企民雙入戶制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法》《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》及《集團母公司關于專項風險防控的指導意見》等相關法律法規(guī)及行業(yè)準則制定，結合企業(yè)實際發(fā)展需求，旨在通過規(guī)范業(yè)務流程、強化風險防控，有效防范化解企民雙入戶管理過程中的專項風險，保障業(yè)務合規(guī)有序開展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋企民雙入戶業(yè)務場景下的所有管理活動，包括但不限于入戶登記、信息核驗、資源分配、服務對接等環(huán)節(jié)。第三條本制度涉及以下核心術語：（一）“企民雙入戶專項管理”是指企業(yè)為滿足業(yè)務發(fā)展需要，通過統(tǒng)一平臺或機制實現(xiàn)企業(yè)用戶與民眾用戶信息交互、服務對接的專項管理活動。（二）“企民雙入戶專項風險”是指因管理漏洞、操作失誤、外部環(huán)境變化等因素可能導致的系統(tǒng)安全風險、數(shù)據(jù)泄露風險、服務中斷風險等。（三）“企民雙入戶合規(guī)”是指企民雙入戶業(yè)務活動嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及企業(yè)內部管理制度，確保業(yè)務流程合法、規(guī)范、透明。第四條企民雙入戶專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：確保企民雙入戶業(yè)務各環(huán)節(jié)納入管理范圍，不留監(jiān)管空白。（二）責任到人原則：明確各層級、各崗位的管理責任，確保責任可追溯。（三）風險導向原則：聚焦高風險環(huán)節(jié)，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進原則：定期評估管理效果，優(yōu)化管理機制。第二章管理組織機構與職責第五條公司主要負責人為企業(yè)企民雙入戶專項管理的第一責任人，對專項管理工作的全面實施負總責；分管領導為直接責任人，負責專項管理工作的具體組織協(xié)調和督促落實。第六條設立企民雙入戶專項管理領導小組，由公司主要負責人擔任組長，分管領導擔任副組長，相關部門負責人為成員。領導小組負責統(tǒng)籌協(xié)調企民雙入戶專項管理工作，研究決策重大事項，監(jiān)督評價管理成效。第七條企民雙入戶專項管理領導小組主要職責包括：（一）審議企民雙入戶專項管理制度及重大調整方案；（二）統(tǒng)籌協(xié)調跨部門企民雙入戶業(yè)務協(xié)同，解決管理中的重大問題；（三）監(jiān)督評價專項管理工作的執(zhí)行情況，提出改進要求；（四）定期聽取專項管理工作匯報，研究決策重大事項。第八條牽頭部門（由信息化部門或綜合管理部承擔）負責企民雙入戶專項管理制度的頂層設計、體系建設、風險識別、監(jiān)督考核及培訓宣貫等工作。牽頭部門主要職責包括：（一）組織制定和完善企民雙入戶專項管理制度，確保制度體系完整、規(guī)范；（二）定期開展專項風險排查，建立風險清單，提出管控建議；（三）監(jiān)督各部門專項管理制度的執(zhí)行情況，開展專項檢查；（四）組織開展專項管理培訓，提升全員合規(guī)意識。第九條專責部門（由法務合規(guī)部或業(yè)務主管部門承擔）負責企民雙入戶專項業(yè)務的合規(guī)審核、流程優(yōu)化、風險處置等工作。專責部門主要職責包括：（一）審核企民雙入戶業(yè)務流程的合規(guī)性，提出優(yōu)化建議；（二）監(jiān)督業(yè)務操作符合制度要求，及時發(fā)現(xiàn)并處置違規(guī)行為；（三）參與重大風險事件的處置，提出解決方案；（四）組織業(yè)務合規(guī)培訓，提升業(yè)務人員合規(guī)能力。第十條業(yè)務部門/下屬單位負責落實本領域企民雙入戶專項管理要求，開展日常風險防控。主要職責包括：（一）執(zhí)行企民雙入戶專項管理制度，確保業(yè)務操作符合規(guī)范；（二）開展本領域專項風險排查，建立風險臺賬，及時上報風險隱患；（三）落實風險整改措施，確保風險得到有效控制；（四）組織開展業(yè)務部門內部培訓，提升員工合規(guī)操作能力。第十一條基層執(zhí)行崗員工應嚴格遵守企民雙入戶專項管理制度，履行以下合規(guī)操作責任：（一）按照操作規(guī)程開展業(yè)務，確保業(yè)務信息準確、完整；（二）及時上報業(yè)務操作中的風險隱患，不得隱瞞不報；（三）簽署崗位合規(guī)承諾書，自覺接受監(jiān)督；（四）參與合規(guī)培訓，提升自身合規(guī)意識。第三章專項管理重點內容與要求第十二條入戶登記管理。企民雙入戶業(yè)務應嚴格遵循實名登記原則，確保用戶身份信息的真實、準確、完整。業(yè)務操作需符合以下合規(guī)標準：（一）通過官方渠道采集用戶身份信息，嚴禁采集非必要信息；（二）建立用戶身份信息核驗機制，確保身份信息與實名認證一致；（三）對用戶身份信息進行加密存儲，防止信息泄露。禁止性行為包括：（一）嚴禁偽造、篡改用戶身份信息；（二）嚴禁將用戶身份信息用于非業(yè)務場景；（三）嚴禁違規(guī)共享用戶身份信息。專項風險重點防控點包括：（一）身份信息采集環(huán)節(jié)的欺詐風險；（二）身份信息存儲環(huán)節(jié)的泄露風險；（三）身份信息使用環(huán)節(jié)的違規(guī)風險。第十三條信息核驗管理。企民雙入戶業(yè)務需建立科學的信息核驗機制，確保用戶信息的準確性和完整性。合規(guī)標準包括：（一）制定信息核驗規(guī)則，明確核驗范圍和頻次；（二）通過官方數(shù)據(jù)接口或第三方驗證工具開展信息核驗；（三）建立信息核驗結果反饋機制，及時糾正錯誤信息。禁止性行為包括：（一）嚴禁未經核驗直接使用用戶信息；（二）嚴禁強制用戶進行非必要信息核驗；（三）嚴禁泄露信息核驗結果。專項風險重點防控點包括：（一）信息核驗規(guī)則的科學性；（二）信息核驗工具的可靠性；（三）信息核驗結果的保密性。第十四條資源分配管理。企民雙入戶業(yè)務需建立公平、透明的資源分配機制，確保資源分配的合理性和合規(guī)性。合規(guī)標準包括：（一）制定資源分配規(guī)則，明確分配標準和流程；（二）通過公開、透明的渠道發(fā)布資源分配信息；（三）建立資源分配監(jiān)督機制，接受用戶監(jiān)督。禁止性行為包括：（一）嚴禁優(yōu)先分配資源給特定用戶；（二）嚴禁違規(guī)占用公共資源；（三）嚴禁泄露資源分配信息。專項風險重點防控點包括：（一）資源分配規(guī)則的公平性；（二）資源分配流程的規(guī)范性；（三）資源分配結果的合理性。第十五條服務對接管理。企民雙入戶業(yè)務需建立高效、便捷的服務對接機制，確保服務對接的及時性和準確性。合規(guī)標準包括：（一）制定服務對接流程，明確對接標準和時限；（二）通過線上平臺或線下窗口開展服務對接；（三）建立服務對接反饋機制，及時解決用戶訴求。禁止性行為包括：（一）嚴禁拖延服務對接；（二）嚴禁推諉服務責任；（三）嚴禁泄露用戶服務信息。專項風險重點防控點包括：（一）服務對接流程的效率性；（二）服務對接標準的規(guī)范性；（三）服務對接結果的滿意度。第十六條數(shù)據(jù)安全管理。企民雙入戶業(yè)務需建立完善的數(shù)據(jù)安全管理體系，確保用戶數(shù)據(jù)的機密性、完整性和可用性。合規(guī)標準包括：（一）建立數(shù)據(jù)加密機制，防止數(shù)據(jù)泄露；（二）定期開展數(shù)據(jù)安全風險評估，及時發(fā)現(xiàn)并處置風險；（三）建立數(shù)據(jù)安全應急預案，確保數(shù)據(jù)安全事件得到及時處置。禁止性行為包括：（一）嚴禁未加密存儲用戶數(shù)據(jù)；（二）嚴禁違規(guī)訪問用戶數(shù)據(jù)；（三）嚴禁泄露用戶數(shù)據(jù)。專項風險重點防控點包括：（一）數(shù)據(jù)加密技術的安全性；（二）數(shù)據(jù)安全存儲的可靠性；（三）數(shù)據(jù)安全事件的應急響應能力。第十七條權限管理。企民雙入戶業(yè)務需建立嚴格的權限管理機制，確保用戶權限的合理性和合規(guī)性。合規(guī)標準包括：（一）制定權限分配規(guī)則，明確權限范圍和等級；（二）通過身份認證機制控制用戶權限；（三）定期開展權限核查，及時調整權限設置。禁止性行為包括：（一）嚴禁過度分配用戶權限；（二）嚴禁違規(guī)授權；（三）嚴禁泄露用戶權限信息。專項風險重點防控點包括：（一）權限分配規(guī)則的合理性；（二）權限控制機制的有效性；（三）權限核查的完整性。第十八條爭議處理。企民雙入戶業(yè)務需建立公正、高效的爭議處理機制，確保用戶爭議得到及時解決。合規(guī)標準包括：（一）制定爭議處理規(guī)則，明確處理流程和時限；（二）通過線上申訴渠道或線下調解機構開展爭議處理；（三）建立爭議處理結果反饋機制，及時告知用戶處理結果。禁止性行為包括：（一）嚴禁推諉爭議處理；（二）嚴禁偏袒特定用戶；（三）嚴禁泄露爭議處理信息。專項風險重點防控點包括：（一）爭議處理流程的公正性；（二）爭議處理結果的合理性；（三）爭議處理結果的透明度。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制。企民雙入戶專項管理制度應根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務調整等因素及時修訂，確保制度的適用性和有效性。具體流程包括：（一）牽頭部門定期評估制度有效性，提出修訂建議；（二）企民雙入戶專項管理領導小組審議修訂方案；（三）修訂后的制度由公司主要負責人批準后發(fā)布實施。第二十條風險識別預警機制。企民雙入戶專項管理工作應建立風險識別預警機制，定期開展專項風險排查，分級評估風險等級，及時發(fā)布預警通知。具體流程包括：（一）牽頭部門每季度組織一次專項風險排查，形成風險清單；（二）專責部門對風險清單進行分級評估，確定風險等級；（三）對高風險問題發(fā)布預警通知，明確整改要求。第二十一條合規(guī)審查機制。企民雙入戶業(yè)務操作應嵌入合規(guī)審查環(huán)節(jié)，確保業(yè)務決策、合同簽訂、項目啟動等關鍵節(jié)點符合制度要求。具體要求包括：（一）業(yè)務決策前需進行合規(guī)審查，確保決策符合制度規(guī)定；（二）合同簽訂前需進行合規(guī)審查，確保合同條款合法合規(guī)；（三）項目啟動前需進行合規(guī)審查，確保項目流程符合規(guī)范。嚴格執(zhí)行“未經審查不得實施”原則，確保業(yè)務合規(guī)有序開展。第二十二條風險應對機制。企民雙入戶專項管理工作應建立風險應對機制，對一般風險和重大風險采取分級處置措施，明確應急流程、責任協(xié)同及上報要求。具體流程包括：（一）一般風險由業(yè)務部門/下屬單位負責處置，及時消除風險隱患；（二）重大風險由企民雙入戶專項管理領導小組統(tǒng)籌處置，制定應急預案，及時上報公司主要負責人；（三）風險處置完成后需形成處置報告，存檔備查。第二十三條責任追究機制。企民雙入戶專項管理工作應建立責任追究機制，對違規(guī)行為進行界定、處罰，并聯(lián)動績效考核、紀律處分。具體要求包括：（一）明確違規(guī)情形及處罰標準，包括但不限于警告、罰款、降級、解聘等；（二）對違規(guī)行為進行立案調查，形成調查報告；（三）根據(jù)調查結果進行處罰，并將處罰結果與績效考核、紀律處分掛鉤。第二十四條評估改進機制。企民雙入戶專項管理工作應建立評估改進機制，定期對專項管理體系的有效性開展評估，優(yōu)化流程漏洞。具體流程包括：（一）牽頭部門每年開展一次專項管理體系評估，形成評估報告；（二）企民雙入戶專項管理領導小組審議評估報告，提出改進建議；（三）根據(jù)評估結果優(yōu)化管理機制，提升管理效果。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障。企民雙入戶專項管理工作應明確各層級領導對專項管理的推進責任，確保專項管理工作得到有效落實。具體要求包括：（一）公司主要負責人定期聽取專項管理工作匯報，研究解決重大問題；（二）分管領導負責組織協(xié)調專項管理工作，督促各部門落實責任；（三）各部門負責人對本領域專項管理工作負直接責任，確保制度要求得到執(zhí)行。第二十六條考核激勵機制。企民雙入戶專項管理工作應將專項合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤，提升全員合規(guī)意識。具體要求包括：（一）將專項合規(guī)情況納入部門績效考核指標，考核結果與部門績效掛鉤；（二）將專項合規(guī)情況納入個人年度考核，考核結果與個人績效、評優(yōu)掛鉤；（三）對專項合規(guī)表現(xiàn)突出的部門和個人進行表彰獎勵，對違規(guī)行為進行處罰。第二十七條培訓宣傳機制。企民雙入戶專項管理工作應分層級開展專項培訓，提升全員合規(guī)意識。具體要求包括：（一）管理層培訓：對企業(yè)管理層開展合規(guī)履職培訓，提升其合規(guī)管理能力；（二）業(yè)務人員培訓：對業(yè)務人員進行操作規(guī)范培訓，提升其合規(guī)操作能力；（三）基層員工培訓：對基層員工開展合規(guī)意識培訓，提升其風險防范意識。第二十八條信息化支撐。企民雙入戶專項管理工作應通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)流程自動化、風險實時監(jiān)控，提升管理效率。具體要求包括：（一）開發(fā)企民雙入戶管理平臺，實現(xiàn)業(yè)務流程自動化；（二）通過系統(tǒng)工具實時監(jiān)控業(yè)務操作，及時發(fā)現(xiàn)并處置風險；（三）建立數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析機制，為管理決策提供數(shù)據(jù)支持。第二十九條文化建設。企民雙入戶專項管理工作應通過發(fā)布專項合規(guī)手冊、簽訂合規(guī)承諾書等方式，營造全員合規(guī)氛圍。具體要求包括：（一）發(fā)布企民雙入戶專項合規(guī)手冊，明確合規(guī)要求；（二）組織員工簽訂合規(guī)承諾書，提升全員合規(guī)意識；（三）開展合規(guī)文化活動，營造全員合規(guī)氛圍。第三十條報告制度。企民雙入戶專項管理工作應建立報告制度，明確風險