhì)押C.董事對重大訴訟知情不報D.獨立董事未參加董事會但簽字確認年報（答案：A、B、C、D）35.關(guān)于競爭合規(guī)“安全港”制度，符合中國《反壟斷法》修訂草案的有：A.市場份額低于15%的縱向協(xié)議可適用B.研發(fā)投入占比高于5%的橫向合作協(xié)議可推定合法C.中小企業(yè)間聯(lián)合采購協(xié)議可豁免D.安全港申請須向市場監(jiān)管總局備案（答案：A、C、D）36.在反商業(yè)賄賂內(nèi)部調(diào)查中，可被視為“有效內(nèi)部調(diào)查”要素的有：A.調(diào)查團隊獨立于被調(diào)查業(yè)務(wù)線B.30日內(nèi)完成并提交調(diào)查報告C.保存完整工作底稿D.對調(diào)查結(jié)論采取補救措施（答案：A、C、D）37.下列哪些屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》禁止的“強制搭售”？A.發(fā)放房貸時要求購買指定家財險B.開立對公賬戶捆綁銷售回單打印服務(wù)C.代銷理財時搭售存款證明D.信用卡分期默認勾選“全額自動分期”（答案：A、B、C、D）38.關(guān)于合規(guī)審計報告，應(yīng)至少包含：A.審計范圍B.發(fā)現(xiàn)問題的風(fēng)險評級C.整改責(zé)任人及期限D(zhuǎn).被審計單位反饋意見（答案：A、B、C、D）39.某央企境外項目適用世界銀行制裁程序，可構(gòu)成“減輕情節(jié)”的有：A.主動自查并披露違規(guī)B.建立并實施符合世行標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)制度C.對涉事員工給予經(jīng)濟處罰D.與世行簽署有條件不起訴協(xié)議（答案：A、B、C）40.關(guān)于個人信息“最小必要原則”，下列做法合規(guī)的有：A.打車App收集行程錄音僅用于司機糾紛處理B.健身App讀取用戶通訊錄以尋找“好友”C.網(wǎng)貸App收集借款人銀行流水用于風(fēng)控D.天氣App收集精確位置用于推送本地天氣（答案：A、C、D）三、判斷題（每題1分，共10分。正確請?zhí)睢啊獭?，錯誤填“×”）41.我國《反壟斷法》規(guī)定，經(jīng)營者集中申報門檻中的“營業(yè)額”包括增值稅。（答案：×）42.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)對可疑交易可延遲提交報告，但最長不得超過5個工作日。（答案：√）43.ISO37301要求組織必須設(shè)立獨立的合規(guī)委員會。（答案：×）44.美國《薩班斯法案》404條款要求上市公司管理層對財務(wù)報告內(nèi)部控制出具鑒證報告。（答案：√）45.按照《個人信息出境標(biāo)準(zhǔn)合同辦法》，省級以上網(wǎng)信部門可對合同履行情況進行抽查。（答案：√）46.央企合規(guī)管理“三張清單”指風(fēng)險識別清單、崗位合規(guī)職責(zé)清單、流程管控清單。（答案：√）47.平臺經(jīng)濟領(lǐng)域“二選一”行為在中國《反壟斷法》下可直接推定為濫用市場支配地位。（答案：×）48.根據(jù)《證券法》，信息披露義務(wù)人違法披露造成投資者損失的，投資者可提起民事賠償訴訟。（答案：√）49.GDPR規(guī)定數(shù)據(jù)控制者應(yīng)在72小時內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告?zhèn)€人數(shù)據(jù)泄露事件。（答案：√）50.世界銀行制裁期限最長可達15年。（答案：√）四、簡答題（每題10分，共20分）51.簡述“合規(guī)管理有效性評估”與“內(nèi)部控制評價”在目標(biāo)、依據(jù)、結(jié)果運用三方面的區(qū)別。答案：目標(biāo)：前者聚焦合規(guī)風(fēng)險管控效果與監(jiān)管要求符合程度，后者聚焦財務(wù)報告可靠性與運營效率。依據(jù)：前者以法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、ISO37301等為準(zhǔn)，后者以《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引為準(zhǔn)。結(jié)果運用：前者用于改進合規(guī)制度、問責(zé)及監(jiān)管溝通，后者用于財報審計意見、管理層聲明及資本市場披露。52.結(jié)合《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》，說明首席合規(guī)官在重大決策事項中的“一票否決權(quán)”如何落地。答案：（1）制度嵌入：在公司章程或“三重一大”制度中明確首席合規(guī)官（CCO）為決策會議法定成員。（2）程序設(shè)計：議題材料須附CCO合規(guī)審查意見，無意見或否決理由不得上會；CCO現(xiàn)場陳述并記錄。（3）否決觸發(fā)：涉及制裁、出口管制、反壟斷、數(shù)據(jù)出境等重大風(fēng)險領(lǐng)域且無法通過緩釋降至可接受水平時，CCO可行使否決。（4）救濟機制：若董事長或總經(jīng)理提請復(fù)議，須由外部合規(guī)顧問出具第二意見，董事會最終裁決并披露。（5）責(zé)任追溯：否決記錄納入檔案，若強行通過并導(dǎo)致?lián)p失，CCO可免責(zé)，決策人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、案例分析題（20分）53.案例背景：A公司是中國某新能源電池制造商，計劃在德國設(shè)立全資子公司，并與當(dāng)?shù)谺企業(yè)合資建廠。A公司聘請C律師事務(wù)所進行合規(guī)盡調(diào)，發(fā)現(xiàn)B企業(yè)30%股權(quán)由一位土耳其籍自然人D持有，而D被列入美國OFACSDN名單。德國合資項目需采購美國技術(shù)，且A公司美國子公司可能參與設(shè)備出口。問題：（1）指出A公司可能面臨的跨境合規(guī)風(fēng)險（至少4類）。（2）提出分層緩釋方案，確保項目推進并滿足中美歐監(jiān)管要求。（3）設(shè)計一套持續(xù)監(jiān)控指標(biāo)，預(yù)警制裁與出口管制風(fēng)險。答案：（1）風(fēng)險類別：1.美國一級制裁風(fēng)險——與SDN主體合資構(gòu)成“dealwith”被封鎖人員；2.美國二級制裁風(fēng)險——非美國人若“實質(zhì)性協(xié)助”SDN亦可能被列入SDN；3.德國/EU制裁合規(guī)風(fēng)險——違反EU28/2012號條例對敘利亞、俄烏相關(guān)清單；4.中國《反外國制裁法》風(fēng)險——若美國制裁導(dǎo)致A公司被迫終止交易，可能觸發(fā)中國“反制”義務(wù)；5.出口管制EAR風(fēng)險——美國技術(shù)