2026海通證券秋招面試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理2.下列不屬于股票基本特征的是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.期限性D.流動(dòng)性3.我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分是（）。A.銀行間債券市場(chǎng)B.交易所債券市場(chǎng)C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D.證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)4.市盈率是指（）。A.每股市價(jià)與每股收益的比率B.每股收益與每股市價(jià)的比率C.每股市價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比率D.每股凈資產(chǎn)與每股市價(jià)的比率5.基金管理人的主要職責(zé)是（）。A.保管基金資產(chǎn)B.監(jiān)督基金托管人C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜6.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)7.短期國(guó)庫(kù)券的特點(diǎn)不包括（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)小B.流動(dòng)性強(qiáng)C.面額大D.收入免稅8.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動(dòng)性9.證券市場(chǎng)監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.防止內(nèi)幕交易10.下列屬于貨幣政策工具的是（）。A.稅收政策B.財(cái)政支出政策C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.政府購(gòu)買多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.股票的收益來(lái)源主要有（）。A.股息收入B.資本利得C.債券利息D.公積金轉(zhuǎn)增股本2.債券按發(fā)行主體可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券3.證券投資分析的基本分析方法主要分析的因素有（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.行業(yè)因素C.公司因素D.技術(shù)指標(biāo)因素4.基金按運(yùn)作方式不同可分為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.主動(dòng)型基金D.被動(dòng)型基金5.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)6.金融衍生工具按交易場(chǎng)所可分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具C.股權(quán)類衍生工具D.貨幣衍生工具7.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.通貨膨脹C.利率D.匯率8.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.收益穩(wěn)定9.下列屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管手段的有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律管理手段10.貨幣政策的最終目標(biāo)包括（）。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.國(guó)際收支平衡判斷題（每題2分，共20分）1.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）2.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）3.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）4.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，用自有資金或依法籌集的資金，在證券市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券的行為。（）5.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有聯(lián)動(dòng)性。（）6.技術(shù)分析是以證券市場(chǎng)過(guò)去和現(xiàn)在的市場(chǎng)行為為分析對(duì)象，應(yīng)用數(shù)學(xué)和邏輯的方法，探索出一些典型變化規(guī)律，并據(jù)此預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)未來(lái)變化趨勢(shì)的技術(shù)方法。（）7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是自律管理手段。（）8.貨幣政策只對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響，對(duì)證券市場(chǎng)沒(méi)有影響。（）9.開放式基金的基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回。（）10.優(yōu)先股的股息是固定的，與公司的盈利狀況無(wú)關(guān)。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。2.基金與股票、債券有什么區(qū)別？3.什么是證券投資組合？其作用是什么？4.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)。討論題（每題5分，共20分）1.談?wù)勀銓?duì)當(dāng)前證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的看法。2.如何做好證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作？3.討論證券投資中基本面分析和技術(shù)分析的優(yōu)缺點(diǎn)。4.若你入職海通證券，你將如何提升自身的專業(yè)能力和服務(wù)水平？答案單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.A4.A5.C6.C7.C8.C9.A10.C多項(xiàng)選擇題1.AB2.ABC3.ABC4.AB5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABCD判斷題1.×2.×3.×4.√5.√6.√7.×8.×9.√10.√簡(jiǎn)答題1.證券市場(chǎng)功能有：籌資與投資，實(shí)現(xiàn)資金合理配置；定價(jià)，反映資產(chǎn)價(jià)值；資本配置，引導(dǎo)資金流向高效企業(yè)；宏觀調(diào)控，是經(jīng)濟(jì)政策傳導(dǎo)場(chǎng)所。2.基金是集合投資，由專業(yè)經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)較分散；股票是股權(quán)憑證，收益與風(fēng)險(xiǎn)高；債券是債權(quán)憑證，收益與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低，三者性質(zhì)和收益風(fēng)險(xiǎn)特征不同。3.證券投資組合是投資多種證券構(gòu)成資產(chǎn)組合。作用是分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡，依據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。4.證券公司內(nèi)部控制目標(biāo)是保證合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范化解風(fēng)險(xiǎn)；保證經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健，財(cái)務(wù)信息可靠；保護(hù)客戶資產(chǎn)安全完整；提高經(jīng)營(yíng)效率和效果。討論題1.當(dāng)前證券市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。注冊(cè)制改革推進(jìn)，市場(chǎng)更市場(chǎng)化，其規(guī)?？赡軘U(kuò)大、活力增強(qiáng)，但也面臨全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、企業(yè)盈利不確定等挑戰(zhàn)。2.做好證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理，要完善管理體系，準(zhǔn)確識(shí)別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)；建立有效內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；運(yùn)用金融科技，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警。3.基本面分析優(yōu)點(diǎn)是判斷