銀行業(yè)理財(cái)顧問資產(chǎn)配置與投資績(jī)效績(jī)效評(píng)定表員工姓名：輸入姓名 直接上級(jí)：輸入姓名所在部門：輸入部門 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入部門考核維度指標(biāo)名稱權(quán)重目標(biāo)值評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分資產(chǎn)配置合理性客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好匹配度35%95%根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與最終配置風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配程度，100%匹配得滿分，每低5%扣2分資產(chǎn)類別分散度80%計(jì)算各資產(chǎn)類別占比標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差越高（分散度越好），得分越高，滿分80分配置方案合規(guī)性100%每發(fā)現(xiàn)一次配置違反監(jiān)管規(guī)定，扣5分，扣至最低0分歷史配置回溯偏差90%計(jì)算歷史配置實(shí)際收益與預(yù)期收益的偏差率，偏差率越低得分越高，滿分90分客戶資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整頻率15次/年按季度評(píng)估客戶資產(chǎn)配置調(diào)整次數(shù)，每超出目標(biāo)1次加1分，最高加5分投資績(jī)效達(dá)成率產(chǎn)品平均收益率30%5.5%計(jì)算所推薦產(chǎn)品的加權(quán)平均年化收益率，達(dá)到目標(biāo)得滿分，每低0.5%扣3分業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)超額收益1.2%計(jì)算產(chǎn)品收益與業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的差值，差值越大得分越高，滿分1.2分（按比例計(jì)分）客戶目標(biāo)收益達(dá)成率85%統(tǒng)計(jì)客戶季度/年度收益目標(biāo)達(dá)成比例，達(dá)標(biāo)比例越高得分越高，滿分85分投資組合波動(dòng)率控制12%計(jì)算投資組合月度收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差越低得分越高，滿分12分非預(yù)期虧損事件次數(shù)0次每發(fā)生一次非預(yù)期重大虧損事件扣10分，扣至最低-20分客戶服務(wù)與留存客戶滿意度評(píng)分20%4.5分通過季度客戶滿意度調(diào)查，5分制評(píng)分，達(dá)到目標(biāo)得滿分，每低0.1分扣2分客戶流失率8%統(tǒng)計(jì)服務(wù)客戶季度流失比例，流失率越低得分越高，滿分8分客戶資產(chǎn)管理規(guī)模增長(zhǎng)率12%計(jì)算服務(wù)客戶總資產(chǎn)季度環(huán)比增長(zhǎng)率，增長(zhǎng)率越高得分越高，滿分12分主動(dòng)服務(wù)觸達(dá)次數(shù)20次/年統(tǒng)計(jì)年度客戶回訪、市場(chǎng)信息推送等主動(dòng)服務(wù)次數(shù)，每超出目標(biāo)1次加1分，最高加5分客戶投訴處理時(shí)效性98%投訴響應(yīng)與解決的平均時(shí)長(zhǎng)占比，時(shí)長(zhǎng)越短得分越高，滿分98分合規(guī)與專業(yè)能力銷售行為合規(guī)率15%100%每發(fā)現(xiàn)一次銷售誤導(dǎo)或違規(guī)行為扣5分，扣至最低0分產(chǎn)品知識(shí)考核通過率95%季度產(chǎn)品知識(shí)考核得分率，得分率越高得分越高，滿分95分行業(yè)培訓(xùn)參與度100%按季度統(tǒng)計(jì)行業(yè)培訓(xùn)、合規(guī)培訓(xùn)的參與完成率，100%得滿分，低于90%不得分客戶投訴率3%統(tǒng)計(jì)服務(wù)客戶投訴占比，投訴率越低得分越高，滿分3分資產(chǎn)配置方案報(bào)告質(zhì)量90分由合規(guī)部門對(duì)季度配置方案報(bào)告的完整性、專業(yè)性進(jìn)行評(píng)分，得分越高得分越高，滿分90分本考核表用于評(píng)定銀行業(yè)理財(cái)顧問在資產(chǎn)配置與投資績(jī)效方面的綜合表現(xiàn)。請(qǐng)根據(jù)各維度指標(biāo)的實(shí)際達(dá)成情況，結(jié)合評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客觀評(píng)分。權(quán)重分配為：資產(chǎn)配置合理性35%，投資績(jī)效達(dá)成率30%，客戶服務(wù)與留存20%，合規(guī)與專業(yè)能力15%?？己私Y(jié)果將作為績(jī)效獎(jiǎng)金、晉升評(píng)優(yōu)的重要依據(jù)。評(píng)分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評(píng)分合計(jì)上級(jí)評(píng)分合計(jì)最終得分獎(jiǎng)金系數(shù)=(員工評(píng)分合計(jì)*30%)+(上級(jí)評(píng)分合計(jì)*70%)=績(jī)效面談直接主管簽名：被考核者簽名：