體檢中心收款制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國反不正當競爭法》等國家相關(guān)法律法規(guī)，以及集團母公司關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制管理、合規(guī)經(jīng)營的要求，結(jié)合公司體檢中心業(yè)務(wù)特點及風險防控實際需求制定。為規(guī)范體檢中心收款流程，防范資金管理風險、操作風險及合規(guī)風險，確保業(yè)務(wù)活動的健康有序開展，特制定本制度。第二條本制度適用于公司全體部門、下屬單位及全體員工在體檢中心業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的收款活動，包括但不限于費用收取、結(jié)算支付、資金核對等環(huán)節(jié)。體檢中心收款活動必須遵循本制度規(guī)定，不得存在違規(guī)操作。第三條本制度下列術(shù)語含義：（一）XX專項管理：指公司對體檢中心收款活動實施的全流程、系統(tǒng)化風險防控與合規(guī)管理，涵蓋制度建設(shè)、風險識別、流程控制、監(jiān)督考核等環(huán)節(jié)。（二）XX風險：指體檢中心收款活動中可能存在的操作不規(guī)范、資金挪用、信息泄露、外部欺詐等風險。（三）XX合規(guī)：指體檢中心收款活動嚴格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)準則及公司內(nèi)部制度要求，確保業(yè)務(wù)行為的合法性、合理性及規(guī)范性。第四條體檢中心收款活動必須遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保收款活動各環(huán)節(jié)納入制度管控范圍，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責任到人：明確各層級、各崗位的收款管理職責，實現(xiàn)責任閉環(huán)。（三）風險導向：聚焦高風險環(huán)節(jié)，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，動態(tài)優(yōu)化收款管理機制。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人對公司體檢中心收款活動的合規(guī)性負總責，承擔第一責任人責任；分管領(lǐng)導對收款活動的日常管理及風險防控負直接責任，確保制度有效執(zhí)行。第六條設(shè)立公司體檢中心收款管理領(lǐng)導小組，由公司主要負責人擔任組長，分管領(lǐng)導擔任副組長，財務(wù)部、合規(guī)部、運營部等相關(guān)部門負責人為成員。領(lǐng)導小組負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)收款管理工作，審定重大風險處置方案，定期聽取專項報告，確保收款活動符合監(jiān)管要求。第七條領(lǐng)導小組主要職責包括：（一）審議批準體檢中心收款管理制度及重大調(diào)整方案；（二）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)跨部門收款風險防控工作，解決業(yè)務(wù)爭議；（三）監(jiān)督評價收款活動的合規(guī)性及風險防控效果；（四）對重大風險事件進行決策審批，啟動應(yīng)急響應(yīng)。第八條牽頭部門為財務(wù)部，負責：（一）牽頭制定和完善體檢中心收款管理制度；（二）組織定期開展收款業(yè)務(wù)風險評估，更新管控措施；（三）監(jiān)督收款流程執(zhí)行情況，對違規(guī)行為進行核查；（四）統(tǒng)籌開展收款合規(guī)培訓及宣貫工作。第九條專責部門為合規(guī)部，負責：（一）審核體檢中心收款活動的合規(guī)性，提出優(yōu)化建議；（二）建立收款風險監(jiān)測指標，發(fā)布預警通知；（三）牽頭處置重大收款風險事件，協(xié)調(diào)外部監(jiān)管溝通；（四）對收款業(yè)務(wù)進行專項審計，出具評估報告。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位職責：（一）嚴格執(zhí)行收款制度要求，落實本領(lǐng)域風險防控措施；（二）開展日常收款操作自查，及時上報異常情況；（三）配合財務(wù)部、合規(guī)部開展收款業(yè)務(wù)復核及審計工作；（四）根據(jù)業(yè)務(wù)變化調(diào)整收款流程，確保持續(xù)合規(guī)。第十一條基層執(zhí)行崗位責任：（一）嚴格遵守收款操作規(guī)范，不得擅自變通流程；（二）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人責任；（三）發(fā)現(xiàn)風險隱患及時上報，不得隱瞞不報；（四）配合開展收款業(yè)務(wù)培訓，提升合規(guī)意識。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條收款授權(quán)管理：收款活動必須嚴格執(zhí)行授權(quán)審批制度，明確各層級審批權(quán)限及流程。單筆收款金額超過X萬元需經(jīng)分管領(lǐng)導審批，金額超過X萬元需報領(lǐng)導小組審定。第十三條收款方式規(guī)范：體檢中心收款僅支持現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付等合規(guī)方式，嚴禁設(shè)立小金庫或私下收款。涉及預收款業(yè)務(wù)需簽訂正式合同，明確收款條件及違約責任。第十四條費用結(jié)算管理：收款完成后X日內(nèi)完成對賬，確保資金流向與業(yè)務(wù)記錄一致。財務(wù)部每月組織收款資金盤點，對差異金額必須查明原因并及時糾正。第十五條禁止性行為：嚴禁以下行為：（一）未經(jīng)授權(quán)設(shè)立收款賬戶或違規(guī)使用私人賬戶收款；（二）虛構(gòu)業(yè)務(wù)套取資金或挪用收款資金；（三）向特定對象進行利益輸送或給予不當優(yōu)惠；（四）偽造收款憑證或篡改收款記錄。第十六條信息安全管控：收款系統(tǒng)必須符合國家信息安全標準，對客戶支付信息、個人敏感數(shù)據(jù)進行加密存儲，嚴禁未經(jīng)授權(quán)訪問或泄露。第十七條風險防控重點：（一）防范資金挪用風險：建立收款資金專用賬戶，實施封閉管理；（二）防范操作差錯風險：實行雙人復核制度，定期開展操作抽查；（三）防范外部欺詐風險：加強供應(yīng)商資質(zhì)審核，警惕虛假支付行為。第十八條收款爭議處理：客戶對收款金額、服務(wù)內(nèi)容有異議的，應(yīng)由運營部在X日內(nèi)出具核查結(jié)果，重大爭議提交領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)解決。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新：財務(wù)部、合規(guī)部每半年對收款制度進行評估，根據(jù)監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)變化及時修訂，修訂方案報領(lǐng)導小組審定。第二十條風險識別預警：每年第一季度開展全面風險排查，對發(fā)現(xiàn)的問題建立臺賬，實施分級管理。一般風險由業(yè)務(wù)部門整改，重大風險由領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)處置。第二十一條合規(guī)審查嵌入流程：收款活動嵌入以下審查節(jié)點：（一）業(yè)務(wù)合同簽訂前：合規(guī)部審核合同收款條款；（二）資金到賬后：財務(wù)部核對收款記錄與業(yè)務(wù)匹配性；（三）年度審計前：審計部門對收款全流程開展抽查。第二十二條風險處置機制：（一）一般風險：由業(yè)務(wù)部門制定整改方案，限期完成；（二）重大風險：啟動應(yīng)急預案，凍結(jié)相關(guān)賬戶，上報領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)處置；（三）緊急情況需在X小時內(nèi)上報，確保風險可控。第二十三條責任追究：對違規(guī)行為實施分級處罰：（一）輕微違規(guī)：通報批評，取消當期評優(yōu)資格；（二）一般違規(guī)：扣減績效獎金，調(diào)整崗位或降級處理；（三）重大違規(guī)：解除勞動合同，移交司法機關(guān)追究法律責任。第二十四條評估改進：每年第四季度組織收款管理有效性評估，形成報告報領(lǐng)導小組，對制度漏洞及時優(yōu)化。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障：各層級領(lǐng)導必須履行收款管理職責，將收款合規(guī)情況納入述職報告，確保制度執(zhí)行到位。第二十六條考核激勵：將收款合規(guī)情況納入部門年度考核，合規(guī)表現(xiàn)突出的部門給予獎勵，違規(guī)嚴重的實行“一票否決”。第二十七條培訓宣傳：每年X月開展收款合規(guī)培訓，管理層重點學習政策法規(guī)，基層員工重點學習操作規(guī)范。第二十八條信息化支撐：通過ERP系統(tǒng)實現(xiàn)收款流程自動化，設(shè)置風險預警指標，實時監(jiān)控資金流向。第二十九條文化建設(shè)：編制《體檢中心收款合規(guī)手冊》，全體員工簽署合規(guī)承諾書，定期發(fā)布合規(guī)案例，營造合規(guī)氛圍。第三十條報告制度：業(yè)務(wù)部門每月向財務(wù)部報送收款情況，財務(wù)部每月向領(lǐng)導小組報送分