養(yǎng)老院入住老人財(cái)產(chǎn)管理制度養(yǎng)老院入住老人財(cái)產(chǎn)管理制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理辦法》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)主管部門關(guān)于養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理的規(guī)范性文件，結(jié)合XX集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理規(guī)定，以及本養(yǎng)老院服務(wù)管理實(shí)際需求，為規(guī)范入住老人財(cái)產(chǎn)管理行為，有效防控專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，保障老人合法權(quán)益，維護(hù)養(yǎng)老院良好運(yùn)營(yíng)秩序，特制定本制度。第二條本制度適用于XX養(yǎng)老院各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋養(yǎng)老院在接收、管理、使用、處置入住老人財(cái)產(chǎn)過(guò)程中所涉及的各項(xiàng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，包括但不限于老人入住財(cái)產(chǎn)登記、日常照護(hù)財(cái)產(chǎn)使用、醫(yī)療康復(fù)費(fèi)用結(jié)算、遺產(chǎn)繼承協(xié)助等情形。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“入住老人專項(xiàng)管理”：指養(yǎng)老院針對(duì)入住老人財(cái)產(chǎn)所實(shí)施的登記、保管、使用、處置等全過(guò)程管理活動(dòng)，旨在確保老人財(cái)產(chǎn)安全、使用合規(guī)、權(quán)益受保障。（二）“專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”：指因財(cái)產(chǎn)管理不善可能導(dǎo)致的老人財(cái)產(chǎn)損失、權(quán)益侵害、運(yùn)營(yíng)糾紛等風(fēng)險(xiǎn)隱患，包括但不限于登記錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)、保管不善風(fēng)險(xiǎn)、使用不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)、處置違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“XX合規(guī)”：指養(yǎng)老院財(cái)產(chǎn)管理活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、制度要求及職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，不存在違法違規(guī)、權(quán)錢交易、利益輸送等不合規(guī)行為。（四）“XX專項(xiàng)管理檔案”：指記錄入住老人財(cái)產(chǎn)管理全過(guò)程的關(guān)鍵信息，包括財(cái)產(chǎn)登記表、保管記錄、使用審批單、處置憑證等，作為管理責(zé)任追溯的依據(jù)。第四條入住老人財(cái)產(chǎn)管理應(yīng)遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：確保所有入住老人財(cái)產(chǎn)均納入專項(xiàng)管理范圍，實(shí)現(xiàn)全過(guò)程、全覆蓋管理。（二）責(zé)任到人原則：明確各層級(jí)、各崗位在財(cái)產(chǎn)管理中的具體職責(zé)，建立責(zé)任追溯機(jī)制。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：聚焦財(cái)產(chǎn)管理中的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，實(shí)施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進(jìn)原則：定期評(píng)估財(cái)產(chǎn)管理效果，優(yōu)化管理流程，完善防控措施。（五）保護(hù)優(yōu)先原則：始終將保護(hù)老人合法權(quán)益作為財(cái)產(chǎn)管理的首要目標(biāo)。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條養(yǎng)老院實(shí)行入住老人財(cái)產(chǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制。公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)產(chǎn)管理負(fù)總責(zé)，直接領(lǐng)導(dǎo)為分管養(yǎng)老服務(wù)及運(yùn)營(yíng)的副院長(zhǎng)，對(duì)財(cái)產(chǎn)管理負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第六條設(shè)立養(yǎng)老院入住老人財(cái)產(chǎn)管理專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，作為財(cái)產(chǎn)管理的決策與協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組由院領(lǐng)導(dǎo)班子成員組成，院長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副院長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部、護(hù)理部、后勤部、法務(wù)部等部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責(zé)：（一）統(tǒng)籌規(guī)劃財(cái)產(chǎn)管理工作的方向與重點(diǎn)。（二）審批重大財(cái)產(chǎn)處置事項(xiàng)。（三）協(xié)調(diào)跨部門財(cái)產(chǎn)管理爭(zhēng)議。（四）監(jiān)督財(cái)產(chǎn)管理制度的執(zhí)行情況。（五）對(duì)重大財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行決策處置。第七條明確各部門在財(cái)產(chǎn)管理中的職責(zé)分工：（一）牽頭部門：護(hù)理部作為財(cái)產(chǎn)管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌財(cái)產(chǎn)管理制度建設(shè)、組織風(fēng)險(xiǎn)排查、開(kāi)展監(jiān)督考核、實(shí)施培訓(xùn)宣貫，并牽頭處理財(cái)產(chǎn)管理糾紛。（二）專責(zé)部門：財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)管理的財(cái)務(wù)審核、資金結(jié)算監(jiān)督；后勤部負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)的保管維護(hù)、出入庫(kù)管理；法務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)管理的法律合規(guī)審核、糾紛處理。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：各護(hù)理站、康復(fù)中心等部門負(fù)責(zé)本領(lǐng)域老人財(cái)產(chǎn)的日常管理，落實(shí)財(cái)產(chǎn)登記、使用審批、保管檢查等具體要求，開(kāi)展一線風(fēng)險(xiǎn)防控。第八條明確基層執(zhí)行崗的合規(guī)操作責(zé)任：（一）護(hù)理員：對(duì)經(jīng)手老人財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管、登記、使用報(bào)告等職責(zé)，必須嚴(yán)格遵守財(cái)產(chǎn)管理制度，拒絕任何不合理財(cái)產(chǎn)使用要求。（二）會(huì)計(jì)人員：對(duì)財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)財(cái)務(wù)信息負(fù)有保密與審核責(zé)任，不得擅自處理老人財(cái)產(chǎn)資金。（三）庫(kù)管員：對(duì)保管老人財(cái)產(chǎn)負(fù)有安全責(zé)任，定期檢查保管狀態(tài)，及時(shí)報(bào)告異常情況。第九條全體員工應(yīng)履行以下基本義務(wù)：（一）學(xué)習(xí)并遵守財(cái)產(chǎn)管理制度。（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)管理違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告。（三）在職責(zé)范圍內(nèi)做好財(cái)產(chǎn)管理相關(guān)工作。（四）簽訂《崗位合規(guī)承諾書》，明確個(gè)人責(zé)任。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十條老人財(cái)產(chǎn)登記管理：建立《入住老人財(cái)產(chǎn)登記簿》，對(duì)入住老人委托養(yǎng)老院保管的現(xiàn)金、貴重物品、金融資產(chǎn)等財(cái)產(chǎn)進(jìn)行逐一登記，注明財(cái)產(chǎn)種類、數(shù)量、價(jià)值、保管方式等信息。登記需經(jīng)老人或其代理人簽字確認(rèn)，并由兩名員工共同辦理，確保登記信息真實(shí)準(zhǔn)確。第十一條老人財(cái)產(chǎn)保管管理：實(shí)行分類分級(jí)保管制度。現(xiàn)金應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜內(nèi)，每日核對(duì)余額；貴重物品由護(hù)理員雙人看管，建立交接清單；金融資產(chǎn)等建議由老人自行保管或通過(guò)銀行等第三方機(jī)構(gòu)管理。建立財(cái)產(chǎn)保管臺(tái)賬，記錄保管人、保管時(shí)間、保管狀態(tài)等信息。第十二條老人財(cái)產(chǎn)使用審批：養(yǎng)老院使用老人財(cái)產(chǎn)必須獲得本人或其代理人書面同意。小額使用（低于1000元）由護(hù)理站負(fù)責(zé)人審批，大額使用（高于1000元）需經(jīng)護(hù)理部負(fù)責(zé)人審核、分管副院長(zhǎng)批準(zhǔn)。建立《老人財(cái)產(chǎn)使用審批單》，詳細(xì)記錄使用事由、金額、使用部門、審批人等信息。第十三條老人醫(yī)療費(fèi)用結(jié)算管理：醫(yī)療費(fèi)用結(jié)算前需經(jīng)老人或其代理人確認(rèn)。對(duì)于醫(yī)保支付部分，應(yīng)及時(shí)向醫(yī)保部門申報(bào)；對(duì)于自費(fèi)部分，應(yīng)提前告知老人或其代理人費(fèi)用明細(xì)。建立醫(yī)療費(fèi)用結(jié)算臺(tái)賬，保留相關(guān)票據(jù)與結(jié)算單據(jù)。第十四條老人遺產(chǎn)繼承協(xié)助：當(dāng)老人去世后，應(yīng)協(xié)助家屬辦理遺產(chǎn)繼承相關(guān)事宜。具體包括：收集整理老人財(cái)產(chǎn)證明材料、協(xié)助家屬聯(lián)系相關(guān)金融機(jī)構(gòu)或服務(wù)中介、提供必要的法律咨詢等。協(xié)助過(guò)程不得收取額外費(fèi)用，避免利益沖突。第十五條老人財(cái)產(chǎn)處置管理：養(yǎng)老院不得擅自處置老人財(cái)產(chǎn)。當(dāng)老人去世且無(wú)繼承人時(shí)，應(yīng)按照法律規(guī)定處置其財(cái)產(chǎn)。處置前需在院內(nèi)公示，并通知相關(guān)部門與家屬。處置所得款項(xiàng)應(yīng)優(yōu)先用于支付老人醫(yī)療、照護(hù)等費(fèi)用，剩余部分應(yīng)移交家屬或按規(guī)定上繳。第十六條老人財(cái)產(chǎn)定期盤點(diǎn)：每月開(kāi)展一次財(cái)產(chǎn)全面盤點(diǎn)，重點(diǎn)核對(duì)現(xiàn)金、貴重物品等易失竊財(cái)產(chǎn)。盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)與登記簿核對(duì)，如有差異必須立即查明原因，形成《財(cái)產(chǎn)盤點(diǎn)差異報(bào)告》，并追究相關(guān)責(zé)任。第十七條老人財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控：建立財(cái)產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)清單，重點(diǎn)防范盜竊、濫用、遺失等風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，實(shí)行財(cái)產(chǎn)管理責(zé)任追究制度；完善監(jiān)控設(shè)施，定期檢查保管場(chǎng)所安全狀況；開(kāi)展防盜演練，提高員工應(yīng)急處理能力。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十八條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：每年第一季度對(duì)財(cái)產(chǎn)管理制度進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)變化、行業(yè)政策調(diào)整、集團(tuán)母公司要求以及本養(yǎng)老院運(yùn)營(yíng)實(shí)際，及時(shí)修訂完善。重大修訂需經(jīng)專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)。第十九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：每季度組織一次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。建立風(fēng)險(xiǎn)清單與分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)每月復(fù)核，重大風(fēng)險(xiǎn)每半月復(fù)核，并形成《風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》發(fā)布預(yù)警。第二十條合規(guī)審查機(jī)制：將財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)審查嵌入以下關(guān)鍵環(huán)節(jié)：（一）新入住老人財(cái)產(chǎn)登記時(shí)。（二）老人財(cái)產(chǎn)使用審批時(shí)。（三）醫(yī)療費(fèi)用結(jié)算時(shí)。（四）老人去世遺產(chǎn)處置時(shí)。實(shí)行“未經(jīng)合規(guī)審查不得實(shí)施”的原則，確保每項(xiàng)財(cái)產(chǎn)管理行為均符合制度要求。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：建立分級(jí)處置流程：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由牽頭部門組織分析原因，制定整改措施，限期整改。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：由專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，相關(guān)責(zé)任部門立即協(xié)同處置，重大事件及時(shí)上報(bào)集團(tuán)母公司。明確風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任人、處置時(shí)限、上報(bào)要求，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第二十二條責(zé)任追究機(jī)制：建立違規(guī)行為處罰標(biāo)準(zhǔn)：（一）一般違規(guī)：給予口頭警告或書面通報(bào)。（二）嚴(yán)重違規(guī)：取消年度評(píng)優(yōu)資格，扣減績(jī)效工資。（三）重大違法違規(guī)：解除勞動(dòng)合同，并追究法律責(zé)任。實(shí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)”的責(zé)任追究原則，確保責(zé)任落實(shí)到位。第二十三條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：每年末開(kāi)展專項(xiàng)管理效果評(píng)估，從制度執(zhí)行率、風(fēng)險(xiǎn)控制率、老人滿意度等方面綜合評(píng)價(jià)。形成《財(cái)產(chǎn)管理評(píng)估報(bào)告》，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出改進(jìn)措施，納入下一年度工作計(jì)劃。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十四條組織保障：明確各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在財(cái)產(chǎn)管理中的推進(jìn)責(zé)任。院長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，分管副院長(zhǎng)主抓，各部門負(fù)責(zé)人具體落實(shí)。建立“院長(zhǎng)—分管副院長(zhǎng)—部門負(fù)責(zé)人—員工”四級(jí)責(zé)任體系，確保制度有效執(zhí)行。第二十五條考核激勵(lì)機(jī)制：將財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)情況納入年度考核，考核結(jié)果與部門績(jī)效、個(gè)人評(píng)優(yōu)直接掛鉤。對(duì)在財(cái)產(chǎn)管理中表現(xiàn)突出的集體和個(gè)人予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)發(fā)生重大財(cái)產(chǎn)管理問(wèn)題的，實(shí)行“一票否決”。第二十六條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：開(kāi)展分層級(jí)財(cái)產(chǎn)管理培訓(xùn)。管理層重點(diǎn)培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點(diǎn)培訓(xùn)操作規(guī)范與風(fēng)險(xiǎn)防范。每年至少組織兩次專題培訓(xùn)，并要求員工通過(guò)考核后方可上崗。第二十七條信息化支撐：建立財(cái)產(chǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)登記、保管、使用、處置等全流程信息化管理。通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)審批流程、實(shí)時(shí)監(jiān)控財(cái)產(chǎn)狀態(tài)、生成管理報(bào)表，提高管理效率與風(fēng)險(xiǎn)防控能力。第二十八條文化建設(shè)：編制《入住老人財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)手冊(cè)》，向全體員工發(fā)放學(xué)習(xí)。每年簽訂《財(cái)產(chǎn)管理合規(guī)承諾書》，組織員工觀看警示教育片，營(yíng)造“人人合規(guī)、事事合規(guī)”的良好氛圍。第二十九條報(bào)告制度：建立風(fēng)險(xiǎn)事件與年度管理情況報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：發(fā)生財(cái)產(chǎn)管理問(wèn)題及時(shí)上報(bào)，內(nèi)容包括事件經(jīng)過(guò)、責(zé)任認(rèn)定、處置措施、整改計(jì)劃等。（二）年度管理報(bào)告：每年12月31日前提交《財(cái)產(chǎn)管理年度報(bào)告》，匯