1、2015年1月15日,國泰君安融資租賃,融資租賃及保理業(yè)務(wù),2015-07,國泰君安融資租賃（上海）有限公司,目錄,國泰君安融資租賃（上海）有限公司簡介 融資租賃業(yè)務(wù)模式及優(yōu)勢介紹 商業(yè)保理業(yè)務(wù)及優(yōu)勢介紹,目錄,國泰君安 - 綜合金融服務(wù)提供商,國泰君安投資管理股份有限公司于2001年12月31日注冊成立，是由國泰君安證券股份有限公司分立，注冊資本為137,583萬元。 國泰君安投資管理股份有限公司為國內(nèi)成長企業(yè)提供投融資、并購重組、財(cái)務(wù) 顧問咨詢等金融服務(wù)。依托廣泛的政府資源、金融資源建立覆蓋全國的金融綜 合管理網(wǎng)絡(luò)，擁有強(qiáng)有力的股東背景、雄厚的資金實(shí)力，與海內(nèi)外眾多知名企 業(yè)、金融機(jī)構(gòu)建立

2、戰(zhàn)略合作聯(lián)盟，為企業(yè)提供管理咨詢，量身定制融資、顧問 咨詢等全方位的金融解決方案。,國泰君安投資管理,投融資服務(wù),財(cái)務(wù)顧問,融 資 租 賃,商 業(yè) 保 理,股 權(quán) 投 資,并 購 重 組,Pre,IPO,投,資,質(zhì) 押 貸 款,典 當(dāng) 融 資,投 資 顧 問,財(cái) 務(wù) 顧 問,管 理 咨 詢,財(cái) 富 管 理,國泰君安融資租賃（上海）有限公司,成立于2014年12月，注冊資金1.8億，注冊在上海自貿(mào)區(qū)，是由國泰君安投資管理股份有限公司旗下專業(yè)從事融資租賃和保理業(yè)務(wù)的控股子公司，是國泰君安金融板塊的重要成員。 公司主營業(yè)務(wù)為融資租賃、租賃業(yè)務(wù)以及商業(yè)保理、投資業(yè)務(wù)等，主要涉及能源、基礎(chǔ)建設(shè)、交通信息

3、等新興戰(zhàn)略型領(lǐng)域，并逐步拓展業(yè)務(wù)覆蓋范圍，向客戶提供量身定制的、富有競爭力和行業(yè)附加值的金融產(chǎn)品和服務(wù)。,獨(dú)特的經(jīng)營特色-多業(yè)務(wù)板塊協(xié)同 作為國泰君安綜合金融平臺的新生力量和重要組成，國泰君安租賃形成了自身獨(dú)特的經(jīng)營特色，即借助自貿(mào)區(qū)的境內(nèi)外的融資便利，以融資租賃帶動多板塊、全方位的金融服務(wù)，提供貫穿成長周期的“一站式”解決方案。,細(xì)分領(lǐng)域凸顯專業(yè)優(yōu)勢 對高成長性、創(chuàng)新型小企業(yè)和符合國家政策導(dǎo)向產(chǎn)業(yè)，加強(qiáng)重點(diǎn)服務(wù)，提供專屬金融系列產(chǎn)品。目前在新能源（光伏電站）、交通管理、信息科技等領(lǐng)域積累了較為豐富的客戶資源和方案設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)。,國泰君安租賃優(yōu)勢,國泰君安租賃組織架構(gòu),公司的核心團(tuán)隊(duì)來自國內(nèi)外知名

4、金融集團(tuán)公司及融資租賃公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)，在投資、融資、銀行、租賃等行業(yè)有著雄厚的行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)背景，在光伏、工業(yè)設(shè)備等各行業(yè)領(lǐng)域具有專業(yè)的技術(shù)背景。,核心管理團(tuán)隊(duì),目錄,國泰君安融資租賃（上海）有限公司簡介 融資租賃業(yè)務(wù)及優(yōu)勢介紹 商業(yè)保理業(yè)務(wù)及優(yōu)勢介紹,目錄,融資租賃業(yè)務(wù)定義,融資租賃（Finance-Leasing），是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物后出租給承租人使用，承租人支付租金。租賃期屆滿時承租人可以續(xù)租、留購或返還租賃物。 融資租賃是一種所有權(quán)與使用權(quán)相分離的融資業(yè)務(wù)。租賃期間，租賃物件的所有權(quán)歸出租人所有，使用權(quán)歸承租人所有，因此，出租人可以通過回收、處

5、置租賃物件來對抗風(fēng)險(xiǎn)，而承租人則可以融物的形式（取得使用權(quán)）實(shí)現(xiàn)融資的目的。 融資租賃通常涉及三方當(dāng)事人：出租人、承租人、出賣人 融資租賃的出租人對租賃物享有所有權(quán)，承租人對租賃物享有使用權(quán) 融資租賃的租賃物和出賣人是依據(jù)承租人的選擇購買和確定的 融資租賃中與租賃物所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬由出租人轉(zhuǎn)移給承租人 租賃物種類 外商投資類租賃公司一般應(yīng)以各類動產(chǎn)和交通工具等作為租賃物，不宜以不動產(chǎn)作為租賃物。 一般動產(chǎn)設(shè)備：包括生產(chǎn)設(shè)備、通信設(shè)備、醫(yī)療診斷設(shè)備、科研設(shè)備、檢驗(yàn)設(shè)備、工程設(shè)備以及辦公設(shè)備等； 交通工具：包括飛機(jī)、汽車、船舶等各類交通工具； 動產(chǎn)和交通工具附帶的軟件、技術(shù)等無形資產(chǎn)，但

6、價值不得超過租賃資產(chǎn)價值的1/2,融資租賃業(yè)務(wù)種類及功能,直接租賃 售后回租 廠商租賃 通道業(yè)務(wù),國泰君安 主要租賃模式,依據(jù)融資租賃方式不同，可以分為直接租賃、售后回租、廠商租賃、轉(zhuǎn)租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃、杠桿租賃、風(fēng)險(xiǎn)租賃、結(jié)構(gòu)共享式租賃和綜合租賃。,融資租賃的功能,融資租賃的優(yōu)勢,融資租賃業(yè)務(wù)模式,直接租賃是指租賃公司依據(jù)承租人對租賃物和設(shè)備供應(yīng)商的選擇，向設(shè)備供應(yīng)商購進(jìn)所需設(shè)備，然后再出租給承租人使用的一種主要融資租賃方式。, 選擇供貨商和租賃物 簽訂租賃合同 簽訂供貨合同并支付對價 交付租賃物 支付租金,直接租賃,融資租賃業(yè)務(wù)模式,承租企業(yè)將其擁有的設(shè)備出售給國泰君安租賃，再以融資

7、租賃方式從國泰君安租賃租入該設(shè)備。國泰君安租賃在法律上享有該設(shè)備的所有權(quán)，但實(shí)質(zhì)上設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬由承租企業(yè)承擔(dān)。,承租人和出賣人是同一當(dāng)事人，融資租賃合同和買賣合同涉及的主體是一樣的 將自有物件出售給出租人后租回，盤活了存量資產(chǎn)，相當(dāng)于利用自有物件融資 在整個交易過程中，承租人一直占有租賃物并享有其使用權(quán) 適用于流動資金不足的企業(yè),售后回租,出租人 國泰君安租賃,承租人,簽訂融資租賃合同,資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移,按期支付租金,放款,融資租賃業(yè)務(wù)模式,廠商租賃是指設(shè)備制造廠商與國泰君安租賃結(jié)成戰(zhàn)略合作伙伴，以融資租賃方式為購買其產(chǎn)品的客戶進(jìn)行融資，并進(jìn)行后續(xù)設(shè)備資產(chǎn)管理的一種業(yè)務(wù)模式。適用于設(shè)備制造廠

8、商。,廠商租賃,資金回收更加安全，廠商提供相關(guān)回購保證 減少設(shè)備制造商的應(yīng)收賬款，加速資金回流，提高市場份額 為承租人提供更好的分期支付服務(wù)，并改善承租人資產(chǎn)結(jié)構(gòu),設(shè)備廠商,承租人,出租人 國泰君安租賃,戰(zhàn)略合作,簽訂購買合同,支付貨款,簽訂融資租賃合同,支付租金,后續(xù)設(shè)備資產(chǎn)管理,融資租賃業(yè)務(wù)模式,承租人、資金都由同一家銀行提供，租賃公司只提供交易結(jié)構(gòu)的支持，不出資金也不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，通道類業(yè)務(wù)的收益率偏低，這類業(yè)務(wù)對于租賃公司來講基本屬于表外業(yè)務(wù)。 國內(nèi)通道業(yè)務(wù) 融資租賃公司租金部分可開立增值稅發(fā)票用于承租人抵扣 （抵扣率：1-1.5%） 租賃公司手續(xù)費(fèi)：0.3-0.5% 跨境通道業(yè)務(wù) 內(nèi)保外

9、貸租賃通道業(yè)務(wù)，是基于外資租賃公司擁有外債指標(biāo)、承租人低成本融資需求而形成的租賃業(yè)務(wù)。,通道業(yè)務(wù),目錄,國泰君安融資租賃（上海）有限公司簡介 融資租賃業(yè)務(wù)及優(yōu)勢介紹 商業(yè)保理業(yè)務(wù)及優(yōu)勢介紹,目錄,商業(yè)保理業(yè)務(wù)介紹,保理商（租賃公司）通過與債權(quán)人（賣方）簽訂保理合同，受讓債權(quán)人轉(zhuǎn)讓的其與債務(wù)人（買方）簽署的買賣合同/服務(wù)合同（基礎(chǔ)合同）項(xiàng)下所產(chǎn)生的債權(quán)（應(yīng)收賬款），保理商（租賃公司）向債權(quán)人支付債權(quán)受讓款；債權(quán)到期后，債務(wù)人（買方）向保理商（租賃公司）還款。 保理的核心內(nèi)容就是“債權(quán)的轉(zhuǎn)讓與受讓”，即保理商（租賃公司）通過收購債權(quán)人“應(yīng)收賬款”的方式為債權(quán)人提供融資服務(wù)，其實(shí)質(zhì)內(nèi)涵是“服務(wù)”，是

10、一種結(jié)算形式和手段。,商業(yè)保理業(yè)務(wù)分類,依據(jù)保理商是否有權(quán)向債權(quán)人追索已支付的融資款和相關(guān)費(fèi)用，保理分為“有追索權(quán)保理”和“無追索權(quán)保理”。 在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中，當(dāng)債務(wù)人無論出于何種原因不支付到期款項(xiàng)時，保理商有權(quán)直接向債權(quán)人追索； 無追索保理即應(yīng)收帳款買斷是指以買斷客戶的應(yīng)收帳款為基礎(chǔ)，為客戶提供包括貿(mào)易融資、銷售分戶帳管理、應(yīng)收帳款的催收和信用風(fēng)險(xiǎn)控制及壞帳擔(dān)保等服務(wù)，當(dāng)債務(wù)人無論出于何種原因不支付到期款項(xiàng)時，保理商無權(quán)向債權(quán)人追索。,根據(jù)是否通知債務(wù)人，保理分為“公開型保理”和“隱蔽型保理”。 公開型保理要求債權(quán)轉(zhuǎn)讓人書面通知債務(wù)人應(yīng)收帳款已轉(zhuǎn)讓，隱蔽型保理不通知債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓。 中國

11、合同法規(guī)定債權(quán)轉(zhuǎn)讓需通知債務(wù)人才能生效，因此國內(nèi)保理業(yè)務(wù)均為公開型。銀行向債權(quán)人發(fā)放融資款前，要求債權(quán)人提交承租人簽章的“應(yīng)收租金債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知”回執(zhí)。,1+N供應(yīng)鏈保理,面向核心企業(yè)，針對客戶優(yōu)化供應(yīng)鏈管理、培養(yǎng)供應(yīng)商體系的需求，國泰君安租賃推出“1+N”供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品。即通過商業(yè)保理的方式，及時為核心企業(yè)指定的供應(yīng)商提供貿(mào)易融資，并運(yùn)用信息技術(shù)提高融資效率。,全國覆蓋,便捷高效,價格優(yōu)惠,相比銀行保理僅接受本地企業(yè)申請，國泰君安保理無區(qū)域限制，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國。,引入互聯(lián)網(wǎng)安全技術(shù)，通過信息平臺接收申請，在線審核，可實(shí)現(xiàn)最快當(dāng)日放款。,依托國泰君安強(qiáng)大的股東背景，借助核心企業(yè)信用，為供應(yīng)商提供更為實(shí)惠的融資價格。,商業(yè)保理對企業(yè)/供應(yīng)商的價值,對核心企業(yè)（債務(wù)人）的價值,對供應(yīng)商（債權(quán)人）的價值,操作