2026春招：證券經(jīng)紀(jì)人題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場的主要功能之一是（）A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.資源配置C.提高利率D.增加稅收2.以下哪種屬于固定收益證券（）A.股票B.基金C.債券D.權(quán)證3.證券交易通常在（）進(jìn)行。A.銀行B.證券公司C.證券交易所D.工商局4.我國上海證券交易所采用的交易制度是（）A.做市商制度B.競價(jià)交易制度C.混合交易制度D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓制度5.以下不屬于證券市場主體的是（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.產(chǎn)權(quán)7.股票的基本特征不包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.返還性D.流動(dòng)性8.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收?。ǎ〢.利息B.保證金C.傭金D.手續(xù)費(fèi)9.負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金籌集、管理和使用的是（）A.中國證監(jiān)會B.證券投資者保護(hù)基金公司C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會10.場外交易市場的特征不包括（）A.交易場所分散B.交易時(shí)間固定C.交易規(guī)則靈活D.交易對象眾多多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場的構(gòu)成要素包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織2.以下屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性3.股票按股東享有權(quán)利的不同可分為（）A.普通股B.優(yōu)先股C.記名股票D.無記名股票4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.收益穩(wěn)定5.債券的基本要素包括（）A.債券面值B.債券票面利率C.債券到期期限D(zhuǎn).債券發(fā)行價(jià)格6.證券市場監(jiān)管的原則有（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)8.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）A.經(jīng)濟(jì)增長B.通貨膨脹C.利率變動(dòng)D.匯率變動(dòng)9.金融衍生工具的基本特征有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性10.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）A.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金B(yǎng).所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入D.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入判斷題（每題2分，共20分）1.證券經(jīng)紀(jì)人必須具備證券從業(yè)資格證書。（）2.股票是一種債權(quán)憑證。（）3.證券市場是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。（）4.證券公司可以為客戶進(jìn)行融資交易。（）5.基金管理人負(fù)責(zé)基金的托管。（）6.債券的發(fā)行價(jià)格一定等于債券面值。（）7.證券交易所是證券市場的自律性組織。（）8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。（）9.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連。（）10.證券市場監(jiān)管的主要手段是經(jīng)濟(jì)手段。（）簡答題（每題5分，共20分）1.簡述證券經(jīng)紀(jì)人的主要職責(zé)。答：主要職責(zé)有為客戶提供證券投資咨詢，傳遞交易指令，介紹證券產(chǎn)品和服務(wù)，開發(fā)新客戶，維護(hù)客戶關(guān)系，向客戶揭示投資風(fēng)險(xiǎn)等。2.股票與債券的區(qū)別有哪些？答：性質(zhì)上，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證；收益上，股票收益不固定，債券較穩(wěn)定；風(fēng)險(xiǎn)上，股票風(fēng)險(xiǎn)大；期限上，股票無到期日，債券有。3.證券投資基金有哪些分類方式？答：按運(yùn)作方式分封閉式和開放式；按投資標(biāo)的分股票型、債券型、混合型和貨幣市場基金等；按投資理念分主動(dòng)型和被動(dòng)型；按資金來源分在岸和離岸基金等。4.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)遵循哪些原則？答：應(yīng)遵循健全性原則，確保覆蓋各環(huán)節(jié)；合理性原則，符合法規(guī)與自身情況；制衡性原則，部門、崗位相互制約；獨(dú)立性原則，監(jiān)督、評價(jià)獨(dú)立。討論題（每題5分，共20分）1.談?wù)勛C券市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答：證券市場可實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置，讓資金流向高效企業(yè)。能為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)企業(yè)成長。為投資者提供投資機(jī)會。還能反映宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，是經(jīng)濟(jì)晴雨表，促進(jìn)資本流動(dòng)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。2.如何做好證券經(jīng)紀(jì)人的客戶開發(fā)工作？答：可利用網(wǎng)絡(luò)、社交平臺等拓展人脈，參加金融活動(dòng)結(jié)識潛在客戶。提供專業(yè)投資建議和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，樹立良好口碑。分析客戶需求，精準(zhǔn)推薦產(chǎn)品，與客戶建立長期信任關(guān)系。3.分析證券市場監(jiān)管的重要性。答：能保護(hù)投資者利益，防止欺詐等行為。維護(hù)市場公平、公正、公開，保障市場有序運(yùn)行?？刂剖袌鲲L(fēng)險(xiǎn)，防止系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)。促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，增強(qiáng)投資者信心。4.探討金融科技對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的影響。答：金融科技提升了交易效率，使交易更便捷快速。降低了運(yùn)營成本，如線上服務(wù)減少人工。能為客戶提供個(gè)性化服務(wù)，精準(zhǔn)推薦產(chǎn)品。但也帶來數(shù)據(jù)安全等挑戰(zhàn)，需加強(qiáng)監(jiān)管。答案單項(xiàng)選擇題答案1.B2.C3.C4.B5.D6.C7.C8.B9.B10.B多項(xiàng)選擇題答案1.ABCD2.ABCD3.AB4