2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B2、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.保存的資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B.保存的資料應(yīng)當(dāng)便于查閱和復(fù)制C.保存的資料可以僅以電子形式存儲(chǔ)D.保存的資料應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定

【答案】：C3、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

【答案】：C4、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系后，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.妥善保存客戶身份資料和交易記錄C.及時(shí)銷毀客戶身份資料和交易記錄D.以上都是

【答案】：B6、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時(shí)更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D7、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對(duì)身份證件原件進(jìn)行識(shí)別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行識(shí)別C.可以通過第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份驗(yàn)證D.以上都是

【答案】：D8、下列屬于大額交易豁免情形的是（）

A.交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)B.交易一方為司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)C.交易一方為人民政協(xié)機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D.以上都是

【答案】：D9、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)告知客戶（）

A.反洗錢的相關(guān)規(guī)定B.客戶的權(quán)利和義務(wù)C.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)D.以上都是

【答案】：A10、下列關(guān)于可疑交易的報(bào)告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送B.無需定期報(bào)送C.每月匯總報(bào)送一次D.每季度匯總報(bào)送一次

【答案】：A11、金融機(jī)構(gòu)在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.投保人B.被保險(xiǎn)人C.受益人D.以上都是

【答案】：D12、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報(bào)告

【答案】：C13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作考核機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行考核

A.反洗錢工作的開展情況B.反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)報(bào)告內(nèi)容的是（）

A.審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題B.審計(jì)結(jié)論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D15、洗錢的過程通常不包括（）階段

A.放置B.離析C.融合D.轉(zhuǎn)移

【答案】：D16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度的反洗錢工作報(bào)告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經(jīng)營(yíng)范圍D.以上都是

【答案】：D18、下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.貪污賄賂犯罪C.盜竊犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：C19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D20、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在偽造、變?cè)烨樾蔚?，?yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：C21、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：B22、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C23、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C24、金融機(jī)構(gòu)在提交大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告的（）

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.以上都是

【答案】：D25、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為（）的重要依據(jù)

A.員工晉升B.員工獎(jiǎng)懲C.部門評(píng)優(yōu)D.以上都是

【答案】：D26、下列關(guān)于可疑交易報(bào)告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D27、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識(shí)別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報(bào)告的報(bào)送情況D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告

A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.反洗錢工作小組D.中國(guó)人民銀行

【答案】：A29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.以上都是

【答案】：D30、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D31、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則要求金融機(jī)構(gòu)在劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持審慎的態(tài)度B.充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素C.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：D32、下列關(guān)于大額交易的報(bào)告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報(bào)送B.可以通過紙質(zhì)方式報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的方式報(bào)送D.以上都是

【答案】：C33、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作信息進(jìn)行報(bào)送的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B34、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D35、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢人員，負(fù)責(zé)反洗錢工作的具體實(shí)施

A.具備專業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C37、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)

A.繼續(xù)B.中止C.終止D.視情況而定

【答案】：B38、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.公安機(jī)關(guān)D.以上都是

【答案】：A39、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）

A.組織落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度B.組織開展反洗錢培訓(xùn)C.組織開展反洗錢宣傳D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

【答案】：D40、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的“金融機(jī)構(gòu)”不包括（）

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司

【答案】：D41、金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦卡人進(jìn)行（），確保辦卡人身份的真實(shí)性

A.身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.資信調(diào)查D.以上都是

【答案】：A42、下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D43、反洗錢工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D44、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.以上都是

【答案】：A45、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其采?。ǎ┐胧?/p>

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C46、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A47、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)反洗錢工作檔案進(jìn)行管理的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、反洗錢法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是