PAGE銀行離職內(nèi)控制度一、總則（一）目的本制度旨在規(guī)范銀行員工離職行為，加強(qiáng)離職環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制，防范因人員離職可能引發(fā)的各類風(fēng)險，確保銀行各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運營，保護(hù)銀行及客戶的合法權(quán)益。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括正式員工、勞務(wù)派遣員工以及實習(xí)員工等涉及離職的各類情形。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保離職流程合法合規(guī)。2.風(fēng)險防控原則：對離職過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險進(jìn)行全面識別、評估和控制，防止出現(xiàn)信息泄露、業(yè)務(wù)中斷、客戶關(guān)系受損等風(fēng)險事件。3.交接完整性原則：明確離職員工與接任人員的交接責(zé)任，確保工作交接全面、準(zhǔn)確、及時，保障銀行各項業(yè)務(wù)的連續(xù)性。4.監(jiān)督制衡原則：在離職流程中設(shè)置必要的監(jiān)督環(huán)節(jié)，實現(xiàn)各環(huán)節(jié)之間的相互制約和監(jiān)督，防止權(quán)力濫用。二、離職申請與審批（一）離職申請1.員工因個人原因決定離職時，應(yīng)提前[X]個工作日向所在部門提交書面離職申請。離職申請應(yīng)明確離職原因、預(yù)計離職日期等信息。2.對于關(guān)鍵崗位員工（如涉及重要業(yè)務(wù)、核心客戶資源、機(jī)密信息等崗位），應(yīng)在離職申請中詳細(xì)說明離職對工作的影響及應(yīng)對措施，并提供必要的工作交接計劃。（二）審批流程1.部門負(fù)責(zé)人收到員工離職申請后，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)進(jìn)行初步審核。審核內(nèi)容包括員工離職原因的合理性、工作交接安排的可行性以及對部門工作的影響等。2.若部門負(fù)責(zé)人同意離職申請，應(yīng)將申請?zhí)峤恢寥肆Y源部門。人力資源部門在收到申請后的[X]個工作日內(nèi)，對員工的勞動合同、薪酬福利、培訓(xùn)費用等相關(guān)事項進(jìn)行審核。3.對于涉及財務(wù)、審計、風(fēng)險管理等重要崗位的員工離職，人力資源部門應(yīng)會同相關(guān)部門進(jìn)行聯(lián)合審核，并征求法律合規(guī)部門的意見。4.經(jīng)各級審核通過后，離職申請?zhí)峤恢零y行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)做出審批決定，并將審批結(jié)果反饋至人力資源部門。5.若離職申請未獲批準(zhǔn)，人力資源部門應(yīng)及時通知員工，并說明未批準(zhǔn)的原因。員工如有異議，可在接到通知后的[X]個工作日內(nèi)，向銀行領(lǐng)導(dǎo)提出申訴，銀行將進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查和審議。三、離職審計與調(diào)查（一）審計范圍1.在員工離職前，應(yīng)對其在職期間涉及的財務(wù)收支、業(yè)務(wù)操作、客戶關(guān)系管理等方面進(jìn)行全面審計。重點審計離職員工是否存在違規(guī)操作、經(jīng)濟(jì)糾紛、客戶投訴等問題。2.對于涉及重大項目、大額資金交易、重要客戶資源的離職員工，應(yīng)進(jìn)行專項審計，確保相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險可控性。（二）審計流程1.審計部門在接到離職員工名單后，應(yīng)制定詳細(xì)的審計計劃，明確審計目標(biāo)、范圍、方法和時間安排。2.審計人員通過查閱相關(guān)業(yè)務(wù)檔案、財務(wù)賬目、系統(tǒng)數(shù)據(jù)等資料，與離職員工及相關(guān)人員進(jìn)行訪談，實地核實業(yè)務(wù)操作情況等方式，開展審計工作。3.在審計過程中，審計人員應(yīng)詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問題，并要求離職員工對相關(guān)問題進(jìn)行解釋和說明。對于存在疑問的事項，審計人員可進(jìn)一步延伸調(diào)查。4.審計工作結(jié)束后，審計部門應(yīng)撰寫審計報告，對離職員工在職期間的工作表現(xiàn)、存在問題及審計結(jié)論進(jìn)行客觀、準(zhǔn)確的闡述，并提出相應(yīng)的處理建議。（三）調(diào)查處理1.若審計過程中發(fā)現(xiàn)離職員工存在違規(guī)行為或潛在風(fēng)險，應(yīng)立即啟動調(diào)查程序。調(diào)查工作由銀行紀(jì)檢監(jiān)察部門或相關(guān)責(zé)任部門負(fù)責(zé)，視情況組成聯(lián)合調(diào)查組。2.調(diào)查組應(yīng)收集充分的證據(jù)，對違規(guī)行為進(jìn)行定性和定量分析，明確責(zé)任主體和責(zé)任程度。3.根據(jù)調(diào)查結(jié)果，銀行應(yīng)按照內(nèi)部規(guī)章制度和法律法規(guī)的要求，對離職員工進(jìn)行相應(yīng)處理。處理措施包括但不限于批評教育、經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分、法律追究等。4.對于因離職員工違規(guī)行為給銀行造成損失的，銀行有權(quán)依法要求離職員工承擔(dān)賠償責(zé)任，并采取必要的法律措施維護(hù)銀行的合法權(quán)益。四、工作交接（一）交接準(zhǔn)備1.離職員工在收到離職審批通過通知后，應(yīng)立即著手準(zhǔn)備工作交接事宜。編制詳細(xì)的工作交接清單，明確交接的工作內(nèi)容、資料、資產(chǎn)等信息。2.交接清單應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：未完成的業(yè)務(wù)項目及進(jìn)展情況；重要客戶信息及聯(lián)系方式；業(yè)務(wù)操作流程和相關(guān)規(guī)章制度；各類業(yè)務(wù)印章、密鑰、密碼等；辦公設(shè)備、辦公用品及其他資產(chǎn)；未結(jié)清的財務(wù)事項及相關(guān)憑證；電子文檔、紙質(zhì)文件資料等。3.離職員工應(yīng)確保交接清單內(nèi)容準(zhǔn)確、完整，并在離職前[X]個工作日內(nèi)提交給所在部門負(fù)責(zé)人審核。（二）交接實施1.部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)離職員工的工作交接清單，指定合適的接任人員，并組織雙方進(jìn)行工作交接。交接過程應(yīng)在離職員工的協(xié)助下，由接任人員逐一核對交接清單中的各項內(nèi)容，確保交接工作的順利進(jìn)行。2.對于涉及重要業(yè)務(wù)或關(guān)鍵信息的交接，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，確保交接過程的合規(guī)性和保密性。3.在交接過程中，離職員工應(yīng)向接任人員詳細(xì)介紹工作情況、業(yè)務(wù)流程、注意事項等，并解答接任人員提出的疑問。接任人員應(yīng)認(rèn)真聽取離職員工的介紹，做好記錄，并對交接內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場核實。4.交接完成后，離職員工和接任人員應(yīng)在工作交接清單上簽字確認(rèn)，并注明交接日期。同時，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)在交接清單上簽署審核意見。（三）交接監(jiān)督1.人力資源部門應(yīng)定期對離職員工的工作交接情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保交接工作按照規(guī)定要求完成。2.對于交接過程中出現(xiàn)的問題或爭議，人力資源部門應(yīng)及時介入?yún)f(xié)調(diào)解決。如因交接不清導(dǎo)致工作延誤或出現(xiàn)風(fēng)險事件，將追究相關(guān)人員的責(zé)任。3.審計部門在必要時可對工作交接情況進(jìn)行專項審計，重點審查交接內(nèi)容的完整性、準(zhǔn)確性以及交接過程的合規(guī)性。**五、離職手續(xù)辦理**（一）文件資料交接1.離職員工應(yīng)將在職期間保管的各類文件資料，包括但不限于合同協(xié)議、業(yè)務(wù)報表、客戶檔案、規(guī)章制度文件等，按照規(guī)定的流程和要求，完整移交給銀行指定的接收部門或人員。2.對于涉及銀行機(jī)密信息的文件資料，離職員工應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得擅自復(fù)制、傳播或留存。交接過程中，應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的登記和簽收，確保文件資料的安全轉(zhuǎn)移。（二）資產(chǎn)交接1.離職員工應(yīng)歸還所使用的辦公設(shè)備、辦公用品等資產(chǎn)，并確保資產(chǎn)完好無損。如有損壞或丟失，應(yīng)按照銀行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行賠償。2.對于領(lǐng)用的業(yè)務(wù)印章、密鑰、密碼等重要資產(chǎn)，離職員工應(yīng)在離職前辦理交接手續(xù)，由接任人員或指定人員進(jìn)行接收和保管。同時，應(yīng)對相關(guān)資產(chǎn)的使用權(quán)限進(jìn)行及時調(diào)整，防止出現(xiàn)安全漏洞。（三）薪酬福利結(jié)算1.人力資源部門在離職員工工作交接完成后，應(yīng)按照銀行薪酬福利制度的規(guī)定，對其離職前的薪酬、獎金、補(bǔ)貼等進(jìn)行結(jié)算，并辦理相關(guān)支付手續(xù)。2.對于離職員工應(yīng)享受的各類福利，如年假、病假、節(jié)日福利等，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行核算和支付。同時，應(yīng)扣除離職員工因違規(guī)行為應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償款項。3.離職員工如有未結(jié)清的借款、欠款等財務(wù)事項，應(yīng)在離職前辦理完畢結(jié)算手續(xù)。否則，銀行有權(quán)從其薪酬中扣除相應(yīng)款項。（四）社會保險與公積金減員1.人力資源部門應(yīng)在離職員工離職手續(xù)辦理完畢后的[X]個工作日內(nèi)，按照國家法律法規(guī)和當(dāng)?shù)厣绫！⒐e金管理部門的要求，辦理社會保險和住房公積金的減員手續(xù)。2.辦理減員手續(xù)時，應(yīng)確保提供的信息準(zhǔn)確無誤，避免因信息錯誤導(dǎo)致銀行面臨不必要的法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失。（五）勞動合同解除1.人力資源部門根據(jù)離職審批結(jié)果和工作交接情況，在離職員工離職手續(xù)全部辦理完畢后的[X]個工作日內(nèi)，與離職員工解除勞動合同，并出具解除勞動合同證明。2.解除勞動合同證明應(yīng)明確離職員工的姓名、身份證號碼、入職日期、離職日期、工作崗位等信息，并加蓋銀行公章。3.離職員工應(yīng)妥善保管解除勞動合同證明，以備后續(xù)就業(yè)、社保轉(zhuǎn)移等用途。六、保密與競業(yè)限制（一）保密義務(wù)1.銀行員工在離職后，仍應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)，保守銀行的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等各類機(jī)密信息。2.保密期限按照銀行與員工簽訂的保密協(xié)議執(zhí)行，但不得少于離職后[X]年。在保密期限內(nèi)，離職員工不得向任何第三方披露或使用銀行的機(jī)密信息。3.離職員工應(yīng)采取必要的措施，確保個人存儲設(shè)備、電子文檔等載體上的銀行機(jī)密信息得到妥善保管，不得擅自刪除、銷毀或泄露。（二）競業(yè)限制1.對于涉及銀行核心業(yè)務(wù)、關(guān)鍵技術(shù)、重要客戶資源等崗位的員工，銀行可與其簽訂競業(yè)限制協(xié)議。競業(yè)限制期限最長不得超過離職后[X]年。2.在競業(yè)限制期限內(nèi)，離職員工不得在與銀行存在競爭關(guān)系的單位工作或從事與銀行相競爭的業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)按照競業(yè)限制協(xié)議的約定，向離職員工支付相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。3.若離職員工違反競業(yè)限制協(xié)議，銀行有權(quán)要求其承擔(dān)違約責(zé)任，并采取法律措施追究其法律責(zé)任。同時，銀行有權(quán)要求離職員工返還已支付的競業(yè)限制經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，并賠償因此給銀行造成的損失。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對離職內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查離職流程是否合規(guī)、工作交接是否完整、保密與競業(yè)限制措施是否落實等。2.人力資源部門應(yīng)加強(qiáng)對離職員工管理工作的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決離職過程中出現(xiàn)的問題，并定期向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報離職員工管理工作的情況。（二）外部監(jiān)督1.銀行應(yīng)積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，及時報送離職員工管理相關(guān)信息，確保銀行離職內(nèi)控制度符合監(jiān)管要求。2.對于涉及重大離職事件或存在潛在風(fēng)險的情況，銀行應(yīng)主動接受外部審計機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和評估，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。（三）違規(guī)處理1.對于違反銀行離職內(nèi)控制度的員工，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.若因員工違規(guī)行為給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害的，銀行有權(quán)要求其承擔(dān)賠償責(zé)任，并依法追究其法律責(zé)任。3.對于在離職內(nèi)控制度執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)的制度漏洞和管理缺陷，銀行應(yīng)及時進(jìn)行修訂和完善，不斷提高離職管理工作的規(guī)范化水平。八、附則（