PAGE支付中心內(nèi)控制度一、總則（一）制定目的本內(nèi)控制度旨在規(guī)范支付中心的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，確保支付活動(dòng)的安全、準(zhǔn)確、高效，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司及相關(guān)利益方的合法權(quán)益，保障支付中心業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。（二）適用范圍本制度適用于支付中心全體工作人員，涵蓋支付中心所涉及的各類支付業(yè)務(wù)流程，包括但不限于線上支付、線下支付、資金清算等相關(guān)操作環(huán)節(jié)。（三）制定依據(jù)本制度依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，如《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》《支付結(jié)算辦法》等，以及行業(yè)通行的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，結(jié)合本支付中心的實(shí)際業(yè)務(wù)情況制定。（四）基本原則1.合法性原則：支付中心的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保支付行為合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：支付信息的錄入、處理和傳遞應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，避免因錯(cuò)誤導(dǎo)致的資金損失或業(yè)務(wù)延誤。3.安全性原則：建立健全安全防護(hù)機(jī)制，保障支付系統(tǒng)、資金及相關(guān)信息的安全，防止外部攻擊、內(nèi)部違規(guī)操作等安全風(fēng)險(xiǎn)。4.效率性原則：在確保支付安全和準(zhǔn)確的前提下，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高支付效率，滿足公司及客戶的合理需求。5.獨(dú)立性原則：支付中心各崗位應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立，避免業(yè)務(wù)操作中的相互干擾和利益沖突，確保內(nèi)部控制的有效性。二、崗位設(shè)置與職責(zé)分工（一）崗位設(shè)置1.支付業(yè)務(wù)主管：負(fù)責(zé)支付中心整體業(yè)務(wù)的管理與協(xié)調(diào)，制定工作計(jì)劃和目標(biāo)，監(jiān)督各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況。2.支付操作員：具體執(zhí)行各類支付業(yè)務(wù)的操作，包括支付指令的錄入、審核、發(fā)送等工作。3.資金清算員：負(fù)責(zé)資金的清算與結(jié)算工作，核對(duì)支付金額、賬戶信息等，確保資金及時(shí)準(zhǔn)確到賬。4.系統(tǒng)管理員：負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)的日常維護(hù)、管理和技術(shù)支持，保障系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，處理系統(tǒng)故障和安全問題。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員：對(duì)支付業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)預(yù)警并提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施建議。（二）職責(zé)分工1.支付業(yè)務(wù)主管職責(zé)全面負(fù)責(zé)支付中心的日常管理工作，制定和完善支付中心的各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程和應(yīng)急預(yù)案。組織協(xié)調(diào)支付中心與公司內(nèi)部其他部門以及外部合作機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)作，確保支付業(yè)務(wù)的順利開展。定期對(duì)支付中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)措施，提升支付業(yè)務(wù)的質(zhì)量和效率。負(fù)責(zé)支付中心人員的培訓(xùn)、考核和績(jī)效管理，提高團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.支付操作員職責(zé)嚴(yán)格按照支付業(yè)務(wù)操作流程，準(zhǔn)確錄入支付指令，包括付款人信息、收款人信息、支付金額、支付用途等。對(duì)錄入的支付指令進(jìn)行認(rèn)真審核，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，避免因操作失誤導(dǎo)致的支付風(fēng)險(xiǎn)。在支付指令發(fā)送前，再次核對(duì)相關(guān)信息，確認(rèn)無(wú)誤后提交發(fā)送，并及時(shí)記錄支付業(yè)務(wù)的操作過(guò)程和結(jié)果。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，提供相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和操作記錄，配合處理支付業(yè)務(wù)中的異常情況。3.資金清算員職責(zé)根據(jù)支付業(yè)務(wù)的處理結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行資金清算與結(jié)算工作，確保資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)確到賬。核對(duì)支付金額與清算金額是否一致，檢查賬戶信息的準(zhǔn)確性，如有不符及時(shí)與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)解決。負(fù)責(zé)資金清算相關(guān)報(bào)表的編制和報(bào)送工作，定期對(duì)資金清算情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，為管理層提供決策支持。協(xié)助支付操作員處理支付業(yè)務(wù)中的資金到賬異常情況，如未按時(shí)到賬、重復(fù)到賬等問題，及時(shí)查明原因并采取相應(yīng)措施。4.系統(tǒng)管理員職責(zé)負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理工作，包括系統(tǒng)的安裝、配置、升級(jí)、備份等操作，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。監(jiān)控支付系統(tǒng)的運(yùn)行狀態(tài)，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和異常情況，保障支付業(yè)務(wù)的正常開展。加強(qiáng)支付系統(tǒng)的安全防護(hù)，設(shè)置用戶權(quán)限，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問和數(shù)據(jù)泄露，定期進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，對(duì)支付系統(tǒng)進(jìn)行功能優(yōu)化和升級(jí)改造，提高系統(tǒng)的適應(yīng)性和性能。5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員職責(zé)建立健全支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和方法，對(duì)支付業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。分析支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，排查潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如大額異常支付、頻繁支付、可疑交易等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施建議，協(xié)助相關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置和整改，跟蹤整改效果。定期對(duì)支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，撰寫風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，為管理層提供風(fēng)險(xiǎn)決策依據(jù)。三、支付業(yè)務(wù)流程控制（一）支付申請(qǐng)1.公司內(nèi)部各部門或客戶根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填寫支付申請(qǐng)單，詳細(xì)注明付款人信息、收款人信息、支付金額、支付用途、支付方式等內(nèi)容。2.支付申請(qǐng)單需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字，確認(rèn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性和必要性，確保支付申請(qǐng)符合公司相關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)流程。（二）支付審批1.支付申請(qǐng)單提交至支付中心后，支付業(yè)務(wù)主管根據(jù)支付金額、業(yè)務(wù)性質(zhì)等因素進(jìn)行審批。2.對(duì)于金額較大或風(fēng)險(xiǎn)較高的支付業(yè)務(wù)，需提交公司管理層進(jìn)行審批，確保支付決策的科學(xué)性和合理性。3.審批通過(guò)后的支付申請(qǐng)單進(jìn)入支付指令錄入環(huán)節(jié)，審批不通過(guò)的申請(qǐng)單應(yīng)及時(shí)反饋給申請(qǐng)部門，說(shuō)明原因并要求補(bǔ)充相關(guān)資料或修改申請(qǐng)內(nèi)容。（三）支付指令錄入與審核1.支付操作員根據(jù)審批通過(guò)的支付申請(qǐng)單，在支付系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入支付指令。錄入過(guò)程中要認(rèn)真核對(duì)各項(xiàng)信息，確保與申請(qǐng)單一致。2.錄入完成后，支付操作員對(duì)支付指令進(jìn)行自我審核，重點(diǎn)檢查信息的準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性。審核無(wú)誤后提交給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審核。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和工具，對(duì)支付指令進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)掃描和評(píng)估。如發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)通知支付操作員進(jìn)行核實(shí)和調(diào)整，必要時(shí)暫停支付指令的發(fā)送。4.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)審核通過(guò)的支付指令，由支付操作員提交給資金清算員進(jìn)行最終審核。資金清算員主要核對(duì)支付金額、賬戶信息等，確保資金清算的準(zhǔn)確性。審核通過(guò)后，支付指令進(jìn)入發(fā)送環(huán)節(jié)。（四）支付指令發(fā)送1.資金清算員在確認(rèn)支付指令無(wú)誤后，按照規(guī)定的支付方式和渠道，及時(shí)將支付指令發(fā)送給相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)。2.發(fā)送過(guò)程中要記錄支付指令的發(fā)送時(shí)間、發(fā)送渠道、接收方信息等關(guān)鍵數(shù)據(jù)，確保支付指令的順利傳遞。3.支付指令發(fā)送成功后，資金清算員及時(shí)更新支付業(yè)務(wù)狀態(tài)，并將相關(guān)信息反饋給支付操作員和申請(qǐng)部門。（五）資金清算與結(jié)算1.銀行或支付機(jī)構(gòu)根據(jù)支付指令完成資金的劃轉(zhuǎn)和清算工作后，資金清算員及時(shí)獲取資金清算結(jié)果。2.核對(duì)資金清算結(jié)果與支付指令是否一致，檢查資金到賬情況。如出現(xiàn)資金未按時(shí)到賬、到賬金額不符等異常情況，及時(shí)與銀行或支付機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，查明原因并采取相應(yīng)措施。3.根據(jù)資金清算結(jié)果，進(jìn)行資金結(jié)算處理，更新公司內(nèi)部賬戶余額和相關(guān)財(cái)務(wù)記錄，確保資金賬實(shí)相符。（六）支付業(yè)務(wù)記錄與檔案管理1.支付操作員在支付業(yè)務(wù)完成后，及時(shí)整理和記錄支付業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括支付申請(qǐng)單、支付指令、資金清算結(jié)果等，確保業(yè)務(wù)記錄的完整性和準(zhǔn)確性。2.系統(tǒng)管理員定期對(duì)支付系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。同時(shí)，按照檔案管理規(guī)定，將紙質(zhì)和電子檔案進(jìn)行分類歸檔，妥善保管。3.支付業(yè)務(wù)檔案的保管期限按照國(guó)家法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，期滿后按照規(guī)定程序進(jìn)行銷毀處理。四、支付系統(tǒng)安全控制（一）系統(tǒng)安全防護(hù)1.采用防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、加密技術(shù)等多種安全防護(hù)措施，防止外部非法網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露，保障支付系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全。2.定期對(duì)支付系統(tǒng)進(jìn)行安全漏洞掃描和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)潛在的安全隱患。對(duì)于新出現(xiàn)的安全威脅和漏洞，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，確保系統(tǒng)安全。（二）用戶權(quán)限管理1.根據(jù)支付中心各崗位的職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，設(shè)置不同的系統(tǒng)用戶權(quán)限。嚴(yán)格限制用戶對(duì)系統(tǒng)功能和數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限，確保只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能進(jìn)行相應(yīng)的操作。2.用戶權(quán)限的設(shè)置應(yīng)遵循最小化原則，即用戶僅擁有完成其工作職責(zé)所需的最低限度的系統(tǒng)訪問權(quán)限。定期對(duì)用戶權(quán)限進(jìn)行審查和調(diào)整，確保權(quán)限設(shè)置的合理性和有效性。（三）數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)1.制定完善的數(shù)據(jù)備份策略，定期對(duì)支付系統(tǒng)中的關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的介質(zhì)上，并異地存放，以防止因自然災(zāi)害、硬件故障等原因?qū)е聰?shù)據(jù)丟失。2.定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份的測(cè)試和驗(yàn)證工作，確保備份數(shù)據(jù)的完整性和可用性。同時(shí)，建立數(shù)據(jù)恢復(fù)應(yīng)急預(yù)案，明確在系統(tǒng)故障或數(shù)據(jù)丟失情況下的數(shù)據(jù)恢復(fù)流程和責(zé)任人員，確保能夠及時(shí)恢復(fù)支付業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。（四）系統(tǒng)應(yīng)急管理1.制定支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，明確系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷、數(shù)據(jù)泄露等突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練和修訂，確保其有效性和可操作性。2.建立應(yīng)急響應(yīng)團(tuán)隊(duì)，配備必要的技術(shù)人員和設(shè)備，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速響應(yīng)，采取有效的應(yīng)急措施，最大限度地減少損失和影響。3.系統(tǒng)管理員應(yīng)及時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。在應(yīng)急處理過(guò)程中，要做好詳細(xì)的記錄和報(bào)告工作，為后續(xù)的分析和改進(jìn)提供依據(jù)。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定1.根據(jù)支付業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)定一系列風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，包括但不限于支付金額異常波動(dòng)、支付頻率過(guò)高、可疑交易行為、賬戶余額異常變動(dòng)等。2.通過(guò)對(duì)這些指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的支付風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制1.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)超出設(shè)定的閾值時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員收到預(yù)警信息后，立即對(duì)相關(guān)支付業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查和分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和程度。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，如暫停支付指令、凍結(jié)賬戶、核實(shí)交易真實(shí)性等，并將風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)報(bào)告給支付業(yè)務(wù)主管和公司管理層。（三）風(fēng)險(xiǎn)處置與跟蹤1.針對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，支付中心相關(guān)部門應(yīng)迅速采取有效的處置措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于涉及外部機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)事件，要積極與合作方溝通協(xié)調(diào)，共同解決問題。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)得到徹底消除或有效控制。定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置情況進(jìn)行總結(jié)和分析，為完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系和內(nèi)部控制制度提供參考依據(jù)。六、內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督（一）內(nèi)部審計(jì)1.定期開展支付中心內(nèi)部審計(jì)工作，由公司內(nèi)部審計(jì)部門或獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)支付中心的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行全面審查。2.內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容包括支付業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、支付系統(tǒng)的安全性、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施的有效性、財(cái)務(wù)記錄的準(zhǔn)確性等。審計(jì)人員通過(guò)查閱文件資料、實(shí)地觀察、數(shù)據(jù)分析、人員訪談等方式獲取審計(jì)證據(jù)，形成審計(jì)報(bào)告。3.根據(jù)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告提出的問題和建議，支付中心應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程，提高管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。（二）日常監(jiān)督1.支付業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對(duì)支付中心日常業(yè)務(wù)操作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度和流程的嚴(yán)格執(zhí)行。定期對(duì)支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽查核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控員對(duì)支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作進(jìn)行自我監(jiān)督和內(nèi)部監(jiān)督相結(jié)合。一方面，要確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作的準(zhǔn)確性和及時(shí)性；另一方面，要接受其他部門和人員的監(jiān)督，不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法和手段。3.公司內(nèi)部設(shè)立舉報(bào)信箱和舉報(bào)電話，鼓勵(lì)員工對(duì)支付中心內(nèi)部的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行舉報(bào)。對(duì)于舉報(bào)信息，要及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)肅處理，并保護(hù)舉報(bào)人權(quán)益。七、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.根據(jù)支付中心業(yè)務(wù)發(fā)展需求和員工崗位技能要求，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)涵蓋法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的內(nèi)容。2.培訓(xùn)計(jì)劃要明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間安排以及培訓(xùn)責(zé)任人等，確保培訓(xùn)工作有序開展。（二）培訓(xùn)內(nèi)容與方式1.法律法規(guī)培訓(xùn)：定期組織員工學(xué)習(xí)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，使員工了解支付業(yè)務(wù)的法律邊界和合規(guī)要求，增強(qiáng)法律意識(shí)。培訓(xùn)方式可采用集中授課、專題講座、案例分析等。2.業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)：針對(duì)支付業(yè)務(wù)流程、支付系統(tǒng)操作、資金清算等方面的知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，使員工熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)范和流程。培訓(xùn)方式可包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部專家講座、在線學(xué)習(xí)平臺(tái)等。3.操作技能培訓(xùn)：通過(guò)實(shí)際操作演練、模擬案例分析等方式，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。培訓(xùn)過(guò)程中注重培養(yǎng)員工的實(shí)際動(dòng)手能力和解決問題的能力。4.風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)：開展風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技能培訓(xùn)，使員工了解支付業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控能力。培訓(xùn)方式可采用風(fēng)險(xiǎn)案例講解、風(fēng)險(xiǎn)防控經(jīng)驗(yàn)分享等。（三）培訓(xùn)效果評(píng)估1.建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，通過(guò)考試、實(shí)際操作考核、問卷調(diào)查、員工反饋等方式對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。2.根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，總結(jié)培訓(xùn)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)調(diào)整和