金融服務(wù)合同范本及風(fēng)險(xiǎn)披露要求合同協(xié)議引言本合同由以下雙方于______年______月______日在__________簽署：服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“機(jī)構(gòu)”）：[機(jī)構(gòu)全稱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/注冊(cè)號(hào)：[機(jī)構(gòu)代碼]地址：[機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址]聯(lián)系方式：[機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式]金融業(yè)務(wù)許可證編號(hào)：[許可證編號(hào)]服務(wù)接受方（以下簡(jiǎn)稱“客戶”）：[客戶姓名/公司全稱]身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶證件號(hào)碼]地址：[客戶地址]聯(lián)系方式：[客戶聯(lián)系方式]定義與解釋除非本合同上下文另有明確說(shuō)明，下列詞語(yǔ)具有以下含義：“金融服務(wù)”指機(jī)構(gòu)根據(jù)本合同約定向客戶提供的一切金融產(chǎn)品或服務(wù)，包括但不限于貸款、投資建議、資產(chǎn)管理、證券交易、保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢與銷售、財(cái)務(wù)規(guī)劃等?！爱a(chǎn)品”指機(jī)構(gòu)向客戶提供的具體的金融產(chǎn)品?！帮L(fēng)險(xiǎn)”指客戶在持有或使用相關(guān)金融產(chǎn)品/服務(wù)過(guò)程中可能面臨的所有損失的可能性，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、提前終止風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等?！帮L(fēng)險(xiǎn)披露”指機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以顯著、清晰、易懂的方式向客戶說(shuō)明與金融服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)?！帮L(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書”指客戶在充分閱讀并理解風(fēng)險(xiǎn)披露內(nèi)容后，確認(rèn)已充分了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并愿意承擔(dān)的書面文件?！翱蛻暨m當(dāng)性”指機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)前，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等，以確定所提供的服務(wù)或產(chǎn)品是否適合客戶的過(guò)程?！帮L(fēng)險(xiǎn)承受能力”指客戶在了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，愿意并能夠承受金融損失的程度?！胺?wù)期限”指本合同約定的機(jī)構(gòu)向客戶提供服務(wù)的時(shí)間段。“不可抗力”指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、流行病疫情等。服務(wù)內(nèi)容與范圍機(jī)構(gòu)同意向客戶提供以下金融服務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“服務(wù)”）：[詳細(xì)描述提供的金融服務(wù)名稱、性質(zhì)、目的等，例如：提供基于客戶需求的個(gè)性化投資組合管理服務(wù)，包括資產(chǎn)配置建議、投資組合執(zhí)行與監(jiān)控等。]服務(wù)的具體細(xì)節(jié)、目標(biāo)、交付方式等以機(jī)構(gòu)提供的《[相關(guān)服務(wù)說(shuō)明書名稱]》為準(zhǔn)，該說(shuō)明書作為本合同的有效組成部分。費(fèi)用與支付客戶同意為接受本服務(wù)向機(jī)構(gòu)支付以下費(fèi)用（以下簡(jiǎn)稱“費(fèi)用”），費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方式、支付時(shí)間和方式如下：1.[費(fèi)用類型一，例如：管理費(fèi)]。費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)為[具體費(fèi)率或計(jì)算方法]，按[頻率，例如：季度/年]計(jì)算并收取。支付時(shí)間為[具體時(shí)間點(diǎn)，例如：每個(gè)周期開始時(shí)/結(jié)束后]。支付方式為[具體方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬至指定賬戶]。2.[費(fèi)用類型二，例如：業(yè)績(jī)報(bào)酬/超額收益分享]。根據(jù)[具體計(jì)算規(guī)則，例如：約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)達(dá)成情況]，按[比例或金額]計(jì)算并支付。支付條件為[具體條件，例如：每年結(jié)束后且業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)]。支付方式為[具體方式]。3.[其他費(fèi)用，例如：咨詢費(fèi)、交易傭金、賬戶維護(hù)費(fèi)等]。[詳細(xì)說(shuō)明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式]。費(fèi)用明細(xì)表作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力?？蛻魬?yīng)按照約定按時(shí)足額支付費(fèi)用。逾期支付的，每逾期一日，客戶應(yīng)按逾期金額的[逾期利率]向機(jī)構(gòu)支付違約金。逾期超過(guò)[天數(shù)]的，機(jī)構(gòu)有權(quán)暫停提供服務(wù)，直至費(fèi)用結(jié)清。風(fēng)險(xiǎn)披露與客戶確認(rèn)1.機(jī)構(gòu)知悉并確認(rèn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，其有義務(wù)向客戶充分披露本合同項(xiàng)下服務(wù)及潛在產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)構(gòu)承諾將按照監(jiān)管規(guī)定和本合同約定，以顯著、清晰、易懂的方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)披露。2.機(jī)構(gòu)將通過(guò)以下方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)披露：a.在本合同中明確列舉主要風(fēng)險(xiǎn)；b.提供詳細(xì)的《風(fēng)險(xiǎn)披露書》（作為本合同附件），對(duì)該服務(wù)的所有重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)說(shuō)明；c.在服務(wù)開始前，由機(jī)構(gòu)人員向客戶口頭解釋風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)，并形成書面記錄（如會(huì)議紀(jì)要、通話記錄等，符合相關(guān)隱私保護(hù)規(guī)定）；d.如服務(wù)涉及具體產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)將提供該產(chǎn)品的《產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書》，并確?？蛻衾斫狻?.機(jī)構(gòu)保證，其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)披露所使用的信息來(lái)源可靠，披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。4.機(jī)構(gòu)已根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，通過(guò)《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》（作為本合同附件）或其他適當(dāng)方式，對(duì)客戶進(jìn)行了客戶適當(dāng)性評(píng)估，并確認(rèn)所提供的服務(wù)符合客戶的客戶適當(dāng)性等級(jí)。5.機(jī)構(gòu)已向客戶充分解釋了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果以及服務(wù)與評(píng)估結(jié)果的匹配性。6.客戶確認(rèn)：a.已仔細(xì)閱讀、充分理解本合同中關(guān)于服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等所有條款，特別是附件中的《風(fēng)險(xiǎn)披露書》、《產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書》（如適用）以及《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》的內(nèi)容；b.已被告知并充分理解與所接受的服務(wù)相關(guān)的所有主要風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于本合同列舉的風(fēng)險(xiǎn)以及《風(fēng)險(xiǎn)披露書》中詳細(xì)說(shuō)明的風(fēng)險(xiǎn)；c.確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，愿意自行承擔(dān)因服務(wù)及潛在產(chǎn)品價(jià)值波動(dòng)或任何其他風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的全部損失；d.簽署本合同是經(jīng)過(guò)其獨(dú)立、自愿的判斷和決定。7.客戶特此簽署《風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書》（作為本合同附件），作為其已完成風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)的有效證明。若無(wú)單獨(dú)《風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書》，客戶在本合同上的簽章亦視為其已履行風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)義務(wù)?？蛻暨m當(dāng)性評(píng)估機(jī)構(gòu)承諾已按照監(jiān)管要求，采用審慎的方法對(duì)客戶進(jìn)行了客戶適當(dāng)性評(píng)估，以確定本服務(wù)適合客戶。評(píng)估結(jié)果記錄在《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》中，并作為本合同附件。機(jī)構(gòu)確保提供的金融服務(wù)與客戶的評(píng)估結(jié)果相匹配?？蛻衾斫獠⑼馐茉u(píng)估結(jié)果的約束。合同期限與終止1.本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，服務(wù)期限為[具體期限，例如：自服務(wù)開始之日起一年/直至客戶要求終止為止]。2.機(jī)構(gòu)可提前[具體天數(shù)]書面通知客戶終止本合同，無(wú)需承擔(dān)違約責(zé)任，但機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)清客戶應(yīng)付費(fèi)用，并完成服務(wù)終止事宜。3.客戶可隨時(shí)書面通知機(jī)構(gòu)終止本合同?？蛻籼崆敖K止的，應(yīng)根據(jù)約定支付已享受服務(wù)的費(fèi)用。具體費(fèi)用計(jì)算方式見《[相關(guān)費(fèi)用說(shuō)明]》（如適用）。4.如發(fā)生以下情況，本合同可立即終止：a.雙方協(xié)商一致同意終止；b.因不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；c.一方違反本合同主要條款，經(jīng)另一方書面通知后[具體天數(shù)]內(nèi)仍未糾正；d.機(jī)構(gòu)因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定被責(zé)令暫?；蚪K止相關(guān)業(yè)務(wù)；e.客戶因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定導(dǎo)致其主體資格受損，影響其接受服務(wù)的資格。5.合同終止后，雙方應(yīng)根據(jù)約定處理未盡事宜，并妥善保管相關(guān)信息和文件。雙方的義務(wù)機(jī)構(gòu)的義務(wù)：a.按照約定提供符合標(biāo)準(zhǔn)的金融服務(wù)；b.履行風(fēng)險(xiǎn)披露義務(wù)，確保披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、清晰、易懂；c.遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，采取有效措施保護(hù)客戶信息安全和隱私；d.維護(hù)客戶的合法權(quán)益，按照客戶要求提供必要的查詢和說(shuō)明服務(wù)；e.妥善保管與客戶服務(wù)相關(guān)的記錄和文件?？蛻舻牧x務(wù)：a.如實(shí)、完整地向機(jī)構(gòu)提供與評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和提供服務(wù)相關(guān)的資料和信息，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；b.按照約定及時(shí)足額支付費(fèi)用；c.遵守機(jī)構(gòu)為保障服務(wù)順利進(jìn)行而制定的相關(guān)規(guī)則和指引；d.理解并承擔(dān)服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；e.妥善保管其賬戶信息及密碼，并對(duì)賬戶下的所有交易負(fù)責(zé)。信息保密雙方應(yīng)對(duì)在本合同簽訂及履行過(guò)程中獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)策略、客戶信息等）和本合同內(nèi)容承擔(dān)保密義務(wù)。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效。不可抗力因不可抗力導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本合同義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取措施減少損失。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止合同。法律適用與爭(zhēng)議解決本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇一項(xiàng)或兩項(xiàng)]種方式解決：a.提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。b.依法向[具體法院名稱，例如：機(jī)構(gòu)所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。通知雙方就本合同相關(guān)事宜進(jìn)行的任何通知或通訊，應(yīng)按照本合同首頁(yè)所列地址、傳真或電子郵件發(fā)送。以郵寄方式發(fā)送的，掛號(hào)信發(fā)出后[具體天數(shù)]視為送達(dá)；以傳真或電子郵件發(fā)送的，發(fā)送成功時(shí)視為送達(dá)。一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]書面通知另一方。合同完整性與修訂本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解。對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面簽署補(bǔ)充協(xié)議后方能生效。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。附件本合同的以下附件是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力：1.《[費(fèi)用明細(xì)表名稱]》2.《風(fēng)險(xiǎn)披露書》3.《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》4.《[相關(guān)服務(wù)說(shuō)明書名稱]》（如適用）5.《[相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書名稱]》（如適用）6.《風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書》（如適用）7.《[相關(guān)費(fèi)用