第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)城投集團(tuán)融資管理，規(guī)范融資行為，降低融資風(fēng)險(xiǎn)，保障集團(tuán)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和金融政策，結(jié)合集團(tuán)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于城投集團(tuán)及其所屬各級子公司（以下簡稱“集團(tuán)”）的融資活動(dòng)。第三條集團(tuán)融資管理應(yīng)遵循以下原則：（一）合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融政策和行業(yè)規(guī)范，確保融資活動(dòng)合法合規(guī)。（二）安全性原則：確保融資資金安全，防范融資風(fēng)險(xiǎn)。（三）效益性原則：合理利用融資資金，提高資金使用效益。（四）審慎性原則：加強(qiáng)融資風(fēng)險(xiǎn)評估，確保融資活動(dòng)穩(wěn)健進(jìn)行。（五）集中管理原則：實(shí)行融資集中管理，統(tǒng)一融資決策。第二章融資管理組織架構(gòu)第四條集團(tuán)設(shè)立融資管理委員會（以下簡稱“委員會”），負(fù)責(zé)集團(tuán)融資管理的決策和監(jiān)督。第五條委員會成員由集團(tuán)總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等組成。第六條委員會的主要職責(zé)：（一）制定集團(tuán)融資戰(zhàn)略和融資計(jì)劃；（二）審批融資方案和融資額度；（三）監(jiān)督融資活動(dòng)的執(zhí)行情況；（四）協(xié)調(diào)解決融資過程中出現(xiàn)的問題；（五）其他與融資管理相關(guān)的事宜。第七條集團(tuán)設(shè)立融資管理部門，負(fù)責(zé)融資日常管理工作。第八條融資管理部門的主要職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)融資計(jì)劃的編制和實(shí)施；（二）負(fù)責(zé)融資方案的制定和審批；（三）負(fù)責(zé)融資資金的籌集和運(yùn)用；（四）負(fù)責(zé)融資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和防范；（五）負(fù)責(zé)融資信息的收集和報(bào)告。第三章融資計(jì)劃與方案第九條集團(tuán)應(yīng)根據(jù)國家宏觀調(diào)控政策和行業(yè)發(fā)展趨勢，結(jié)合集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略，編制年度融資計(jì)劃。第十條年度融資計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）融資規(guī)模、融資方式、融資期限；（二）融資資金用途；（三）融資成本預(yù)算；（四）融資風(fēng)險(xiǎn)分析及防范措施。第十一條融資管理部門應(yīng)根據(jù)年度融資計(jì)劃，制定具體的融資方案。第十二條融資方案應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）融資項(xiàng)目概述；（二）融資需求分析；（三）融資方案設(shè)計(jì)；（四）融資成本分析；（五）融資風(fēng)險(xiǎn)分析及防范措施。第十三條融資方案經(jīng)委員會審議通過后，報(bào)集團(tuán)總經(jīng)理審批。第四章融資渠道與方式第十四條集團(tuán)融資渠道主要包括：（一）銀行貸款；（二）發(fā)行債券；（三）融資租賃；（四）股權(quán)融資；（五）其他合法合規(guī)的融資方式。第十五條集團(tuán)融資方式應(yīng)根據(jù)融資渠道的特點(diǎn)和集團(tuán)實(shí)際情況，合理選擇。第五章融資資金管理第十六條融資資金必須?？顚Ｓ茫瑖?yán)格按照融資方案執(zhí)行。第十七條融資管理部門應(yīng)建立健全融資資金使用管理制度，確保資金使用安全、合規(guī)。第十八條融資資金使用應(yīng)遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則；（二）效益最大化原則；（三）風(fēng)險(xiǎn)可控原則；（四）公開透明原則。第六章融資風(fēng)險(xiǎn)管理與防范第十九條集團(tuán)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全程監(jiān)控。第二十條融資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（一）信用風(fēng)險(xiǎn)；（二）市場風(fēng)險(xiǎn)；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（四）操作風(fēng)險(xiǎn)；（五）其他風(fēng)險(xiǎn)。第二十一條針對融資風(fēng)險(xiǎn)，集團(tuán)應(yīng)采取以下防范措施：（一）加強(qiáng)信用評估，嚴(yán)格控制融資對象；（二）優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本；（三）加強(qiáng)市場監(jiān)測，防范市場風(fēng)險(xiǎn)；（四）建立健全資金管理制度，確保資金安全；（五）加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第七章融資信息管理與報(bào)告第二十二條集團(tuán)應(yīng)建立健全融資信息管理系統(tǒng)，對融資信息進(jìn)行統(tǒng)一管理。第二十三條融資管理部門應(yīng)定期向委員會報(bào)告融資情況，包括融資規(guī)模、融資成本、融資風(fēng)險(xiǎn)等。第二十四條集團(tuán)應(yīng)按照國家相關(guān)規(guī)定，及時(shí)披露融資信息。第八章附則第二十五條本制度由集團(tuán)融資管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十六條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容應(yīng)根據(jù)集團(tuán)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)城投集團(tuán)融資管理，規(guī)范融資行為，降低融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和金融政策，結(jié)合城投集團(tuán)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于城投集團(tuán)及其控股、參股企業(yè)（以下簡稱“子公司”）的融資活動(dòng)。第三條城投集團(tuán)融資管理應(yīng)遵循以下原則：（一）合法性原則：融資活動(dòng)必須符合國家法律法規(guī)和金融政策，不得違反國家金融監(jiān)管規(guī)定。（二）安全性原則：確保融資資金的安全，防止資金損失。（三）效益性原則：合理控制融資成本，提高資金使用效益。（四）合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守公司內(nèi)部控制制度，確保融資活動(dòng)的合規(guī)性。（五）可持續(xù)性原則：保持融資結(jié)構(gòu)的合理性和穩(wěn)定性，確保融資活動(dòng)的可持續(xù)性。第二章融資計(jì)劃與預(yù)算第四條城投集團(tuán)應(yīng)根據(jù)年度經(jīng)營計(jì)劃和資金需求，編制融資計(jì)劃，明確融資規(guī)模、期限、利率、用途等。第五條融資計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）融資目的：明確融資用途，包括項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營維護(hù)、補(bǔ)充流動(dòng)資金等。（二）融資規(guī)模：根據(jù)資金需求確定融資總額。（三）融資期限：根據(jù)項(xiàng)目周期和資金需求確定融資期限。（四）融資方式：根據(jù)市場情況和資金成本選擇合適的融資方式。（五）融資成本：預(yù)測融資成本，包括利率、手續(xù)費(fèi)等。（六）還款計(jì)劃：制定還款計(jì)劃，確保按時(shí)償還融資款項(xiàng)。第六條城投集團(tuán)應(yīng)將融資計(jì)劃納入年度預(yù)算，經(jīng)董事會審議通過后執(zhí)行。第三章融資方式與渠道第七條城投集團(tuán)的融資方式包括但不限于以下幾種：（一）銀行貸款：向商業(yè)銀行申請貸款，包括流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等。（二）發(fā)行債券：通過發(fā)行企業(yè)債券、公司債券等方式籌集資金。（三）融資租賃：通過融資租賃方式獲得設(shè)備、車輛等固定資產(chǎn)。（四）股權(quán)融資：通過增資擴(kuò)股、引入戰(zhàn)略投資者等方式籌集資金。（五）其他融資方式：根據(jù)市場情況和資金需求，采用其他合法融資方式。第八條城投集團(tuán)的融資渠道包括但不限于以下幾種：（一）境內(nèi)銀行：與境內(nèi)商業(yè)銀行建立合作關(guān)系，獲取融資支持。（二）境外金融機(jī)構(gòu)：與境外金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，獲取境外融資支持。（三）債券市場：通過發(fā)行債券在債券市場籌集資金。（四）資本市場：通過增發(fā)股票、配股等方式在資本市場籌集資金。第四章融資審批與決策第九條城投集團(tuán)融資審批權(quán)限如下：（一）融資計(jì)劃審批：融資計(jì)劃由總經(jīng)理提出，經(jīng)董事會審議通過后執(zhí)行。（二）融資額度審批：融資額度由總經(jīng)理提出，經(jīng)董事會審議通過后執(zhí)行。（三）融資方式審批：融資方式由財(cái)務(wù)部門提出，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后執(zhí)行。第十條融資決策程序如下：（一）融資計(jì)劃提出：由財(cái)務(wù)部門根據(jù)融資需求提出融資計(jì)劃。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門對融資計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。（三）決策審議：由董事會或總經(jīng)理辦公會議對融資計(jì)劃進(jìn)行審議。（四）執(zhí)行落實(shí)：經(jīng)審議通過的融資計(jì)劃，由財(cái)務(wù)部門組織實(shí)施。第五章融資風(fēng)險(xiǎn)管理第十一條城投集團(tuán)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對措施。第十二條融資風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾種：（一）信用風(fēng)險(xiǎn)：融資方違約或信用等級下降導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場風(fēng)險(xiǎn)：市場利率、匯率變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：融資資金無法及時(shí)到位或無法償還導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)：融資過程中操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。第十三條城投集團(tuán)應(yīng)采取以下措施防范融資風(fēng)險(xiǎn)：（一）加強(qiáng)信用管理：對融資方進(jìn)行信用評估，選擇信用良好的合作伙伴。（二）分散融資渠道：避免過度依賴單一融資渠道，降低市場風(fēng)險(xiǎn)。（三）優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)：合理配置融資期限和利率，降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（四）加強(qiáng)內(nèi)部控制：建立健全融資審批和決策程序，確保融資活動(dòng)合規(guī)。第六章融資資金使用與管理第十四條城投集團(tuán)應(yīng)嚴(yán)格按照融資計(jì)劃使用融資資金，確保資金用于既定用途。第十五條融資資金使用管理應(yīng)遵循以下原則：（一）專款專用原則：確保融資資金用于既定用途。（二）效益最大化原則：提高融資資金使用效率，實(shí)現(xiàn)資金效益最大化。（三）安全性原則：確保融資資金安全，防止資金損失。第十六條融資資金使用管理包括以下內(nèi)容：（一）資金撥付：根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和資金需求，合理撥付融資資金。（二）資金監(jiān)控：對融資資金使用情況進(jìn)行監(jiān)控，確保資金使用合規(guī)。（三）資金回收：制定還款計(jì)劃，確保按時(shí)償還融資款項(xiàng)。第七章融資信息管理與披露第十七條城投集團(tuán)應(yīng)建立健全融資信息管理制度，確保融資信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十八條融資信息管理包括以下內(nèi)容：（一）融資信息收集：收集融資相關(guān)資料，包括融資計(jì)劃、融資合同、資金使用情況等。（二）融資信息整理：對收集到的融資信息進(jìn)行整理、歸檔。（三）融資信息披露：按照法律法規(guī)和公司規(guī)定，及時(shí)披露融資信息。第八章附則第十九條本制度由城投集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行?！咀ⅰ恳陨蟽?nèi)容為城投集團(tuán)融資管理制度的基本框架，具體內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)城投集團(tuán)融資管理，規(guī)范融資行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和金融政策，結(jié)合城投集團(tuán)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于城投集團(tuán)及其所屬子公司（以下簡稱“集團(tuán)”）的融資活動(dòng)，包括但不限于債務(wù)融資、股權(quán)融資、資產(chǎn)證券化等。第三條集團(tuán)融資管理應(yīng)遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和金融政策，確保融資活動(dòng)合法、合規(guī)。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則：合理評估融資風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，確保集團(tuán)財(cái)務(wù)穩(wěn)健。（三）效益優(yōu)先原則：在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，追求融資成本最低、融資結(jié)構(gòu)最優(yōu)。（四）集中管理原則：融資活動(dòng)由集團(tuán)統(tǒng)一管理，實(shí)行分級審批、責(zé)任到人。第二章融資計(jì)劃與預(yù)算第四條集團(tuán)應(yīng)制定年度融資計(jì)劃，明確融資規(guī)模、期限、利率、資金用途等。第五條年度融資計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）融資需求分析：分析集團(tuán)年度資金需求，包括項(xiàng)目投資、運(yùn)營資金、償還債務(wù)等。（二）融資方案設(shè)計(jì)：根據(jù)融資需求，設(shè)計(jì)合理的融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資結(jié)構(gòu)等。（三）融資成本預(yù)算：測算融資成本，包括利率、手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等。（四）融資風(fēng)險(xiǎn)分析：評估融資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第六條年度融資計(jì)劃由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門牽頭，各部門參與編制，經(jīng)集團(tuán)管理層審批后報(bào)董事會審議通過。第三章融資審批與決策第七條集團(tuán)融資審批實(shí)行分級審批制度。（一）一般融資項(xiàng)目：由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門審批，報(bào)集團(tuán)總經(jīng)理批準(zhǔn)。（二）重大融資項(xiàng)目：由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門提出方案，經(jīng)集團(tuán)總經(jīng)理審核后，提交集團(tuán)董事會審議。（三）特別重大融資項(xiàng)目：由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門提出方案，經(jīng)集團(tuán)總經(jīng)理審核后，提交集團(tuán)股東大會審議。第八條融資決策應(yīng)遵循以下程序：（一）項(xiàng)目評估：對融資項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究，包括市場前景、經(jīng)濟(jì)效益、風(fēng)險(xiǎn)評估等。（二）方案論證：對融資方案進(jìn)行充分論證，包括融資方式、融資渠道、融資結(jié)構(gòu)等。（三）風(fēng)險(xiǎn)評估：對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。（四）決策審批：根據(jù)評估和論證結(jié)果，提交相應(yīng)級別的審批。第四章融資執(zhí)行與監(jiān)控第九條集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)融資執(zhí)行，包括融資合同的簽訂、融資資金的撥付、融資款項(xiàng)的回收等。第十條融資執(zhí)行應(yīng)遵循以下要求：（一）嚴(yán)格按照審批通過的融資方案執(zhí)行。（二）確保融資資金的安全、合規(guī)使用。（三）及時(shí)跟蹤融資項(xiàng)目進(jìn)展，確保項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施。（四）加強(qiáng)融資資金回收管理，確保資金及時(shí)到位。第十一條集團(tuán)應(yīng)建立融資監(jiān)控體系，對融資活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。（一）融資信息監(jiān)控：實(shí)時(shí)掌握融資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，包括融資進(jìn)度、資金使用情況等。（二）融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。（三）融資成本監(jiān)控：對融資成本進(jìn)行監(jiān)控，確保融資成本在合理范圍內(nèi)。第五章融資風(fēng)險(xiǎn)管理第十二條集團(tuán)應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、預(yù)警、應(yīng)對等。第十三條風(fēng)險(xiǎn)識別：對融資活動(dòng)中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第十四條風(fēng)險(xiǎn)評估：對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級和應(yīng)對措施。第十五條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。第十六條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對：針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散等。第六章融資信息管理與披露第十七條集團(tuán)應(yīng)建立健全融資信息管理制度，確保融資信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十八條融資信息包括但不限于以下內(nèi)