20XX基金定投業(yè)務(wù)培訓(xùn)Fundinvestmentbusinesstraining主講人：奧菲斯目錄CONTENTS基金定投概念01Fundfixedinvestmentconcept基金定投意義02Thesignificanceoffixedinvestmen基金定投營銷03Fundinvestmentmarketing01基金定投概念Fundfixedinvestmentconcept概念講解Conceptexplanation概念在固定時間將固定金額投資到固定的開放式基金中，分批投入，積少成多趨勢是目前我國比較普遍的基金投資方式，也是資產(chǎn)配置常用的工具案例案例從今年1月開始每月投資到6月份結(jié)束，醫(yī)藥股定投收益率達(dá)到20%以上02基金定投意義Fundfixedinvestmentconcept基金定投優(yōu)勢Advantagesoffundfixedinvestment降低風(fēng)險透過定期定額投資方式，長期來看可降低投資失敗的風(fēng)險，獲得更好的資本市場回報投資無門檻最低一元即可投資，人人都可定投手續(xù)簡單每期的扣款申購均自動進(jìn)行，可以月為單位，也可以半月和季度為單位010203操作流程Operationprocess基金的交易時間通常為交易日的9:3015.00(周末節(jié)假日除外)當(dāng)天15.00之前購買按當(dāng)天的收盤凈值購買，15.00以后購買按第二天的收盤凈值購買，購買日為T日+1日確認(rèn)份額（按T日收盤凈值確認(rèn)份額），T+2日可查詢持倉基金贖回時，T日3.00以前贖回按T日收盤凈值贖回，普通基金T+2日到賬，投資了港股通的基金T+5日左右到賬。010203購買確認(rèn)&查詢贖回常見方式Commonways每月固定一天投資一筆金額，例如每個月工資到賬日投入200元。每半個月固定一天投資一筆金額，相比每月定投只是頻率的區(qū)別每周固定一天投資一筆金額，在震蕩的市場行情中周定投更為適用月定投半月定投周定投適合人群Suitableforpeople上班族上班族領(lǐng)固定薪水，小額投資較常見;上班族大多沒有時間精力炒股買基金，定投省時省力低風(fēng)險承受投資者定投長期降低投資成本，從而獲得獲利機(jī)會，適合低風(fēng)險承受能力的投資者LOWRISKINVESTORSOFFICEWORKER定投秘笈Secretoffixedinvestment01定投越早越好02定投越久越好03市場越跌越投04分紅越發(fā)越投05只止盈不止損定投收益20%25%30%34%28%1年1~3年3~5年5~7年7~9年Fixedinvestmentine定投原則Fixedinvestmentprinciple持之以恒01堅持定期扣款，長期降低平均成本；量力而行02根據(jù)每月收支情況量力而行，最好選擇閑置資金定投順勢而為03選擇發(fā)展趨勢好的行業(yè)和市場，例如5G、科技、云計算等，大盤漲你的收益跟著漲期限選擇04根據(jù)每月收支情況量力而行，最好選擇閑置資金定投定投時機(jī)正確時機(jī)正確時機(jī)Timingofcasting0102推薦股票型基金選對投資基金，才能獲得較好的收益匯報選擇低估市場定投需選擇前景較好、目前被低估的市場定投方式FixedinvestmentmodeFIXEDINVESTMENTMODEMANUALFIXEDINVESTMENT02手動定投靈活性強(qiáng)，但是需要費(fèi)時費(fèi)力適合時間充裕的人01定投方式簽訂協(xié)議，機(jī)構(gòu)定時扣款省事省心，但操作機(jī)械缺乏靈活性定投策略Fixedinvestmentstrategy010203均線策略法定投如果選擇指數(shù)基金，可以選擇對應(yīng)的均線定投指數(shù)估值指數(shù)PE市盈率來判斷市場點位的高和低，低位加大投入資金移動平均成本法基金凈值高于平均持有成本一定比例的時候，減少這期扣款金額定投策略FixedinvestmentstrategyNO!012點不要02不要低位贖回市場短暫下跌時應(yīng)加大投入，不要低位贖回不要定投斷供下跌時應(yīng)克服人性的弱點，千萬不要定投斷供基金定投流程Fixedinvestmentstrategy01020304確認(rèn)用戶定投