保險私募基金相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等國家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)監(jiān)管要求及集團(tuán)母公司關(guān)于專項風(fēng)險防控的管理規(guī)定，結(jié)合本公司保險私募基金業(yè)務(wù)發(fā)展實際，為有效防范化解專項風(fēng)險、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、提升合規(guī)管理水平制定。制度旨在明確管理職責(zé)、細(xì)化管控要求、完善運(yùn)行機(jī)制，確保保險私募基金業(yè)務(wù)在合規(guī)合法前提下穩(wěn)健運(yùn)行。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋保險私募基金業(yè)務(wù)的募集、投資、管理、退出等全流程，以及與之相關(guān)的內(nèi)部控制、合規(guī)審查、風(fēng)險處置等管理活動。第三條本制度中下列術(shù)語含義：（一）“XX專項管理”指針對保險私募基金業(yè)務(wù)開展的專項風(fēng)險識別、評估、預(yù)警、處置及持續(xù)改進(jìn)的管理活動，包括但不限于合規(guī)審查、業(yè)務(wù)流程監(jiān)控、風(fēng)險事件應(yīng)對等。（二）“XX風(fēng)險”指在保險私募基金業(yè)務(wù)中可能引發(fā)重大損失或聲譽(yù)影響的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等。（三）“XX合規(guī)”指保險私募基金業(yè)務(wù)及管理活動嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求及公司內(nèi)部規(guī)章制度的行為。第四條保險私募基金專項管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則。（一）全面覆蓋：確保管理要求覆蓋業(yè)務(wù)全流程、全領(lǐng)域、全員參與。（二）責(zé)任到人：明確各層級、各部門管理職責(zé)，實現(xiàn)責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險導(dǎo)向：以風(fēng)險等級為依據(jù)，優(yōu)先配置資源應(yīng)對重大風(fēng)險。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評估管理有效性，優(yōu)化制度流程，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司保險私募基金專項管理工作負(fù)總責(zé)，承擔(dān)最終領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接管理責(zé)任，負(fù)責(zé)組織落實專項管理制度，協(xié)調(diào)解決重大問題。第六條公司設(shè)立保險私募基金專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長，成員包括牽頭部門、專責(zé)部門及業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評價等職能，每月召開例會研究重大事項。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在[牽頭部門名稱]，負(fù)責(zé)日常管理協(xié)調(diào)工作，包括制度起草修訂、風(fēng)險信息匯總、考核督辦等。第八條牽頭部門（如風(fēng)險管理部）為主要責(zé)任部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌專項管理制度建設(shè)，組織開展專項風(fēng)險識別、評估，監(jiān)督考核落實情況，并推動培訓(xùn)宣貫工作。第九條專責(zé)部門（如合規(guī)部、法務(wù)部）承擔(dān)專項領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核職責(zé)，負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展風(fēng)險處置。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位為具體執(zhí)行主體，負(fù)責(zé)落實領(lǐng)導(dǎo)小組及各部門的專項管理要求，開展本領(lǐng)域日常風(fēng)險防控，及時上報風(fēng)險事件及合規(guī)問題。第十一條基層執(zhí)行崗位人員應(yīng)履行合規(guī)操作責(zé)任，包括但不限于：簽署崗位合規(guī)承諾書，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，主動上報異常情況，參與合規(guī)培訓(xùn)考核。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管控。保險私募基金產(chǎn)品募集前，必須完成投資者適當(dāng)性評估，確保投資者風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配。禁止向不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的主體募集資金。第十三條投資流程規(guī)范。所有投資決策應(yīng)基于盡職調(diào)查結(jié)果，嚴(yán)禁未開展盡職調(diào)查即實施投資。重大投資項目需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并形成書面決策記錄。第十四條關(guān)聯(lián)交易管理。關(guān)聯(lián)交易必須遵循“公允定價、非歧視性”原則，交易前需提交領(lǐng)導(dǎo)小組審批，并披露關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易細(xì)節(jié)。禁止利用關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行利益輸送。第十五條合同履約審查。保險私募基金相關(guān)合同簽訂前，必須由法務(wù)部進(jìn)行合規(guī)審查，重點關(guān)注條款合法性、權(quán)責(zé)清晰性。禁止簽訂顯失公平的合同。第十六條信息披露管理。信息披露內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述。定期報告、臨時公告需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并確保在法定時限內(nèi)發(fā)布。第十七條資金安全管理。設(shè)立專用銀行賬戶管理基金資產(chǎn)，嚴(yán)禁挪用、侵占基金資金。大額資金劃轉(zhuǎn)需經(jīng)雙簽確認(rèn)，并實時監(jiān)控資金流向。第十八條退出機(jī)制規(guī)范。基金退出方案必須符合監(jiān)管要求，確保投資者利益優(yōu)先。禁止在不利條件下強(qiáng)制要求投資者退出。第十九條內(nèi)部控制監(jiān)督。業(yè)務(wù)操作必須符合不相容崗位分離原則，如投資決策與資金保管應(yīng)分開管理。定期開展內(nèi)部審計，檢查制度執(zhí)行情況。第四章專項管理運(yùn)行機(jī)制第十二條制度動態(tài)更新機(jī)制。每年組織一次專項管理制度評估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需求及時修訂，確保制度適用性。第十三條風(fēng)險識別預(yù)警機(jī)制。每季度開展專項風(fēng)險排查，對識別的風(fēng)險進(jìn)行分級評估，并向領(lǐng)導(dǎo)小組報送風(fēng)險預(yù)警清單。重大風(fēng)險需立即上報。第十四條合規(guī)審查機(jī)制。將專項審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點，未經(jīng)審查或?qū)彶槲赐ㄟ^的，不得實施相關(guān)業(yè)務(wù)。第十五條風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制。一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險需成立專項工作組，制定應(yīng)急預(yù)案，并按權(quán)限逐級上報。第十六條責(zé)任追究機(jī)制。對違規(guī)行為界定處罰標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于經(jīng)濟(jì)處罰、降級、解除勞動合同等，并聯(lián)動績效考核及紀(jì)律處分。第十七條評估改進(jìn)機(jī)制。每年開展專項管理體系有效性評估，對發(fā)現(xiàn)的問題制定整改計劃，并跟蹤落實情況。第五章專項管理保障措施第十八條組織保障。各級領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)明確管理責(zé)任，定期研究專項管理事項，確保制度要求落到實處。第十九條考核激勵機(jī)制。將專項合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤，對合規(guī)表現(xiàn)突出的予以獎勵，對存在嚴(yán)重問題的予以問責(zé)。第二十條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。分層級開展專項培訓(xùn)，管理層重點培訓(xùn)合規(guī)履職要求，一線員工重點培訓(xùn)操作規(guī)范，確保全員掌握制度要求。第二十一條信息化支撐。通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動化、風(fēng)險實時監(jiān)控，提高管理效率及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。第二十二條文化建設(shè)。發(fā)布專項合規(guī)手冊，組織簽署合規(guī)承諾書，開展合規(guī)文化建設(shè)活動，營造全員合規(guī)氛圍。第二十三條報告制度。風(fēng)險事件應(yīng)在X日內(nèi)上報領(lǐng)導(dǎo)小組，年度管理情況應(yīng)在X月X日前報送至領(lǐng)導(dǎo)小組及上級單位，報告內(nèi)容應(yīng)包括