第=PAGE1*2-11頁(yè)（共=NUMPAGES1*22頁(yè)）PAGE金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)[5篇]金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)第（1）篇承諾書(shū)編號(hào)：__________。1.定義條款1.1本承諾書(shū)所指的金融科技業(yè)務(wù)范圍涵蓋所有運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)手段開(kāi)展的金融服務(wù)活動(dòng)。1.2________指本承諾涉及的特定技術(shù)參數(shù)，其具體標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行約定。1.3________指本承諾涉及的金融產(chǎn)品類型，包括但不限于智能投顧、供應(yīng)鏈金融、數(shù)字信貸等。1.4________指本承諾涉及的監(jiān)管要求，包括但不限于中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的規(guī)范性文件。1.5________指本承諾涉及的客戶權(quán)益保護(hù)機(jī)制，包括信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投訴處理等制度安排。2.承諾范圍2.1實(shí)施主體2.1.1本承諾書(shū)由__________（以下簡(jiǎn)稱“承諾方”）簽署并履行。2.1.2承諾方承諾其所有參與金融科技業(yè)務(wù)的子公司、分支機(jī)構(gòu)及合作伙伴均須遵守本承諾書(shū)約定。2.2實(shí)施對(duì)象2.2.1本承諾書(shū)適用于承諾方所有金融科技業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)推廣、運(yùn)營(yíng)管理等環(huán)節(jié)。2.2.2本承諾書(shū)涵蓋所有直接或間接接觸客戶的業(yè)務(wù)行為，保證客戶信息安全和合法權(quán)益不受侵害。2.3實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)2.3.1承諾方承諾所有金融科技業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)格遵守《___________________法》第__條等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。2.3.2承諾方承諾建立健全內(nèi)部控制體系，保證業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的規(guī)范性文件要求。2.3.3承諾方承諾定期開(kāi)展合規(guī)審查，及時(shí)發(fā)覺(jué)并糾正業(yè)務(wù)活動(dòng)中的不合規(guī)問(wèn)題。3.保障機(jī)制3.1資金保障3.1.1承諾方承諾設(shè)立專項(xiàng)合規(guī)資金，用于覆蓋金融科技業(yè)務(wù)相關(guān)的合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)處置、客戶補(bǔ)償?shù)荣M(fèi)用。3.1.2承諾方承諾資金規(guī)模不低于業(yè)務(wù)收入的__________%，保證合規(guī)工作順利開(kāi)展。3.2人員保障3.2.1承諾方承諾配備專職合規(guī)管理人員，其數(shù)量不低于金融科技業(yè)務(wù)人員總數(shù)的__________%。3.2.2承諾方承諾定期組織合規(guī)培訓(xùn)，保證所有相關(guān)人員熟悉相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.3技術(shù)保障3.3.1承諾方承諾采用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，保證客戶信息系統(tǒng)安全可靠。3.3.2承諾方承諾建立數(shù)據(jù)加密機(jī)制，保護(hù)客戶信息不被泄露或?yàn)E用。4.違約認(rèn)定4.1輕微違約4.1.1承諾方違反本承諾書(shū)定義條款中關(guān)于技術(shù)參數(shù)的約定，但未造成重大損失或影響。4.1.2承諾方違反本承諾書(shū)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于監(jiān)管要求的輕微性條款，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出后及時(shí)整改。4.2重大違約4.2.1承諾方違反本承諾書(shū)實(shí)施主體中關(guān)于子公司管理的規(guī)定，導(dǎo)致業(yè)務(wù)活動(dòng)超出授權(quán)范圍。4.2.2承諾方違反本承諾書(shū)實(shí)施對(duì)象中關(guān)于客戶權(quán)益保護(hù)的規(guī)定，造成客戶重大經(jīng)濟(jì)損失。4.2.3承諾方違反本承諾書(shū)保障機(jī)制中關(guān)于資金保障的規(guī)定，導(dǎo)致合規(guī)工作無(wú)法正常開(kāi)展。5.爭(zhēng)議解決5.1協(xié)商5.1.1雙方就本承諾書(shū)產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。5.1.2協(xié)商期間，雙方應(yīng)保持溝通，積極尋求雙方均能接受的解決方案。5.2仲裁5.2.1若協(xié)商未果，雙方應(yīng)提交至__________仲裁委員會(huì)仲裁。5.2.2仲裁規(guī)則適用該委員會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。5.3訴訟5.3.1若仲裁程序未能解決爭(zhēng)議，雙方應(yīng)向承諾方所在地人民法院提起訴訟。5.3.2訴訟過(guò)程中，雙方應(yīng)遵守法院的審判程序，配合案件審理。承諾人簽名：__________。簽訂日期：__________。金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)第（2）篇承諾方：__________________接收方：__________________1.承諾背景為規(guī)范金融科技業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，保障客戶合法權(quán)益，促進(jìn)金融科技健康可持續(xù)發(fā)展，承諾方基于對(duì)法律法規(guī)的深刻理解和對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的高度重視，特向接收方作出以下承諾。承諾方充分認(rèn)識(shí)到金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，自覺(jué)接受接收方的監(jiān)督與管理，并嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)。2.承諾內(nèi)容承諾方承諾在金融科技業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，嚴(yán)格遵守國(guó)家及地方相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《_________商業(yè)銀行法》《_________網(wǎng)絡(luò)安全法》《_________數(shù)據(jù)安全法》《_________個(gè)人信息保護(hù)法》等，以及中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章、規(guī)范性文件。承諾方將合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為企業(yè)發(fā)展的生命線，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。具體承諾內(nèi)容（1）嚴(yán)格遵守反洗錢制度，建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等制度，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（2）加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理，保證客戶個(gè)人信息和商業(yè)秘密的安全，采取必要的技術(shù)和管理措施，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改或丟失。（3）規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，完善內(nèi)部控制機(jī)制，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)的透明度和可追溯性，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（4）建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，規(guī)范營(yíng)銷宣傳行為，保證信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。（5）定期開(kāi)展合規(guī)自查，及時(shí)發(fā)覺(jué)并整改合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證持續(xù)符合監(jiān)管要求。3.實(shí)施計(jì)劃為有效落實(shí)承諾內(nèi)容，承諾方制定以下實(shí)施計(jì)劃，保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任得到全面履行：第一階段：至____年____月____日，完成合規(guī)管理體系搭建，包括制定合規(guī)管理制度、完善內(nèi)部控制流程、開(kāi)展全員合規(guī)培訓(xùn)等。第二階段：至____年____月____日，優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全防護(hù)措施，提升反洗錢系統(tǒng)功能，保證各項(xiàng)合規(guī)制度落地執(zhí)行。第三階段：至____年____月____日，建立定期合規(guī)評(píng)估機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理體系，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)行。4.保障措施為保證實(shí)施計(jì)劃的順利推進(jìn)，承諾方將采取以下保障措施：（1）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由企業(yè)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)管理工作。（2）配備__________名專業(yè)人員負(fù)責(zé)實(shí)施合規(guī)管理，包括合規(guī)審核、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、內(nèi)部審計(jì)等崗位，保證專業(yè)能力滿足工作需求。（3）加大資源投入，設(shè)立專項(xiàng)合規(guī)經(jīng)費(fèi)，用于合規(guī)培訓(xùn)、系統(tǒng)建設(shè)、技術(shù)升級(jí)等方面，保證合規(guī)管理工作得到充分保障。（4）建立合規(guī)舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工和客戶舉報(bào)違規(guī)行為，并依法保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益。（5）定期向接收方報(bào)告合規(guī)管理情況，接受接收方的監(jiān)督與指導(dǎo)。5.違約責(zé)任承諾方承諾嚴(yán)格遵守本責(zé)任書(shū)各項(xiàng)約定，若未能履行承諾或存在違規(guī)行為，將承擔(dān)以下責(zé)任：（1）接受接收方的通報(bào)批評(píng)，并依法依規(guī)進(jìn)行整改。（2）若因違規(guī)行為導(dǎo)致客戶權(quán)益受損，將依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（3）若違反反洗錢、數(shù)據(jù)安全等法律法規(guī)，將接受監(jiān)管部門(mén)的處罰，并依法追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。（4）若存在嚴(yán)重違規(guī)行為，接收方有權(quán)終止合作關(guān)系，并依法追究承諾方的法律責(zé)任。6.附則本責(zé)任書(shū)自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。承諾方承諾將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求的變化，及時(shí)調(diào)整合規(guī)管理體系，保證持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。由__________機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度評(píng)估，評(píng)估結(jié)果將作為接收方監(jiān)督管理的重要依據(jù)。承諾方（簽字）：__________________簽訂日期：__________________金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)第（3）篇第一部分基本原則甲方、乙方本著合法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，就金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)事宜作出如下約定，以資共同遵守。1.1甲方、乙方均系依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人或非法人組織，具備開(kāi)展相關(guān)金融科技業(yè)務(wù)的資質(zhì)和能力。1.2雙方一致確認(rèn)，金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)是維護(hù)金融秩序、保障客戶權(quán)益、促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展的基本要求。1.3甲方、乙方承諾嚴(yán)格遵守《_________商業(yè)銀行法》《_________網(wǎng)絡(luò)安全法》《_________數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，保證業(yè)務(wù)活動(dòng)符合國(guó)家政策導(dǎo)向和行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。第二部分行為規(guī)范2.1業(yè)務(wù)范圍與資質(zhì)2.1.1乙方承諾其從事的金融科技業(yè)務(wù)范圍均在其營(yíng)業(yè)執(zhí)照及金融業(yè)務(wù)許可證核定的范圍內(nèi)，且相關(guān)業(yè)務(wù)資格已通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查。2.1.2甲方保證其委托乙方提供的金融科技服務(wù)不涉及法律、行政法規(guī)禁止或限制的領(lǐng)域，并保證業(yè)務(wù)模式符合反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等法律要求。2.2風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制2.2.1乙方承諾建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并定期開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)，保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處置機(jī)制有效運(yùn)行。2.2.2甲方保證其金融科技業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)安全、交易監(jiān)控等方面的要求，且相關(guān)技術(shù)架構(gòu)具備抵御系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。2.3客戶權(quán)益保護(hù)2.3.1乙方承諾充分披露金融科技產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息，保證客戶在充分知情的前提下簽署相關(guān)協(xié)議。2.3.2甲方保證客戶個(gè)人信息采集、存儲(chǔ)、使用等環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵守《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，且客戶有權(quán)查詢、更正或刪除其個(gè)人數(shù)據(jù)。2.4反洗錢與合規(guī)審查2.4.1乙方承諾執(zhí)行反洗錢義務(wù)，對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格核驗(yàn)，并建立交易監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)覺(jué)并報(bào)告可疑交易。2.4.2甲方保證其金融科技業(yè)務(wù)不涉及任何非法資金來(lái)源，并配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)檢查。第三部分義務(wù)與責(zé)任3.1信息披露與透明度3.1.1乙方承諾向甲方提供金融科技業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)報(bào)告，包括但不限于合規(guī)檢查結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)事件處置情況、客戶投訴處理記錄等，且報(bào)告頻率不低于每月一次。3.1.2甲方保證及時(shí)向乙方反饋業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，并協(xié)助乙方完善相關(guān)制度。3.2持續(xù)改進(jìn)與培訓(xùn)3.2.1乙方承諾每年至少開(kāi)展__________次全員合規(guī)培訓(xùn)，保證員工熟悉金融科技業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)及操作規(guī)范。3.2.2甲方保證定期組織合規(guī)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整業(yè)務(wù)策略，且本單位保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%。3.3合作關(guān)系與爭(zhēng)議解決3.3.1甲方、乙方均應(yīng)保守對(duì)方商業(yè)秘密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向第三方泄露合作細(xì)節(jié)。3.3.2如因業(yè)務(wù)合規(guī)問(wèn)題產(chǎn)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同履行地人民法院提起訴訟。第四部分執(zhí)行與監(jiān)督4.1監(jiān)督機(jī)制4.1.1甲方指定__________部門(mén)作為金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)督主體，負(fù)責(zé)定期核查乙方業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，并出具監(jiān)督報(bào)告。4.1.2乙方指定__________部門(mén)作為業(yè)務(wù)合規(guī)負(fù)責(zé)人，保證所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)符合本承諾書(shū)約定，并接受甲方的監(jiān)督。4.2違約責(zé)任4.2.1如任一方違反本承諾書(shū)約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失、承擔(dān)監(jiān)管罰款等。4.2.2若乙方因合規(guī)問(wèn)題被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，甲方有權(quán)解除合作，并要求乙方退還已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用。4.3協(xié)議效力4.3.1本承諾書(shū)自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)_________年，期滿前__________個(gè)月可協(xié)商續(xù)簽。4.3.2本承諾書(shū)與雙方簽訂的其他協(xié)議共同構(gòu)成金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的法律依據(jù)，如有沖突，以本承諾書(shū)為準(zhǔn)。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)第（4）篇關(guān)于__________項(xiàng)目的承諾一、前期準(zhǔn)備承諾人必須全面梳理項(xiàng)目涉及的所有法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保證項(xiàng)目設(shè)計(jì)符合國(guó)家及地方金融科技監(jiān)管政策。必須建立完善的合規(guī)管理體系，明確合規(guī)崗位職責(zé)及權(quán)限。必須于項(xiàng)目啟動(dòng)前完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并形成書(shū)面評(píng)估報(bào)告。嚴(yán)禁在項(xiàng)目啟動(dòng)前出現(xiàn)任何違法違規(guī)行為。二、實(shí)施過(guò)程承諾人必須嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，保證項(xiàng)目數(shù)據(jù)處理活動(dòng)合法合規(guī)。必須建立健全內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，定期開(kāi)展合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)覺(jué)并整改問(wèn)題。必須對(duì)項(xiàng)目參與者進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，保證其具備必要的合規(guī)意識(shí)和能力。嚴(yán)禁利用項(xiàng)目從事任何非法金融活動(dòng)，嚴(yán)禁泄露客戶信息或造成數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)。三、后期評(píng)估承諾人必須在項(xiàng)目結(jié)束后30日內(nèi)完成合規(guī)評(píng)估報(bào)告，總結(jié)項(xiàng)目合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，并提交相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。必須持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理體系，保證項(xiàng)目長(zhǎng)期穩(wěn)定合規(guī)運(yùn)行。必須對(duì)評(píng)估中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題制定整改方案，并限期完成整改。嚴(yán)禁隱瞞或篡改合規(guī)評(píng)估結(jié)果。本承諾自__________年__月__日起生效。承諾人簽名：________________________簽訂日期：__________年__月__日金融科技業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)第（5）篇合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)承諾書(shū)承諾方信息：承諾方名稱：_________________________法定代表人：_________________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________________________注冊(cè)地址：_________________________聯(lián)系方式：_________________________接收方信息：接收方名稱：_________________________法定代表人：_________________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：_________________________注冊(cè)地址：_________________________聯(lián)系方式：_________________________第一條行為規(guī)范與義務(wù)履行承諾方確認(rèn)，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保障業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)性，現(xiàn)根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，作出如下承諾：1.承諾方將嚴(yán)格遵守《_________反洗錢法》《_________網(wǎng)絡(luò)安全法》《_________消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)，以及中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)章及規(guī)范性文件。2.承諾方在開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，將建立健全內(nèi)部控制體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，保證業(yè)務(wù)流程符合監(jiān)管要求。3.承諾方將嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，審慎開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，防范非法資金流入風(fēng)險(xiǎn)。4.承諾方將依法保護(hù)客戶信息，采取必要的技術(shù)和管理措施，保證客戶信息安全和隱私不受侵犯。5.承諾方將主動(dòng)