1、xx農(nóng)村信用社離線自動設(shè)備管理方法(試行)第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范xx農(nóng)村信用社銀行卡離線自助設(shè)備(以下簡稱“離線自助設(shè)備”)的管理，充分發(fā)揮離線自助設(shè)備的利益，制定本辦法。第二條本法適用于xx農(nóng)村信用社管轄的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)合社、農(nóng)村信用聯(lián)合社株式會社(以下統(tǒng)稱為“縣級行社”。第三條本法所稱離線型自助設(shè)備，是指遠(yuǎn)離營業(yè)基地的現(xiàn)金自動存取款機(jī)、自動存取款機(jī)、存取款機(jī)、多媒體查詢機(jī)等為客戶提供不間斷的自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、收費等業(yè)務(wù)功能的全部或一部分的設(shè)備。第四條離線型自助設(shè)備管理主要包括基地建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運行管理、設(shè)備維護(hù)管理、安全管理。

2、第五條xx農(nóng)村信用社管轄的各分公司，在訂制、布置、采購、安裝、管理、使用、維護(hù)生產(chǎn)自助設(shè)備的過程中，必須遵守本辦法。第二章職務(wù)分工第六條xx農(nóng)村信用社各級管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照各自的工作職責(zé)，做好生產(chǎn)自助設(shè)備相關(guān)事項的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理、檢驗等工作。第七條省聯(lián)社負(fù)責(zé)全省脫模自助設(shè)備的業(yè)務(wù)管理和修訂，履行下列職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)全省生產(chǎn)自助設(shè)備市場的發(fā)展規(guī)劃、市場準(zhǔn)入審查和業(yè)務(wù)開通(二)負(fù)責(zé)自助設(shè)備及安全設(shè)備的選型、采購、技術(shù)支持，指導(dǎo)自助設(shè)備的配置和檢驗等工作；(3)負(fù)責(zé)離線自助設(shè)備應(yīng)用的開發(fā)和運行維護(hù)，保證離線自助設(shè)備系統(tǒng)的安全穩(wěn)定(四)負(fù)責(zé)自助生產(chǎn)設(shè)備業(yè)務(wù)制度的方法和操作規(guī)程的制定，進(jìn)行業(yè)務(wù)訓(xùn)練和檢驗

3、。第八條各市辦事處(農(nóng)信聯(lián)合社)根據(jù)省聯(lián)合社的統(tǒng)一訂定，指導(dǎo)全管轄脫模自助業(yè)務(wù)，組織脫模自助業(yè)務(wù)檢查，監(jiān)督各制度和操作規(guī)程的執(zhí)行情況。第九條各縣級行社負(fù)責(zé)集中管理內(nèi)離型自助設(shè)備、專家責(zé)任。(1)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的清機(jī)、紙幣盒更換、日常維護(hù)等(二)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運營管理和安全監(jiān)控；(三)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的營銷宣傳；(四)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決營業(yè)單位報告的設(shè)備、通信、投訴、咨詢、吞卡及錯誤等問題。第三章安裝、布置要求第十條各縣級行社按照離線自助設(shè)備配置修訂計劃，合理選定配置場所，準(zhǔn)備有關(guān)離線自助設(shè)備的資料，保留文件。 具體如下：(xx農(nóng)村信用社離行式自助設(shè)備選址備案表 (附件一)(2)可行性分析報告：1 .部

4、署場所的市場分析。 包括目標(biāo)市場(周邊環(huán)境、客流量、服務(wù)對象)、服務(wù)需求(顧客金融需求，特別是小額現(xiàn)金需求)、競爭狀況(周邊金融據(jù)點和金融設(shè)備)、費用利潤分析(費用投入、預(yù)計交易量)等2 .負(fù)責(zé)生產(chǎn)線自助設(shè)備日常管理的機(jī)構(gòu)和人員3 .安全監(jiān)測方案和維護(hù)措施等。(三)其他有關(guān)文件資料。第十一條自助設(shè)備放置時，必須考慮24小時的運行需求，只要放置條件允許，至少必須放置2臺以上的自助設(shè)備。第十二條各縣級行社執(zhí)行自助生產(chǎn)設(shè)備的安裝、裝修、安全、報告等工作。 必須符合以下標(biāo)準(zhǔn)(1)自行服務(wù)設(shè)備配置場所的標(biāo)志設(shè)置修訂及裝修標(biāo)準(zhǔn)按照省聯(lián)合公司的統(tǒng)一要求執(zhí)行。(二)在線自助設(shè)備周圍設(shè)置安全區(qū)域，運行環(huán)境應(yīng)具備

5、良好的照明條件、視頻監(jiān)控和報警裝置、客戶服務(wù)電話(96369 )、操作提示、銀聯(lián)標(biāo)志。 不得在偏離生產(chǎn)線的自助設(shè)備上擅自張貼業(yè)務(wù)告示(三)監(jiān)測設(shè)施和監(jiān)測施工單位應(yīng)當(dāng)滿足安全防衛(wèi)部門的要求，具備公安技術(shù)防衛(wèi)部門的資格證書。 放置場所和施工工程需要合法手續(xù)，滿足公安部門和其他管理部門的要求。第十三條生產(chǎn)線自助服務(wù)設(shè)備及監(jiān)控設(shè)備的安裝工程完成、檢驗合格后，由縣級行社向省聯(lián)社市場開拓部提交xx農(nóng)村信用社離行式自助設(shè)備入網(wǎng)/變更登記表 (附件2 )和xx農(nóng)村信用社離行式自助設(shè)備驗收表 (附件3 )，進(jìn)行開通前的各項準(zhǔn)備工作。第十四條省聯(lián)合公司審核無誤，通知申請機(jī)關(guān)，由縣級行社卡管理部門協(xié)調(diào)，達(dá)到對外服務(wù)

6、要求，正式進(jìn)行對外營業(yè)。第四章日常管理第十五條離線自助設(shè)備原則上由縣級行社配備專職人員，實施集中管理，無條件的，可以指定基地進(jìn)行管理。第十六條各縣級行社制作脫模自助設(shè)備管理者的個人信息資料，包括姓名、所屬機(jī)關(guān)、是否受過訓(xùn)練、管理的脫模自助設(shè)備編號、聯(lián)系方式等，將資料報省聯(lián)合社。第十七條定期對離線自助服務(wù)設(shè)備進(jìn)行巡邏、維護(hù)，進(jìn)行登記，制作離線自助服務(wù)設(shè)備運行情況記錄，確保離線自助服務(wù)設(shè)備和監(jiān)測、路由器等附屬設(shè)施正常運行，維護(hù)設(shè)備和周圍環(huán)境衛(wèi)生，監(jiān)測巡邏每天3次第十八條根據(jù)生產(chǎn)線自助服務(wù)設(shè)備的日交易量，應(yīng)當(dāng)及時、合理、全額加算，加算前結(jié)算機(jī)器結(jié)算。 及時處理業(yè)務(wù)錯誤，認(rèn)真注冊。第19條清機(jī)加算管理

7、(1)對于收取現(xiàn)金所涉及的各種自助生產(chǎn)設(shè)備，每周至少2次，可以根據(jù)紙幣箱的傭金狀況、客戶的誤賬投訴等業(yè)務(wù)需求到日終隨時把機(jī)器弄干凈。(二)離線自助設(shè)備原則上由縣級聯(lián)合公司統(tǒng)一管理，入款時可以以更換紙幣箱的形式進(jìn)行入款，安全條件允許時可以直接投入現(xiàn)金的方式進(jìn)行入款。(3)自助設(shè)備紙幣箱的現(xiàn)金數(shù)量，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小合理決定。1、縣級行社應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)交易量編制自助設(shè)備加鈔限額 表 (附件4 )，確定各設(shè)備取款箱的限額下限和加上限。 特定期間，例如支付工資的人的工資時間、百貨商店的促銷活動期間、長假期間等，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。2. 自助設(shè)備加鈔限額表每季度進(jìn)行審查，每月檢查設(shè)備存款限額的執(zhí)行情況

8、，每次檢查登記查庫登記簿。(四)自助設(shè)備清機(jī)加工時必須兩人一組，一人負(fù)責(zé)設(shè)備金庫工作用鑰匙(以下簡稱“a號人員”，以下相同)，一人掌握設(shè)備金庫密碼(以下簡稱“b號人員”，以下相同)。 a、b崗人員不得交叉輪換。(五)自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、保管按照本公司出納基本制度執(zhí)行。 自助設(shè)備現(xiàn)金的投入、取出及清點等工作由負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，由兩人操作。(6)自助取款設(shè)備支付的現(xiàn)金必須是無破損、無破損、無透明紙張、無褶皺、無卷角等78成的新人民幣。 禁止直接使用新紙幣和濕現(xiàn)金。 自助取款設(shè)備支付現(xiàn)金的準(zhǔn)備，在安裝機(jī)前，需要具有識別假幣功能的紙幣訂數(shù)機(jī)和人工反假、過數(shù)。(七)自助設(shè)備清機(jī)、加標(biāo)程序；1 .清機(jī)加算

9、申請和批準(zhǔn)(一)編制清機(jī)加算申請；每天15:00之前，對離開生產(chǎn)線的自助設(shè)備進(jìn)行紙幣箱的佟額查詢，確定追加必要紙幣的自助設(shè)備。通知添加者和設(shè)備管理者添加自助設(shè)備。投標(biāo)人和設(shè)備管理人負(fù)責(zé)第二天清機(jī)投標(biāo)申請的制作，自助設(shè)備編號填寫自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單 (附件五)。(二)增標(biāo)預(yù)訂；加標(biāo)員和設(shè)備管理員預(yù)約第二天的運輸車輛投標(biāo)人和設(shè)備管理員向出納人預(yù)約第二天的現(xiàn)金收取額(三)投標(biāo)準(zhǔn)備工作(投標(biāo)當(dāng)天)a崗加標(biāo)員取出當(dāng)天加標(biāo)所需的設(shè)備鑰匙，妥善保管。b崗設(shè)備管理員準(zhǔn)備業(yè)務(wù)測試卡，準(zhǔn)備設(shè)備維護(hù)所需的流水印刷用紙、客戶證書、打印機(jī)功能區(qū)等消耗品。2 .現(xiàn)金發(fā)放(一)核對印章；出納員從設(shè)備管理員處收到一式二聯(lián)自

10、助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，審核投標(biāo)日期、設(shè)備編號、設(shè)備類型、批準(zhǔn)單編號、投標(biāo)金額等要素是否填寫完畢，金額大小寫是否一致，接收人是否與投標(biāo)人一致，以及自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單批準(zhǔn)人簽字的有效性，并無錯誤(二)出庫投標(biāo)；出納負(fù)責(zé)人根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單備注欄的具體投標(biāo)要求，按金額、券分別投標(biāo)自助設(shè)備的紙幣箱。 配金裝箱過程必須在全方位監(jiān)視下進(jìn)行。 一個人檢查，一個人研究，正錢確實放入自助設(shè)備的備用紙幣箱，再次根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批 單的要求對照紙幣箱種類、加算金額。 如果沒有錯，兩個人鎖箱子，紙箱鑰匙由出納員保管，投幣員和設(shè)備管理員只需領(lǐng)取紙箱即可。 現(xiàn)金加算的情況下，加算者收到現(xiàn)金時需要直接核對

11、現(xiàn)金金額，驗證現(xiàn)金的真?zhèn)?，加算現(xiàn)金時，加算者保管紙幣箱的鑰匙。收到紙幣箱或現(xiàn)金后，設(shè)備管理人員應(yīng)將自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單第一系列作為附件交給出納人員，第二系列交給設(shè)備管理人員保管，同時將現(xiàn)金交給投標(biāo)人員保管。3 .清機(jī)、紙幣投入操作(一)到達(dá)增標(biāo)地點；業(yè)務(wù)監(jiān)督員檢查護(hù)送車輛、護(hù)送人員的合法性后，將當(dāng)天的增標(biāo)線交給護(hù)送人員，然后目視增標(biāo)員在護(hù)送人員的護(hù)送下進(jìn)入紙幣運輸車，前往指定的增標(biāo)場所?，F(xiàn)金運輸車到達(dá)紙幣投入場所后，運輸員先下車，設(shè)備管理員拿著自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單第二連，紙幣投入員拿著紙幣箱或現(xiàn)金下車。運貨人整理后，投標(biāo)人按照操作手冊，進(jìn)行清機(jī)、投標(biāo)操作。(2)清機(jī)、紙幣投入操作設(shè)備管理員

12、打開后臺門，紙幣投入者將自助設(shè)備從運行狀態(tài)轉(zhuǎn)移到維護(hù)狀態(tài)。投標(biāo)人按照系統(tǒng)的指示與清潔機(jī)結(jié)算。投標(biāo)人打開自助設(shè)備保險柜的鑰匙鎖，設(shè)備管理者打開密碼鎖。投標(biāo)員取出設(shè)備內(nèi)現(xiàn)有的紙幣箱。設(shè)備管理員和加標(biāo)員共同檢查設(shè)備編號、紙箱編號是否與自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單一致，如果沒有錯誤，放入紙箱關(guān)閉保險箱，打亂密碼。 投標(biāo)人必須打開投標(biāo)箱，根據(jù)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單，在設(shè)備管理者的監(jiān)督下將現(xiàn)金投入投標(biāo)箱的同時，將廢棄投標(biāo)箱內(nèi)的所有現(xiàn)金放入專用信封(專用信封必須貼上雙面膠)進(jìn)行密封。 在信封上注明設(shè)備編號、金額，兩人簽字。投標(biāo)人需要通知據(jù)點出納員用核心系統(tǒng)進(jìn)行清機(jī)、投標(biāo)作業(yè)。 出納員用“現(xiàn)金管理”菜單的“atm清

13、機(jī)加算”菜單進(jìn)行清機(jī)加算，將印刷的加算業(yè)務(wù)表和清機(jī)業(yè)務(wù)表作為記賬證明書。投標(biāo)員在自助設(shè)備方進(jìn)行投標(biāo)維護(hù)。 投標(biāo)人完成投標(biāo)作業(yè)后，設(shè)備管理者需要確認(rèn)是否有吞咽卡，如果有，則需要取出吞咽卡。(三)增標(biāo)現(xiàn)場的后續(xù)工作設(shè)備管理員按照系統(tǒng)指示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，檢查紙張、流水紙、印刷墨帶的使用情況，確認(rèn)設(shè)備正常對外營業(yè)。 將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換為運行狀態(tài)，然后關(guān)閉自助設(shè)備的電子機(jī)柜。設(shè)備管理員用業(yè)務(wù)測試卡進(jìn)行取款交易，確認(rèn)設(shè)備正常運行，紙幣箱放置正確。投標(biāo)員攜帶更換后的紙幣箱、廢紙幣信封等，與運鈔車一起返回縣級聯(lián)合公司，或者前往下一個清機(jī)投標(biāo)點。4 .支付尾箱或現(xiàn)金(一)交接箱及廢札信封；出納員收到投標(biāo)

14、員返回的尾箱和廢紙信封，數(shù)紙幣箱數(shù)量，檢查紙幣箱號碼，檢查紙幣箱的鎖是否損壞，如果沒有錯誤，在加標(biāo)員的自助設(shè)備尾箱上繳單 (附件6 )上簽字，留下第一系列作為入庫證明書，把第二系列交給設(shè)備管理者。(2)數(shù)尾箱出納員兩人打開保險柜，取出紙幣箱的鑰匙，在監(jiān)視器下打開紙幣箱，取出現(xiàn)金。 出納員必須兩人計算紙幣箱和廢紙，計數(shù)程序必須在全方位監(jiān)視器下進(jìn)行。 用完紙幣箱的鑰匙后馬上放進(jìn)保險柜。(3)支付現(xiàn)金時，出納員對面確認(rèn)，驗證真?zhèn)魏?，由投?biāo)人自助設(shè)備尾箱余額上繳單 (附件7 )接收，保存第一系列，并將第二系列交給設(shè)備管理人員。(四)核對登記(5)退還流水卷筒紙設(shè)備管理者將裝滿的設(shè)備流水卷紙交給了縣級聯(lián)

15、合公司的自助設(shè)備流水卷紙保管員。 縣級聯(lián)合公司自助設(shè)備流水卷保管員登記自助設(shè)備流水紙保管登記簿 (附件8 )，妥善保管流水卷紙。5 .吞吐處理加標(biāo)員將自助設(shè)備吞吐卡交接縣級聯(lián)合公司或營業(yè)據(jù)點并填寫登記。第二十條需要變更或拆除殘奧儀表的離岸線自助服務(wù)設(shè)備，其所屬縣級銀行七天前提交xx農(nóng)村信用社自動柜員機(jī)入網(wǎng)/變更登記表，由省聯(lián)合公司設(shè)定、變更相關(guān)殘奧儀表或者取消離岸線自助服務(wù)設(shè)備。 無論設(shè)置場所的變更，按照新布離開自助設(shè)備的流程進(jìn)行相關(guān)手續(xù)。第二十一條已經(jīng)部署、正式運行的離型自助設(shè)備，擬予停止機(jī)器一天以上的，由所屬縣級行社提前一天向省聯(lián)合社報案。 從生產(chǎn)線自助設(shè)備的管理基地發(fā)布停機(jī)公告。第二十二

16、條接待和處理客戶投訴，應(yīng)當(dāng)熱情、耐心、細(xì)膩，協(xié)助客戶填寫投訴表，xx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴受理及處理登記簿記載處理過程的主要情況。第二十三條生產(chǎn)自助設(shè)備運行異常，不能排除故障的，應(yīng)當(dāng)立即通知縣級行社科技部門，服務(wù)人員修理生產(chǎn)自助設(shè)備的，縣級行社應(yīng)當(dāng)派遣人員。第五章自行設(shè)備的安全管理第二十四條省聯(lián)合公司負(fù)責(zé)生產(chǎn)自助服務(wù)機(jī)器的選型，各縣級行公司應(yīng)當(dāng)在省聯(lián)合公司的選型范圍內(nèi)選型機(jī)器。第二十五條自助設(shè)備的設(shè)置環(huán)境應(yīng)當(dāng)符合省聯(lián)社公安部的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，滿足防火、防水、防盜、防漏電等要求，需要監(jiān)測探頭、燈箱、銀行標(biāo)識、不間斷電源等配套設(shè)施，應(yīng)當(dāng)注明自助設(shè)備編號。第二十六條已經(jīng)部署、正式運行的脫模自助設(shè)備的

17、硬件和軟件升級，由省聯(lián)社市場部統(tǒng)一組織安排，縣級行社科技部門操作，營業(yè)單位、設(shè)備廠家不得擅自升級脫模自助設(shè)備的軟件、硬件第二十七條對生產(chǎn)線自助設(shè)備的巡邏由指定的維修人員負(fù)責(zé)，每周至少兩次。第二十八條生產(chǎn)線自助設(shè)備配備網(wǎng)絡(luò)視頻監(jiān)控，每天進(jìn)行視頻巡視、檢查，排除可疑情況和安全隱患，進(jìn)行巡邏登記。 巡邏項目包括但不限于：(1)自動生產(chǎn)線設(shè)備的外觀清潔和周邊環(huán)境衛(wèi)生狀況(二)行自助服務(wù)機(jī)器偽造的銀行“公告”是否公布；(3)自行裝置的作業(yè)臺的上方或左右兩側(cè)的安裝是否可疑(4)電子對象(5)卡口從線自動設(shè)備的插入口、出入款口內(nèi)側(cè)有無異物(6)有沒有從自行裝置的機(jī)體撬開、切斷、撞擊等的破壞痕跡。第二十九條各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)采取有效手段，對持牌廣泛的客戶使用脫模自助設(shè)備開展業(yè)務(wù)的風(fēng)險提示，提高客戶自身的預(yù)防水平。第六章罰則第三十條管轄內(nèi)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，省聯(lián)社發(fā)行整改通知書，對機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和有關(guān)負(fù)責(zé)人給予相應(yīng)紀(jì)律處分(一)未向省聯(lián)社市場部擅自申請設(shè)置自助生產(chǎn)設(shè)備(二)設(shè)置省聯(lián)合公司市場部、安全防衛(wèi)部未統(tǒng)一選定的自動設(shè)備、安全設(shè)施和監(jiān)控系統(tǒng)(三)未經(jīng)省聯(lián)社同意，擅自變更自助設(shè)備的殘奧表或者