PAGE人民幣反假培訓制度一、總則（一）目的為加強人民幣反假培訓工作，提高員工識別假幣的能力，有效防范假幣流通風險，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司/組織內所有員工，包括但不限于一線柜員、客戶經理、大堂經理、后臺管理人員等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵循國家有關人民幣反假的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標準開展培訓工作。2.全面覆蓋原則：確保培訓覆蓋公司/組織內所有涉及現(xiàn)金業(yè)務操作及接觸人民幣的崗位和人員。3.定期持續(xù)原則：培訓工作應定期開展，并持續(xù)進行，以適應不斷變化的反假形勢和要求。4.注重實效原則：通過多樣化的培訓方式和內容，切實提高員工識別假幣的實際操作能力和防范意識。二、培訓組織與職責分工（一）培訓管理部門公司/組織設立專門的培訓管理部門，負責人民幣反假培訓工作的整體規(guī)劃、組織實施、監(jiān)督考核等工作。其主要職責包括：1.制定年度人民幣反假培訓計劃，明確培訓目標、內容、方式、時間安排等。2.組織編寫或選用合適的培訓教材和資料。3.挑選和培訓合格的內部培訓師，或邀請外部專家進行授課。4.協(xié)調培訓場地、設備等資源。5.對培訓效果進行評估和考核，總結經驗教訓，不斷改進培訓工作。（二）業(yè)務部門各業(yè)務部門負責本部門員工人民幣反假培訓工作的具體落實，配合培訓管理部門完成相關培訓任務。其職責如下：1.根據(jù)培訓計劃，組織本部門員工按時參加培訓。2.協(xié)助培訓管理部門做好培訓教材的發(fā)放、收集和整理工作。3.在日常工作中，對員工識別假幣的情況進行監(jiān)督和指導，及時發(fā)現(xiàn)問題并反饋給培訓管理部門。（三）人力資源部門人力資源部門負責將人民幣反假培訓納入員工培訓體系，與其他培訓項目統(tǒng)籌安排，并在績效考核、薪酬福利等方面對積極參與反假培訓且表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予適當激勵。（四）財務部門財務部門負責保障人民幣反假培訓所需的經費，確保培訓工作的順利開展。三、培訓內容（一）人民幣基礎知識1.人民幣的票面特征，包括主色調、圖案、水印、安全線、冠字號碼等。2.人民幣的版別及發(fā)行歷史。（二）假幣識別方法1.常見假幣的類型，如偽造幣、變造幣等。2.利用直觀對比法、儀器檢測法等識別假幣的具體技巧，包括觀察水印、光變油墨面額數(shù)字、安全線、膠印對印圖案、凹印手感線等特征，以及使用紫光燈、磁性檢測儀等工具進行檢測。3.假幣在紙張、油墨、印刷工藝等方面與真幣的差異。（三）反假法律法規(guī)及相關政策1.《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等法律法規(guī)中關于人民幣反假的規(guī)定。2.人民銀行及監(jiān)管部門發(fā)布的反假工作政策和要求。（四）假幣收繳與鑒定流程1.假幣收繳的程序和方法，包括如何向持有人說明情況、出具《假幣收繳憑證》等。2.假幣鑒定的機構、流程以及相關注意事項，如持有人對收繳的假幣有異議時的處理方式。（五）反假工作案例分析通過實際案例分析，讓員工了解假幣犯罪的手段和特點，增強風險防范意識，提高應對復雜情況的能力。四、培訓方式（一）集中授課定期組織全體員工參加集中授課培訓，邀請人民銀行專家、反假貨幣培訓師等進行專業(yè)講解，系統(tǒng)傳授人民幣反假知識和技能。（二）現(xiàn)場演示在培訓過程中，安排專門的環(huán)節(jié)進行現(xiàn)場演示，展示真假幣的對比特征、假幣識別工具的使用方法等，讓員工更直觀地掌握識別技巧。（三）模擬操作設置模擬場景，讓員工進行假幣收繳、鑒定等實際操作練習，由培訓師現(xiàn)場指導，及時糾正錯誤操作，提高員工的實際動手能力。（四）線上學習平臺建立人民幣反假線上學習平臺，上傳培訓課件、視頻資料、練習題等學習資源，員工可利用業(yè)余時間自主學習，并通過線上測試檢驗學習效果。（五）案例研討定期組織案例研討活動，選取近期發(fā)生的典型反假案例進行深入分析，引導員工討論應對措施，分享經驗教訓，提升員工的反假工作水平。五、培訓計劃與實施（一）培訓計劃制定培訓管理部門應根據(jù)公司/組織業(yè)務發(fā)展情況、員工隊伍現(xiàn)狀以及反假工作形勢，每年年初制定詳細的人民幣反假培訓計劃。培訓計劃應明確培訓對象、培訓內容、培訓時間、培訓地點、培訓方式等具體安排，并報公司/組織管理層審批后實施。（二）培訓實施1.按照培訓計劃組織開展培訓工作，確保培訓按時、按質、按量完成。培訓管理部門應提前做好培訓準備工作，如通知培訓人員、準備培訓教材和設備等。2.在培訓過程中，培訓師應注重與學員的互動交流，及時解答學員提出的問題，確保培訓效果。同時，培訓管理部門應安排專人對培訓過程進行記錄，包括培訓時間、地點、內容、參與人員等信息。六、培訓考核（一）考核方式1.理論知識考核：通過閉卷考試、線上答題等方式，考核員工對人民幣反假基礎知識、法律法規(guī)、識別方法等理論知識的掌握程度。2.實際操作考核：在模擬操作場景中，考核員工對假幣收繳、鑒定等實際操作技能的熟練程度和準確性。3.日常工作考核：結合員工日常工作中識別假幣的實際表現(xiàn)，如是否能夠準確識別假幣、是否及時報告假幣情況等，對員工的反假工作能力進行綜合考核。（二）考核標準1.理論知識考核：總分100分，成績達到80分及以上為合格。2.實際操作考核：根據(jù)操作的準確性、規(guī)范性、熟練程度等進行評分，總分100分，成績達到85分及以上為合格。3.日常工作考核：根據(jù)員工日常工作表現(xiàn)進行量化評分，總分100分，成績達到80分及以上為合格。（三）考核結果應用1.培訓考核結果與員工績效掛鉤。對考核合格的員工，給予相應的績效加分；對考核不合格的員工，進行補考或重新培訓，直至考核合格為止。補考或重新培訓仍不合格的，將視情節(jié)輕重給予相應的紀律處分。2.將培訓考核結果作為員工崗位晉升、評優(yōu)評先的重要參考依據(jù)。對在人民幣反假培訓中表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，在同等條件下優(yōu)先考慮晉升和獎勵。七、培訓檔案管理（一）檔案內容建立員工人民幣反假培訓檔案，檔案內容應包括員工個人信息、培訓記錄（培訓時間、地點、內容、培訓師等）、考核成績、培訓教材及資料、培訓總結與反饋等。（二）檔案建立與維護培訓管理部門負責培訓檔案的建立和維護工作，在每次培訓結束后及時更新檔案信息。培訓檔案應妥善保管，保存期限不少于[X]年，以備查閱和審計。（三）檔案查詢與使用員工有權查詢自己的培訓