PAGE銀行監(jiān)控室調(diào)閱制度規(guī)范一、總則（一）目的為規(guī)范銀行監(jiān)控室調(diào)閱工作，確保監(jiān)控資料的安全、完整和有效利用，保障銀行運營安全、客戶信息安全以及維護(hù)正常的業(yè)務(wù)秩序，特制定本制度規(guī)范。（二）適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機構(gòu)以及與銀行監(jiān)控室調(diào)閱工作相關(guān)的所有人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則調(diào)閱工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，確保調(diào)閱行為合法合規(guī)。2.安全保密原則監(jiān)控資料涉及銀行運營、客戶信息等敏感內(nèi)容，調(diào)閱過程中要采取嚴(yán)格的安全保密措施，防止資料泄露、篡改或丟失。3.審批規(guī)范原則明確調(diào)閱審批流程，嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行審批，確保調(diào)閱行為經(jīng)過適當(dāng)授權(quán)。4.用途明確原則調(diào)閱監(jiān)控資料應(yīng)具有明確的用途，僅限于與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的合法合規(guī)調(diào)查、安全檢查、風(fēng)險防控等工作需要。二、調(diào)閱申請與審批（一）申請主體1.內(nèi)部部門銀行內(nèi)部各部門因業(yè)務(wù)工作需要調(diào)閱監(jiān)控資料的，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人提出申請。2.分支機構(gòu)分支機構(gòu)因當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求、安全檢查、案件調(diào)查等原因需要調(diào)閱監(jiān)控資料的，應(yīng)由分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人或指定專人提出申請。3.外部機構(gòu)司法機關(guān)、監(jiān)管部門等外部機構(gòu)因法定事由需要調(diào)閱銀行監(jiān)控資料的，應(yīng)按照相關(guān)法律程序和要求提交調(diào)閱申請。（二）申請內(nèi)容1.基本信息調(diào)閱申請人姓名、所在部門或機構(gòu)名稱、聯(lián)系方式等。2.調(diào)閱目的詳細(xì)說明調(diào)閱監(jiān)控資料的具體用途，如案件調(diào)查、風(fēng)險排查、客戶糾紛處理等。3.調(diào)閱范圍明確調(diào)閱的監(jiān)控區(qū)域、時間段、相關(guān)設(shè)備編號等具體范圍。（三）審批流程1.內(nèi)部申請審批部門負(fù)責(zé)人提出調(diào)閱申請后，應(yīng)提交至本行安全保衛(wèi)部門。安全保衛(wèi)部門對申請進(jìn)行初步審核，重點審查調(diào)閱目的是否合法合規(guī)、調(diào)閱范圍是否明確合理等。審核通過后，報本行分管安全保衛(wèi)工作的行領(lǐng)導(dǎo)審批。分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，安全保衛(wèi)部門方可安排調(diào)閱事宜。2.分支機構(gòu)申請審批分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人或指定專人提出調(diào)閱申請后，應(yīng)報送至總行安全保衛(wèi)部門?？傂邪踩Ｐl(wèi)部門進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括申請的必要性、調(diào)閱范圍的合理性等。審核通過后，報總行分管安全保衛(wèi)工作的行領(lǐng)導(dǎo)審批?？傂蟹止苄蓄I(lǐng)導(dǎo)審批同意后，通知分支機構(gòu)所在地安全保衛(wèi)部門或相關(guān)機構(gòu)協(xié)助辦理調(diào)閱手續(xù)。3.外部機構(gòu)申請審批司法機關(guān)、監(jiān)管部門等外部機構(gòu)提交調(diào)閱申請后，銀行應(yīng)按照相關(guān)法律程序進(jìn)行審核。對于符合法律規(guī)定的調(diào)閱申請，由銀行法律合規(guī)部門進(jìn)行合法性審查，并報本行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。經(jīng)本行分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由安全保衛(wèi)部門按照外部機構(gòu)要求辦理調(diào)閱手續(xù)，并做好記錄和備案。（四）審批期限1.對于內(nèi)部申請，安全保衛(wèi)部門應(yīng)在收到申請后的[X]個工作日內(nèi)完成初步審核，并提交至分管行領(lǐng)導(dǎo)。分管行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審批。2.對于分支機構(gòu)申請，總行安全保衛(wèi)部門應(yīng)在收到申請后的[X]個工作日內(nèi)完成審核，并提交至總行分管行領(lǐng)導(dǎo)。總行分管行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審批。3.對于外部機構(gòu)申請，銀行法律合規(guī)部門應(yīng)在收到申請后的[X]個工作日內(nèi)完成合法性審查，并提交至分管領(lǐng)導(dǎo)。分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)完成審批。特殊情況下，經(jīng)申請方同意，可適當(dāng)延長審批期限，但最長不得超過[X]個工作日。三、調(diào)閱實施（一）調(diào)閱人員要求1.調(diào)閱人員必須是經(jīng)過授權(quán)的申請人員或其指定的專人，調(diào)閱人員應(yīng)熟悉調(diào)閱流程和相關(guān)規(guī)定。2.調(diào)閱人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和保密意識，不得擅自傳播、泄露調(diào)閱過程中獲取的監(jiān)控資料內(nèi)容。（二）調(diào)閱方式1.現(xiàn)場調(diào)閱調(diào)閱人員可前往銀行監(jiān)控室，在監(jiān)控室工作人員的陪同下進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)閱?，F(xiàn)場調(diào)閱應(yīng)在監(jiān)控室內(nèi)指定區(qū)域進(jìn)行，不得擅自操作監(jiān)控設(shè)備或移動存儲介質(zhì)。2.非現(xiàn)場調(diào)閱對于因特殊原因無法進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)閱的情況，經(jīng)審批同意后，可采用非現(xiàn)場調(diào)閱方式。非現(xiàn)場調(diào)閱可通過拷貝監(jiān)控資料至安全存儲介質(zhì)或通過網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)确绞竭M(jìn)行，但必須確保資料傳輸過程中的安全性和完整性。（三）調(diào)閱記錄1.監(jiān)控室工作人員應(yīng)對調(diào)閱過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，記錄內(nèi)容包括調(diào)閱申請人姓名、調(diào)閱時間、調(diào)閱范圍、調(diào)閱方式、調(diào)閱人員簽字等。2.調(diào)閱記錄應(yīng)妥善保存，保存期限不少于[X]年，以備后續(xù)查閱和審計。（四）調(diào)閱資料的使用與歸還1.使用要求調(diào)閱人員應(yīng)嚴(yán)格按照調(diào)閱申請目的使用監(jiān)控資料，不得擅自擴(kuò)大使用范圍或用于其他無關(guān)用途。調(diào)閱過程中如需對監(jiān)控資料進(jìn)行復(fù)制、摘錄等操作，應(yīng)經(jīng)監(jiān)控室負(fù)責(zé)人同意，并在記錄中注明。2.歸還規(guī)定調(diào)閱工作結(jié)束后，調(diào)閱人員應(yīng)及時將調(diào)閱的監(jiān)控資料歸還至銀行監(jiān)控室。如采用非現(xiàn)場調(diào)閱方式，應(yīng)確保歸還的存儲介質(zhì)或傳輸數(shù)據(jù)與調(diào)閱時一致，且無數(shù)據(jù)丟失、篡改等情況。監(jiān)控室工作人員應(yīng)對歸還的資料進(jìn)行核對和驗收，并在調(diào)閱記錄中注明歸還情況。四、監(jiān)控資料管理（一）存儲與保管1.銀行監(jiān)控資料應(yīng)采用安全可靠的存儲設(shè)備進(jìn)行存儲，如磁盤陣列、磁帶庫等，并定期進(jìn)行備份，確保資料的安全性和完整性。2.監(jiān)控資料存儲區(qū)域應(yīng)具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全防護(hù)措施，設(shè)置專人負(fù)責(zé)管理，限制無關(guān)人員進(jìn)入。3.監(jiān)控資料的存儲期限應(yīng)按照國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求執(zhí)行，一般情況下，常規(guī)監(jiān)控資料存儲期限不少于[X]個月，重要監(jiān)控資料存儲期限不少于[X]年。（二）資料清理與銷毀1.監(jiān)控資料在達(dá)到存儲期限后或已不再具有保存價值時，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行清理和銷毀。2.資料清理和銷毀前，應(yīng)由監(jiān)控室負(fù)責(zé)人組織相關(guān)人員進(jìn)行審核，確保資料確實不再需要保存。審核通過后，制定詳細(xì)的清理和銷毀計劃。3.資料清理和銷毀過程應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，記錄內(nèi)容包括清理和銷毀的資料名稱、數(shù)量、時間、參與人員等。記錄應(yīng)妥善保存，保存期限不少于[X]年。4.資料銷毀應(yīng)采用安全可靠的方式進(jìn)行，如物理銷毀（粉碎、焚燒等）或數(shù)據(jù)擦除等，確保資料無法恢復(fù)。銷毀過程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，防止資料泄露或不當(dāng)處理。（三）資料安全防護(hù)1.銀行應(yīng)建立健全監(jiān)控資料安全防護(hù)體系，采用加密技術(shù)、訪問控制技術(shù)等手段，確保監(jiān)控資料在存儲、傳輸和使用過程中的安全性。2.定期對監(jiān)控設(shè)備和存儲系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，及時發(fā)現(xiàn)和排除安全隱患。安裝防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等安全防護(hù)軟件，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件入侵。3.對監(jiān)控室工作人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高其安全意識和操作技能，規(guī)范日常操作行為，防止因人為疏忽導(dǎo)致資料泄露或安全事故。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對監(jiān)控室調(diào)閱制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查調(diào)閱申請審批流程是否合規(guī)、調(diào)閱記錄是否完整、監(jiān)控資料管理是否規(guī)范等。2.安全保衛(wèi)部門應(yīng)加強對監(jiān)控室日常工作的監(jiān)督檢查，確保調(diào)閱工作按照制度規(guī)范進(jìn)行，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（二）外部監(jiān)督1.積極配合銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求提供監(jiān)控室調(diào)閱制度執(zhí)行情況的相關(guān)資料和信息。2.對于司法機關(guān)等外部機構(gòu)提出的調(diào)閱要求，應(yīng)嚴(yán)格按照法律程序辦理，并接受其監(jiān)督。（三）違規(guī)處理1.對于違反本制度規(guī)范的調(diào)閱行為，如未經(jīng)審批擅自調(diào)閱、超范圍使用監(jiān)控資料、泄露監(jiān)控資料內(nèi)容等，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。2.對于因違規(guī)調(diào)閱行為導(dǎo)